Resolución de 20 de julio de 2007, de la Comisión Ejecutiva del Banco de España, de aprobación de las cláusulas generales relativas a las condiciones uniformes de participación en TARGET2-Banco de España (TARGET2-BE)

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TÍTULO II
Participación

Cláusula 4.ª Criterios de acceso.

1. Pueden ser participantes directos en TARGET2-Banco de España las siguientes clases de entidades:

• (a) las entidades de crédito establecidas en la Unión Europea o en el EEE, incluso cuando actúan por medio de una sucursal establecida en la Unión Europea o en el EEE;
• (b) las entidades de crédito establecidas fuera del EEE, siempre que actúen por medio de una sucursal establecida en la Unión Europea o en el EEE;
• (c) los BCN de los Estados miembros de la Unión Europea y el BCE; siempre que las entidades a que se refieren las letras a) y b) no estén sujetas a medidas restrictivas adoptadas por el Consejo de la Unión Europea o los Estados miembros conforme a la letra b) del apartado 1 del artículo 65, al artículo 75 o al artículo 215 del Tratado de funcionamiento de la Unión Europea, y cuya aplicación, en opinión del Banco de España tras informar al BCE, sea incompatible con el buen funcionamiento de TARGET2.

2. El Banco de España podrá discrecionalmente admitir también como participantes directos a las siguientes clases de entidades:

• (a) los departamentos del tesoro de la administración central o regional de los Estados miembros que operen en los mercados monetarios;
• (b) las entidades del sector público de los Estados miembros autorizadas a mantener cuentas de clientes;
• (c) las empresas de servicios de inversión establecidas en la Unión Europea o en el EEE;
• (d) las entidades gestoras de los sistemas vinculados que actúan en dicha calidad, y;
• (e) las entidades de crédito o de las clases enumeradas en las letras (a) a (d), a condición de que estén establecidas en un país con el que la Unión Europea haya celebrado un convenio monetario que les dé acceso a los sistemas de pago de la Unión Europea, con sujeción a las condiciones establecidas en el convenio monetario y siempre que el régimen jurídico aplicable en ese país sea equivalente a la legislación de la Unión Europea correspondiente.

3. No podrán participar en TARGET2-Banco de España las entidades de dinero electrónico a que se refiere la Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico, y el Real Decreto 778/2012, de 4 de mayo, de régimen jurídico de las entidades de dinero electrónico.

Cláusula 5.ª Participantes directos.

1. Los titulares de cuentas del módulo de pagos en TARGET2-Banco de España son participantes directos y cumplirán los requisitos establecidos en los apartados 1 y 2 de la cláusula 8.ª siguiente. Los participantes directos tendrán al menos una cuenta del módulo de pagos con el Banco de España. Los titulares de cuentas del módulo de pagos que se hayan adherido al Esquema de transferencia SEPA inmediata mediante la firma del acuerdo de adhesión correspondiente serán y se mantendrán accesibles en la plataforma de TIPS en todo momento, ya sea como titulares de cuentas dedicadas de efectivo de TIPS o como entidades accesibles a través de un titular de cuenta dedicada de efectivo de TIPS.

2. Los titulares de cuentas del módulo de pagos podrán designar titulares de BIC accesibles con independencia del lugar donde estén establecidos. Los titulares de cuentas del módulo de pagos podrán designar titulares de BIC accesibles que se hayan adherido al Esquema de transferencia SEPA inmediata mediante la firma del acuerdo de adhesión correspondiente únicamente si dichas entidades son accesibles en la plataforma de TIPS, ya sea como titulares de cuentas dedicadas de efectivo de TIPS o como entidades accesibles a través de un titular de cuenta dedicada de efectivo de TIPS.

3. Con sujeción a lo dispuesto en la cláusula 6.ª siguiente, los titulares de cuentas del módulo de pagos podrán designar a entidades como participantes indirectos en el módulo de pagos. Los titulares de cuentas del módulo de pagos podrán designar como participantes indirectos a entidades que se hayan adherido al Esquema de transferencia SEPA inmediata mediante la firma del acuerdo de adhesión correspondiente únicamente si dichas entidades son accesibles en la plataforma de TIPS, ya sea como titulares de cuentas dedicadas de efectivo de TIPS con el Banco de España o como entidades accesibles a través de un titular de cuenta dedicada de efectivo de TIPS.

4. Podrá darse acceso de cuenta múltiple a sucursales conforme a lo siguiente:

• (a) Una entidad de crédito en el sentido de los párrafos (a) o (b) del apartado 1 de la cláusula 4.ª anterior, admitida como titular de la cuenta del módulo de pagos, podrá dar acceso a su cuenta del módulo de pagos a una o varias de sus sucursales establecidas en la Unión o en el EEE a fin de cursar órdenes de pago o recibir pagos directamente, siempre que se haya informado de ello al Banco de España.
• (b) Si una sucursal de una entidad de crédito ha sido admitida como titular de la cuenta del módulo de pagos, las demás sucursales de la misma entidad o su sede central, a condición de que estén establecidas en la Unión o en el EEE, podrán acceder a la cuenta del módulo de pagos de la sucursal siempre que esta haya informado al Banco de España.

Cláusula 6.ª Participantes indirectos.

1. Toda entidad de crédito establecida en la Unión Europea o el EEE podrá celebrar un contrato con un titular de cuenta del módulo de pagos que sea una entidad de crédito en el sentido de las letras a) o b) del apartado 1 de la cláusula 4.ª, o un banco central, a fin de cursar órdenes de pago o recibir pagos y liquidarlos por medio de la cuenta del módulo de pagos del titular de cuenta del módulo de pagos. TARGET2-Banco de España reconocerá a los participantes indirectos registrando su participación indirecta en el directorio de TARGET2 que se describe en la cláusula 9.ª.

2. Si un participante indirecto y un titular de cuenta del módulo de pagos que es entidad de crédito en el sentido de las letras a) o b) del apartado 1 de la cláusula 4.ª pertenecen al mismo grupo, el titular de cuenta del módulo de pagos podrá autorizar expresamente al participante indirecto a utilizar directamente la cuenta del módulo de pagos del titular de cuenta del módulo de pagos para cursar órdenes de pago o recibir pagos en forma de acceso de cuenta múltiple respecto de un grupo.

Cláusula 7.ª Responsabilidad del participante directo.

1. Las órdenes de pago cursadas, o los pagos recibidos, por participantes indirectos conforme a la cláusula 6.ª, y por sucursales conforme al apartado 4 de la cláusula 5.ª, se considerarán cursadas o recibidos por el propio titular de cuenta del módulo de pagos.

2. Esas órdenes de pago obligarán al titular de cuenta del módulo de pagos, con independencia del contenido o del incumplimiento de los contratos u otros negocios jurídicos celebrados entre ese titular de cuenta del módulo de pagos y cualquiera de las entidades a que se refiere el apartado 1.

3. El titular de una cuenta del módulo de pagos que acepte que su cuenta se designe como la cuenta principal del módulo de pagos quedará obligado por las facturas relativas a la apertura y el funcionamiento de cada cuenta dedicada de efectivo de T2S vinculada a esa cuenta del módulo de pagos, según se dispone en las Aplicaciones Técnicas correspondientes dictadas por el Banco de España vigentes en cada momento respecto de las comisiones por los servicios relacionados con TARGET2-Banco de España, con independencia del contenido o del incumplimiento de los contratos u otros negocios jurídicos celebrados entre ese titular de la cuenta del módulo de pagos y el titular de la cuenta dedicada de efectivo de T2S.

4. En los términos establecidos en las Aplicaciones Técnicas dictadas por el Banco de España vigentes en cada momento respecto de las comisiones por los servicios relacionados con TARGET2-Banco de España, el titular de una cuenta principal del módulo de pagos quedará obligado por las facturas relativas a la vinculación de cuentas dedicadas de efectivo de T2S con la correspondiente cuenta de módulo de pagos.

5. El titular de una cuenta del módulo de pagos que también sea titular de una cuenta dedicada de efectivo de T2S utilizada para autocolateralización estará sujeto a las sanciones que se impongan conforme al apartado 5.(d) de la cláusula 19.ª de las cláusulas generales relativas a las condiciones uniformes para la apertura y el funcionamiento de una cuenta dedicada de efectivo de T2S en TARGET2-Banco de España.

6. El titular de una cuenta del módulo de pagos que acepte que su cuenta se designe como cuenta vinculada del módulo de pagos quedará obligado por las facturas relativas a la apertura y el funcionamiento de cada cuenta dedicada de efectivo de TIPS vinculada a esa cuenta del módulo de pagos, según se dispone en las Aplicaciones Técnicas dictadas por el Banco de España vigentes en cada momento referentes a las comisiones por los servicios relacionados con TARGET2-Banco de España, con independencia del contenido o del incumplimiento de los contratos u otros negocios jurídicos celebrados entre ese titular de la cuenta del módulo de pagos y el titular de la cuenta dedicada de efectivo de TIPS. Una cuenta vinculada del módulo de pagos puede estar vinculada a un máximo de 10 cuentas dedicadas de efectivo de TIPS.

7. El titular de una cuenta vinculada del módulo de pagos tendrá una visión general de la liquidez disponible en las cuentas dedicadas de efectivo de TIPS vinculadas a esa cuenta del módulo de pagos, y velará por que los titulares de las cuentas dedicadas de efectivo de TIPS sean conscientes de su responsabilidad de gestionar esa liquidez.

Cláusula 8.ª Procedimiento de solicitud.

1. A fin de participar en TARGET2-Banco de España, los solicitantes deberán:

• (a) cumplir los siguientes requisitos técnicos:
  • (i) instalar, gestionar, manejar y vigilar la infraestructura informática necesaria para conectarse a la plataforma compartida única y cursar en él órdenes de pago, y garantizar la seguridad de esa infraestructura. Sin perjuicio de su responsabilidad exclusiva, los solicitantes podrán servirse de terceros para cumplir este requisito. En particular, los solicitantes celebrarán un contrato con el proveedor del servicio de red de TARGET2 a fin de obtener la conexión y admisiones necesarias conforme a las especificaciones técnicas del procesamiento de órdenes de pago;
  • (ii) haber superado las pruebas exigidas por el Banco de España;
• (b) cumplir los siguientes requisitos jurídicos:
  • (i) presentar un dictamen jurídico de capacidad en la forma establecida en el anexo I, salvo que el Banco de España ya haya obtenido en otro contexto la información y las declaraciones que deban facilitarse por medio del dictamen jurídico de capacidad;
  • (ii) en caso de las entidades de la letra (b) del apartado 1 de la cláusula 4.ª, presentar un dictamen jurídico de país en la forma establecida en el anexo I, salvo que el Banco de España ya haya obtenido en otro contexto la información y las declaraciones que deban facilitarse por medio del dictamen jurídico de país.

2. Los solicitantes dirigirán sus solicitudes por escrito al Banco de España, en la forma establecida en el anexo II, firmadas por persona con poder específico para la adquisición del compromiso, según modelo establecido al efecto por el Banco de España, adjuntando como mínimo los documentos o la información siguientes:

• (a) los formularios cumplimentados de recopilación de datos estáticos que les facilite el Banco de España;
• (b) el dictamen jurídico de capacidad, si lo requiere el Banco de España;
• (c) el dictamen jurídico de país, si lo requiere el Banco de España.

3. El Banco de España podrá además requerir toda información complementaria que considere necesaria para resolver la solicitud.

4. El Banco de España rechazará la solicitud si se da alguna de las circunstancias siguientes:

• (a) no se cumplen los criterios de acceso de la cláusula 4.ª;
• (b) no se cumplen uno o varios de los requisitos de participación establecidos en el apartado 1;
• (c) a juicio del Banco de España, la participación solicitada pondría en peligro la estabilidad, fiabilidad y seguridad generales de TARGET2- Banco de España o de cualquier otro sistema integrante de TARGET2, o comprometería el desempeño por el Banco de España de sus funciones conforme se establecen en la Ley 13/1994, de 1 de junio, de autonomía del Banco de España y en los Estatutos del Sistema Europeo de Bancos Centrales y del Banco Central Europeo, o supone un riesgo, por motivos de prudencia.

5. En el plazo de un mes desde la recepción de la solicitud, el Banco de España comunicará por escrito su decisión al solicitante. Si el Banco de España requiriera información complementaria conforme a lo dispuesto en el apartado 3, comunicará su decisión al solicitante en el plazo de un mes desde la recepción de esa información complementaria. La decisión por la que se rechace la solicitud será motivada.

Cláusula 9.ª Directorio de TARGET2.

1. El directorio de TARGET2 es la base de datos de los BIC utilizados para direccionar las órdenes de pago a:

• (a) los titulares de cuentas del módulo de pagos y sus sucursales con acceso de cuenta múltiple;
• (b) los participantes indirectos en TARGET2, incluidos los que tienen acceso de cuenta múltiple;
• (c) los titulares de BIC accesibles de TARGET2.

El directorio se actualizará semanalmente.

2. A menos que el titular de cuenta del módulo de pagos solicite lo contrario, sus BIC se publicarán en el directorio de TARGET2.

3. Los titulares de cuentas del módulo de pagos sólo podrán distribuir el directorio de TARGET2 a sus sucursales y entidades con acceso de cuenta múltiple.

4. Las entidades a que se refieren las letras b) y c) del apartado 1 utilizarán sus BIC sólo respecto de un titular de cuenta del módulo de pagos.

5. Los titulares de cuentas del módulo de pagos son conscientes de que el Banco de España y otros bancos centrales podrán publicar sus nombres y sus BIC. Además, se podrán publicar los nombres y los BIC de los participantes indirectos registrados por los titulares de cuentas del módulo de pagos, y los titulares de cuentas del módulo de pagos se cerciorarán de que los participantes indirectos hayan dado su consentimiento a dicha publicación.