Resoluci髇 de 22 de marzo de 2021, de la Direcci髇 General del Tesoro y Pol韙ica Financiera, por la que se publica el Convenio entre el Banco de Espa馻 y la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, para la coordinaci髇 de sus respectivas actuaciones en materia de supervisi髇 e inspecci髇

Primera Objeto

El presente Convenio se acuerda entre la Comisi髇 y el Banco de Espa馻 al amparo del art韈ulo 44.2.m) de la Ley 10/2010, de 28 de abril, con objeto de coordinar las actuaciones de supervisi髇 e inspecci髇 del Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y el Banco de Espa馻 con respecto a las entidades financieras sometidas a obligaciones en materia de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo sobre las que este 鷏timo tiene atribuidas funciones de supervisi髇 prudencial, y articular, en general, el marco de supervisi髇 e inspecci髇 y el r間imen de intercambio de informaci髇 y colaboraci髇 previstos en los art韈ulos 47 y 48, respectivamente, de la citada ley.

En particular, en virtud del presente Convenio y en los t閞minos establecidos en el mismo, el Banco de Espa馻 podr� llevar a cabo actuaciones de inspecci髇, en base a lo establecido en el Plan Anual de Inspecci髇 aprobado por la Comisi髇 a trav閟 de su Comit� Permanente, as� como otras actuaciones de supervisi髇 del cumplimiento de las obligaciones establecidas en los cap韙ulos II, III, y IV de la Ley 10/2010, de 28 de abril por dichas entidades, y efectuar, en su caso, recomendaciones de mejora, as� como proponer requerimientos a formular por el Comit� Permanente.

Segunda Principios

La cooperaci髇 el Banco de Espa馻 y la Comisi髇 se basar� en los siguientes principios:

• a) Respeto competencial. Las cl醬sulas del presente Convenio se interpretar醤 y aplicar醤 de manera que no se altere la atribuci髇 de competencias al Banco de Espa馻 y a la Comisi髇 y sus 髍ganos de apoyo establecida en las leyes.
• b) Coordinaci髇. Las actuaciones de supervisi髇 e inspecci髇 en materia de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo del Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y del Banco de Espa馻 se coordinar醤 con objeto de asegurar la eficiencia en la realizaci髇 de sus cometidos.
• c) Confidencialidad. Las informaciones o datos confidenciales que el Banco de Espa馻 suministre a la Comisi髇 y sus 髍ganos de apoyo, y viceversa, est醤 sujetos al deber de secreto y s髄o podr醤 ser utilizados para el cumplimiento de las respectivas competencias de supervisi髇 y control.
• d) Mutua colaboraci髇. Ambas partes cooperar醤 para el mejor desempe駉 de sus respectivas funciones con esp韗itu de mutua confianza y entendimiento, con el objetivo de mejorar la calidad de la supervisi髇 ejercida por cada una de ellas.
• e) Eficiencia. La utilizaci髇 de los procedimientos de cooperaci髇 previstos en el presente Convenio se efectuar� siempre de forma proporcionada y razonable, de la manera m醩 adecuada para un eficiente logro de los objetivos perseguidos.
• f) Especializaci髇. A fin de conseguir una utilizaci髇 eficaz de los recursos supervisores, en materia de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo el Banco de Espa馻 centrar� sus actuaciones de supervisi髇 del cumplimiento de las obligaciones establecidas en los cap韙ulos II, III y IV de la Ley 10/2010, de 28 de abril, preferentemente en la revisi髇 de las pol韙icas, y los procedimientos, y 髍ganos de cumplimiento normativo de las entidades bajo supervisi髇 del Banco de Espa馻 que tengan la consideraci髇 de sujetos obligados a efectos de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de los riesgos a los cuales est醤 o pueden estar expuestas, de sus sistemas de gobierno corporativo y de la idoneidad de las pol韙icas y procedimientos aplicados a nivel de grupo.

  Cuando en el transcurso del an醠isis de muestras aleatorias de operaciones efectuados en el marco de las actuaciones de supervisi髇 e inspecci髇 con la finalidad de revisar las pol韙icas, procedimientos y controles internos establecidos para prevenir e impedir operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiaci髇 del terrorismo el Banco de Espa馻 haya podido identificar operaciones sospechosas, dar� traslado de las mismas al Servicio Ejecutivo de la Comisi髇.

• g) Publicidad. Conforme al art韈ulo 48.8 de la Ley 40/2015, de 1 de octubre, de R間imen Jur韉ico del Sector P鷅lico, y sin perjuicio de la posibilidad de publicidad adicional, el presente convenio resultar� eficaz una vez inscrito, en el plazo de 5 d韆s h醔iles desde su formalizaci髇, en el Registro Electr髇ico Estatal de 觬ganos e Instrumentos de Cooperaci髇 del sector p鷅lico estatal, y publicado en el 獴olet韓 Oficial del Estado�.

Tercera Apoyo institucional del Banco de Espa馻

El Banco de Espa馻 se compromete a llevar a cabo iniciativas que promuevan el cumplimiento por parte de las entidades de cr閐ito y dem醩 entidades y personas sometidas a su control, de sus obligaciones en materia de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo llevando a cabo actuaciones tales como:

• –  El ejercicio de la inspecci髇 y supervisi髇, conforme al objeto de este Convenio.
• –  Promover la implantaci髇 o mejora de los sistemas de control interno en el 醨ea de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo, que faciliten el cumplimiento de sus obligaciones legales y permitan una adecuada gesti髇 de los riesgos, de cuyo contenido se informar� previamente al Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y a la Secretar韆 de la Comisi髇
• –  La emisi髇 de mensajes p鷅licos a trav閟 de la participaci髇 de representantes del Banco de Espa馻 en foros y conferencias o de la edici髇 de publicaciones, con el mismo objetivo.

Cuarta Intercambio de informaci髇

El Banco de Espa馻 y los 髍ganos de apoyo de la Comisi髇 se intercambiar醤 la informaci髇 de que hayan dispuesto en el desarrollo de sus funciones supervisoras establecidas en este Convenio.

Entre otros supuestos, se llevar� a cabo el intercambio de informaci髇 a que se refiere el p醨rafo anterior en los siguientes casos:

• a) El Banco de Espa馻 comunicar� al Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 cualquier hecho u operaci髇, conocido en el desempe駉 de sus funciones supervisoras, respecto del que exista indicio o certeza de que est� relacionado con el blanqueo de capitales o la financiaci髇 del terrorismo. A estos efectos, el Banco de Espa馻 y el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 elaborar醤 conjuntamente unas orientaciones o gu韆s para facilitar la identificaci髇 y comunicaci髇 de estas operaciones.
• b) El Banco de Espa馻 comunicar� a la Secretar韆 de la Comisi髇 los hechos conocidos en el desarrollo de inspecciones u otras actuaciones supervisoras que pudieran constituir infracciones de las obligaciones establecidas en la Ley 10/2010, de 28 de abril.
• c) El Banco de Espa馻 y el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 se dar醤 traslado mutuamente de las comunicaciones en materia de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo intercambiadas con autoridades supervisoras de otros pa韘es que afecten a las entidades de cr閐ito que operan en Espa馻 y a otras entidades financieras bajo supervisi髇 prudencial del Banco de Espa馻.
• d) El Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y el Banco de Espa馻 se trasladar醤 mutuamente los informes de inspecci髇, los escritos de conclusiones y las recomendaciones que, en su caso, hayan dirigido a las entidades como resultado de una inspecci髇.
• e) El Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y el Banco de Espa馻 se trasladar醤 mutuamente con car醕ter previo a su env韔, la informaci髇 que vayan a intercambiar con el BCE en el marco del Acuerdo Multilateral para el Intercambio de Informaci髇 entre el Banco Central Europeo (BCE) y las Autoridades Nacionales competentes firmado el 10 de enero de 2019 por la Secretaria de Estado de Econom韆 y Apoyo a la Empresa en representaci髇 del Servicio Ejecutivo y con la colaboraci髇 del Banco de Espa馻, la CNMV y la DGSFP. Dicho env韔 se realizar� de acuerdo con los criterios recogidos en el citado Acuerdo Multilateral. En particular, el Banco de Espa馻 informar�, con car醕ter previo a su env韔, sobre la relevancia y pertinencia de dichas comunicaciones para el desarrollo de las funciones supervisoras del BCE seg鷑 lo previsto en el citado Acuerdo.

  Tanto el Servicio Ejecutivo como el Banco de Espa馻 informar醤 en las reuniones de la Comisi髇 de la informaci髇 enviada al BCE durante el periodo previo en base a este Acuerdo.

• f) El Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 comunicar� al Banco de Espa馻 los hechos conocidos en el ejercicio de sus funciones que pudieran constituir infracciones administrativas o deficiencias relevantes en el cumplimiento de la normativa de ordenaci髇 y disciplina de las entidades de cr閐ito o de la normativa aplicable a los restantes sujetos obligados que est醤 bajo supervisi髇 del Banco de Espa馻.
• g) El Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 remitir� al Banco de Espa馻 la valoraci髇 del grado y calidad del cumplimiento de las obligaciones en materia de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo que le merezcan las entidades bajo supervisi髇 de este 鷏timo, con la periodicidad y de la forma que se acuerde, a efectos de que el Banco de Espa馻 eval鷈 y actualice los perfiles de riesgo de las mencionadas entidades en esta materia. El Banco de Espa馻, por su parte, comunicar� al Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 los resultados de dichas evaluaciones, con la periodicidad y de la forma que se acuerde, a efectos de que dicho Servicio actualice los perfiles de riesgos de las mencionadas entidades.

Quinta Plan Anual de Inspecci髇 de los sujetos obligados

La Comisi髇, a trav閟 de su Comit� Permanente, aprobar� el primer trimestre de cada a駉 el Plan de Inspecci髇 a que se refiere el art韈ulo 44.2.g) de la Ley 10/2010, de 28 de abril, que incluir� las inspecciones a realizar por todos los supervisores. El plan deber� incluir los elementos a que se refiere el Anexo 1 del presente Convenio.

Con car醕ter previo a la elaboraci髇 del Plan de Inspecci髇, el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y el Banco de Espa馻:

• a) Intercambiar醤 la informaci髇 pertinente y desarrollar醤 las consultas necesarias en el seno de un grupo de trabajo con todos los supervisores a fin de asegurar la coordinaci髇 de las actuaciones inspectoras en materia de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo.
• b) Acordar醤, con base en una evaluaci髇 del riesgo de blanqueo de capitales y financiaci髇 del terrorismo, las entidades y personas a incluir en el Plan de Inspecci髇, as� como el alcance, general o tem醫ico, de las inspecciones, especificando el contenido de las mismas. La aprobaci髇 del Plan se propondr� al Comit� Permanente de forma conjunta por el Servicio Ejecutivo y el Banco de Espa馻. La elaboraci髇 del Plan Anual de Inspecci髇 tendr� en cuenta el conocimiento y especializaci髇 del Banco de Espa馻 recogidos en la cl醬sula segunda, apartado f), del presente Convenio.
• c) En el momento de determinar los sujetos obligados objeto de inspecci髇, no se podr� acordar la realizaci髇 de inspecciones simult醤eas o dentro del mismo plan anual a una misma entidad, debiendo autorizarse, en su caso, una inspecci髇 de forma conjunta seg鷑 lo previsto en la cl醬sula octava para garantizar la adecuada coordinaci髇 de los supervisores, evitando cargas adicionales a las entidades supervisadas.
• d) Determinar醤, en su caso, las posibles inspecciones conjuntas que pudieran realizarse durante la ejecuci髇 del plan anual, de acuerdo con lo recogido en la cl醬sula octava.

Con car醕ter general, las actuaciones inspectoras en materia de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo del Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y del Banco de Espa馻 se ajustar醤 al Plan de Inspecci髇. Sin perjuicio de ello, cuando resulte procedente, y a propuesta del Banco de Espa馻 o del Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 podr� acordarse la realizaci髇 de actuaciones inspectoras adicionales por el Comit� Permanente de la Comisi髇, de acuerdo con lo previsto en el art韈ulo 47.2 de la Ley 10/2010, de 28 de abril. As� mismo, el Comit� Permanente podr� acordar la modificaci髇 del Plan Anual de Inspecci髇, pudiendo posponerse actuaciones inspectoras incluidas en el ejercicio en el caso de un cambio en la situaci髇 que lo justifique.

Sexta Coordinaci髇 de las actuaciones de inspecci髇

El Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y el Banco de Espa馻 llevar醤 a cabo la supervisi髇 del cumplimiento de la normativa en materia de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de financiaci髇 del terrorismo por las entidades y personas sujetas a supervisi髇 ajust醤dose a lo establecido en la Ley 10/2010, de 28 de abril, y en el presente convenio, teniendo en cuenta los procedimientos y plazos comunes que ser醤 aprobados por la Comisi髇 a trav閟 de su Comit� Permanente.

La realizaci髇 de las inspecciones aprobadas en el Plan Anual se iniciar� durante el a駉 natural. En caso de que alguna de las inspecciones planificadas no haya podido iniciarse antes de que termine el ejercicio, el supervisor habr� de informar motivadamente al Comit� Permanente. La realizaci髇 de la inspecci髇 y la elaboraci髇 del informe deber醤 realizarse teniendo en cuenta los plazos recogidos en el art韈ulo 47 de la Ley 10/2010, de 28 de abril.

Aprobado el Plan de Inspecci髇, el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y el Banco de Espa馻 se comunicar醤 mutuamente y a la Secretar韆 de la Comisi髇 el inicio de las inspecciones en materia de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo que vayan a llevar a cabo en las entidades financieras que se encuentran bajo la supervisi髇 del Banco de Espa馻.

Tras la pr醕tica de las actuaciones inspectoras, el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y el Banco de Espa馻 remitir醤 a la entidad inspeccionada un escrito de conclusiones de la inspecci髇, incluyendo recomendaciones relativas a la adecuaci髇 de las medidas de control interno establecidas en la Ley 10/2010, de 28 de abril, y su normativa de desarrollo, a los efectos de que la entidad elabore un plan de acci髇, sin perjuicio de las medidas que pueda acordar posteriormente el Comit� Permanente. Asimismo, el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y el Banco de Espa馻 se informar醤 mutuamente de los resultados de sus respectivas actuaciones en relaci髇 con los sujetos obligados afectados y remitir醤 a la Secretar韆 de la Comisi髇 los correspondientes informes de inspecci髇, escritos de conclusiones y recomendaciones efectuadas a la entidad supervisada, proponiendo motivadamente las consecuencias que, seg鷑 su criterio, deban seguir al contenido del informe.

El supervisor trasladar� su propuesta a la Secretar韆 de la Comisi髇, que propondr� lo que resulte procedente al Comit� Permanente de la Comisi髇. La Comisi髇 se har� cargo de las actuaciones a partir de ese momento y adoptar� las medidas que considere oportunas, para lo cual podr� recabar la asistencia t閏nica del supervisor que ha realizado la inspecci髇.

La remisi髇 a la Secretar韆 de la Comisi髇 habr� de realizarse en un plazo m醲imo de 40 d韆s h醔iles a contar desde la fecha de la remisi髇 a la entidad de las conclusiones definitivas.

En la reuni髇 del Comit� Permanente en la que se valoren las actuaciones inspectoras el supervisor presentar� las conclusiones de su informe y la propuesta que hubiera trasladado a la Secretar韆 de la Comisi髇.

Cuando la propuesta del supervisor sea la realizaci髇 de un requerimiento y/o la incoaci髇 de un expediente sancionador, el supervisor acompa馻r� un borrador del requerimiento al informe remitido, para su aprobaci髇, en su caso, por el Comit� Permanente.

En el caso de que el Comit� Permanente de la Comisi髇 decida el inicio de una acci髇 sancionadora a iniciativa propia, la misma tambi閚 ir� acompa馻da por un requerimiento con el fin de garantizar el adecuado cumplimiento de los objetivos de la norma m醩 all� de la sanci髇 del incumplimiento. El Comit� Permanente de la Comisi髇 podr� recabar la asistencia t閏nica del supervisor para la preparaci髇 del requerimiento. El requerimiento se aprobar� en el mismo Comit� en que se apruebe el Acuerdo de incoaci髇.

Cuando el Comit� Permanente de la Comisi髇 acuerde la realizaci髇 de un requerimiento, el seguimiento de su cumplimiento se llevar� a cabo por parte del supervisor que haya realizado la inspecci髇, lo que se comunicar� a la entidad en el propio requerimiento. El supervisor habr� de dar cuenta del seguimiento en la primera reuni髇 del Comit� Permanente que se celebre tras la expiraci髇 del plazo concedido para su cumplimiento.

S閜tima Elaboraci髇 de informes y recomendaciones generales

Al t閞mino de cada ciclo inspector, con car醕ter anual, el Banco de Espa馻 y el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 presentar醤 al Comit� Permanente sendos informes que analizar醤 de manera global los resultados de las inspecciones realizadas. Asimismo, el Banco de Espa馻 y el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 elaborar醤 un documento en el que se incluir醤 las recomendaciones de mejora que, a la vista de las inspecciones practicadas, resulten procedentes.

Sin perjuicio de los informes referidos en el p醨rafo anterior, la Secretar韆 de la Comisi髇, el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y el Banco de Espa馻 se coordinar醤 para la elaboraci髇 de recomendaciones de car醕ter general encaminadas al estricto cumplimiento de la normativa, dirigidas a las asociaciones profesionales de las entidades, para su difusi髇 entre los asociados.

Octava Inspecciones conjuntas y coordinaci髇 entre supervisores

El Banco de Espa馻 y el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 podr醤 llevar a cabo actuaciones inspectoras conjuntas que ser醤 incluidas, en su caso, en el plan anual de supervisi髇. Con car醕ter previo a la realizaci髇 de una inspecci髇 conjunta, realizar醤 la planificaci髇 del desarrollo de los trabajos, fij醤dose la composici髇 del equipo mixto y un calendario de supervisi髇. El resultado de dichas actuaciones se materializar� en la elaboraci髇 de informes que elevar醤 de forma conjunta al Comit� Permanente de la Comisi髇.

Sin perjuicio de la realizaci髇 de inspecciones conjuntas entre el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y el Banco de Espa馻, ambas partes se comprometen a la cooperaci髇 mutua y con el resto de supervisores que, habiendo suscrito el correspondiente Convenio con la Comisi髇 de acuerdo con lo recogido en el art韈ulo 44.2.m) de la Ley 10/2010, de 28 de abril, lleven a cabo inspecciones incluidas en el Plan Anual de Inspecci髇, pudiendo solicitar su participaci髇 y colaboraci髇 en el desarrollo de una inspecci髇 en curso, cuando resulte preciso.

En la realizaci髇 de dichas inspecciones conjuntas, y con objeto de formar equipos de ambos supervisores, se tendr� en cuenta lo recogido en el principio de especializaci髇 recogido en la cl醬sula segunda, apartado f) para el Banco de Espa馻, mientras que la supervisi髇 del Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 se orientar� con car醕ter preferente al resto de las obligaciones de prevenci髇 del blanqueo recogidas en la Ley 10/2010, de 28 de abril.

Novena Cooperaci髇 t閏nica

La Comisi髇 y el Banco de Espa馻 est醤 interesados en prestarse cuanta cooperaci髇 t閏nica resulte precisa para el mejor desempe駉 de sus funciones y en intercambiarse informaciones y opiniones referidas a aspectos del sistema financiero de inter閟 com鷑 y a los m閠odos y pr醕ticas de supervisi髇. Dichos intercambios tienen como objetivo la mejora de la eficiencia y calidad de los procedimientos aplicados.

En particular, los intercambios de informaci髇 t閏nica se llevar醤 a efecto, principalmente, a trav閟 de los siguientes procedimientos:

• a) Consultas. Ambas autoridades podr醤 formularse consultas t閏nicas o mantener intercambios de opiniones referidos a la normativa de las entidades de cr閐ito o de otras entidades supervisadas por el banco de Espa馻 que sean sujetos obligados conforme a la Ley 10/2010, de 28 de abril, y a la normativa de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo, a los productos, riesgos y operativa de esas entidades, a las t閏nicas de inspecci髇 y a cuantos aspectos sean de inter閟 mutuo y puedan ser mejor valorados con la aportaci髇 del conocimiento y experiencia de la otra autoridad.
• b) Formaci髇. Ambas autoridades podr醤 colaborar en materia de formaci髇 interna. A tal efecto el Banco de Espa馻 y el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 formular醤 una invitaci髇 para que personas de la otra instituci髇 puedan participar en los cursos, seminarios o sesiones de formaci髇 interna que organicen y sean de mayor inter閟. Asimismo, los responsables de formaci髇 y planificaci髇 de ambas autoridades valorar醤 conjuntamente la posibilidad de que expertos de una instituci髇 participen como ponentes en los cursos, seminarios o sesiones de formaci髇 interna organizados por la otra instituci髇, si ello resultara aconsejable en funci髇 de la especializaci髇 de la materia.
• c) Reuniones de seguimiento. Ambas autoridades mantendr醤 reuniones de seguimiento de la ejecuci髇 del Plan Anual de Inspecci髇, intercambiando informaci髇 sobre la evoluci髇 de las inspecciones en curso y las conclusiones principales.
• d) Reuniones de coordinaci髇 t閏nica. Con car醕ter m韓imo anual, la Secretar韆 de la Comisi髇, el Banco de Espa馻, el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y el resto de supervisores sectoriales que hayan suscrito un Convenio con la Comisi髇, mantendr醤 una reuni髇 espec韋ica orientada a la unificaci髇 de criterios para la interpretaci髇 del alcance de las normas y la fijaci髇 de expectativas supervisoras comunes, as� como para la homogeneizaci髇 de criterios para la elaboraci髇 de los informes de inspecci髇 y para la valoraci髇 de los resultados y conclusiones de los mismos.

D閏ima Otras formas de cooperaci髇

El Banco de Espa馻 y el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 facilitar醤 a la otra autoridad, a petici髇 de 閟ta, contactos con otras autoridades supervisoras en el 醡bito internacional, y se informar醤 rec韕rocamente respecto de cualquier iniciativa o propuesta en foros internacionales que puede afectar a sus respectivas competencias.

En el ejercicio de su actividad en instituciones y organismos internacionales, el Banco de Espa馻, como autoridad nacional supervisora prudencial, y el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇, como autoridad nacional supervisora de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo, se informar醤 rec韕rocamente de los aspectos que afecten a sus competencias en materia de supervisi髇 de blanqueo de capitales y financiaci髇 del terrorismo, y recabar醤 la respectiva opini髇 previa antes de la adopci髇 de decisiones, todo ello con respeto a la normativa que regula el Mecanismo 趎ico de Supervisi髇 y, en particular, a las limitaciones derivadas del reparto competencial entre el Banco Central Europeo y el Banco de Espa馻.

El Banco de Espa馻 y el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 podr醤 proponer a la otra autoridad la realizaci髇 de publicaciones en com鷑 y, en circunstancias especiales, f髍mulas de asistencia t閏nica distintas de las previstas anteriormente u otros tipos de cooperaci髇 cuya oportunidad ser� valorada en cada caso a la luz de los principios establecidos en el presente convenio.

Und閏ima Normativa europea de supervisi髇 de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo y cooperaci髇 en el 醡bito de la Autoridad Bancaria Europea

El Servicio Ejecutivo de la Comisi髇, como autoridad nacional supervisora de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo, y el Banco de Espa馻, en el ejercicio de las funciones de supervisi髇 e inspecci髇 previstas en la Ley 10/2010, de 28 de abril (art韈ulo 44.2.m) y desarrolladas en el presente Convenio, ajustar醤 su actuaci髇 en todo momento a las disposiciones de la normativa de la Uni髇 Europea y nacional relativas a la cooperaci髇 e intercambio de informaci髇 entre autoridades supervisoras.

Con objeto de asegurar la coordinaci髇 y acordar una posici髇 espa駉la consensuada en el seno del Comit� interno sobre blanqueo de capitales y financiaci髇 del terrorismo de la Autoridad Bancaria Europea, se celebrar醤 reuniones de coordinaci髇 entre la Secretar韆 de la Comisi髇, el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y el Banco de Espa馻.

Dicho acuerdo sobre la posici髇 espa駉la se tendr� en cuenta en relaci髇 a las decisiones a adoptar por la Junta de Supervisores de la Autoridad Bancaria Europea en materia de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo.

En el desarrollo de las obligaciones de cooperaci髇 e intercambio de informaci髇 establecidas en el art韈ulo 48 bis de la Ley 10/2010, de 28 de abril, el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y el Banco de Espa馻 se coordinar醤 para la organizaci髇 conjunta de los colegios de supervisores de PBC/FT de las entidades espa駉las, as� como para la participaci髇 en los colegios de supervisores organizados por otros supervisores de prevenci髇 de blanqueo.

Duod閏ima Forma de la cooperaci髇: Contactos y reuniones entre ambas autoridades

Los intercambios de informaci髇 se podr醤 realizar, seg鷑 los casos:

• a) A trav閟 de reuniones entre representantes de las dos autoridades supervisoras.
• b) Mediante la remisi髇 de informes u otros escritos por correo ordinario o electr髇ico.

El Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y el Banco de Espa馻 podr醤 establecer canales seguros de intercambio de aquella informaci髇 cuya naturaleza haga aconsejable dotarla de un especial grado de confidencialidad.

Con objeto de dotar de la mayor fluidez y eficacia posible a las relaciones entre las dos autoridades supervisoras, cada una de ellas nombrar� una persona de contacto y una persona de contacto suplente, a trav閟 de las que principalmente se canalizar醤 las consultas y peticiones de informaci髇.

Decimotercera Aportaciones de las partes

El Banco de Espa馻 y el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 llevar醤 a cabo las actuaciones recogidas en el presente Convenio haciendo uso de los recursos propios que dispone cada uno de los supervisores. Las actuaciones recogidas en el presente convenio ser醤 financiadas con cargo al presupuesto ordinario de cada una de las partes intervinientes.

Decimocuarta Seguimiento

Se crea la Comisi髇 de Seguimiento del presente Convenio, la cual ser� presidida por la persona titular de la Presidencia del Comit� Permanente. Adem醩, ser醤 integrantes de la misma:

• – La persona titular de la Direcci髇 del Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y, en su ausencia, la persona titular del 醨ea de supervisi髇 o de inspecci髇 del Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 que se designe.
• – La persona titular del Departamento de Coordinaci髇 de Supervisi髇 e Inspecci髇 del Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y en su ausencia la persona titular del 醨ea de supervisi髇 o de inspecci髇 que se designe.
• – La persona titular de la Direcci髇 General de Supervisi髇 del Banco de Espa馻 y, en su ausencia, la persona titular de la Direcci髇 General Adjunta de Supervisi髇 II.
• – La persona titular de la Secretar韆 General del Banco de Espa馻 y, en su ausencia, la persona titular de la Vicesecretar韆 General.

Las funciones de secretar韆 de la Comisi髇 de Seguimiento, con voz pero sin voto, ser醤 ejercidas por la persona titular de la Secretar韆 del Comit� Permanente y, en su ausencia, por la persona que ostente el puesto de la Subdirecci髇 General Adjunta de Inspecci髇 y Control de Movimientos de Capitales de la Direcci髇 General del Tesoro y Pol韙ica Financiera.

La Comisi髇 de Seguimiento se reunir�, al menos, una vez al a駉 o cuando lo solicite alguna de las partes, y sus acuerdos ser醤 adoptados por unanimidad.

A las reuniones de la Comisi髇 de Seguimiento podr醤 asistir otros expertos con voz pero sin voto cuando la Presidencia lo juzgue oportuno a la vista de los asuntos incluidos en el correspondiente orden del d韆.

Entre las funciones que le corresponden se incluyen:

• a) Articular la colaboraci髇 entre el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 y el Banco de Espa馻 tanto para la elaboraci髇 del Plan de Inspecci髇 anual de la Comisi髇 como para las inspecciones que se realicen, sin perjuicio de la necesaria coordinaci髇 t閏nica que se ha de dar en reuniones que incluyan al resto de los supervisores con los que la Comisi髇 suscriba convenio, de acuerdo con la cl醬sula novena.
• b) Resolver los problemas de interpretaci髇 y cumplimiento que puedan plantearse respecto del presente Convenio.
• c) Valorar la oportunidad de la realizaci髇 de los otros tipos de cooperaci髇 entre la Comisi髇 y el Banco de Espa馻 a que se refiere el 鷏timo p醨rafo de la cl醬sula d閏ima.

El funcionamiento de la Comisi髇 de Seguimiento se adecuar� a lo previsto para los 髍ganos colegiados en los art韈ulos 15 a22 de la Ley 40/2015, de 1 de octubre, de R間imen Jur韉ico del Sector P鷅lico.

Decimoquinta Modificaci髇 del Convenio

El presente Convenio constituye la manifestaci髇 expresa de la voluntad de las partes en relaci髇 con su objeto y contenido. Cualquier modificaci髇, revisi髇 o adaptaci髇 necesaria para la mejor realizaci髇 de su objeto deber� ser efectuada por escrito y requerir� acuerdo un醤ime de los firmantes, de acuerdo con el art韈ulo 49.g) de la Ley 40/2015, de 1 de octubre, de R間imen Jur韉ico del Sector P鷅lico.

Decimosexta Entrada en vigor, vigencia y pr髍roga del Convenio

El presente Convenio se perfeccionar� con el consentimiento de las partes, y resultar� eficaz una vez inscrito, en el plazo de 5 d韆s h醔iles desde su formalizaci髇, en el Registro Electr髇ico Estatal de 觬ganos e Instrumentos de Cooperaci髇 del Sector P鷅lico estatal. Asimismo, se publicar� en el 獴olet韓 Oficial del Estado�, en el plazo de 10 d韆s h醔iles desde su formalizaci髇. Tendr� un plazo de vigencia de cuatro a駉s y, con car醕ter previo a la fecha de terminaci髇, dicho plazo podr� ser prorrogado mediante acuerdo expreso de las partes por un periodo adicional de cuatro a駉s.

Decimos閜tima Confidencialidad

Cada una de las partes se compromete a no difundir, bajo ning鷑 aspecto, las informaciones pertenecientes a la otra parte a las que hayan podido tener acceso en el desarrollo de la presente colaboraci髇.

Esta obligaci髇 no ser� de aplicaci髇 cuando:

• a) La parte receptora pueda demostrar que conoc韆 previamente la informaci髇 recibida.
• b) La informaci髇 recibida sea o pase a ser de dominio p鷅lico.
• c) La parte receptora obtenga autorizaci髇 previa y por escrito para su revelaci髇.
• d) La informaci髇 sea requerida judicialmente o exista cualquier otra previsi髇 legal que determine la obligaci髇 de facilitar la informaci髇.

Ambas partes se comprometen a que todo el personal participante en el Convenio conozca y observe el compromiso de confidencialidad regulado por esta cl醬sula.

Decimoctava Extinci髇

El presente convenio se extinguir� por el cumplimiento de las actuaciones que constituyen su objeto o por incurrir en causa de resoluci髇.

Son causas de resoluci髇 del presente Convenio:

• a) El transcurso de su plazo de vigencia sin haberse acordado la pr髍roga del mismo, en su caso.
• b) El acuerdo mutuo entre las partes.
• c) El incumplimiento de las obligaciones y compromisos asumidos por parte de alguno de los firmantes. En este caso, la parte afectada lo notificar� mediante comunicaci髇 fehaciente e indicar� las causas que originan dicho incumplimiento. La otra parte podr� subsanar dicha situaci髇 en un plazo de 30 d韆s, a contar desde la fecha de env韔 de la notificaci髇. Si transcurrido el plazo de 30 d韆s persistiera el incumplimiento, la parte que dirigi� el requerimiento notificar� a la otra parte firmante la subsistencia de la causa de resoluci髇 y se entender� resuelto el Convenio.
• d) Por decisi髇 judicial declaratoria de la nulidad del Convenio.
• e) Por cualquier otra causa distinta de las anteriores prevista en las leyes.

Decimonovena Fuerza mayor

Ninguna de las partes firmantes ser� responsable de los posibles da駉s derivados de un retraso o incumplimiento en la aplicaci髇 de este Convenio cuando dicho retraso se debiera a un suceso imposible de prever, o que, previsto, sea inevitable y por tanto realizado sin culpa de las partes.

Vig閟ima Naturaleza y jurisdicci髇

El presente Convenio tiene naturaleza interadministrativa y se rige por lo dispuesto en el cap韙ulo VI del t韙ulo preliminar de la Ley 40/2015, quedando expresamente excluido del 醡bito de aplicaci髇 de la Ley 9/2017, de 8 de noviembre, de Contratos del Sector P鷅lico por la que se transponen al ordenamiento jur韉ico espa駉l las Directivas del Parlamento Europeo y del Consejo 2014/23/UE y 2014/24/UE, de 26 de febrero de 2014.

Si no se alcanzase un acuerdo extrajudicial en la Comisi髇 de Seguimiento sobre las dudas o controversias surgidas sobre la interpretaci髇 y cumplimiento del Convenio, las partes solventar醤 閟tas someti閚dose, a la Sala Contencioso-Administrativa de la Audiencia Nacional, de acuerdo con el art韈ulo 11.1.c) de la Ley 29/1998, de 13 de julio, reguladora de la Jurisdicci髇 Contencioso-administrativa.

Vig閟ima primera Transparencia

El presente Convenio podr� ser puesto a disposici髇 de los ciudadanos en el portal de Transparencia, en aplicaci髇 de los dispuesto en el art韈ulo 8.1.b) de la Ley 19/2013, de 9 de diciembre, de Transparencia, Acceso a la informaci髇 p鷅lica y Buen Gobierno y dem醩 normativa de desarrollo de la misma.

Vig閟ima segunda Protecci髇 de datos de car醕ter personal

El tratamiento de datos personales de los representantes de las partes del presente convenio deber� realizarse de conformidad con la normativa aplicable en materia de protecci髇 de datos personales y, en particular, con el Reglamento (UE) 2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 27 de abril de 2016, relativo a la protecci髇 de las personas f韘icas en lo que respecta al tratamiento de datos personales y a la libre circulaci髇 de estos datos y por el que se deroga la Directiva 95/46/CE (Reglamento General de Protecci髇 de Datos) –en adelante, RGPD–, as� como con el resto de normativa sobre protecci髇 de datos de car醕ter personal vigente en cada momento.

Los datos personales de los representantes facilitados por las partes (datos de identificaci髇, contacto, acad閙icos y profesionales, as� como de representaci髇 o apoderamiento) ser醤 tratados exclusivamente con la finalidad de formalizar y ejecutar el presente convenio, sobre la base de lo previsto en el art韈ulo 6.1.(b) del RGPD; y de cumplir con las obligaciones legales impuestas a ambas partes al amparo del art韈ulo 6.1.(c) del RGPD.

Los datos objeto de tratamiento podr醤 ser comunicados a Administraciones P鷅licas, 髍ganos judiciales y 髍ganos de control en cumplimiento de una obligaci髇 legal. Una vez dejen de ser necesarios o en los casos en los que se haya ejercitado el derecho de supresi髇, se mantendr醤 bloqueados para atender posibles responsabilidades derivadas del tratamiento, hasta su plazo de prescripci髇, tras el que ser醤 eliminados.

Los interesados cuyos datos personales sean tratados por las partes podr醤 ejercer sus derechos de acceso, rectificaci髇, oposici髇, supresi髇, as� como los dem醩 derechos recogidos en el RGPD, acreditando debidamente su identidad, de la siguiente manera:

• –  Respecto a los tratamientos de los que sea responsable el Banco de Espa馻: presencialmente y por correo postal a calle Alcal� 48, 28014, Madrid (A/A Delegada de Protecci髇 de Datos) o, electr髇icamente a trav閟 del procedimiento indicado en la Pol韙ica de Privacidad del Banco de Espa馻.
• –  Respecto a los tratamientos de los que sea responsable la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias: a trav閟 del siguiente enlace: https://serviciosede.mineco.gob.es/FB/Home.aspx?control=161_IG, o por cualquier medio que deje constancia de su env韔 y recepci髇, al Ministerio de Asuntos Econ髆icos y Transformaci髇 Digital, paseo de la Castellana, 162, 28046 Madrid.

Las partes informar醤 a los interesados cuyos datos personales sean tratados de los t閞minos previstos en esta cl醬sula, salvo en los supuestos en los que la normativa aplicable en materia de protecci髇 de datos personales no requiera facilitar la referida informaci髇. Adem醩, las partes se asegurar醤 de que sus empleados cumplan con la normativa en materia de protecci髇 de datos personales.

En el eventual supuesto de que se comuniquen entre las partes datos personales distintos de los mencionados en el primer p醨rafo de la presente cl醬sula como resultado de la ejecuci髇 del presente convenio, su tratamiento deber� cumplir con lo dispuesto en la normativa aplicable en materia de protecci髇 de datos y llevarse a cabo de conformidad con lo previsto en la presente cl醬sula.

En todo caso, con antelaci髇 a la comunicaci髇, la parte emisora informar� de la misma a los interesados cuyos datos sean comunicados (salvo que sea aplicable alguna de las exenciones previstas en la normativa aplicable en materia de protecci髇 de datos personales) y la parte receptora los tratar� de conformidad con lo previsto en el RGPD que establece, entre otras, la obligaci髇 de garantizar la seguridad y confidencialidad de los datos personales, incluida la protecci髇 contra el tratamiento no autorizado o il韈ito y contra su p閞dida, destrucci髇 o da駉 accidental, mediante la aplicaci髇 de medidas t閏nicas u organizativas apropiadas (integridad y confidencialidad), as� como la obligaci髇 de mantenerlos de forma que se permita la identificaci髇 de los interesados durante no m醩 tiempo del necesario para los fines del tratamiento (limitaci髇 del plazo de conservaci髇).

Y para que conste, y en garant韆 de su m醩 exacto cumplimiento, las partes firman el presente documento por triplicado ejemplar y a un solo efecto el 18 de marzo de 2021.–La Subgobernadora del Banco de Espa馻, Margarita Delgado Tejero.–La Presidenta de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, Ana de la Cueva Fern醤dez.