• «f) Tipo interbancario a un año (MIBOR), exclusivamente para los préstamos hipotecarios formalizados con anterioridad al 1 de enero del año 2000.»

«6. Tipo interbancario a un año (también conocido como tipo MIBOR a un año):

Se define como la media simple de los tipos de interés diarios a los que se han cruzado operaciones a plazo de un año en el mercado de depósitos interbancario, durante los días hábiles del mes natural correspondiente. No obstante, en los días hábiles en los que no se hayan cruzado operaciones a un año en el mercado de depósitos interbancario español se tomará como dato para calcular la media mensual el tipo de contado publicado por la Federación Bancaria Europea para las operaciones de depósitos en euros a plazo de un año, calculado a partir del ofertado por una muestra de Bancos para operaciones entre entidades de similar calificación (Euribor).

Para el cálculo del tipo de interés diario en el mercado interbancario español se tendrán en cuenta las siguientes reglas:

• (i) De las operaciones cruzadas se excluyen las realizadas a tipos claramente alejados de lo tónica general del mercado.
• (ii) Los tipos diarios son, a su vez, los tipos medios ponderados por el importe de las operaciones realizadas a ese plazo durante el día.
• (iii) El plazo de un año se define como el intervalo de trescientos cincuenta y cuatro a trescientos setenta y seis días.
• (iv) La fórmula de cálculo es la siguiente:
  • a) Para el cálculo del tipo de interés diario ponderado en el mercado interbancario español:

    															
    
                    i = 1n
    
                Σ Ri . Ei
    
                     i = I
    
     Rd = -------------------
    
                      i = n 
    
                     Σ E i 
    
                       i = I
    
    
    														

  • b) Para el cálculo del tipo de depósitos interbancarios:

    															
    
                  Σ Rd
    
    I DI = -------------
    
                       t
    
    
    														

    
    
    Siendo:
    
    Rd = La media ponderada de los tipos de interés diarios, o la «Referencia interbancaria a un año», tal y como se define en el número 7 de este anexo, los días que no se hayan cruzado operaciones en el mercado español.
    
    Ri = Los tipos de interés de cada una de las operaciones cruzadas.
    
    Ei = El importe efectivo de cada operación.
    
    n = Número de operaciones cruzadas en el día.
    
    IDI = El tipo MIBOR a un año.
    
    t = El número de días hábiles en el mercado interbancario.

Siendo:

Rd = La media ponderada de los tipos de interés diarios, o la «Referencia interbancaria a un año», tal y como se define en el número 7 de este anexo, los días que no se hayan cruzado operaciones en el mercado español.

Ri = Los tipos de interés de cada una de las operaciones cruzadas.

Ei = El importe efectivo de cada operación.

n = Número de operaciones cruzadas en el día.

IDI = El tipo MIBOR a un año.

t = El número de días hábiles en el mercado interbancario.»