Art韈ulo 1 Ambito de aplicaci髇

1. Este reglamento regula, en desarrollo de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre , sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, las obligaciones, actuaciones y procedimientos dirigidos a prevenir e impedir la utilizaci髇 del sistema financiero y de otros sectores de actividad econ髆ica para el blanqueo de capitales procedentes de cualquier tipo de participaci髇 delictiva en la comisi髇 de un delito castigado con pena de prisi髇 superior a tres a駉s.

N鷐ero 1 del art韈ulo 1 redactado por el apartado uno del art韈ulo 鷑ico del Real Decreto 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

2. A efectos del presente Reglamento se entender� por blanqueo de capitales la adquisici髇, utilizaci髇, conversi髇 o transmisi髇 de bienes que procedan de alguna de las actividades delictivas enumeradas en el apartado anterior o de participaci髇 en las mismas, para ocultar o encubrir su origen o ayudar a la persona que haya participado en la actividad delictiva a eludir las consecuencias jur韉icas de sus actos, as� como la ocultaci髇 o encubrimiento de su verdadera naturaleza, origen, localizaci髇, disposici髇, movimientos o de la propiedad o derechos sobre los mismos, aun cuando las actividades que las generen se desarrollen en el territorio de otro Estado.

3. El cumplimiento de las obligaciones recogidas en el presente Reglamento se entiende sin perjuicio de las establecidas en la Ley de Enjuiciamiento Criminal y en cualesquiera otras disposiciones que resulten de aplicaci髇.

Art韈ulo 2 Sujetos obligados

1. Quedan sujetas a las obligaciones establecidas en este reglamento:

• a) Las entidades de cr閐ito.
• b) Las entidades aseguradoras autorizadas para operar en el ramo de vida.
• c) Las sociedades y agencias de valores.
• d) Las sociedades de inversi髇. Se except鷄n las sociedades de inversi髇 cuya gesti髇, administraci髇 y representaci髇 est閚 encomendadas a una sociedad gestora de instituciones de inversi髇 colectiva.
• e) Las sociedades gestoras de instituciones de inversi髇 colectiva y de fondos de pensiones.
• f) Las sociedades gestoras de cartera.
• g) Las sociedades emisoras de tarjetas de cr閐ito.
• h) Las personas f韘icas o jur韉icas que ejerzan actividad de cambio de moneda o gesti髇 de transferencias, sea o no como actividad principal, respecto a las operaciones relacionadas con esa actividad.

Se entender醤 incluidas entre las anteriores los establecimientos financieros de cr閐ito a que se refiere la disposici髇 adicional primera de la Ley 3/1994, de 14 de abril , por la que se adapta la legislaci髇 espa駉la en materia de entidades de cr閐ito a la Segunda Directiva de Coordinaci髇 Bancaria y se introducen otras modificaciones relativas al sistema financiero, as� como las personas o entidades extranjeras que, a trav閟 de sucursales o mediante prestaci髇 de servicios sin establecimiento permanente, desarrollen en Espa馻 actividades de igual naturaleza a las de las entidades anteriormente citadas.

Los sujetos obligados quedar醤, asimismo, sometidos a las obligaciones establecidas en este reglamento respecto de las operaciones realizadas a trav閟 de agentes y otras personas f韘icas o jur韉icas que act鷈n como mediadores o intermediarios de aquellos.

2. Las personas f韘icas o jur韉icas que ejerzan las siguientes actividades profesionales o empresariales quedar醤 sujetas a las obligaciones establecidas en el art韈ulo 16:

• a) Los casinos de juego.
• b) Las actividades de promoci髇 inmobiliaria, agencia, comisi髇 o intermediaci髇 en la compraventa de inmuebles.
• c) Las personas f韘icas o jur韉icas que act鷈n en el ejercicio de su profesi髇 como auditores, contables externos o asesores fiscales.
• d) Los notarios, abogados y procuradores quedar醤 igualmente sujetos cuando:
  • 1.� Participen en la concepci髇, realizaci髇 o asesoramiento de transacciones por cuenta de clientes relativas a la compraventa de bienes inmuebles o entidades comerciales; la gesti髇 de fondos, valores u otros activos; la apertura o gesti髇 de cuentas bancarias, cuentas de ahorros o cuentas de valores; la organizaci髇 de las aportaciones necesarias para la creaci髇, el funcionamiento o la gesti髇 de empresas o la creaci髇, el funcionamiento o la gesti髇 de fiducias (玹rusts�), sociedades o estructuras an醠ogas, o
  • 2.� Act鷈n en nombre y por cuenta de clientes, en cualquier transacci髇 financiera o inmobiliaria.
• e) Las actividades relacionadas con el comercio de joyas, piedras y metales preciosos.
• f) Las actividades relacionadas con el comercio de objetos de arte y antig黣dades.
• g) Las actividades de inversi髇 filat閘ica y numism醫ica.
• h) Las actividades de transporte profesional de fondos o medios de pago. T閚gase en cuenta que conforme establece la disposici髇 final novena del R.D. 54/2005, de 21 de enero (獴.O.E.� 22 enero), lo dispuesto en la presente letra h) entrar� en vigor a los 12 meses de la publicaci髇 del citado Real Decreto, es decir el 22 de enero de 2006.
• i) Las actividades de giro o transferencia internacional realizadas por los servicios postales. T閚gase en cuenta que conforme establece la disposici髇 final novena del R.D. 54/2005, de 21 de enero (獴.O.E.� 22 enero), lo dispuesto en la presente letra i) entrar� en vigor a los 12 meses de la publicaci髇 del citado Real Decreto, es decir el 22 de enero de 2006.
• j) La comercializaci髇 de loter韆s u otros juegos de azar respecto de las operaciones de pago de premios. T閚gase en cuenta que conforme establece la disposici髇 final novena del R.D. 54/2005, de 21 de enero (獴.O.E.� 22 enero), lo dispuesto en la presente letra j) entrar� en vigor a los 12 meses de la publicaci髇 del citado Real Decreto, es decir el 22 de enero de 2006.

Cuando las personas f韘icas mencionadas en este apartado ejerzan su profesi髇 en calidad de empleados de una persona jur韉ica o le presten servicios permanentes o espor醖icos, las obligaciones impuestas recaer醤 sobre dicha persona jur韉ica respecto de los servicios prestados.

3. Estar醤 sujetas a la obligaci髇 de presentar declaraci髇 previa sobre el origen, destino y tenencia de los fondos las personas f韘icas y jur韉icas que, actuando por cuenta propia o de tercero, realicen los siguientes movimientos de medios de pago:

• a) Salida o entrada en territorio nacional de moneda met醠ica, billetes de banco y cheques bancarios al portador denominados en moneda nacional o en cualquier otra moneda o cualquier medio f韘ico, incluidos los electr髇icos, concebido para ser utilizado como medio de pago, por importe superior a 6.000 euros por persona y viaje.
• b) Movimientos por territorio nacional de medios de pago consistentes en moneda met醠ica, billetes de banco y cheques bancarios al portador, denominados en moneda nacional o en cualquier otra moneda o cualquier medio f韘ico, incluidos los electr髇icos, concebido para ser utilizado como medio de pago, por importe superior a 80.500 euros.

A estos efectos, se entender� por origen el t韙ulo o negocio jur韉ico que determine la leg韙ima tenencia de los fondos, y por destino, la finalidad econ髆ico-jur韉ica a que se hayan de aplicar los fondos.

La referencia a medios de pago electr髇icos no comprende las tarjetas nominativas de cr閐ito o d閎ito.

Mediante orden del Ministro de Econom韆 y Hacienda se regular� el lugar, forma, modelos y plazos de declaraci髇 y podr醤 modificarse las cuant韆s recogidas en los p醨rafos a) y b) de este apartado.

La obligaci髇 establecida en este apartado no ser� aplicable a los sujetos obligados que acrediten debidamente su condici髇.

Art韈ulo 2 redactado por el apartado dos del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

Art韈ulo 3 Identificaci髇 de los clientes

1. Los sujetos obligados exigir醤 la presentaci髇 de los documentos acreditativos de la identidad de sus clientes, habituales o no, en el momento de entablar relaciones de negocio o de efectuar cualesquiera operaciones, salvo en los supuestos previstos en el art韈ulo 4 del presente Reglamento.

2. Cuando el cliente sea persona f韘ica deber� presentar documento nacional de identidad, permiso de residencia expedido por el Ministerio de Justicia e Interior, pasaporte o documento de identificaci髇 v醠ido en el pa韘 de procedencia que incorpore fotograf韆 de su titular, todo ello sin perjuicio de la obligaci髇 que proceda de comunicar el n鷐ero de identificaci髇 fiscal (NIF) o el n鷐ero de identificaci髇 de extranjeros (NIE), seg鷑 los casos, de acuerdo con las disposiciones vigentes. Asimismo se deber醤 acreditar los poderes de las personas que act鷈n en su nombre.

3. Las personas jur韉icas deber醤 presentar documento fehaciente acreditativo de su denominaci髇, forma jur韉ica, domicilio y objeto social, sin perjuicio de la obligaci髇 que proceda de comunicar el n鷐ero de identificaci髇 fiscal (NIF).

Asimismo se deber醤 acreditar los poderes de las personas que act鷈n en su nombre.

4. Cuando existan indicios o certeza de que los clientes no act鷄n por cuenta propia, los sujetos obligados recabar醤 la informaci髇 precisa a fin de conocer la identidad de las personas por cuenta de las cuales act鷄n.

En el caso de personas jur韉icas, los sujetos obligados adoptar醤 medidas razonables al efecto de determinar su estructura accionarial o de control.

N鷐ero 4 del art韈ulo 3 redactado por el apartado tres del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

5. En el momento de establecer relaciones de negocio, los sujetos obligados recabar醤 de sus clientes informaci髇 a fin de conocer la naturaleza de su actividad profesional o empresarial. Asimismo, adoptar醤 medidas dirigidas a comprobar razonablemente la veracidad de dicha informaci髇.

Tales medidas consistir醤 en el establecimiento y aplicaci髇 de procedimientos de verificaci髇 de las actividades declaradas por los clientes. Dichos procedimientos tendr醤 en cuenta el diferente nivel de riesgo y se basar醤 en la obtenci髇 de los clientes de documentos que guarden relaci髇 con la actividad declarada o en la obtenci髇 de informaci髇 sobre ella ajena al propio cliente.

Asimismo, los sujetos obligados deber醤 aplicar medidas adicionales de identificaci髇 y conocimiento del cliente para controlar el riesgo de blanqueo de capitales en las 醨eas de negocio y actividades m醩 sensibles, en particular, banca privada, banca de corresponsales, banca a distancia, cambio de moneda, transferencia de fondos con el exterior o cualesquiera otras que determine la Comisi髇 de prevenci髇 del blanqueo de capitales e infracciones monetarias. Mediante orden del Ministro de Econom韆 y Hacienda podr醤 aprobarse orientaciones para las distintas 醨eas de negocio y actividades.

N鷐ero 5 del art韈ulo 3 introducido por el apartado cuatro del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

6. En el caso de transferencias de fondos dentro del territorio nacional, la entidad de origen de la transferencia tendr� los datos de identificaci髇 del ordenante y, en su caso, de la persona por cuya cuenta aquel act鷈, a disposici髇 de la entidad de destino, a la que le ser醤 facilitados de modo inmediato si lo solicita.

Si se trata de transferencias internacionales, las entidades deber醤 incluir y, en su caso, mantener los datos de identificaci髇 del ordenante en la transferencia y en los mensajes relacionados con ella a trav閟 de la cadena de pago.

Se considerar� ordenante al titular o a los titulares de la cuenta o, cuando no exista cuenta, a la persona f韘ica o jur韉ica que ordene la transferencia.

A los efectos de este apartado, son datos de identificaci髇 del ordenante el nombre y los apellidos de la persona f韘ica o la denominaci髇 de la persona jur韉ica; el n鷐ero del documento nacional de identidad, tarjeta de residencia, pasaporte, NIF o NIE; y el n鷐ero de la cuenta origen de la transferencia.

El r間imen establecido en el p醨rafo primero de este apartado para las transferencias de fondos dentro del territorio nacional podr� extenderse a las transferencias de fondos en el 醡bito de la Uni髇 Europea mediante orden del Ministro de Econom韆 y Hacienda o norma de derecho comunitario.

N鷐ero 6 del art韈ulo 3 introducido por el apartado cinco del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero; Correcci髇 de errores 獴.O.E.� 26 enero).Vigencia: 22 abril 2005

T閚gase en cuenta que conforme establece la disposici髇 final novena del R.D. 54/2005, de 21 de enero (獴.O.E.� 22 enero), lo dispuesto en el presente apartado, entrar� en vigor a los 12 meses de la publicaci髇 del citado Real Decreto, es decir el 22 de enero de 2006.

7. No obstante lo dispuesto en los apartados 1, 2 y 3 de este art韈ulo, los sujetos obligados podr醤 establecer relaciones de negocio o ejecutar cualesquiera operaciones a trav閟 de medios telef髇icos, electr髇icos o telem醫icos con clientes que no se encuentren f韘icamente presentes para su identificaci髇, siempre que:

• a) La identidad del cliente quede acreditada de conformidad con lo dispuesto en la normativa aplicable sobre firma electr髇ica, o
• b) El primer ingreso proceda de una cuenta a nombre del mismo cliente abierta en Espa馻 o en pa韘es o territorios distintos de los se馻lados en el art韈ulo 7.2.b), o
• c) Se verifiquen los requisitos que a tal efecto establezca el Ministro de Econom韆 y Hacienda.

En todo caso, en el plazo de un mes desde el establecimiento de la relaci髇 de negocio, los sujetos obligados deber醤 obtener de estos clientes una copia de los documentos expresados en los apartados 2 y 3 de este art韈ulo.

Cuando los sujetos obligados aprecien discrepancias entre los datos facilitados por el cliente y otra informaci髇 accesible o en poder de la entidad, ser� preceptivo proceder a la identificaci髇 en la forma establecida en los apartados 1, 2 y 3 de este art韈ulo.

Los sujetos obligados adoptar醤 medidas adicionales de verificaci髇 de la identidad del cliente cuando en el curso de la relaci髇 de negocio aprecien riesgos superiores al riesgo promedio.

N鷐ero 7 del art韈ulo 3 introducido por el apartado seis del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

Art韈ulo 4 Excepciones a la obligaci髇 de identificar

1. La obligaci髇 de identificaci髇 quedar� exceptuada cuando el cliente sea una instituci髇 financiera domiciliada en el 醡bito de la Uni髇 Europea o en aquellos terceros Estados que, por establecer requisitos equivalentes a los de la legislaci髇 espa駉la, determine la Comisi髇 de prevenci髇 del blanqueo de capitales e infracciones monetarias.

2. Asimismo, la obligaci髇 de identificaci髇 de los clientes quedar� exceptuada en los siguientes casos:

• a) Cuando se trate de operaciones con clientes no habituales cuyo importe no supere los 3.000 euros o su contravalor en divisas, salvo las transferencias en las que la identificaci髇 del ordenante ser� en todo caso preceptiva conforme a lo dispuesto en los apartados 1, 2 y 3 del art韈ulo 3.

  Cuando se aprecie que los clientes fraccionan la operaci髇 en varias para eludir el deber de identificaci髇, se sumar� el importe de todas ellas y se proceder� a exigir su identificaci髇.

  Igualmente, existir� el deber de identificaci髇 en aquellas operaciones que, tras su examen por los sujetos obligados conforme a lo establecido en el art韈ulo 5.1, presenten indicios o certeza de que est醤 relacionadas con el blanqueo de capitales procedentes de las actividades se馻ladas en el art韈ulo 1, incluso cuando su importe sea inferior al umbral antes mencionado.

• b) Cuando se trate de planes de pensiones o contratos de seguro de vida suscritos en virtud de una relaci髇 de trabajo o de la actividad profesional del asegurado, siempre que dichos contratos no contengan cl醬sula de rescate ni puedan servir de garant韆 para un pr閟tamo.
• c) Cuando se trate de contratos de seguros de vida y complementarios realizados por empresas debidamente autorizadas, cuando el importe de la prima o de las primas peri骴icas que se deben pagar durante un a駉 no exceda de 1.000 euros o, si se trata del pago de una prima 鷑ica, cuando el importe sea inferior a 2.500 euros, y cuando se trate de planes de pensiones individuales siempre que la aportaci髇 o las aportaciones al a駉 no superen los 1.000 euros.
• d) Cuando se haya establecido que el importe de las contraprestaciones de los seguros de vida, complementarios y planes de pensiones deba ser adeudado en una cuenta abierta a nombre del cliente en una entidad de cr閐ito sujeta a la obligaci髇 enunciada en el art韈ulo 3.

Las excepciones establecidas en este art韈ulo se entender醤 sin perjuicio de la preceptiva identificaci髇 del beneficiario, en los t閞minos establecidos en el art韈ulo 3, con car醕ter previo a la entrega de la prestaci髇 por el asegurador u otro sujeto obligado.

Art韈ulo 4 redactado por el apartado siete del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

Art韈ulo 5 Examen especial de determinadas operaciones

1. Los sujetos obligados examinar醤 con cuidadosa atenci髇, siguiendo el procedimiento interno que establezcan, cualquier operaci髇, con independencia de su cuant韆, que, por su naturaleza, pueda estar aparentemente vinculada al blanqueo de capitales procedentes de las actividades se馻ladas en el art韈ulo 1. En particular, los sujetos obligados examinar醤 con especial atenci髇 toda operaci髇 compleja, inusual o que no tenga un prop髎ito econ髆ico o l韈ito aparente, rese馻ndo por escrito los resultados del examen. A tal fin, el procedimiento interno de cada sujeto obligado determinar� expresamente qu� operaciones deben reputarse complejas, inusuales o sin prop髎ito econ髆ico o l韈ito.

N鷐ero 1 del art韈ulo 5 redactado por el apartado ocho del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero; Correcci髇 de errores 獴.O.E� 26 enero).Vigencia: 22 abril 2005

2. Al establecer los procedimientos y medidas de control interno a que se refiere el art韈ulo 11, los sujetos obligados concretar醤 el modo en que se dar� cumplimiento a este deber de examen especial que incluir� la elaboraci髇 y difusi髇 entre sus directivos y empleados de una relaci髇 de operaciones susceptibles de estar particularmente vinculadas con el blanqueo de capitales, la peri骴ica revisi髇 de tal relaci髇 y la utilizaci髇 de aplicaciones inform醫icas apropiadas para realizar el an醠isis, teniendo en cuenta el tipo de operaciones, sector de negocio, 醡bito geogr醘ico y volumen de la informaci髇; en todo caso, se observar� lo dispuesto en los art韈ulos 9 y 10 de la Ley Org醤ica 15/1999, de 13 de diciembre , de Protecci髇 de Datos de Car醕ter Personal.

En la relaci髇 de operaciones susceptibles de estar particularmente vinculadas con el blanqueo de capitales, se incluir醤, en todo caso, entre otros, los siguientes supuestos:

• a) Cuando la naturaleza o el volumen de las operaciones activas o pasivas de los clientes no se corresponda con su actividad o antecedentes operativos.
• b) Cuando una misma cuenta, sin causa que lo justifique, venga siendo abonada mediante ingresos en efectivo por un n鷐ero elevado de personas o reciba m鷏tiples ingresos en efectivo de la misma persona.
• c) Los movimientos con origen o destino en cuentas ubicadas en territorios o pa韘es a que se refiere el art韈ulo 7.2.b). T閚gase en cuenta que conforme establece la disposici髇 final novena del R.D. 54/2005, de 21 de enero (獴.O.E.� 22 enero), lo dispuesto en la presente letra c) entrar� en vigor a los 12 meses de la publicaci髇 del citado Real Decreto, es decir el 22 de enero de 2006.
• d) Las transferencias que reciban o en las que intervengan en las que no se contenga la identidad del ordenante o el n鷐ero de la cuenta origen de la transferencia. T閚gase en cuenta que conforme establece la disposici髇 final novena del R.D. 54/2005, de 21 de enero (獴.O.E.� 22 enero), lo dispuesto en la presente letra d) entrar� en vigor a los 12 meses de la publicaci髇 del citado Real Decreto, es decir el 22 de enero de 2006.
• e) Los tipos de operaciones complejas, inusuales o que no tengan un prop髎ito econ髆ico o l韈ito aparente que establezca la Comisi髇 de prevenci髇 del blanqueo de capitales e infracciones monetarias. Estas operaciones ser醤 objeto de publicaci髇 o comunicaci髇 a los sujetos obligados, directamente o por intermedio de sus asociaciones profesionales. T閚gase en cuenta que conforme establece la disposici髇 final novena del R.D. 54/2005, de 21 de enero (獴.O.E.� 22 enero), lo dispuesto en la presente letra e) entrar� en vigor a los 12 meses de la publicaci髇 del citado Real Decreto, es decir el 22 de enero de 2006.

N鷐ero 2 del art韈ulo 5 redactado por el apartado nueve del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

3. En todo caso, si del examen de las operaciones a que se refiere el presente art韈ulo se desprendieran indicios o certeza de blanqueo de capitales se proceder� a la inmediata comunicaci髇 al Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (en adelante, el Servicio Ejecutivo), de acuerdo con lo establecido en el art韈ulo 7.

V閍se la disposici髇 transitoria 鷑ica del R.D. 54/2005, de 21 de enero, (獴.O.E.� 22 enero), sobre la vigencia provisional de la lista de para韘os fiscales. RD 54/2005 de 21 Ene. (modificaci髇 del Regl. de la L 19/1993 de 28 Dic., medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales aprobado por RD 925/1995 de 9 Jun. y de otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador) RD 1080/1991 de 5 Jul. (medidas fiscales. Desarrollo de la L 17/1991. Determinaci髇 de pa韘es y territorios)

Art韈ulo 6 Conservaci髇 de documentos

1. Los sujetos obligados conservar醤 durante seis a駉s los documentos o registros correspondientes que, con fuerza probatoria, acrediten adecuadamente la realizaci髇 de las operaciones y las relaciones de negocio de sus clientes con la entidad.

Tambi閚 conservar醤 durante seis a駉s copias de los documentos exigidos para la identificaci髇 de los clientes que las hubieran realizado o que hubieran entablado dichas relaciones de negocio con la entidad, siempre que fuere preceptiva la comunicaci髇 de operaciones al Servicio Ejecutivo conforme los art韈ulos 5, apartado 3 y 7, apartados 1 y 2, o la identificaci髇 de los clientes conforme los art韈ulos 3 y 4.

2. El plazo indicado se contar� a partir del d韆 en que finalicen las relaciones con un cliente para los documentos relativos a su identificaci髇, y a partir de la ejecuci髇 de cada operaci髇, para la conservaci髇 de los documentos o registros que la acreditan.

Art韈ulo 7 Comunicaci髇 de operaciones al Servicio Ejecutivo

1. Los sujetos obligados colaborar醤 con el Servicio Ejecutivo y a tal fin comunicar醤 inmediatamente cualquier hecho u operaci髇 respecto al que exista indicio o certeza de que est� relacionado con el blanqueo de capitales procedentes de las actividades se馻ladas en el art韈ulo 1, as� como cualquier circunstancia relacionada con dichos hechos u operaciones que se produzca con posterioridad.

Tambi閚 se comunicar醤 las operaciones que muestren una falta de correspondencia ostensible con la naturaleza, volumen de actividad o antecedentes operativos de los clientes, siempre que en el examen especial previsto en el art韈ulo 5 no se aprecie justificaci髇 econ髆ica, profesional o de negocio para la realizaci髇 de las operaciones, en relaci髇 con las actividades se馻ladas en el art韈ulo 1.

N鷐ero 1 del art韈ulo 7 redactado por el apartado diez del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

2. En todo caso, los sujetos obligados comunicar醤 mensualmente al Servicio Ejecutivo:

• a) Las operaciones que lleven aparejado movimiento f韘ico de moneda met醠ica, billetes de banco, cheques de viaje, cheques u otros documentos al portador librados por entidades de cr閐ito, con excepci髇 de las que sean objeto de abono o cargo en la cuenta de un cliente, por importe superior a 30.000 euros o su contravalor en moneda extranjera. Los sujetos obligados a los que se refiere el art韈ulo 2.1.h) comunicar醤 al Servicio Ejecutivo las operaciones que lleven aparejado movimiento f韘ico de moneda met醠ica, billetes de banco, cheques de viaje, cheques u otros documentos al portador por importe superior a 3.000 euros o su contravalor en moneda extranjera.
• b) Las operaciones con o de personas f韘icas o jur韉icas que sean residentes, o act鷈n por cuenta de estas, en territorios o pa韘es designados a estos efectos mediante orden del Ministro de Econom韆 y Hacienda, as� como las operaciones que impliquen transferencias de fondos a o desde dichos territorios o pa韘es, cualquiera que sea la residencia de las personas intervinientes, siempre que el importe de las referidas operaciones sea superior a 30.000 euros o su contravalor en moneda extranjera.
• c) Cualesquiera otras operaciones que, a propuesta de la Comisi髇 de prevenci髇 del blanqueo de capitales e infracciones monetarias, se recojan en las disposiciones de aplicaci髇 de este reglamento. V閍se el art韈ulo 鷑ico de la O.M. ECO/2652/2002, de 24 de octubre, por la que se desarrollan las obligaciones de comunicaci髇 de operaciones en relaci髇 con determinados pa韘es al Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (獴.O.E.� 30 octubre).

Cuando los clientes fraccionen una operaci髇 en varias para eludir lo dispuesto en este apartado, se sumar� el importe de todas ellas y se proceder� por los sujetos obligados a la comunicaci髇 de aquellas.

En los casos en que cualquiera de las operaciones incluidas en este apartado presente indicios o certeza de estar relacionada con el blanqueo de capitales, se estar� a lo dispuesto en el apartado anterior.

En todo caso, de no existir operaciones susceptibles de comunicaci髇, los sujetos obligados comunicar醤 semestralmente esta circunstancia al Servicio Ejecutivo.

Para facilitar el tratamiento y la explotaci髇 de la informaci髇, la declaraci髇 de las operaciones que se se馻lan en este apartado se efectuar� en el soporte y con el formato que determine el Servicio Ejecutivo, y se adoptar醤 las medidas necesarias que garanticen la seguridad de los datos de car醕ter personal, de conformidad con lo prevenido en el art韈ulo 9 de la Ley Org醤ica 15/1999, de 13 de diciembre , de Protecci髇 de Datos de Car醕ter Personal.

N鷐ero 2 del art韈ulo 7 redactado por el apartado once del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

3. Excepcionalmente, la obligaci髇 de comunicaci髇 a que se refiere el apartado anterior no ser� de aplicaci髇 cuando, por tratarse de operaciones relativas a clientes habituales y respecto de los que los sujetos obligados conozcan suficientemente la licitud de sus actividades, no concurran las circunstancias previstas en el apartado 1 anterior. En estos casos, el 髍gano de control interno aprobar� previamente la relaci髇 de clientes objeto de excepci髇, y rese馻r� por escrito los motivos que la justifiquen.

Asimismo, la Comisi髇 de prevenci髇 del blanqueo de capitales e infracciones monetarias podr� acordar, de oficio o a instancia de uno o varios sujetos obligados, la no inclusi髇 de determinados clientes o grupos de clientes dentro de las comunicaciones se馻ladas en el apartado 2, en las condiciones que establezca la Comisi髇 en cada caso.

N鷐ero 3 del art韈ulo 7 redactado por el apartado doce del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

4. Las comunicaciones a que se refiere el apartado 1 de este art韈ulo se efectuar醤 a trav閟 de los 髍ganos de control interno y por los procedimientos que se establezcan de acuerdo con el art韈ulo 13, y contendr醤, en todo caso, la siguiente informaci髇:

• a) Relaci髇 e identificaci髇 de las personas f韘icas o jur韉icas que participan en la operaci髇 y el concepto de su participaci髇 en ella.
• b) La actividad conocida de las personas f韘icas o jur韉icas que participan en las operaciones y la correspondencia entre la actividad y las operaciones realizadas.
• c) Relaci髇 de las operaciones y fechas a que se refieren con indicaci髇 de su naturaleza, moneda en que se realizan, cuant韆, lugar o lugares de ejecuci髇, finalidad e instrumentos de pago o cobro utilizados.
• d) Las gestiones realizadas por los sujetos obligados comunicantes para investigar las operaciones comunicadas.
• e) Exposici髇 de las circunstancias de toda 韓dole de las que pueda inferirse el indicio o certeza de vinculaci髇 al blanqueo de capitales o que pongan de manifiesto la falta de justificaci髇 econ髆ica, profesional o de negocio para la realizaci髇 de las actividades.
• f) Cualesquiera otros datos relevantes para la prevenci髇 del blanqueo de capitales que el Servicio Ejecutivo determine en el ejercicio de sus competencias.

Las comunicaciones a que se refiere este apartado podr醤 cursarse en forma electr髇ica. Con tal finalidad, el Servicio Ejecutivo podr� establecer procedimientos t閏nicos de comunicaci髇 que garanticen la celeridad en la transmisi髇 de la informaci髇 y su confidencialidad.

N鷐ero 4 del art韈ulo 7 redactado por el apartado trece del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

V閍se Res. 30 noviembre 2004, de la Direcci髇 General de los Registros y del Notariado, relativa al cumplimiento de la Instrucci髇 de 10 de diciembre de 1999, sobre las obligaciones de los Notarios y Registradores de la Propiedad y Mercantiles en materia de prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 4 enero 2005).

5. La comunicaci髇 a que se refiere el apartado 1 del presente art韈ulo se entender� efectuada cuando se haya actuado seg鷑 lo dispuesto en el art韈ulo 262 de la Ley de Enjuiciamiento Criminal.

V閍se la disposici髇 transitoria 鷑ica del R.D. 54/2005, de 21 de enero, (獴.O.E.� 22 enero), sobre la vigencia provisional de la lista de para韘os fiscales. RD 54/2005 de 21 Ene. (modificaci髇 del Regl. de la L 19/1993 de 28 Dic., medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales aprobado por RD 925/1995 de 9 Jun. y de otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador) RD 1080/1991 de 5 Jul. (medidas fiscales. Desarrollo de la L 17/1991. Determinaci髇 de pa韘es y territorios)

Art韈ulo 8 Cumplimentaci髇 de la informaci髇 requerida por el Servicio Ejecutivo

1. Los sujetos obligados colaborar醤 con el Servicio Ejecutivo facilitando, conforme a lo establecido en el art韈ulo 3.4.b) de la Ley 19/1993, la informaci髇 que 閟te requiera en el ejercicio de sus competencias; dicha informaci髇 podr� versar sobre cualquier dato o conocimiento obtenido por los sujetos obligados respecto de las operaciones que realicen y las personas que en ellas intervengan.

2. Los requerimientos de informaci髇 que realice el Servicio Ejecutivo precisar醤 con toda claridad los aspectos que hayan de ser informados y el plazo en que hayan de ser atendidos. Transcurrido el plazo para la cumplimentaci髇 de la informaci髇 requerida sin que 閟ta haya sido aportada o cuando se aporte de forma incompleta por omisi髇 de datos b醩icos que impidan al Servicio Ejecutivo examinar la situaci髇 en debida forma se entender� incumplida la obligaci髇 a que se refiere el presente art韈ulo. No obstante, si los datos omitidos no invalidasen la informaci髇 solicitada, el Servicio Ejecutivo solicitar� del sujeto obligado que complete dicha informaci髇 con indicaci髇 del plazo para cumplimentar este segundo requerimiento que, en caso de no ser atendido, se calificar� como incumplimiento de la obligaci髇 de informaci髇.

3. La informaci髇 se comunicar� a trav閟 de los 髍ganos de control interno y por los procedimientos que se establezcan conforme al art韈ulo 13 y contendr� de forma detallada, clara y completa todos los datos requeridos. En caso de no disponer de toda la informaci髇 solicitada se har� constar expresamente.

4. Los requerimientos de informaci髇 a que se refieren los apartados precedentes podr醤 cursarse en forma electr髇ica. Con tal finalidad, podr醤 establecerse entre el Servicio Ejecutivo y los sujetos obligados comprendidos en el art韈ulo 2.1 procedimientos t閏nicos de comunicaci髇 que garanticen la celeridad en la transmisi髇 de la informaci髇 y su confidencialidad. A tal efecto, los 髍ganos de control interno de los sujetos obligados verificar醤 diariamente la existencia o inexistencia de requerimientos, y remitir醤 en forma electr髇ica la informaci髇 requerida en el plazo indicado por el Servicio Ejecutivo.

N鷐ero 4 del art韈ulo 8 introducido por el apartado catorce del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

Art韈ulo 9 Abstenci髇 de ejecuci髇 de operaciones

1. Los sujetos obligados se abstendr醤 de ejecutar cualquier operaci髇 de las se馻ladas en el apartado 1 del art韈ulo 7 sin haber efectuado previamente la comunicaci髇 prevista en dicho art韈ulo.

2. No obstante, cuando dicha abstenci髇 no sea posible o pueda dificultar la persecuci髇 de los beneficiarios de la operaci髇, los sujetos obligados podr醤 llevarla a cabo efectuando la comunicaci髇 inmediatamente despu閟 de la ejecuci髇.

Art韈ulo 10 Deber de confidencialidad

Los sujetos obligados no revelar醤 al cliente ni a terceros las actuaciones que est閚 realizando en relaci髇 con sus obligaciones derivadas de la Ley 19/1993 en la forma regulada por el presente Reglamento.

Art韈ulo 11 Medidas de control interno

1. Los sujetos obligados que sean bien personas jur韉icas, bien establecimientos o empresarios individuales cuyo n鷐ero de empleados sea superior a 25, establecer醤 procedimientos y 髍ganos adecuados de control interno y de comunicaci髇 para conocer, prevenir e impedir la realizaci髇 de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales. Dichos procedimientos y 髍ganos podr醤 estructurarse a nivel de grupo y prever醤, en su caso, las comunicaciones precisas a tal fin con entidades filiales, incluso extranjeras, o entidades del mismo grupo.

Se entiende que los referidos procedimientos y 髍ganos son adecuados cuando su articulaci髇 responda a los principios de rapidez, seguridad, eficacia y coordinaci髇 tanto en la transmisi髇 interna como en el an醠isis y comunicaci髇 al Servicio Ejecutivo de la informaci髇 relevante a los efectos de la normativa sobre prevenci髇 de blanqueo de capitales. Mediante orden del Ministro de Econom韆 y Hacienda podr醤 aprobarse orientaciones para las distintas categor韆s de sujetos obligados.

Los sujetos obligados establecer醤 una pol韙ica expresa de admisi髇 de clientes. Dicha pol韙ica incluir� una descripci髇 de aquellos tipos de clientes que podr韆n presentar un riesgo superior al riesgo promedio en funci髇 de los factores que determine el sujeto obligado de acuerdo con los est醤dares internacionales aplicables en cada caso. La pol韙ica de admisi髇 de clientes ser� gradual, adopt醤dose precauciones reforzadas respecto de aquellos clientes que presenten un riesgo superior al riesgo promedio.

N鷐ero 1 del art韈ulo 11 redactado por el apartado quince del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero; Correcci髇 de errores 獴.O.E.� 26 enero).Vigencia: 22 abril 2005

2. En los casos en que los sujetos obligados sean establecimientos o empresarios individuales cuyo n鷐ero de empleados no sea superior a 25, el titular de la actividad desempe馻r� las funciones de 髍gano de control interno y de comunicaci髇 a que se refiere el apartado anterior.

3. Los sujetos obligados adoptar醤 las medidas oportunas a fin de que sus empleados y directivos comuniquen inmediatamente a los 髍ganos de control y comunicaci髇 los hechos con relevancia en la prevenci髇 del blanqueo de capitales. Las comunicaciones habr醤 de contener como m韓imo los datos que permitan individualizar el sujeto o sujetos afectados, hechos u operaciones, cuant韆s, lugar y fechas a que se circunscriben.

De dichas comunicaciones deber� quedar constancia tanto para el comunicante como para el 髍gano de comunicaci髇.

Efectuada la comunicaci髇 al 髍gano de control y comunicaci髇 el directivo o empleado quedar� exento de responsabilidad.

4. Los 髍ganos de control y comunicaci髇 adoptar醤 las medidas adecuadas para mantener la confidencialidad sobre la identidad de los empleados y directivos que hayan realizado una comunicaci髇.

5. Recibida una comunicaci髇 por los 髍ganos de control y comunicaci髇 閟tos proceder醤 a su inmediato an醠isis o comprobaci髇 para determinar la relaci髇 de los hechos u operaciones comunicados con el blanqueo de capitales. Si se apreciara indicio o certeza de blanqueo de capitales se proceder� conforme a lo indicado en los art韈ulos 7 a 10 anteriores.

Cualquiera que sea el criterio adoptado se informar� al empleado o directivo comunicante del curso dado a su comunicaci髇.

6. Los sujetos obligados remitir醤 al Servicio Ejecutivo informaci髇 completa sobre la estructura y funcionamiento del 髍gano de control y comunicaci髇 y de los procedimientos a que se refieren los apartados anteriores para su supervisi髇. El Servicio Ejecutivo supervisar� la idoneidad de dichos 髍ganos y procedimientos, y podr� proponer las medidas correctoras oportunas, as� como dirigir instrucciones a los sujetos obligados encaminadas a la mejora y adecuaci髇 de los procedimientos y 髍ganos.

Cualquier modificaci髇 de la estructura y funcionamiento de dicho 髍gano o de los indicados procedimientos ser�, igualmente, objeto de supervisi髇 por el Servicio Ejecutivo conforme a lo indicado en este apartado.

El 髍gano de control interno y de comunicaci髇 operar�, en todo caso, con separaci髇 org醤ica y funcional del departamento o unidad de auditor韆 interna de la entidad.

N鷐ero 6 del art韈ulo 11 redactado por el apartado diecis閕s del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

7. Los procedimientos y 髍ganos de control interno y de comunicaci髇 a que se refiere el apartado 1 ser醤 objeto de examen anual por un experto externo. Los resultados del examen ser醤 consignados en un informe escrito de car醕ter reservado que describir� detalladamente las medidas de control interno existentes, valorar� su eficacia operativa y propondr�, en su caso, eventuales rectificaciones o mejoras. El referido informe, que incluir� como anexo una descripci髇 detallada de la trayectoria profesional del experto que lo redacta, estar� en todo caso a disposici髇 del Servicio Ejecutivo durante los seis a駉s siguientes a su realizaci髇.

Los sujetos obligados a los que se refiere el art韈ulo 2.2 podr醤 optar por realizar el examen externo regulado en el p醨rafo anterior cada tres a駉s, siempre que anualmente eval鷈n internamente por escrito la efectividad operativa de sus procedimientos y 髍ganos de control interno y de comunicaci髇. Ambos informes, externo e interno, estar醤 en todo caso a disposici髇 del Servicio Ejecutivo durante los seis a駉s siguientes a su realizaci髇.

Los sujetos obligados deber醤 encomendar la pr醕tica del examen externo a personas que re鷑an las condiciones acad閙icas y de experiencia profesional que las hagan id髇eas para el desempe駉 de la funci髇. Los sujetos obligados no podr醤 encomendar la pr醕tica del examen externo a aquellas personas f韘icas que les hayan prestado o presten cualquier otra clase de servicios retribuidos durante los tres a駉s anteriores o posteriores a la emisi髇 del informe.

N鷐ero 7 del art韈ulo 11 introducido por el apartado diecisiete del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

V閍se O.M. EHA/2444/2007, de 31 de julio, por la que se desarrolla el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por R.D. 925/1995, de 9 de junio, en relaci髇 con el informe de experto externo sobre los procedimientos y 髍ganos de control interno y comunicaci髇 establecidos para prevenir el blanqueo de capitales (獴.O.E.� 9 agosto).

8. En los expedientes de creaci髇 de entidades financieras, la autoridad competente para conceder la autorizaci髇 recabar� con car醕ter preceptivo el informe del Servicio Ejecutivo sobre la adecuaci髇 o inadecuaci髇 de los procedimientos y 髍ganos de control interno y de comunicaci髇 previstos en el programa de actividades, a fin de prevenir e impedir la realizaci髇 de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales.

N鷐ero 8 del art韈ulo 11 introducido por el apartado dieciocho del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

Art韈ulo 12 Organos de control interno y de comunicaci髇

1. Los 髍ganos de control interno y comunicaci髇 previstos en el art韈ulo anterior tendr醤 como misi髇 analizar, controlar y comunicar al Servicio Ejecutivo toda la informaci髇 relativa a las operaciones o hechos susceptibles de estar relacionados con el blanqueo de capitales, por los procedimientos establecidos de acuerdo con los art韈ulos 11 y 13.

A tal efecto los sujetos obligados adoptar醤 las medidas necesarias para que el referido 髍gano u 髍ganos est閚 dotados de los medios humanos, materiales, t閏nicos y organizativos adecuados para el cumplimiento de sus funciones.

2. Al frente de cada uno de dichos 髍ganos existir� un representante del sujeto obligado ante el Servicio Ejecutivo, que ser� el encargado de transmitir a este la informaci髇 a que se refieren los art韈ulos 7 y 8 y de recibir las solicitudes y requerimientos de aquel.

El representante del sujeto obligado ser� la persona que comparecer� en toda clase de procedimientos administrativos o judiciales en relaci髇 con los datos recogidos en las comunicaciones al Servicio Ejecutivo o cualquier otra informaci髇 complementaria que pueda referirse a aquellas cuando se estime imprescindible obtener la aclaraci髇, complemento o confirmaci髇 del propio sujeto obligado y no s髄o del Servicio Ejecutivo o de otras instancias.

N鷐ero 2 del art韈ulo 12 redactado por el apartado diecinueve del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

3. Los representantes a que se refiere el apartado anterior habr醤 de reunir como m韓imo los siguientes requisitos:

• a) Ser nombrados por el 髍gano de direcci髇 en los casos en que el sujeto obligado sea persona jur韉ica, establecimientos o empresario individual con un n鷐ero de empleados superior a 25.
• b) Tener un comportamiento profesional que les cualifique como personas id髇eas para el ejercicio del cargo.
• c) Poseer conocimientos y experiencia para ejercer las funciones a que se refiere el apartado 1 anterior.

4. En el supuesto previsto en el art韈ulo 11.2 el representante ser� el titular de la actividad o, en su caso, el empleado que 閟te designe.

5. La propuesta de nombramiento de los representantes habr� de ser comunicada al Servicio Ejecutivo que, de forma razonada, podr� formular reparos u observaciones cuando se estime que los mismos no re鷑en los requisitos a que se refiere el apartado 3 anterior.

Si en el plazo de quince d韆s desde la comunicaci髇 al Servicio Ejecutivo 閟te no se hubiera pronunciado sobre la propuesta de nombramiento de los representantes, la misma se entender� aceptada.

Una vez nombrados los representantes se remitir醤 al Servicio Ejecutivo los documentos que acrediten suficientemente la firma de las personas nombradas, siendo eficaz dicho reconocimiento de firma a partir del d韆 siguiente al de la recepci髇 de la comunicaci髇 por el Servicio Ejecutivo.

La comunicaci髇 del cese de dichos representantes habr� de ir acompa馻da de una nueva propuesta de nombramiento.

Art韈ulo 13 Procedimiento de comunicaci髇

1. La comunicaci髇 de los sujetos obligados se realizar� directamente y por escrito a trav閟 de los representantes a que se refiere el art韈ulo 12.

2. No obstante, en supuestos de razonada urgencia, el Servicio Ejecutivo, con la finalidad de conseguir la m醲ima seguridad, rapidez y control en la transmisi髇 de la informaci髇, podr� se馻lar los medios y formas a trav閟 de los cuales se llevar醤 a cabo las comunicaciones, siempre que quede constancia de la remisi髇 y de la recepci髇 de la comunicaci髇, y se reciba el escrito correspondiente en el plazo m醲imo de quince d韆s h醔iles a contar desde el momento en que se produjo la comunicaci髇 inicial.

3. Los directivos o empleados de los sujetos obligados podr醤 comunicar directamente al Servicio Ejecutivo las operaciones que, en el ejercicio de sus funciones, conocieran y respecto de las cuales existan indicios o certeza de estar relacionadas con el blanqueo de capitales, en los casos en que habiendo sido puestas de manifiesto a los 髍ganos de control interno del sujeto obligado, 閟te no hubiese informado al directivo o empleado comunicante seg鷑 lo dispuesto en el art韈ulo 11.5 del presente Reglamento.

Art韈ulo 14 Formaci髇 de los sujetos obligados y su personal

1. Los sujetos obligados adoptar醤 las medidas oportunas para que el personal a su servicio tenga conocimiento de las exigencias derivadas de la normativa sobre prevenci髇 del blanqueo de capitales. Dichas medidas incluir醤 la organizaci髇, con la participaci髇 de los representantes de los trabajadores, de planes de formaci髇 y de cursos especiales de formaci髇 que, dirigidos a sus empleados en general y espec韋icamente al personal que desempe馿 aquellos puestos de trabajo que, por sus caracter韘ticas, sean id髇eos para detectar los hechos u operaciones que puedan estar relacionados con el blanqueo de capitales, capaciten a estos empleados para efectuar dicha detecci髇 y para conocer la manera de proceder en tales casos.

2. La Comisi髇 podr� programar cursos o actividades de informaci髇 y orientaci髇 sobre prevenci髇 de blanqueo de capitales dirigidos a los miembros de los 髍ganos de control interno y de comunicaci髇 de los sujetos obligados.

La Comisi髇, en el ejercicio de sus funciones, elaborar� y transmitir� recomendaciones que habr醤 de ser tenidas en cuenta por los sujetos obligados.

Art韈ulo 15 Exenci髇 de responsabilidad

De acuerdo con el art韈ulo 4 de la Ley 19/1993 la comunicaci髇 de buena fe de las informaciones contempladas en los art韈ulos 7 y 8 precedentes por el sujeto obligado o, excepcionalmente, por sus directivos o empleados no constituir� violaci髇 de las restricciones sobre revelaci髇 de informaci髇 impuestas por v韆 contractual o por cualquier disposici髇 legal o reglamentaria, y no implicar� para los sujetos obligados, sus directivos o empleados ning鷑 tipo de responsabilidad.

Art韈ulo 16 羗bito y contenido

1. Las personas que realicen las actividades a que se refiere el art韈ulo 2.2 estar醤 sujetas a las obligaciones siguientes:

• a) Exigir醤 los documentos referidos en los apartados 2 y 3 del art韈ulo 3, acreditativos de la identificaci髇 de los clientes que efect鷈n operaciones por importes superiores a 8.000 euros o su contravalor en moneda extranjera. Este umbral no ser� aplicable a los sujetos obligados a que se refieren los p醨rafos c) y d) del art韈ulo 2.2, que exigir醤, en todo caso, la identificaci髇 de sus clientes. En relaci髇 con los notarios, esta obligaci髇 de identificaci髇 se entender� sin perjuicio de otros requisitos adicionales establecidos en la legislaci髇 notarial.

  Si se apreciase que los clientes fraccionan la operaci髇 en varias para eludir el deber de identificaci髇, se sumar� el importe de todas ellas y se proceder� a exigir su identificaci髇.

  En el caso de los casinos de juego, la obligaci髇 de identificaci髇 a que se refiere este apartado se aplicar� a las siguientes operaciones:

  • 1.� La entrega a los clientes de cheques como consecuencia de operaciones de canje de fichas.
  • 2.� Las transferencias de fondos realizadas por los casinos a petici髇 de los clientes.
  • 3.� La expedici髇 por los casinos de certificaciones acreditativas de ganancias obtenidas por los jugadores.
  • 4.� La compra o venta de fichas de juego por un valor igual o superior a 1.000 euros, salvo cuando se proceda a registrar e identificar a los clientes, con independencia del n鷐ero de fichas que compren, en el momento en que accedan al casino.
• b) Examinar醤 con especial atenci髇 cualquier operaci髇, con independencia de su cuant韆, que pueda estar particularmente vinculada al blanqueo de capitales procedentes de las actividades se馻ladas en el art韈ulo 1, y comunicar醤 directamente al Servicio Ejecutivo aquellas respecto de las que, tras dicho examen, existan indicios o certeza de que est醤 relacionadas con dicho blanqueo.

  Sin perjuicio de lo anterior, los casinos de juego comunicar醤 en todo caso al Servicio Ejecutivo aquellas operaciones que presenten indicios o certeza de estar vinculadas al blanqueo de capitales y se concreten en alguna de las modalidades previstas en el p醨rafo a) anterior.

  Las comunicaciones a que se refiere este apartado deber醤 reunir los requisitos establecidos en el art韈ulo 7.4.

  Mediante orden del Ministro de Econom韆 y Hacienda podr� acordarse que determinadas categor韆s de personas que realicen las actividades a que se refiere el art韈ulo 2.2 comuniquen obligatoriamente las operaciones comprendidas en el art韈ulo 7.2. V閍se Orden EHA/114/2008, de 29 de enero, reguladora del cumplimiento de determinadas obligaciones de los notarios en el 醡bito de la prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 31 enero).

• c) Conservar醤 durante seis a駉s los documentos acreditativos de las operaciones que superen los 30.000 euros o su contravalor en moneda extranjera, as� como las copias de los documentos identificativos de las personas a que se refiere el p醨rafo a) anterior. Este umbral no ser� aplicable a los sujetos obligados a que se refieren los p醨rafos c) y d) del art韈ulo 2.2, que conservar醤, en todo caso, durante seis a駉s los referidos documentos.

  El plazo indicado se contar� a partir de la ejecuci髇 de la operaci髇 correspondiente.

  En relaci髇 con los notarios, esta obligaci髇 de conservaci髇 se entender� sin perjuicio de lo establecido en la legislaci髇 notarial.

• d) En todo lo dem醩, les ser� de aplicaci髇 la regulaci髇 de los art韈ulos 8 a 15, ambos inclusive.

2. No estar醤 sujetos a las obligaciones establecidas en el art韈ulo 3.4 de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre , los auditores, contables externos, asesores fiscales, notarios, abogados y procuradores con respecto a la informaci髇 que reciban de uno de sus clientes u obtengan sobre 閘 al determinar la posici髇 jur韉ica en favor de su cliente, o desempe馻r su misi髇 de defender o representar a dicho cliente en procedimientos administrativos o judiciales o en relaci髇 con ellos, incluido el asesoramiento sobre la incoaci髇 o la forma de evitar un proceso, independientemente de si han recibido u obtenido dicha informaci髇 antes, durante o despu閟 de tales procedimientos.

Los abogados y procuradores guardar醤 el deber de secreto profesional de conformidad con la legislaci髇 vigente.

Art韈ulo 16 redactado por el apartado veinte del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero; Correcci髇 de errores 獴.O.E.� 26 enero).Vigencia: 22 abril 2005

Art韈ulo 17 Procedimiento sancionador

1. El procedimiento para el ejercicio de la potestad sancionadora derivado de lo previsto en el cap韙ulo II de la Ley 19/1993 ser� el regulado en el Real Decreto 2119/1993, de 3 de diciembre, sobre procedimiento sancionador aplicable a los sujetos que act鷄n en los mercados financieros.

2. Para determinar la procedencia de la iniciaci髇 del procedimiento se podr� acordar por parte de la Secretar韆 de la Comisi髇, como 髍gano competente para la iniciaci髇, la realizaci髇 de actuaciones previas de acuerdo con el art韈ulo 12 del Reglamento para el ejercicio de la potestad sancionadora aprobado por el Real Decreto 1398/1993, de 4 de agosto.

3. Cuando la entidad infractora sea una entidad financiera o precise de autorizaci髇 administrativa para operar ser� preceptivo, para la imposici髇 de la correspondiente sanci髇, el informe de la instituci髇 u 髍gano administrativo responsable de su supervisi髇. Este tr醡ite se ajustar� a lo previsto en los art韈ulos 82 y 83 de la Ley 30/1992, de 26 de noviembre, de R間imen Jur韉ico de las Administraciones P鷅licas y del Procedimiento Administrativo Com鷑.

4. El procedimiento sancionador aplicable al incumplimiento de las obligaciones previstas en el art韈ulo 3.9 de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre , ser� el previsto, con car醕ter general, para el ejercicio de la potestad sancionadora por las Administraciones p鷅licas.

La omisi髇 de la declaraci髇, cuando esta sea preceptiva, o la falta de veracidad de los datos declarados, siempre que pueda estimarse como especialmente relevante, determinar� la intervenci髇 por las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado o por el Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales de todos los medios de pago hallados, salvo el m韓imo de supervivencia que pueda determinarse mediante orden del Ministro de Econom韆 y Hacienda. El acta de intervenci髇, de la que se dar� traslado inmediato al Servicio Ejecutivo, para su investigaci髇, y a la Secretar韆 de la Comisi髇, para la instrucci髇 del correspondiente expediente, deber� reflejar claramente si los medios de pago fueron hallados en lugar o situaci髇 que mostrase una clara intenci髇 de ocultarlos. Los medios de pago intervenidos deber醤 remitirse en todo caso al Banco de Espa馻 o ponerse a disposici髇 en la misma moneda o divisa intervenida en las cuentas abiertas, en la citada entidad, a nombre de la Comisi髇 de prevenci髇 del blanqueo de capitales e infracciones monetarias.

La competencia para la instrucci髇 de los procedimientos sancionadores corresponder� a la Secretar韆 de la Comisi髇 de prevenci髇 del blanqueo de capitales e infracciones monetarias. Durante la instrucci髇 del procedimiento sancionador podr� acordarse la constituci髇 de garant韆 suficiente para hacer frente a las responsabilidades a que hubiera lugar, devolvi閚dose, en su caso, el resto de la cantidad inicialmente intervenida.

La competencia para resolver el procedimiento sancionador corresponder� al Presidente del Comit� Permanente de la Comisi髇 de prevenci髇 del blanqueo de capitales e infracciones monetarias, cuyas resoluciones pondr醤 fin a la v韆 administrativa. Para la resoluci髇 del procedimiento ser� preceptivo el informe del Servicio Ejecutivo, en el que se establecer� si resulta acreditado el origen de los fondos.

El plazo para dictar la resoluci髇 y notificarla ser� de seis meses. Excepcionalmente, podr� prorrogarse dicho plazo hasta 12 meses mediante acuerdo motivado de la Secretar韆, cuando concurran circunstancias que obliguen a ello y se hayan agotado todos los medios a disposici髇 posibles.

N鷐ero 4 del art韈ulo 17 introducido por el apartado veintiuno del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero; Correcci髇 de errores 獴.O.E.� 26 enero).Vigencia: 22 abril 2005

Art韈ulo 18 Ejecuci髇 y publicidad de las sanciones

1. La ejecuci髇 de las resoluciones sancionadoras firmes corresponder� a la Secretar韆 de la Comisi髇.

2. No obstante, cuando, en atenci髇 a la sanci髇 impuesta y al sujeto infractor, su normativa espec韋ica establezca especialidades derivadas de las sanciones correspondientes, la Secretar韆 de la Comisi髇 comunicar� a la instituci髇 u 髍gano administrativo responsable de su supervisi髇 la resoluci髇 reca韉a a los indicados efectos.

3. La sanci髇 de amonestaci髇 p鷅lica, una vez sea firme en v韆 administrativa, ser� ejecutada en la forma que se establezca en la resoluci髇. En todo caso, ser� publicada en el "Bolet韓 Oficial del Estado"

N鷐ero 3 del art韈ulo 18 introducido por el apartado veintid髎 del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

Art韈ulo 19 Funciones

La Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias que se crea en el art韈ulo 13 de la Ley 19/1993 desempe馻r� las funciones que en dicho art韈ulo se le atribuyen.

Art韈ulo 20 Composici髇 y funcionamiento

1. La Comisi髇, que depende de la Secretar韆 de Estado de Econom韆, estar� presidida por el titular de esta 鷏tima y formar醤 parte de ella:

• a) El Fiscal Jefe de la Fiscal韆 Especial para la Prevenci髇 y Represi髇 del Tr醘ico Ilegal de Drogas.
• b) El Fiscal Jefe de la Fiscal韆 Especial para la Represi髇 de los Delitos Econ髆icos relacionados con la Corrupci髇.
• c) El Director General de la Polic韆.
• d) El Director General de la Guardia Civil.
• e) El Director General del Tesoro y Pol韙ica Financiera.
• f) El Director del Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales de la Agencia Estatal de Administraci髇 Tributaria.
• g) El Director del Departamento de Inspecci髇 Financiera y Tributaria de la Agencia Estatal de Administraci髇 Tributaria.
• h) El Director General de Seguros y Fondos de Pensiones.
• i) Un Director General de la Comisi髇 Nacional del Mercado de Valores.
• j) Un Director General del Banco de Espa馻.
• k) El Director General de Comercio e Inversiones.
• l) El Director Ejecutivo de Inteligencia del Centro Nacional de Inteligencia.
• m) El Director de la Agencia Espa駉la de Protecci髇 de Datos.
• n) El Director de Gabinete del Secretario de Estado de Seguridad.
• �) El Director del Servicio Ejecutivo de la Comisi髇.
• o) El Subdirector General de Inspecci髇 y Control de Movimientos de Capitales de la Direcci髇 General del Tesoro y Pol韙ica Financiera, que desempe馻r� las funciones de secretario de la Comisi髇.
• p) Un representante de cada una de las comunidades aut髇omas que dispongan de polic韆 propia para la protecci髇 de personas y bienes y para el mantenimiento de la seguridad ciudadana. Estas comunidades aut髇omas comunicar醤 al Presidente el cargo sobre el que recaiga en cada una de ellas la representaci髇 en la Comisi髇.

Los miembros de la Comisi髇 han de asistir personalmente a sus reuniones. S髄o cabe la delegaci髇 de asistencia por motivos excepcionales, previa comunicaci髇 a la Secretar韆 dentro de los 10 d韆s siguientes a la notificaci髇 de la convocatoria.

N鷐ero 1 del art韈ulo 20 redactado por el apartado veintitr閟 del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

2. Sin perjuicio de las peculiaridades previstas en el presente Reglamento, la Comisi髇 se regir� por lo dispuesto en el cap韙ulo II, t韙ulo II de la Ley 30/1992, de 26 de noviembre, de R間imen Jur韉ico de las Administraciones P鷅licas y del Procedimiento Administrativo Com鷑.

Art韈ulo 21 Comit� Permanente

La Comisi髇 podr� actuar en Pleno y a trav閟 de un Comit� Permanente, cuyas funciones ser醤, adem醩 de las que establezca la propia Comisi髇, la propuesta al Pleno de la adopci髇 de los pertinentes acuerdos para el cumplimiento de las competencias de la Comisi髇. Su composici髇 ser� la siguiente:

• a) El Presidente, que ser� el Director General del Tesoro y Pol韙ica Financiera.
• b) El Director General de la Polic韆.
• c) El Director General de la Guardia Civil.
• d) El Director del Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales de la Agencia Estatal de Administraci髇 Tributaria.
• e) El Director del Departamento de Inspecci髇 Financiera y Tributaria de la Agencia Estatal de Administraci髇 Tributaria.
• f) El Director General del Banco de Espa馻 miembro de la Comisi髇.
• g) El Director Ejecutivo de Inteligencia del Centro Nacional de Inteligencia.
• h) Un representante de la Secretar韆 de Estado de Seguridad.
• i) Un representante del Ministerio Fiscal.
• j) El Director del Servicio Ejecutivo de la Comisi髇.
• k) El Subdirector General de Inspecci髇 y Control de Movimientos de Capitales de la Direcci髇 General del Tesoro y Pol韙ica Financiera, que actuar� como secretario del Comit� Permanente.
• l) Un representante de las comunidades aut髇omas que dispongan de polic韆 propia para la protecci髇 de personas y bienes y para el mantenimiento de la seguridad ciudadana. Estas comunidades aut髇omas comunicar醤 anualmente al Presidente cu醠 de ellas participar� en las reuniones del Comit� Permanente. En defecto de designaci髇, asistir醤 a las reuniones del Comit� Permanente por orden alfab閠ico y rotaci髇 anual. No obstante, las comunidades aut髇omas citadas podr醤 sustituirse entre s� en la asistencia a las reuniones del Comit� Permanente previa deliberaci髇 entre ellas y lo comunicar醤 al Presidente del Comit� con 24 horas de anticipaci髇 al menos.

Art韈ulo 21 redactado por el apartado veinticuatro del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

Art韈ulo 22 Organos de apoyo

De acuerdo con el art韈ulo 15 de la Ley 19/1993 la Comisi髇 contar� con los siguientes 髍ganos de apoyo: La Secretar韆 de la Comisi髇 y el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇.

Art韈ulo 23 Secretar韆 de la Comisi髇

La Subdirecci髇 General de Inspecci髇 y Control de Movimientos de Capitales de la Direcci髇 General del Tesoro y Pol韙ica Financiera ejercer�, adem醩 de las competencias que le corresponden en materia de r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior, las funciones de Secretar韆 de la Comisi髇 a que se refiere el art韈ulo 15.1 de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre . Le corresponder� concretamente:

• a) La elaboraci髇 de los proyectos de normas en materia de prevenci髇 del blanqueo de capitales, que ser醤 elevados en todo caso para informe de la Comisi髇 o para su aprobaci髇, cuando proceda.
• b) Previa deliberaci髇 del Comit� Permanente, la incoaci髇 de los procedimientos sancionadores por la comisi髇 de las infracciones previstas en la Ley 19/1993, de 28 de diciembre , y la designaci髇 de instructores en tales procedimientos, los cuales formular醤 la correspondiente propuesta de resoluci髇 que ser� elevada a la Comisi髇 para que esta proceda seg鷑 lo dispuesto en el art韈ulo 12.1 de la citada ley, en relaci髇 con el 髍gano competente para la imposici髇 de sanciones.

Art韈ulo 23 redactado por el apartado veinticinco del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

Art韈ulo 24 Servicio Ejecutivo

1. El Servicio Ejecutivo de la Comisi髇, a que se refiere el art韈ulo 15.2 de la Ley 19/1993, estar� adscrito al Banco de Espa馻, quien nombrar� a su Director.

2. El Servicio Ejecutivo desempe馻r� las actuaciones tendentes a la prevenci髇 e impedimento de la utilizaci髇 del sistema financiero o de empresas o profesionales de otra naturaleza para el blanqueo de capitales, as� como las funciones de investigaci髇 y prevenci髇 de las infracciones administrativas del r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior, para lo cual ejercer� las competencias a que se refieren el art韈ulo 15.2 de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre , y la Ley 19/2003, de 4 de julio.

N鷐ero 2 del art韈ulo 24 redactado por el apartado veintis閕s del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

3. A propuesta de la Comisi髇, el Ministerio de Econom韆 y Hacienda y el Banco de Espa馻 podr醤 determinar el personal a su servicio que ha de ejercer sus funciones para el Servicio Ejecutivo y asignarlo con los puestos de trabajo y niveles administrativos que se requieran. Este personal realizar� sus funciones manteniendo su puesto de trabajo en el departamento u organismo de procedencia.

Este personal depender� org醤icamente del departamento u organismo de procedencia y funcionalmente del Servicio Ejecutivo, y se regir� por la normativa que regule el r間imen de personal del departamento u organismo de procedencia.

Asimismo, la Comisi髇 podr� solicitar de cualquiera de los organismos con representaci髇 en ella la colaboraci髇 con el Servicio Ejecutivo de los expertos que se estimen necesarios para el ejercicio de las competencias de este.

El personal que preste servicios en el Servicio Ejecutivo, cualquiera que sea su procedencia, mantendr� incompatibilidad absoluta para el ejercicio de otras actividades profesionales p鷅licas o privadas.

N鷐ero 3 del art韈ulo 24 redactado por el apartado veintisiete del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero; Correcci髇 de errores 獴.O.E.� 26 enero).Vigencia: 22 abril 2005

Art韈ulo 25 Unidades policiales adscritas al Servicio Ejecutivo

1. Al Servicio Ejecutivo quedar醤 adscritas las siguientes unidades policiales:

• a) La actual Brigada de Investigaci髇 de Delitos Monetarios, perteneciente a la Direcci髇 General de la Polic韆.
• b) La Unidad de Investigaci髇 de la Guardia Civil.

2. Sin perjuicio de las funciones y facultades que les correspondan como Polic韆 Judicial, ser醤 funciones espec韋icas de las dos unidades antes mencionadas, a cuyo fin gozar醤 de las facultades previstas en las leyes, la colaboraci髇, como unidades policiales adscritas al Servicio Ejecutivo, en el ejercicio por este de las funciones que le corresponden con arreglo al art韈ulo 15.2 de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre , bien por denuncia, por mandato judicial o por decisi髇 de la Comisi髇 o del Servicio Ejecutivo.

3. El Ministerio del Interior, a propuesta de la Comisi髇, podr� destinar a las unidades policiales adscritas al Servicio Ejecutivo a los funcionarios del Cuerpo Nacional de Polic韆 o de la Guardia Civil que se consideren necesarios para la ejecuci髇 de las funciones encomendadas al mismo.

Asimismo, los 髍ganos competentes de las comunidades aut髇omas a que se refiere el art韈ulo 20, a propuesta de la Comisi髇, podr醤 destinar al Servicio Ejecutivo a los funcionarios de sus cuerpos policiales que se consideren necesarios para la ejecuci髇 de las funciones encomendadas al mismo.

Art韈ulo 25 redactado por el apartado veintiocho del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero; Correcci髇 de errores 獴.O.E.� 26 enero).Vigencia: 22 abril 2005

Art韈ulo 26 Deber de secreto profesional de autoridades y personal al servicio de la Comisi髇

1. Todas las personas que desempe馿n o hayan desempe馻do una actividad para la Comisi髇 y hayan tenido conocimiento de sus actuaciones o de datos de car醕ter reservado est醤 obligadas a mantener el debido secreto profesional. El incumplimiento de esta obligaci髇 determinar� las responsabilidades previstas por las leyes. Estas personas no podr醤 publicar, comunicar o exhibir datos o documentos reservados, ni siquiera despu閟 de haber cesado en el servicio, salvo permiso expreso otorgado por la Comisi髇.

2. Se except鷄n de la obligaci髇 establecida en el apartado anterior los siguientes supuestos:

• a) La difusi髇, publicaci髇 o comunicaci髇 de los datos cuando el implicado lo consienta expresamente.
• b) La publicaci髇 de datos agregados a fines estad韘ticos, o las comunicaciones en forma sumaria o agregada, de manera que las entidades individuales no puedan ser identificadas ni siquiera indirectamente.
• c) La aportaci髇 de informaci髇 a requerimiento de las comisiones parlamentarias de investigaci髇 y de las autoridades judiciales o administrativas que, en virtud de lo establecido en normas con rango de ley, est閚 facultadas a tales efectos.

El intercambio de informaci髇 entre el Servicio Ejecutivo y la Administraci髇 tributaria establecido en la Ley General Tributaria se realizar� en la forma que se determine mediante convenio suscrito entre el Servicio Ejecutivo y la Agencia Estatal de Administraci髇 Tributaria.

N鷐ero 2 del art韈ulo 26 redactado por el apartado veintinueve del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

3. Las autoridades, personas o entidades p鷅licas que reciban informaci髇 de car醕ter reservado procedente de la Comisi髇 quedar醤, asimismo, sujetas al secreto profesional regulado en el presente art韈ulo y no podr醤 utilizarlas sino en el marco del cumplimiento de las funciones que tengan legalmente establecidas.

Art韈ulo 27 Deberes de autoridades y funcionarios

1. Las autoridades que descubran hechos que puedan constituir indicio o prueba de blanqueo de capitales procedentes de las actividades se馻ladas en el art韈ulo 1 informar醤 de ello por escrito al Servicio Ejecutivo. Asimismo, facilitar醤 al Servicio Ejecutivo la informaci髇 que este requiera en el ejercicio de sus competencias.

Los 髍ganos judiciales, de oficio o a instancia del Ministerio Fiscal, remitir醤 testimonio al Servicio Ejecutivo cuando en el curso del proceso aprecien indicios de incumplimiento de la normativa de prevenci髇 del blanqueo de capitales.

N鷐ero 1 del art韈ulo 27 redactado por el apartado treinta del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

2. Igualmente, los funcionarios p鷅licos y dem醩 personal al servicio de las Administraciones p鷅licas que conociesen hechos a los que se refiere el apartado anterior los pondr醤 en conocimiento del titular del 髍gano en que prestan sus servicios a los efectos de lo dispuesto en el apartado 1 anterior.

3. Como funcionarios especialmente obligados a este deber de colaboraci髇 se considerar� a los registradores de la propiedad y mercantiles, quienes deber醤 informar por escrito al Servicio Ejecutivo de los actos y contratos de que tengan conocimiento en el ejercicio de sus funciones, a los efectos de lo dispuesto en el apartado 1 anterior.

N鷐ero 3 del art韈ulo 27 redactado por el apartado treinta y uno del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

Art韈ulo 28 Colaboraci髇 de determinados 髍ganos de supervisi髇

De acuerdo con lo indicado en el art韈ulo 16.2 de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre , cuando el Servicio Ejecutivo ejerza sus funciones en relaci髇 con entidades financieras sometidas a legislaci髇 especial, el Banco de Espa馻, la Comisi髇 Nacional del Mercado de Valores, la Direcci髇 General de Seguros y Fondos de Pensiones u otro 髍gano de supervisi髇, as� como el 髍gano auton髆ico correspondiente, seg鷑 los casos, facilitar醤 toda la informaci髇 y colaboraci髇 precisas para llevarlas a cabo.

En todo caso, el Banco de Espa馻, la Comisi髇 Nacional del Mercado de Valores, la Direcci髇 General de Seguros y Fondos de Pensiones, la Direcci髇 General de los Registros y del Notariado, el Instituto de Contabilidad y Auditor韆 de Cuentas, los colegios profesionales y los 髍ganos estatales o auton髆icos competentes, seg鷑 corresponda, informar醤 razonadamente al Servicio Ejecutivo cuando en el ejercicio de su labor inspectora o supervisora aprecien posibles infracciones de las obligaciones establecidas en la Ley 19/1993, de 28 de diciembre , sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales.

Art韈ulo 28 redactado por el apartado treinta y dos del art韈ulo 鷑ico del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

Art韈ulo 29 Intercambio de informaci髇

1. De acuerdo con las directrices que establezca la Comisi髇, el Servicio Ejecutivo y, en su caso, la Secretar韆 de la Comisi髇 colaborar醤 e intercambiar醤 informaci髇 directamente o por conducto de las organizaciones internacionales, con las autoridades de otros Estados que ejerzan competencias an醠ogas, tanto en el marco de convenios y acuerdos internacionales suscritos en esta materia, como de la normativa comunitaria.

2. La colaboraci髇 e intercambio de informaci髇 con Estados no miembros de la Uni髇 Europea se condicionar� a lo dispuesto en los tratados y convenios internacionales y, en su caso, al principio general de reciprocidad y al sometimiento por las autoridades de dichos Estados a las mismas obligaciones de secreto profesional que rigen para las espa駉las.

Art韈ulo 30 Alcance de las peticiones de informaci髇

1. La Comisi髇 y, en su caso, la Secretar韆 de la Comisi髇 y el Servicio Ejecutivo podr醤 solicitar de las autoridades competentes de los dem醩 Estados miembros de la Uni髇 Europea, y cada una de 閟tas podr� solicitar de aqu閘los, datos, informes o antecedentes relativos a la prevenci髇 e impedimento de la utilizaci髇 del sistema financiero y de otros sectores de actividad econ髆ica para el blanqueo de capitales.

2. Tanto la Comisi髇 como su Secretar韆 o el Servicio Ejecutivo atender醤 aquellas solicitudes de informaci髇 de las que sean destinatarios, cuando las mismas sean necesarias y complementarias de las investigaciones que hubieran podido realizarse en el pa韘 del Estado peticionario para obtener los datos, informes o antecedentes correspondientes.

Art韈ulo 31 Tramitaci髇 de las solicitudes de informaci髇

1. Recibida por la Comisi髇, su Secretar韆 o el Servicio Ejecutivo una solicitud de informaci髇 con transcendencia en la lucha contra el blanqueo de capitales procedente de la autoridad u organismo competente de otro Estado, el Servicio Ejecutivo o la Secretar韆, dentro del 醡bito de sus respectivas competencias, impulsar醤 su tramitaci髇, requiriendo, si fuese preciso, de los centros directivos correspondientes que se practiquen los tr醡ites o actuaciones precisos para la debida atenci髇 de aqu閘la, en el m醩 breve plazo posible.

2. En el caso de que existan dificultades graves que impidan la obtenci髇 de la informaci髇 que haya sido solicitada, o cuando concurran las circunstancias previstas en el art韈ulo siguiente, se informar� de ello al Ministro de Econom韆 y Hacienda para su comunicaci髇 a la autoridad u organismo competente del Estado solicitante, indicando la naturaleza de las dificultades o de las circunstancias se馻ladas.

Art韈ulo 32 Limitaciones en el intercambio de informaci髇

En la cumplimentaci髇 de las solicitudes de informaci髇 de otros Estados se valorar� la concurrencia de aspectos relativos a la soberan韆, seguridad, pol韙ica nacional y otros intereses nacionales esenciales.

DISPOSICION ADICIONAL UNICA Plazo para informar sobre los 髍ganos de control y comunicaci髇

La remisi髇 al Servicio Ejecutivo de la informaci髇 sobre la estructura y funcionamiento del 髍gano de control y comunicaci髇 de los sujetos obligados a que se refiere el art韈ulo 11.6 del presente Reglamento se efectuar� en el plazo de tres meses desde la entrada en vigor del mismo, o desde el inicio de la actividad de dichos sujetos, en su caso.

DISPOSICION TRANSITORIA UNICA Contenido y periodicidad de las comunicaciones sobre determinadas operaciones

Hasta tanto se dicten las normas de aplicaci髇 del presente Reglamento las comunicaciones al Servicio Ejecutivo que hayan de efectuar en todo caso los sujetos obligados en cumplimiento del art韈ulo 7.2 tendr醤 car醕ter mensual y deber醤 contener la siguiente informaci髇:

• a) Relaci髇 e identificaci髇 de las personas f韘icas o jur韉icas que participan en la operaci髇.
• b) Relaci髇 de las operaciones y fechas a que se refieren, con indicaci髇 de su naturaleza, moneda en que se realizan, importe, lugar o lugares de ejecuci髇 e instrumentos de pago o cobro utilizados.
• c) Cualesquiera otros datos que el Servicio Ejecutivo determine en el ejercicio de sus competencias.

Dichas comunicaciones se remitir醤 al Servicio Ejecutivo entre los d韆s 1 y 15 de cada mes y las mismas incluir醤 la relaci髇 de las operaciones efectuadas durante el mes inmediatamente anterior.