• Expandir / Contraer 韓dice sistem醫ico
• Exposici髇 de Motivos
• CAP蚑ULO PRIMERO.� DISPOSICIONES GENERALES
  • Art韈ulo 1 犃mbito de aplicaci髇
  • Art韈ulo 2 燬ujetos obligados
  • Art韈ulo 3 燨bligaciones
  • Art韈ulo 4 燛xenci髇 de responsabilidad
• CAP蚑ULO II.� R蒅IMEN SANCIONADOR
  • Art韈ulo 5 燙lases de infracciones
  • Art韈ulo 6 燙oncurso con otros procedimientos sancionadores
  • Art韈ulo 7 燫esponsabilidad de administradores y directivos
  • Art韈ulo 8 燬anciones por infracciones graves
  • Art韈ulo 9 燬anciones por infracciones muy graves
  • Art韈ulo 10 燝raduaci髇 de sanciones
  • Art韈ulo 11 燩rescripci髇 de las infracciones y de las sanciones
  • Art韈ulo 12 燩rocedimiento sancionador y medidas cautelares
• CAP蚑ULO III.� COMISI覰 DE PREVENCI覰 DEL BLANQUEO DE CAPITALES E INFRACCIONES MONETARIAS
  • Art韈ulo 13 燜unciones
  • Art韈ulo 14 燙omposici髇
  • Art韈ulo 15 犛rganos
  • Art韈ulo 16 燫間imen de colaboraci髇
• DISPOSICIONES ADICIONALES
  • Primera
  • Segunda
  • Tercera
• DISPOSICIONES TRANSITORIAS
  • Primera
  • Segunda
• DISPOSICIONES FINALES
  • Primera
  • Segunda
  • Tercera

Art韈ulo 1 羗bito de aplicaci髇

1. Esta ley regula las obligaciones, las actuaciones y los procedimientos para prevenir e impedir la utilizaci髇 del sistema financiero, as� como de otros sectores de actividad econ髆ica, para el blanqueo de capitales procedentes de cualquier tipo de participaci髇 delictiva en la comisi髇 de un delito castigado con pena de prisi髇 superior a tres a駉s.

N鷐ero 1 del art韈ulo 1 redactado por el apartado uno de la disposici髇 adicional primera de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 5 julio).Vigencia: 6 julio 2003

2. A los efectos de la presente Ley se entender� por blanqueo de capitales la adquisici髇, utilizaci髇, conversi髇 o transmisi髇 de bienes que proceden de alguna de las actividades delictivas enumeradas en el apartado anterior o de participaci髇 en las mismas, para ocultar o encubrir su origen o ayudar a la persona que haya participado en la actividad delictiva a eludir las consecuencias jur韉icas de sus actos, as� como la ocultaci髇 o encubrimiento de su verdadera naturaleza, origen, localizaci髇, disposici髇, movimientos o de la propiedad o derechos sobre los mismos, aun cuando las actividades que las generen se desarrollen en el territorio de otro Estado.

3. Las obligaciones y sanciones establecidas en la presente Ley se entender醤 sin perjuicio de las obligaciones y sanciones previstas en la Ley de Enjuiciamiento Criminal y de las acciones y omisiones tipificadas y de las penas previstas en el C骴igo Penal.

Art韈ulo 2 Sujetos obligados

1. Quedar醤 sujetos a las obligaciones establecidas en la presente Ley:

• a) Las entidades de cr閐ito.
• b) Las entidades aseguradoras autorizadas para operar en el ramo de vida y los corredores de seguros cuando act鷈n en relaci髇 con seguros de vida u otros servicios relacionados con la inversi髇.
• c) Las sociedades y agencias de valores.
• d) Las sociedades gestoras de instituciones de inversi髇 colectiva y las sociedades de inversi髇 colectiva cuya gesti髇 no est� encomendada a una sociedad gestora.
• e) Las entidades gestoras de fondos de pensiones.
• f) Las sociedades gestoras de cartera.
• g) Las sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo y las sociedades de capital-riesgo cuya gesti髇 no est� encomendada a una sociedad gestora.
• h) Las sociedades de garant韆 rec韕roca.
• i) Las sociedades emisoras de tarjetas de cr閐ito.
• j) Las personas f韘icas o jur韉icas que ejerzan actividad de cambio de moneda o gesti髇 de transferencias, con inclusi髇 de las actividades de giro o transferencia internacional realizadas por los servicios postales.
• k) Las entidades de pago. Letra k) del n鷐ero 1 del art韈ulo 2 introducida por la disposici髇 final quinta de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago (獴.O.E.� 14 noviembre).Vigencia: 4 diciembre 2009
• l) Las empresas de asesoramiento financiero. Letra l) del n鷐ero 1 del art韈ulo 2 introducida por la disposici髇 final quinta de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago (獴.O.E.� 14 noviembre).Vigencia: 4 diciembre 2009

Se entender醤 comprendidas entre las anteriores las personas o entidades extranjeras que, a trav閟 de sucursales o mediante prestaci髇 de servicios sin establecimiento permanente, desarrollen en Espa馻 actividades de igual naturaleza a las de las personas o entidades anteriormente citadas.

Los sujetos obligados quedar醤, asimismo, sometidos a las obligaciones establecidas en la presente Ley respecto de las operaciones realizadas a trav閟 de agentes u otras personas f韘icas o jur韉icas que act鷈n como intermediarios de aqu閘los.

N鷐ero 1 del art韈ulo 2 redactado por la disposici髇 final segunda de la Ley 36/2006, de 29 de noviembre, de medidas para la prevenci髇 del fraude fiscal (獴.O.E.� 30 noviembre).Vigencia: 1 diciembre 2006

2. Quedar醤 tambi閚 sujetas a las obligaciones establecidas en esta ley, con las especialidades que puedan establecerse reglamentariamente, las personas f韘icas o jur韉icas que ejerzan aquellas otras actividades profesionales o empresariales particularmente susceptibles de ser utilizadas para el blanqueo de capitales. Se considerar醤 tales:

• a) Los casinos de juego.
• b) Las actividades de promoci髇 inmobiliaria, agencia, comisi髇 o intermediaci髇 en la compraventa de inmuebles.
• c) Las personas f韘icas o jur韉icas que act鷈n en el ejercicio de su profesi髇 como auditores, contables externos o asesores fiscales, as� como las personas f韘icas o jur韉icas, distintas de las mencionadas en el apartado 1 anterior, dedicadas profesionalmente a la actividad de concesi髇 de pr閟tamos o cr閐itos o a la intermediaci髇 en la concesi髇 de pr閟tamos o cr閐itos. Letra c) del n鷐ero 2 del art韈ulo 2 redactada por la disposici髇 final primera de la Ley 2/2009, de 31 de marzo, por la que se regula la contrataci髇 con los consumidores de pr閟tamos o cr閐itos hipotecarios y de servicios de intermediaci髇 para la celebraci髇 de contratos de pr閟tamo o cr閐ito (獴.O.E.� 1 abril).Vigencia: 2 abril 2009
• d) Los notarios, abogados y procuradores quedar醤 igualmente sujetos cuando:
  • 1.� Participen en la concepci髇, realizaci髇 o asesoramiento de transacciones por cuenta de clientes relativas a la compraventa de bienes inmuebles o entidades comerciales; la gesti髇 de fondos, valores u otros activos; la apertura o gesti髇 de cuentas bancarias, cuentas de ahorros o cuentas de valores; la organizaci髇 de las aportaciones necesarias para la creaci髇, el funcionamiento o la gesti髇 de empresas o la creaci髇, el funcionamiento o la gesti髇 de fiducias (玹rust�), sociedades o estructuras an醠ogas, o
  • 2.� Act鷈n en nombre y por cuenta de clientes, en cualquier transacci髇 financiera o inmobiliaria.
• e) Las dem醩 que, atendiendo a la utilizaci髇 habitual de billetes u otros instrumentos al portador como medio de cobro, al alto valor unitario de los objetos o servicios ofrecidos, al emplazamiento de los establecimientos o a otras circunstancias relevantes, se determinen reglamentariamente.

N鷐ero 2 del art韈ulo 2 redactado por el apartado dos de la disposici髇 adicional primera de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 5 julio).Vigencia: 6 julio 2003

3. Cuando las personas f韘icas mencionadas en el apartado anterior ejerzan su profesi髇 en calidad de empleados de una persona jur韉ica, las obligaciones impuestas por esta ley recaer醤 sobre dicha persona jur韉ica.

N鷐ero 3 del art韈ulo 2 introducido por el apartado dos de la disposici髇 adicional primera de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 5 julio).Vigencia: 6 julio 2003

4. Estar醤 sujetas al cumplimiento de las obligaciones se馻ladas en el apartado 9 del art韈ulo 3, con las excepciones que reglamentariamente se se馻len, las personas f韘icas y jur韉icas que, actuando por cuenta propia o de tercero, realicen los siguientes movimientos de medios de pago:

• a) Salida o entrada en territorio nacional de moneda met醠ica, billetes de banco y cheques bancarios al portador denominados en moneda nacional o en cualquier otra moneda o cualquier medio f韘ico, incluidos los electr髇icos, concebido para ser utilizado como medio de pago, por importe superior a 6.000 euros por persona y viaje.
• b) Movimientos por territorio nacional de medios de pago consistentes en moneda met醠ica, billetes de banco y cheques bancarios al portador, denominados en moneda nacional o en cualquier otra moneda o cualquier medio f韘ico, incluidos los electr髇icos, concebido para ser utilizado como medio de pago, por importe superior a 80.500 euros.

No est醤 sujetas a las obligaciones se馻ladas en este apartado 4 las personas jur韉icas que desarrollen profesionalmente actividades de transporte de fondos o medios de pago, as� como los sujetos obligados y actividades se馻ladas en el apartado 2 de este art韈ulo y en sus normas de desarrollo.

Se autoriza al Ministro de Econom韆 para modificar las cuant韆s recogidas en los p醨rafos a) y b) de este apartado.

N鷐ero 4 del art韈ulo 2 introducido por el apartado dos de la disposici髇 adicional primera de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 5 julio).Vigencia: 6 julio 2003

Art韈ulo 3 Obligaciones

Los sujetos mencionados en el art韈ulo precedente quedar醤 sometidos a las siguientes obligaciones:

• 1. Exigir, mediante la presentaci髇 de documento acreditativo, la identificaci髇 de sus clientes en el momento de entablar relaciones de negocio, as� como de cuantas personas pretendan efectuar cualesquiera operaciones, salvo aquellas que queden exceptuadas reglamentariamente. Los requisitos para la identificaci髇 de los clientes que no hayan estado f韘icamente presentes en el momento del establecimiento de la relaci髇 de negocios o de la ejecuci髇 de operaciones se determinar醤 reglamentariamente.

  Los sujetos obligados recabar醤 de sus clientes informaci髇 a fin de conocer la naturaleza de su actividad profesional o empresarial. Asimismo, adoptar醤 medidas dirigidas a comprobar razonablemente la veracidad de dicha informaci髇.

  Cuando existan indicios o certeza de que los clientes no act鷄n por cuenta propia, los sujetos obligados recabar醤 la informaci髇 precisa a fin de conocer la identidad de las personas por cuenta de las cuales act鷄n.

  Los sujetos obligados no estar醤 sometidos a las obligaciones de identificaci髇 establecidas en este apartado cuando su cliente sea una instituci髇 financiera domiciliada en el 醡bito de la Uni髇 Europea o en aquellos terceros Estados que, por establecer requisitos equivalentes a los de la legislaci髇 espa駉la, determine la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.

  Apartado 1 del art韈ulo 3 redactado por el apartado tres de la disposici髇 adicional primera de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 5 julio).Vigencia: 6 julio 2003
• 2. Examinar con especial atenci髇 cualquier operaci髇, con independencia de su cuant韆, que, por su naturaleza, pueda estar particularmente vinculada al blanqueo de capitales procedentes de las actividades se馻ladas en el art韈ulo 1. En particular, los sujetos obligados examinar醤 con especial atenci髇 toda operaci髇 compleja, inusual o que no tenga un prop髎ito econ髆ico o l韈ito aparente, rese馻ndo por escrito los resultados del examen. Apartado 2 del art韈ulo 3 redactado por el apartado tres de la disposici髇 adicional primera de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 5 julio).Vigencia: 6 julio 2003
• 3. Conservar durante un per韔do m韓imo de cinco a駉s los documentos que acrediten adecuadamente la realizaci髇 de las operaciones y la identidad de los sujetos que las hubieran realizado o que hubieran entablado relaciones de negocio con la entidad, cuando dicha identificaci髇 hubiera resultado preceptiva. Reglamentariamente podr� ampliarse el per韔do m韓imo de conservaci髇 de documentos al que se refiere este p醨rafo.
• 4. Colaborar con el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (en adelante, el Servicio Ejecutivo), y a tal fin:
  • a) Comunicarle, por iniciativa propia, cualquier hecho u operaci髇 respecto al que exista indicio o certeza de que est� relacionado con el blanqueo de capitales procedentes de las actividades se馻ladas en el art韈ulo 1. La comunicaci髇 la realizar�, en principio, la persona o personas que los sujetos obligados hubieran designado de conformidad con los procedimientos a que se refiere el apartado 7 de este mismo art韈ulo. Ser� dicha persona o personas las que comparecer醤 en toda clase de procedimientos administrativos o judiciales en relaci髇 con datos recogidos en la comunicaci髇 o cualquier otra informaci髇 complementaria que pueda referirse a aqu閘la.

    Reglamentariamente se determinar醤 aquellos supuestos o transacciones espec韋icas que deban ser objeto de comunicaci髇 al Servicio Ejecutivo en todo caso.

    Tambi閚 se comunicar醤 las operaciones que muestren una falta de correspondencia ostensible con la naturaleza, volumen de actividad o antecedentes operativos de los clientes, siempre que en el examen especial previsto en el apartado 2 no se aprecie justificaci髇 econ髆ica, profesional o de negocio para la realizaci髇 de las operaciones, en relaci髇 con las actividades se馻ladas en el art韈ulo 1 de esta ley.

  • b) Facilitar la informaci髇 que el Servicio Ejecutivo requiera en el ejercicio de sus competencias.

    No estar醤 sujetos a las obligaciones establecidas en este apartado 4 los auditores, contables externos, asesores fiscales, notarios, abogados y procuradores con respecto a la informaci髇 que reciban de uno de sus clientes u obtengan sobre 閘 al determinar la posici髇 jur韉ica en favor de su cliente, o desempe馻r su misi髇 de defender o representar a dicho cliente en procedimientos administrativos o judiciales o en relaci髇 con ellos, incluido el asesoramiento sobre la incoaci髇 o la forma de evitar un proceso, independientemente de si han recibido u obtenido dicha informaci髇 antes, durante o despu閟 de tales procedimientos.

    Los abogados y procuradores guardar醤 el deber de secreto profesional de conformidad con la legislaci髇 vigente.

  N鷐ero 4 del art韈ulo 3 redactado por el apartado tres de la disposici髇 adicional primera de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 5 julio).Vigencia: 6 julio 2003
• 5. Abstenerse de ejecutar cualquier operaci髇 de las se馻ladas en la letra a) del apartado 4 precedente sin haber efectuado previamente la comunicaci髇 prevista en dicho apartado.
• 6. No revelar ni al cliente ni a terceros que se han transmitido informaciones al Servicio Ejecutivo con arreglo al apartado 4 anterior, o que se est� examinando alguna operaci髇 por si pudiera estar vinculada al blanqueo de capitales.
• 7. Establecer procedimientos y 髍ganos adecuados de control interno y de comunicaci髇 a fin de prevenir e impedir la realizaci髇 de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales. En particular, los sujetos obligados establecer醤 una pol韙ica expresa de admisi髇 de clientes.

  La idoneidad de dichos procedimientos y 髍ganos ser� supervisada por el Servicio Ejecutivo, que podr� proponer las medidas correctoras oportunas. En todo caso, dichos procedimientos y 髍ganos ser醤 objeto de examen anual por un experto externo.

  N鷐ero 7 del art韈ulo 3 redactado por el apartado tres de la disposici髇 adicional primera de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 5 julio).Vigencia: 6 julio 2003 V閍se art韈ulo 4 玀edidas de control interno� de Orden EHA/2619/2006, 28 julio, por la que se desarrollan determinadas obligaciones de prevenci髇 del blanqueo de capitales de los sujetos obligados que realicen actividad de cambio de moneda o gesti髇 de transferencias con el exterior (獴.O.E.� 10 agosto).
• 8. Adoptar las medidas oportunas para que los empleados de la entidad tengan conocimiento de las exigencias derivadas de esta Ley. Estas medidas incluir醤 la elaboraci髇, con la participaci髇 de los representantes de los trabajadores, de planes de formaci髇 y cursos para empleados que les capaciten para detectar las operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales y para conocer la manera de proceder en tales casos.
• 9. Declarar el origen, destino y tenencia de los fondos en los supuestos se馻lados en el apartado 4 del art韈ulo 2 de esta ley, en la forma y con las excepciones que reglamentariamente se determinen. N鷐ero 9 del art韈ulo 3 introducido por el apartado tres de la disposici髇 adicional primera de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 5 julio).Vigencia: 6 julio 2003

Art韈ulo 4 Exenci髇 de responsabilidad

La comunicaci髇 de buena fe de las informaciones contempladas en el apartado 4 del art韈ulo precedente, por el sujeto obligado o, excepcionalmente, por sus directivos o empleados, no constituir� violaci髇 de las restricciones sobre revelaci髇 de informaci髇 impuestas por v韆 contractual o por cualquier disposici髇 legal o reglamentaria, y no implicar� para los sujetos obligados, sus directivos o empleados ning鷑 tipo de responsabilidad.

Art韈ulo 5 Clases de infracciones

1. Las infracciones administrativas previstas en esta Ley se clasificar醤 en graves y muy graves.

2. Sin perjuicio de lo previsto en el apartado siguiente, constituir醤 infracciones graves el incumplimiento de las obligaciones previstas en los apartados 1, 2, 3, 4, 5, 7, 8 y 9 del art韈ulo 3, incluida la no adopci髇 de medidas correctoras propuestas por el Servicio Ejecutivo a las que se alude en el art韈ulo 3.7, anterior.

N鷐ero 2 del art韈ulo 5 redactado por el apartado cuatro de la disposici髇 adicional primera de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 5 julio).Vigencia: 6 julio 2003

3. Constituir醤 infracciones muy graves las siguientes:

• a) El incumplimiento de la obligaci髇 de confidencialidad prevista en el apartado 6 del art韈ulo 3.
• b) El incumplimiento del deber de comunicar aquellos supuestos espec韋icos que reglamentariamente se determinen seg鷑 lo previsto en el apartado 4.a), del art韈ulo 3.
• c) El incumplimiento injustificado por el sujeto obligado del deber de comunicaci髇 previsto en el apartado 4.a), del art韈ulo 3, cuando alg鷑 directivo o empleado de la entidad obligada hubiera puesto de manifiesto a los 髍ganos de control interno de 閟ta la existencia de indicios o la certeza de que un hecho u operaci髇 estaba relacionado con el blanqueo de capitales.
• d) La negativa o resistencia a proporcionar una informaci髇 concreta solicitada por el Servicio Ejecutivo mediante requerimiento escrito, seg鷑 lo previsto en el apartado 4.b) del art韈ulo 3.
• e) Las tipificadas como graves, cuando durante los cinco a駉s anteriores el sujeto infractor hubiera sido condenado en sentencia firme por un delito de los recogidos en el art韈ulo 344 bis, h) o i), del C骴igo Penal o de encubrimiento o receptaci髇 en relaci髇 con las actividades enumeradas en el apartado 1 del art韈ulo 1 de esta Ley, o sancionado en resoluci髇 firme, al menos, por dos infracciones administrativas de las establecidas en la presente Ley.En la actualidad debe entenderse art韈ulo 301 de la L.O. 10/1995, de 23 de noviembre, del C骴igo Penal (獴.O.E.� 24 noviembre).

Art韈ulo 6 Concurso con otros procedimientos sancionadores

1. No podr醤 sancionarse con arreglo a esta Ley las conductas que lo hubieran sido penal o administrativamente, cuando se aprecie identidad de sujeto, hecho y fundamento.

2. Cuando se estimara que los hechos y datos puestos en conocimiento del Servicio Ejecutivo pudieran ser constitutivos de delito, se ordenar�, si se hubiera incoado, la suspensi髇 del expediente sancionador, d醤dose traslado de aqu閘los al Ministerio Fiscal.

Terminado el procedimiento penal se reanudar� la tramitaci髇 del expediente sancionador contra los sujetos obligados que no hubieran sido condenados en v韆 penal como autores, c髆plices o encubridores del delito cometido. La resoluci髇 que se dicte en el expediente deber� respetar en todo caso los hechos declarados probados en dicho procedimiento penal.

Art韈ulo 7 Responsabilidad de administradores y directivos

Adem醩 de la responsabilidad que corresponda a la entidad obligada, quienes ejerzan en ella cargos de administraci髇 o direcci髇, sean unipersonales o colegiados, ser醤 responsables de las infracciones muy graves o graves cuando 閟tas sean imputables a su conducta dolosa o negligente.

Art韈ulo 8 Sanciones por infracciones graves

1. Por la comisi髇 de infracciones graves se podr醤 imponer las siguientes sanciones:

• a) Amonestaci髇 privada.
• b) Amonestaci髇 p鷅lica.
• c) Multa cuyo importe m韓imo ser� de 1 mill髇 de pesetas y cuyo importe m醲imo podr� ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 1 por 100 de los recursos propios de la entidad; el tanto del contenido econ髆ico de la operaci髇 m醩 un 50 por 100, o 25 millones de pesetas.

La sanci髇 prevista en la letra c), que ha de ser obligatoria en todo caso, se impondr� simult醤eamente con alguna de las letras a) o b).

2. Adem醩 de la sanci髇 que corresponda imponer a la entidad obligada por la comisi髇 de infracciones graves, se podr醤 imponer las siguientes sanciones a quienes, ejerciendo cargos de administraci髇 o direcci髇 en la misma, fueran responsables de la infracci髇:

• a) Amonestaci髇 privada.
• b) Amonestaci髇 p鷅lica.
• c) Multa a cada uno de ellos por un importe m韓imo de 500.000 pesetas y m醲imo de hasta 10 millones de pesetas.
• d) Suspensi髇 temporal en el cargo por plazo no superior a un a駉.

La sanci髇 prevista en la letra c), que ha de ser obligatoria en todo caso, se impondr� simult醤eamente con alguna de las previstas en las letras, a), b) o d).

3. En el caso de incumplimiento de la obligaci髇 se馻lada en el apartado 9 del art韈ulo 3 de esta ley podr� imponerse la sanci髇 de multa cuyo importe m韓imo ser� de 600 euros y cuyo importe m醲imo podr� ascender hasta la mitad del contenido econ髆ico de los medios de pago empleados.

En el caso de que los medios de pago fueran hallados en lugar o situaci髇 que mostrase una clara intenci髇 de ocultarlos o no resulte debidamente acreditado el origen de los fondos, la sanci髇 podr� llegar al tanto del contenido econ髆ico de los medios empleados.

N鷐ero 3 del art韈ulo 8 introducido por el apartado cinco de la disposici髇 adicional primera de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 5 julio).Vigencia: 6 julio 2003

Art韈ulo 9 Sanciones por infracciones muy graves

1. Por la comisi髇 de infracciones muy graves se podr醤 imponer las siguientes sanciones:

• a) Amonestaci髇 p鷅lica.
• b) Multa cuyo importe m韓imo ser� de 15 millones de pesetas y cuyo importe m醲imo podr� ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 5 por 100 de los recursos propios de la entidad; el duplo del contenido econ髆ico de la operaci髇, o 250 millones de pesetas.
• c) Trat醤dose de entidades sujetas a autorizaci髇 administrativa para operar, la revocaci髇 de 閟ta.

La sanci髇 prevista en la letra b), que ha de ser obligatoria en todo caso, se impondr� simult醤eamente con alguna de las previstas en las letras a) o c).

2. Adem醩 de la sanci髇 que corresponda imponer a la entidad obligada por la comisi髇 de infracciones muy graves, se podr醤 imponer una o varias de las siguientes sanciones a quienes, ejerciendo cargos de administraci髇 o direcci髇 en la misma, fueran responsables de la infracci髇:

• a) Multa a cada uno de ellos por importe de entre 10 y 100 millones de pesetas.
• b) Separaci髇 del cargo, con inhabilitaci髇 para ejercer cargos de administraci髇 o direcci髇 en la misma entidad por un plazo m醲imo de cinco a駉s.
• c) Separaci髇 del cargo, con inhabilitaci髇 para ejercer cargos de administraci髇 o direcci髇 en cualquier entidad de las sujetas a esta Ley por un plazo m醲imo de diez a駉s.

La sanci髇 prevista en la letra a), que ha de ser obligatoria en todo caso, podr� aplicarse simult醤eamente con alguna de las previstas en las letras b) y c).

Art韈ulo 10 Graduaci髇 de sanciones

1. Las sanciones aplicables en cada caso por la comisi髇 de infracciones muy graves o graves se graduar醤 consider醤dose, adem醩 de los criterios establecidos en el art韈ulo 131.3 de la Ley de R間imen Jur韉ico de las Administraciones P鷅licas y del Procedimiento Administrativo Com鷑, las siguientes circunstancias:

• a) Las ganancias obtenidas, en su caso, como consecuencia de las omisiones o actos constitutivos de la infracci髇.
• b) La circunstancia de haber procedido a la subsanaci髇 de la infracci髇 por propia iniciativa.
• c) Las sanciones firmes por infracciones muy graves de las previstas en esta Ley impuestas al sujeto obligado en los 鷏timos cinco a駉s.

2. Para determinar la sanci髇 aplicable de entre las previstas en los art韈ulos 8.2 y 9.2, se tomar醤 en consideraci髇 las siguientes circunstancias:

• a) El grado de responsabilidad o intencionalidad en los hechos que concurra en el interesado.
• b) La conducta anterior del interesado, en la entidad inculpada o en otra, en relaci髇 con las exigencias previstas en esta Ley.
• c) El car醕ter de la representaci髇 que el interesado ostente.
• d) La capacidad econ髆ica del interesado, cuando la sanci髇 sea multa.

Art韈ulo 11 Prescripci髇 de las infracciones y de las sanciones

1. Las infracciones graves prescribir醤 a los tres a駉s; las muy graves, a los cinco a駉s.

2. El plazo de prescripci髇 se contar� desde la fecha en que la infracci髇 hubiera sido cometida. En las infracciones derivadas de una actividad continuada, la fecha inicial del c髆puto ser� la de la finalizaci髇 de la actividad o la del 鷏timo acto con el que la infracci髇 se consume.

La prescripci髇 se interrumpir� por la iniciaci髇, con conocimiento de los interesados, del procedimiento sancionador, volviendo a correr el plazo si el expediente permaneciera paralizado durante un mes por causa no imputable a aquellos contra quienes se dirija. Tambi閚 se interrumpir� por la iniciaci髇 de un proceso penal por los mismos hechos, o por otros cuya separaci髇 de los sancionables con arreglo a esta Ley sea racionalmente imposible.

3. Las sanciones que se impongan conforme a esta Ley prescribir醤 a los dos a駉s en caso de infracciones graves, y a los tres a駉s, en caso de infracciones muy graves.

Art韈ulo 12 Procedimiento sancionador y medidas cautelares

1. La incoaci髇 e instrucci髇 de los procedimientos sancionadores a que hubiera lugar por la comisi髇 de infracciones previstas en esta ley corresponder� a la Secretar韆 de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, seg鷑 dispone el art韈ulo 15.

Ser� competente para imponer las sanciones por infracciones muy graves el Consejo de Ministros, a propuesta del Ministro de Econom韆. Ser� competente para imponer las sanciones por infracciones graves el Ministro de Econom韆, a propuesta de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.

Cuando la entidad infractora sea una entidad financiera o precise de autorizaci髇 administrativa para operar, ser� preceptivo para la imposici髇 de la correspondiente sanci髇 el informe de la instituci髇 u 髍gano administrativo responsable de su supervisi髇.

La competencia para instruir los procedimientos sancionadores por infracciones graves por el incumplimiento de las obligaciones previstas en el apartado 9 del art韈ulo 3 corresponder� a la Secretar韆. La competencia para resolver dichos procedimientos corresponder� al Presidente del Comit� Permanente de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, previo informe del Servicio Ejecutivo.

2. En lo relativo al procedimiento sancionador se estar� a lo previsto en la normativa reguladora de dicho procedimiento aplicable a los sujetos que act鷄n en los mercados financieros, y en lo relativo a la ejecuci髇 y publicidad de las sanciones y dem醩 cuestiones atinentes al r間imen sancionador se estar� a lo previsto en las leyes espec韋icas aplicables a los distintos sujetos obligados y, en su defecto, a lo dispuesto en la Ley 26/1988, de 29 de julio, de disciplina e intervenci髇 de las entidades de cr閐ito.

El procedimiento sancionador aplicable al incumplimiento de las obligaciones previstas en el apartado 9 del art韈ulo 3 ser� el previsto, con car醕ter general, para el ejercicio de la potestad sancionadora por las Administraciones p鷅licas. El plazo para dictar resoluci髇 y notificarla ser� de seis meses. Excepcionalmente podr� prorrogarse dicho plazo hasta 12 meses mediante acuerdo motivado de la Secretar韆, cuando concurran circunstancias que obliguen a ello y se hayan agotado todos los medios a disposici髇 posibles.

3. Ante la falta de declaraci髇 se馻lada en el apartado 9 del art韈ulo 3 de esta ley, las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado o el Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales podr醤 intervenir los medios de pago, dando traslado inmediato del acta de intervenci髇 al Servicio Ejecutivo, para su investigaci髇.

Durante la instrucci髇 del procedimiento sancionador podr� acordarse la constituci髇 de garant韆 suficiente para hacer frente a las responsabilidades a que hubiera lugar, devolvi閚dose, en su caso, el resto de la cantidad inicialmente intervenida.

Art韈ulo 12 redactado por el apartado seis de la disposici髇 adicional primera de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 5 julio).Vigencia: 6 julio 2003

Art韈ulo 13 Funciones

1. Con el fin de impulsar y coordinar la ejecuci髇 de la presente Ley se crea la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, dependiente de la Secretar韆 de Estado de Econom韆.

...

P醨rafo 2.� del n鷐ero 1 del art韈ulo 13 derogado por el apartado ocho de la disposici髇 adicional primera de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 5 julio).Vigencia: 6 julio 2003

2. Ser醤 funciones de la Comisi髇:

• a) La direcci髇 e impulso de las actividades de prevenci髇 de la utilizaci髇 del sistema financiero o de empresas de otra naturaleza para el blanqueo de capitales, as� como de prevenci髇 de los delitos monetarios e infracciones administrativas relacionadas con la normativa sobre transacciones econ髆icas con el exterior.
• b) Colaborar con las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad, tanto del Estado como de las Comunidades Aut髇omas, coordinando las actividades de investigaci髇 y prevenci髇 llevadas a cabo por los restantes 髍ganos de las Administraciones P鷅licas que tengan atribuidas competencias en las materias se馻ladas en la letra precedente.
• c) Servir de cauce de colaboraci髇 en dichas materias entre la Administraci髇 P鷅lica y las organizaciones representativas de las entidades financieras y dem醩 empresas sujetas a la presente Ley.
• d) Garantizar el m醩 eficaz auxilio en estas materias a los 髍ganos judiciales, al Ministerio Fiscal y a la Polic韆 Judicial.
• e) Informar los proyectos de disposiciones que regulen aspectos relacionados con la presente Ley.
• f) Elevar al Ministro de Econom韆 y Hacienda las propuestas de sanci髇 cuya adopci髇 corresponda a 閟te o al Consejo de Ministros.
• g) Las dem醩 funciones que le atribuyan las disposiciones legales vigentes.

Art韈ulo 14 Composici髇

1. La Comisi髇 estar� presidida por el Secretario de Estado de Econom韆 y tendr� la composici髇 que reglamentariamente se establezca. Contar�, en todo caso, con la adecuada representaci髇 de la Delegaci髇 del Gobierno para el Plan Nacional sobre Drogas y del Ministerio Fiscal, de los Ministerios e instituciones con competencias en la materia, as� como de las Comunidades Aut髇omas con competencias para la protecci髇 de personas y bienes y para el mantenimiento de la seguridad ciudadana.

2. La Comisi髇 podr� actuar en pleno o a trav閟 de un Comit� Permanente, cuya composici髇 se determinar� reglamentariamente, que en todo caso contar� con la adecuada representaci髇 de la Delegaci髇 del Gobierno para el Plan Nacional sobre Drogas, y cuyas funciones establecer� la propia Comisi髇.

Art韈ulo 15 觬ganos

La Comisi髇 llevar� a cabo su cometido con el apoyo de los siguientes 髍ganos:

• 1. La Secretar韆 de la Comisi髇, que ser� desempe馻da por la unidad org醤ica, con rango al menos de Subdirecci髇, que reglamentariamente se determine. Quien dirija dicha unidad org醤ica ostentar�, con car醕ter nato, el cargo de Secretario de la Comisi髇.

  Corresponder� a la Secretar韆 de la Comisi髇, entre otras funciones, incoar e instruir los procedimientos sancionadores a que hubiere lugar por la comisi髇 de las infracciones previstas en esta Ley, as� como formular la correspondiente propuesta de resoluci髇, que elevar� a la Comisi髇.

• 2. El Servicio Ejecutivo de la Comisi髇, al que, sin perjuicio de las competencias atribuidas a las Fuerzas y Cuerpos de la Seguridad del Estado o, en su caso, de las Comunidades Aut髇omas y a otros Servicios de la Administraci髇, corresponder醤 las siguientes funciones:
  • a) Prestar el necesario auxilio a los 髍ganos judiciales, al Ministerio Fiscal, a la Polic韆 Judicial y a los 髍ganos administrativos competentes.
  • b) Elevar a los 髍ganos e instituciones se馻lados en la letra precedente las actuaciones de las que se deriven indicios racionales de delito o, en su caso, infracci髇 administrativa.
  • c) Recibir las comunicaciones y las informaciones previstas en el apartado 4 del art韈ulo 3.
  • d) Analizar la informaci髇 recibida y darle el cauce que en cada caso proceda.
  • e) Ejecutar las 髍denes y seguir las orientaciones dictadas por la Comisi髇, as� como elevarle los informes que solicite.
  • f) Supervisar la idoneidad de los procedimientos y 髍ganos a que se refiere el apartado 7 del art韈ulo 3 de esta Ley y proponer las medidas correctoras correspondientes.
  • g) Prestar la asistencia necesaria a la Comisi髇 de Vigilancia de Actividades de Financiaci髇 del Terrorismo para el adecuado ejercicio y desarrollo de sus funciones, ejecutar sus 髍denes y orientaciones y velar por la aplicaci髇 de lo dispuesto en la ley reguladora de dicha comisi髇 de acuerdo con las instrucciones que reciba de ella. Letra g) del apartado 2 del art韈ulo 15 introducida por la disposici髇 adicional primera de la Ley 12/2003, de 21 de mayo, de prevenci髇 y bloqueo de la financiaci髇 del terrorismo (獴.O.E.� 22 mayo).Vigencia: 23 mayo 2003
  • h) Las dem醩 previstas en esta Ley o que le atribuyan las disposiciones legales vigentes.
  • Letra h) del apartado 2 del art韈ulo 15 introducida por la disposici髇 adicional primera de la Ley 12/2003, de 21 de mayo, de prevenci髇 y bloqueo de la financiaci髇 del terrorismo (獴.O.E.� 22 mayo).Vigencia: 23 mayo 2003

Art韈ulo 16 R間imen de colaboraci髇

1. Sin perjuicio de lo establecido en la Ley de Enjuiciamiento Criminal, toda autoridad o funcionario, incluidos los de arancel, que descubra hechos que puedan constituir indicio o prueba de blanqueo de capitales procedentes de las actividades se馻ladas en el art韈ulo 1, ya sea durante las inspecciones efectuadas a las entidades objeto de supervisi髇, o de cualquier otro modo, deber� informar de ello al Servicio Ejecutivo. El incumplimiento de esta obligaci髇 tendr� la consideraci髇 de infracci髇 muy grave y se sancionar� disciplinariamente como tal seg鷑 lo previsto en la legislaci髇 espec韋ica que les sea de aplicaci髇. La obligaci髇 se馻lada en este p醨rafo se extender� igualmente a la informaci髇 que el Servicio Ejecutivo le requiera en el ejercicio de sus competencias.

La obligaci髇 que se establece en el p醨rafo anterior se entender� sin perjuicio de lo establecido en el p醨rafo j) del art韈ulo 113.1 de la Ley General Tributaria, as� como del secreto del protocolo notarial, que abarca los instrumentos p鷅licos a los que se refiere el art韈ulo 34 de la Ley de 28 de mayo de 1862, as� como los relativos al reconocimiento de hijos no matrimoniales.En la actualidad, v閍se la letra i) del n鷐ero 1 del art韈ulo 95 de Ley 58/2003, de 17 de diciembre, General Tributaria (獴.O.E.� 18 diciembre).

En todo caso, el Banco de Espa馻, la Comisi髇 Nacional del Mercado de Valores, la Direcci髇 General de Seguros y Fondos de Pensiones, la Direcci髇 General de los Registros y del Notariado, el Instituto de Contabilidad y Auditor韆 de Cuentas, los colegios profesionales y los 髍ganos estatales o auton髆icos competentes, seg鷑 corresponda, informar醤 razonadamente al Servicio Ejecutivo cuando en el ejercicio de su labor inspectora o supervisora aprecien posibles infracciones de las obligaciones establecidas en esta ley.

Los 髍ganos judiciales, de oficio o a instancia del Ministerio Fiscal, remitir醤 testimonio al Servicio Ejecutivo cuando en el curso del proceso aprecien indicios de incumplimiento de la normativa de prevenci髇 del blanqueo de capitales.

N鷐ero 1 del art韈ulo 16 redactado por el apartado siete de la disposici髇 adicional primera de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 5 julio).Vigencia: 6 julio 2003

2. Cuando ejerza sus funciones en relaci髇 con entidades financieras sometidas a legislaci髇 especial, el Servicio Ejecutivo deber� recabar del Banco de Espa馻, de la Comisi髇 Nacional del Mercado de Valores o Direcci髇 General de Seguros y Fondos de Pensiones, u 髍gano auton髆ico correspondiente, seg鷑 corresponda, toda la informaci髇 y colaboraci髇 precisas para llevarlas a cabo.

Sin perjuicio de lo dispuesto en el p醨rafo anterior, el Servicio Ejecutivo tendr� acceso directo a la informaci髇 estad韘tica sobre movimientos de capitales y transacciones econ髆icas con el exterior comunicada al Banco de Espa馻 con arreglo a lo dispuesto en la legislaci髇 aplicable a tales operaciones.

N鷐ero 2 del art韈ulo 16 redactado por la disposici髇 adicional decimosexta de la Ley 44/2002, de 22 de noviembre, de Medidas de Reforma del Sistema Financiero (獴.O.E.� 23 noviembre; correcci髇 de errores 獴.O.E.� 7 febrero 2003).Vigencia: 24 noviembre 2002

3. De acuerdo con las directrices que establezca la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, el Servicio Ejecutivo y, en su caso, la Secretar韆 de la Comisi髇 colaborar醤 con las autoridades de otros Estados que ejerzan competencias an醠ogas, recabando especialmente la cooperaci髇 de las de aquellos Estados cuya soberan韆 se extienda a territorios lim韙rofes con Espa馻.

El intercambio de informaci髇 se condicionar� a lo dispuesto en los Convenios y Tratados Internacionales o, en su caso, al principio general de reciprocidad, as� como al sometimiento de dichas autoridades extranjeras a las mismas obligaciones de secreto profesional que rigen para las espa駉las.

Primera

Aun cuando no lo exijan las correspondientes leyes o reglamentos locales, las entidades espa駉las sujetas a la presente Ley velar醤 para que sus sucursales y filiales en el extranjero tengan establecidos procedimientos internos adecuados para prevenir e impedir la realizaci髇 de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales. Cuando, excepcionalmente, dichas leyes o reglamentos locales impidan o hagan ineficaces tales procedimientos, las entidades financieras espa駉las deber醤 comunicarlo al Servicio Ejecutivo. Este pondr� tal circunstancia en conocimiento de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, que proceder� de la forma que considere m醩 apropiada.

Segunda

El Protectorado y el Patronato, en ejercicio de las funciones que le atribuye la Ley 50/2002, de 26 de diciembre, de Fundaciones, y el personal con responsabilidades en la gesti髇 de las fundaciones velar醤 para que 閟tas no sean utilizadas para canalizar fondos o recursos a las personas y entidades vinculadas a grupos u organizaciones terroristas, de acuerdo con lo previsto en la legislaci髇 reguladora de la prevenci髇 y bloqueo de la financiaci髇 del terrorismo.

A estos efectos, todas las fundaciones conservar醤 durante seis a駉s registros con las identidades de todas las personas que reciban fondos o recursos de la fundaci髇. Estos registros estar醤 a disposici髇 del Protectorado, de la Comisi髇 de Vigilancia de Actividades de Financiaci髇 del Terrorismo, as� como de los 髍ganos administrativos o judiciales con competencias en el 醡bito de prevenci髇 o persecuci髇 del terrorismo.

Lo dispuesto en los p醨rafos anteriores ser� asimismo de aplicaci髇 a las asociaciones de utilidad p鷅lica, correspondiendo en tales casos al 髍gano de gobierno o asamblea general, a los miembros del 髍gano de representaci髇 que gestione los intereses de la asociaci髇 y al organismo encargado de verificar su constituci髇, en el ejercicio de las funciones que tiene atribuidas por el art韈ulo 34 de la Ley Org醤ica 1/2002, de 22 de marzo, reguladora del Derecho de Asociaci髇, cumplir con lo que establece esta disposici髇.

Disposici髇 adicional segunda redactada por el apartado nueve de la disposici髇 adicional primera de la Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre r間imen jur韉ico de los movimientos de capitales y de las transacciones econ髆icas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales (獴.O.E.� 5 julio).Vigencia: 6 julio 2003

Tercera

De acuerdo con lo dispuesto en el art韈ulo 66 del Texto refundido de la Ley General Presupuestaria y en los t閞minos que establezca la correspondiente Ley de Presupuestos Generales del Estado, los cr閐itos presupuestarios destinados a la prevenci髇 o represi髇 del tr醘ico il韈ito de drogas tendr醤 la consideraci髇 de ampliables en funci髇 del ingreso previsto para el Estado de la enajenaci髇 de los bienes, efectos e instrumentos decomisados a los que se refiere el art韈ulo 344 bis,e) del C骴igo Penal.

En la actualidad, v閍se el art韈ulo 54 de Ley 47/2003, de 26 de noviembre, General Presupuestaria (獴.O.E.� 27 noviembre).

En la actualidad, v閍se art韈ulo 374 de L.O. 10/1995, de 23 de noviembre, del C骴igo Penal (獴.O.E.� 24 noviembre).

Primera

Desde la entrada en vigor de la presente Ley y hasta que se aprueben sus normas de desarrollo, la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, con las competencias que le atribuye la presente Ley, actuar� con la composici髇 y 髍ganos previstos para la Comisi髇 de Vigilancia de las Infracciones de Control de Cambios en el Real Decreto 2391/1980, de 10 de octubre, en su redacci髇 dada por el Real Decreto 1651/1991, de 8 de noviembre.

T閚gase en cuenta que el citado R.D. 2391/1980, 10 octubre, ha sido derogado por R.D. 925/1995, 9 junio (獴.O.E.� 6 julio), por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 19/1993, 28 diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales.

Segunda

Hasta tanto se regule org醤icamente el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 de Prevenci髇 de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, corresponder� al Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 de Vigilancia de las Infracciones de Control de Cambios el desempe駉 de las funciones previstas en el art. 15.2.

Primera

El Gobierno, en el plazo de seis meses, regular� y constituir� los 髍ganos establecidos en la presente Ley.

Segunda

Las referencias contenidas en las disposiciones vigentes a la Comisi髇 de Vigilancia de las Infracciones de Control de Cambios y a su Servicio Ejecutivo se entender醤 efectuadas a la Comisi髇 y al Servicio Ejecutivo regulados en los art韈ulos 13 y 15, respectivamente, de esta ley.

Tercera

La presente Ley entrar� en vigor al d韆 siguiente de su publicaci髇 en el 獴olet韓 Oficial del Estado�.