• Expandir / Contraer 韓dice sistem醫ico
• INTRODUCCION
• Art韈ulo primero 燤odificaci髇 del Real Decreto 1245/1995, de 14 de julio, sobre creaci髇 de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al r間imen jur韉ico de las entidades de cr閐ito
• Art韈ulo segundo 燤odificaci髇 del Real Decreto 692/1996, de 26 de abril, sobre el r間imen jur韉ico de los establecimientos financieros de cr閐ito
• DISPOSICIONES DEROGATORIAS
  • Disposici髇 derogatoria 鷑ica 燚erogaci髇 normativa
• DISPOSICIONES FINALES
  • Disposici髇 final primera 燤odificaci髇 del Real Decreto 716/2009, de 24 de abril, por el que se desarrollan determinados aspectos de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulaci髇 del mercado hipotecario y otras normas del sistema hipotecario y financiero
  • Disposici髇 final segunda 燞abilitaciones normativas
  • Disposici髇 final tercera 燭韙ulo competencial
  • Disposici髇 final cuarta 營ncorporaci髇 de Derecho de la Uni髇 Europea
  • Disposici髇 final quinta 燛ntrada en vigor

Art韈ulo primero Modificaci髇 del Real Decreto 1245/1995, de 14 de julio, sobre creaci髇 de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al r間imen jur韉ico de las entidades de cr閐ito

El Real Decreto 1245/1995, de 14 de julio, sobre creaci髇 de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al r間imen jur韉ico de las entidades de cr閐ito queda modificado como sigue:

• Uno. El primer p醨rafo y la letra a) del apartado 1 del art韈ulo 4 quedan redactados del siguiente modo:

  �1. La Ministra de Econom韆 y Hacienda, mediante resoluci髇 motivada, denegar� la autorizaci髇 de creaci髇 de un banco cuando no se cumplan los requisitos de los art韈ulos 2 y 3 y, en especial, cuando, atendiendo a la necesidad de garantizar una gesti髇 sana y prudente de la entidad proyectada, no se considere adecuada la idoneidad de los accionistas que vayan a tener en ella una participaci髇 significativa o una participaci髇 de tal forma que el porcentaje de derechos de voto o de capital pose韉o resulte igual o superior al 5 por cien. A estos efectos:

  • a) Se entender� por participaci髇 significativa en un banco aquella que cumpla con lo previsto en el art韈ulo 56 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervenci髇 de las Entidades de Cr閐ito.�
  
• Dos. El art韈ulo 7 queda redactado del siguiente modo:

  獳rt韈ulo 7 Autorizaci髇 de bancos sujetos al control de personas extranjeras

  1. La creaci髇 de bancos espa駉les cuyo control, en los t閞minos previstos por el art韈ulo 4 de la Ley 24/1988, de 28 de julio, del Mercado de Valores, vaya a ser ejercido por personas extranjeras, queda sujeta a lo establecido en los art韈ulos precedentes de este real decreto.

  2. En el caso de que el control del banco espa駉l vaya a ser ejercido por una entidad de cr閐ito, una empresa de servicios de inversi髇 o una entidad aseguradora o reaseguradora autorizada en otro Estado miembro de la Uni髇 Europea, por la entidad dominante de una de esas entidades, o por las mismas personas f韘icas o jur韉icas que controlen una entidad de cr閐ito, una empresa de servicios de inversi髇 o una entidad aseguradora o reaseguradora autorizada en otro Estado miembro, el Banco de Espa馻, antes de emitir el informe a que se refiere el apartado 1 del art韈ulo 1, deber� consultar a las autoridades responsables de la supervisi髇 de la entidad de cr閐ito, empresa de servicios de inversi髇 o entidad aseguradora o reaseguradora extranjera.

  3. En el caso de que el control del banco espa駉l vaya a ser ejercido por una o varias personas, sean o no entidades de cr閐ito, domiciliadas o autorizadas en un Estado no miembro de la Uni髇 Europea, cabr� exigir la prestaci髇 de una garant韆 que alcance a la totalidad de actividades de dicha entidad.�

  
• Tres. El art韈ulo 18 queda redactado del siguiente modo:

  獳rt韈ulo 18 C髆puto de participaciones en entidades de cr閐ito

  1. A efectos de lo dispuesto en el t韙ulo VI de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervenci髇 de las Entidades de Cr閐ito, las acciones, aportaciones, o derechos de voto a integrar en el c髆puto de una participaci髇 incluir醤:

  • a) Los adquiridos directamente por el adquirente potencial;
  • b) Los adquiridos a trav閟 de sociedades controladas o participadas por el adquirente potencial;
  • c) Los adquiridos por sociedades integradas en el mismo grupo que el adquirente potencial o participadas por entidades del grupo;
  • d) Los adquiridos por otras personas que act鷈n por cuenta del adquirente potencial, o concertadamente con 閘 o con sociedades de su grupo. En todo caso, se incluir醤:
    • 1.� los derechos de voto que puedan ejercerse en virtud de un acuerdo con un tercero que obligue al adquirente potencial y al propio tercero a adoptar, mediante el ejercicio concertado de los derechos de voto que poseen, una pol韙ica com鷑 duradera en relaci髇 con la gesti髇 de la entidad de cr閐ito o que tenga por objeto influir de manera relevante en la misma;
    • 2.� los derechos de voto que puedan ejercerse en virtud de un acuerdo con un tercero que prevea la transferencia temporal y a t韙ulo oneroso de los derechos de voto en cuesti髇;
  • e) los que posea el adquirente potencial vinculados a acciones adquiridas a trav閟 de persona interpuesta;
  • f) los derechos de voto que puedan controlarse, declarando expresamente la intenci髇 de ejercerlos, como consecuencia del dep髎ito de las acciones correspondientes como garant韆;
  • g) los derechos de voto que puedan ejercerse en virtud de acuerdos de constituci髇 de un derecho de usufructo sobre acciones;
  • h) los derechos de voto que est閚 vinculados a acciones depositadas en el adquirente potencial, siempre que 閟te pueda ejercerlos discrecionalmente en ausencia de instrucciones espec韋icas por parte de los accionistas;
  • i) los derechos de voto que el adquirente potencial pueda ejercer en calidad de representante, cuando los pueda ejercer discrecionalmente en ausencia de instrucciones espec韋icas por parte de los accionistas;
  • j) los derechos de voto que pueden ejercerse en virtud de acuerdos o negocios de los previstos en las letras f) a i), celebrados por una entidad controlada por el adquirente potencial.

  2. Los derechos de voto se calcular醤 sobre la totalidad de las acciones que los atribuyan, incluso en los supuestos en que el ejercicio de tales derechos est� suspendido.

  3. A efectos de lo dispuesto en el t韙ulo VI de la Ley 26/1988, de 29 de julio, las acciones, aportaciones o derechos de voto a integrar en el c髆puto de una participaci髇 no incluir醤:

  • a) Las acciones adquiridas exclusivamente a efectos de compensaci髇 y liquidaci髇 dentro del ciclo corto de liquidaci髇 habitual. A estos efectos, la duraci髇 m醲ima del ciclo corto de liquidaci髇 habitual ser� de tres d韆s h醔iles burs醫iles a partir de la operaci髇 y se aplicar� tanto a operaciones realizadas en un mercado secundario oficial o en otro mercado regulado como a las realizadas fuera de 閘. Los mismos principios se aplicar醤 tambi閚 a operaciones realizadas sobre instrumentos financieros.
  • b) Las acciones que se puedan poseer por haber proporcionado el aseguramiento o la colocaci髇 de instrumentos financieros sobre la base de un compromiso firme, siempre que los derechos de voto correspondientes no se ejerzan o utilicen para intervenir en la administraci髇 de la entidad de cr閐ito y se cedan en el plazo de un a駉 desde su adquisici髇.
  • c) Las acciones pose韉as en virtud de una relaci髇 contractual para la prestaci髇 del servicio de administraci髇 y custodia de valores, siempre que la entidad s髄o pueda ejercer los derechos de voto inherentes a dichas acciones con instrucciones formuladas por el propietario, por escrito o por medios electr髇icos.
  • d) Las acciones o participaciones adquiridas por parte de un creador de mercado que act鷈 en su condici髇 de tal, siempre que:
    • 1.� est� autorizado a operar como tal en virtud de las disposiciones que incorporen a su Derecho nacional la Directiva 2004/39/CEE, del Parlamento Europeo y del Consejo de 21 de abril de 2004, relativa a los mercados de instrumentos financieros, y;
    • 2.� que no intervenga en la gesti髇 de la entidad de cr閐ito de que se trate, ni ejerza influencia alguna sobre la misma para adquirir dichas acciones ni respalde el precio de la acci髇 de ninguna otra forma.
  • e) Las acciones o participaciones incorporadas a una cartera gestionada discrecional e individualizadamente siempre que la empresa de servicios de inversi髇, sociedad gestora de instituciones de inversi髇 colectiva o entidad de cr閐ito, s髄o pueda ejercer los derechos de voto inherentes a dichas acciones con instrucciones precisas por parte del cliente.

  4. Para llevar a cabo el c髆puto de una participaci髇 a efectos de lo dispuesto en el apartado 1, en el caso de que el adquirente potencial sea una entidad dominante de una sociedad gestora de instituciones de inversi髇 colectiva o una entidad que ejerza el control de una empresa de servicios de inversi髇, se tendr� en cuenta lo siguiente:

  • a) la entidad dominante de una sociedad gestora de instituciones de inversi髇 colectiva no estar� obligada a agregar la proporci髇 de derechos de voto que atribuyen las acciones que posea a la proporci髇 de derechos de voto de las acciones que formen parte del patrimonio de las instituciones de inversi髇 colectiva gestionadas por dicha sociedad gestora, siempre que 閟ta ejerza los derechos de voto independientemente de la entidad dominante.
    
    No obstante lo anterior, se aplicar� lo dispuesto en los apartados anteriores cuando la entidad dominante u otra entidad controlada por ella, haya invertido en acciones que integren el patrimonio de las instituciones de inversi髇 colectiva gestionadas por la sociedad gestora y 閟ta carezca de discrecionalidad para ejercer los derechos de voto correspondientes y pueda 鷑icamente ejercerlos siguiendo las instrucciones directas o indirectas de la entidad dominante o de otra entidad controlada por ella.
  • b) La entidad que ejerza el control de una empresa que presta servicios de inversi髇 no estar� obligada a agregar la proporci髇 de los derechos de voto que atribuyan las acciones que posea a la proporci髇 que 閟ta gestione de manera individualizada como consecuencia de la prestaci髇 del servicio de gesti髇 de carteras, siempre que se cumplan las siguientes condiciones:
    • 1.� Que la empresa de servicios de inversi髇, la entidad de cr閐ito o la sociedad gestora de instituciones de inversi髇 colectiva est閚 autorizadas para la prestaci髇 del servicio de gesti髇 de carteras en los t閞minos establecidos en el art韈ulo 63.1 d) y 65 de la Ley 24/1988, de 28 de julio, del mercado de valores;
    • 2.� Que s髄o pueda ejercer los derechos de voto inherentes a dichas acciones siguiendo instrucciones formuladas por escrito o por medios electr髇icos o, en su defecto, que cada uno de los servicios de gesti髇 de cartera se preste de forma independiente de cualquier otro servicio y en condiciones equivalentes a las previstas en la Ley 35/2003, de 5 noviembre, de instituciones de inversi髇 colectiva, mediante la creaci髇 de los oportunos mecanismos, y;
    • 3.� Que ejerza sus derechos de voto independientemente de la entidad dominante.

    No obstante lo anterior, se aplicar� lo dispuesto en los apartados anteriores, cuando la entidad dominante u otra entidad controlada por ella haya invertido en acciones gestionadas por una empresa de servicios de inversi髇 del grupo y 閟ta no est� facultada para ejercer los derechos de voto vinculados a dichas acciones y s髄o pueda ejercer los derechos de voto correspondientes a esas acciones siguiendo instrucciones directas o indirectas de la entidad dominante o de otra entidad controlada por ella.

  5. Las participaciones indirectas se tomar醤 por su valor, cuando el adquirente potencial tenga el control de la sociedad interpuesta, y por lo que resulte de aplicar el porcentaje de participaci髇 en la interpuesta, en caso contrario.

  Cuando una participaci髇 significativa se ostente, total o parcialmente, de forma indirecta, los cambios en las personas o entidades a trav閟 de las cuales dicha participaci髇 se ostente deber醤 ser comunicadas previamente al Banco de Espa馻, el cual podr� oponerse seg鷑 lo previsto en el art韈ulo 58 de la Ley 26/1988, de 29 de julio.

  6. Se considerar醤 sociedades controladas aqu閘las en las que el adquirente potencial ostente el control por darse alguno de los supuestos previstos en el art韈ulo 42 del C骴igo de Comercio y participadas aqu閘las en las que se posea, de manera directa o indirecta, al menos un 20 por cien de los derechos de voto o del capital de una empresa o entidad, o el 3 por cien si sus acciones est醤 admitidas a cotizaci髇 en un mercado regulado.

  7. A esos mismos efectos, en todo caso se entender� por influencia notable la posibilidad de nombrar o destituir alg鷑 miembro del Consejo de Administraci髇 de la entidad de cr閐ito.�

  
• Cuatro. Se adiciona un nuevo art韈ulo 18 bis con el siguiente tenor literal:

  獳rt韈ulo 18 bis Informaci髇 a suministrar por el adquirente potencial

  1. El Banco de Espa馻 establecer� mediante Circular una lista con la informaci髇 que debe suministrar el adquirente potencial en cumplimiento de la obligaci髇 a la que se refiere el art韈ulo 57.1 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervenci髇 de las entidades de cr閐ito. El Banco de Espa馻 dar� publicidad al contenido de la lista en su p醙ina web o sede electr髇ica.

  2. En todo caso, la lista a la que se refiere el apartado anterior debe contener informaci髇 acerca de los siguientes aspectos:

  • a) Sobre el adquirente potencial y, en su caso, sobre cualquier persona que de forma efectiva dirija o controle sus actividades:
    • 1.� La identidad del adquirente potencial, la estructura del accionariado y la composici髇 de los 髍ganos de administraci髇 del adquirente potencial.
    • 2.� La honorabilidad profesional y comercial del adquirente potencial y, en su caso, de cualquier persona que de forma efectiva dirija o controle sus actividades.
    • 3.� La estructura detallada del grupo al que eventualmente pertenezca.
    • 4.� La situaci髇 patrimonial y financiera del adquirente potencial y del grupo al que eventualmente pertenezca.
    • 5.� La existencia de v韓culos o relaciones, financieras o no, del adquirente potencial con la entidad adquirida y su grupo.
    • 6.� Las evaluaciones realizadas por organismos internacionales de la normativa de prevenci髇 del blanqueo de capitales y financiaci髇 del terrorismo del pa韘 de nacionalidad del adquirente potencial, salvo que sea la de un Estado miembro de la Uni髇 Europea, as� como la trayectoria en materia de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo del adquirente potencial y de las entidades integradas en su grupo que no est閚 domiciliadas en la Uni髇 Europea.
      
      En el caso de Estados Miembros de la Uni髇 Europea, la informaci髇 sobre esta trayectoria se obtendr� en la consulta que el Banco de Espa馻 realice a las autoridades supervisoras de este Estado de acuerdo con el art韈ulo 69.7 de la Ley 24/1988, de 28 de julio.
  • b) Sobre la adquisici髇 propuesta:
    • 1.� La identidad de la entidad objeto de la adquisici髇.
    • 2.� La finalidad de la adquisici髇.
    • 3.� La cuant韆 de la adquisici髇, as� como la forma y plazo en que se llevar� a cabo.
    • 4.� Los efectos que tendr� la adquisici髇 sobre el capital y los derechos de voto, antes y despu閟 de la adquisici髇 propuesta.
    • 5.� La existencia de una acci髇 concertada de manera expresa o t醕ita con terceros con relevancia para la operaci髇 propuesta.
    • 6.� La existencia de acuerdos previstos con otros accionistas de la entidad objeto de la adquisici髇.
  • c) Sobre la financiaci髇 de la adquisici髇:
    
    Origen de los recursos financieros empleados para la adquisici髇, entidades a trav閟 de las que se canalizar醤 y r間imen de disponibilidad de los mismos.
  • d) Adem醩, se exigir�:
    • 1.� En el caso de participaciones significativas que produzcan cambios en el control de la entidad, se detallar� el plan de negocio, incluyendo informaci髇 sobre el plan de desarrollo estrat間ico de la adquisici髇, los estados financieros y otros datos previsionales. Asimismo, se detallar醤 las principales modificaciones en la entidad a adquirir previstas por el adquirente potencial. En particular, sobre el impacto que la adquisici髇 tendr� en el gobierno corporativo, en la estructura y en los recursos disponibles, en los 髍ganos de control interno y en los procedimientos para la prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo de la misma.
    • 2.� En el caso de participaciones significativas que no produzcan cambios en el control de la entidad, se informar� sobre la pol韙ica del adquirente potencial en relaci髇 con la adquisici髇 y sus intenciones respecto a la entidad adquirida, en particular, sobre su participaci髇 en el gobierno de la entidad.
    • 3.� En los dos casos anteriores, los aspectos relativos a la honorabilidad comercial y profesional de administradores y directivos que vayan a dirigir la actividad de la entidad de cr閐ito como consecuencia de la adquisici髇 propuesta.�
  
• Cinco. Se adiciona un nuevo art韈ulo 18 ter con el siguiente tenor literal:

  獳rt韈ulo 18 ter Interrupci髇 del plazo para resolver

  1. El Banco de Espa馻 podr� determinar que la interrupci髇 del c髆puto del plazo de evaluaci髇 mencionada en el art韈ulo 58.3 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, tenga una duraci髇 m醲ima de treinta d韆s h醔iles, si el adquirente potencial:

  • a) est� domiciliado o autorizado fuera de la Uni髇 Europea, o;
  • b) no est� sujeto a supervisi髇 financiera en Espa馻 o en la Uni髇 Europea.

  2. El c髆puto de los treinta d韆s h醔iles previsto en el art韈ulo 58.1 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, para que el Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 para la Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias remita su informe al Banco de Espa馻, se interrumpir� en los mismos t閞minos en que 閟te interrumpa el c髆puto del plazo de evaluaci髇 de acuerdo con el art韈ulo 58.3 de la citada ley.�

  
• Seis. El art韈ulo 19 queda redactado del siguiente modo:

  獳rt韈ulo 19 Informaci髇 sobre la estructura de capital de las entidades de cr閐ito

  Con independencia de la obligaci髇 establecida en el apartado 1 del art韈ulo 61 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, las entidades de cr閐ito comunicar醤 al Banco de Espa馻, en la forma que 閟te establezca, durante el mes siguiente a cada trimestre natural, la composici髇 de su capital social, relacionando todos los accionistas, en el caso de los bancos y establecimientos financieros de cr閐ito, o todos los tenedores de aportaciones, en el caso de las cooperativas de cr閐ito, que al final de dicho per韔do tengan la consideraci髇 de entidades financieras y los que, no si閚dolo, tengan inscritas a su nombre acciones o aportaciones que representen un porcentaje del capital social de la entidad igual o superior al 0,25 por 100, en el caso de los bancos, del 1 por 100 en el de las cooperativas de cr閐ito, o del 2,50 por 100 en el de los establecimientos financieros de cr閐ito.�

  

Art韈ulo segundo Modificaci髇 del Real Decreto 692/1996, de 26 de abril, sobre el r間imen jur韉ico de los establecimientos financieros de cr閐ito

El Real Decreto 692/1996, de 26 de abril, sobre el r間imen jur韉ico de los establecimientos financieros de cr閐ito queda modificado como sigue:

• Uno. El apartado 3 del art韈ulo 4 queda redactado del siguiente modo:

  �3. En el caso de que el control del establecimiento financiero de cr閐ito espa駉l vaya a ser ejercido por una o varias personas, sean o no entidades de cr閐ito, domiciliadas o autorizadas en un Estado no miembro de la Uni髇 Europea, cabr� exigir la prestaci髇 de una garant韆 que alcance a la totalidad de actividades de dicha entidad.�

  
• Dos. El primer p醨rafo y la letra a) del apartado 1 del art韈ulo 7 quedan redactados del siguiente modo:

  �1. La Ministra Econom韆 y Hacienda denegar�, mediante resoluci髇 motivada, la autorizaci髇 de creaci髇 de un establecimiento financiero de cr閐ito cuando no se cumplan los requisitos establecidos en los art韈ulos 5 y 6 anteriores y, en especial, cuando, atendiendo a la necesidad de garantizar una gesti髇 sana y prudente de la entidad proyectada, no se considere adecuada la idoneidad de los accionistas que vayan a tener en ella una participaci髇 significativa o una participaci髇 de tal forma que el porcentaje de derechos de voto o de capital pose韉o resulte igual o superior al 5 por cien. A estos efectos:

  • a) Se entender� por participaci髇 significativa aquella que cumpla con los t閞minos previstos en el art韈ulo 56 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervenci髇 de las entidades de cr閐ito.�
  

Disposici髇 derogatoria 鷑ica Derogaci髇 normativa

Quedan derogadas cuantas normas de igual o inferior rango se opongan a lo dispuesto en el presente real decreto.

Disposici髇 final primera Modificaci髇 del Real Decreto 716/2009, de 24 de abril, por el que se desarrollan determinados aspectos de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulaci髇 del mercado hipotecario y otras normas del sistema hipotecario y financiero

El apartado 3 del art韈ulo 8 del Real Decreto 716/2009, de 24 de abril, por el que se desarrollan determinados aspectos de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulaci髇 del mercado hipotecario y otras normas del sistema hipotecario y financiero, queda redactado en los siguientes t閞minos:

Disposici髇 final segunda Habilitaciones normativas

La Ministra de Econom韆 y Hacienda y, con su habilitaci髇 expresa, el Banco de Espa馻 podr� dictar las disposiciones precisas para la debida ejecuci髇 de este real decreto.

Disposici髇 final tercera T韙ulo competencial

El presente real decreto se dicta al amparo del art韈ulo 149.1.11.� y 13.� de la Constituci髇 que atribuye al Estado las competencias exclusivas sobre las bases de la ordenaci髇 del cr閐ito, banca y seguros y las bases y coordinaci髇 de la planificaci髇 general de la actividad econ髆ica, respectivamente.

Disposici髇 final cuarta Incorporaci髇 de Derecho de la Uni髇 Europea

Mediante este real decreto se incorpora al derecho espa駉l la Directiva 2007/44/CE del Parlamento y del Consejo de 5 de septiembre de 2007 por la que se modifica la Directiva 92/49/CEE del Consejo y las Directivas 2002/83/CE, 2004/39/CE, 2005/68/CE y 2006/48/CE en lo que ata馿 a las normas procedimentales y los criterios de evaluaci髇 aplicables en relaci髇 con la evaluaci髇 cautelar de las adquisiciones y de los incrementos de participaciones en el sector financiero.

Disposici髇 final quinta Entrada en vigor

El presente real decreto entrar� en vigor el d韆 siguiente al de su publicaci髇 en el 獴olet韓 Oficial del Estado�.