Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, sobre el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al p鷅lico distintos de las entidades de cr閐ito

• Expandir / Contraer 韓dice sistem醫ico
• INTRODUCCION
• CAPITULO I.�Ambito de aplicaci髇
  • Art韈ulo 1犃mbito de aplicaci髇
• CAPITULO II.�Los establecimientos de cambio de moneda
  • Art韈ulo 2燨peraciones de los establecimientos de cambio de moneda
  • Art韈ulo 3燗utorizaci髇 y registro de los establecimientos de cambio de moneda
  • Art韈ulo 4燫equisitos para obtener y conservar la autorizaci髇 para ejercer la actividad de cambio de moneda extranjera
  • Art韈ulo 5燫equisitos de la solicitud
• CAPITULO III.�R間imen sancionador y de supervisi髇 de la actividad de cambio de moneda extranjera
  • Art韈ulo 6燜unciones de supervisi髇 y control
  • Art韈ulo 7燫間imen sancionador
  • Art韈ulo 8燩rocedimiento sancionador
  • Art韈ulo 9燫evocaci髇 de la autorizaci髇
• CAPITULO IV.�Obligaciones de los establecimientos de cambio de moneda
  • Art韈ulo 10燭ipos de cambio y protecci髇 de la clientela
  • Art韈ulo 11燫egistro de operaciones
  • Art韈ulo 12燨bligaci髇 de informaci髇 al Banco de Espa馻
• CAPITULO V.�Otras disposiciones
  • Art韈ulo 13燫ealizaci髇 de la actividad de cambio de moneda por personas no autorizadas
• DISPOSICIONES ADICIONALES
  • Disposici髇 adicional 鷑ica燗plicaci髇 de otras normativas
• DISPOSICIONES TRANSITORIAS
  • DISPOSICION TRANSITORIA UNICA燗daptaci髇 de los establecimientos inscritos o pendientes de inscripci髇
• DISPOSICIONES DEROGATORIAS
  • DISPOSICION DEROGATORIA UNICA燚erogaci髇 normativa
• DISPOSICIONES FINALES
  • Primera燤odificaciones normativas
  • Segunda燜acultad de desarrollo
  • Tercera燙ar醕ter b醩ico

Art韈ulo 1 羗bito de aplicaci髇

1. Las operaciones de cambio de moneda extranjera, cualquiera que sea su denominaci髇, son libres, sin m醩 l韒ites que los establecidos en la legislaci髇 de control de cambios. No obstante, la actividad profesional consistente en la realizaci髇 de cambio de moneda extranjera, cualquiera que sea su denominaci髇, en establecimientos abiertos al p鷅lico (en adelante, establecimientos de cambio de moneda), queda sujeta a las autorizaciones y r間imen establecidos en el presente Real Decreto y en sus normas de desarrollo.

Dicha actividad de cambio de moneda comprende la compra o venta de billetes extranjeros y cheques de viajero en los t閞minos previstos en este Real Decreto.

LE0000546306_20211110 Art韈ulo 1 redactado por la disposici髇 final segunda del R.D. 84/2015, de 13 de febrero, por el que se desarrolla la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenaci髇, supervisi髇 y solvencia de entidades de cr閐ito (獴.O.E.� 14 febrero).Vigencia: 15 febrero 2015

Art韈ulo 2 Operaciones de los establecimientos de cambio de moneda

1. Las personas f韘icas o jur韉icas, distintas de las entidades de cr閐ito, que pretendan realizar en establecimientos abiertos al p鷅lico operaciones de compra de billetes extranjeros o cheques de viajeros, con pago en euros, deber醤 reunir los requisitos establecidos en los apartados 1 y 3 del art韈ulo 4 de este Real Decreto, obtener la previa autorizaci髇 del Banco de Espa馻 para el ejercicio de esa actividad e inscribirse en el Registro de establecimientos de cambio de moneda a cargo de dicha instituci髇.

Dicha actividad podr� ejercerse bien con car醕ter exclusivo o bien con car醕ter complementario del negocio que constituya la actividad principal.

2. Aquellas personas que, sin perjuicio de poder realizar las operaciones a que se refiere el apartado anterior, pretendan realizar en establecimientos abiertos al p鷅lico operaciones de venta de billetes extranjeros deber醤 reunir los requisitos establecidos en el art韈ulo 4 de este Real Decreto, obtener la previa autorizaci髇 del Banco de Espa馻, as� como inscribirse en el Registro de establecimientos de cambio de moneda a cargo de aqu閘.

3. A efectos de lo previsto en el apartado anterior, tendr醤 la consideraci髇 de operaciones de venta de billetes extranjeros y cheques de viajero la venta de billetes extranjeros y cheques de viajero contra entrega de su contravalor en euros o en otros billetes de Banco extranjeros.

LE0000546306_20211110 Art韈ulo 2 redactado por el apartado dos de la disposici髇 final segunda del R.D. 84/2015, de 13 de febrero, por el que se desarrolla la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenaci髇, supervisi髇 y solvencia de entidades de cr閐ito (獴.O.E.� 14 febrero).Vigencia: 15 febrero 2015

Art韈ulo 3 Autorizaci髇 y registro de los establecimientos de cambio de moneda

1. Corresponde al Banco de Espa馻, previo informe del Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 de prevenci髇 del blanqueo de capitales e infracciones monetarias en los aspectos de su competencia, autorizar el ejercicio de la actividad de cambio de moneda en los establecimientos de cambio previstos en este real decreto. Dicha autorizaci髇 se otorgar� con sometimiento al procedimiento establecido en el t韙ulo VI de la Ley 30/1992, de 26 de noviembre, de R間imen Jur韉ico de las Administraciones P鷅licas y del Procedimiento Administrativo Com鷑. En la autorizaci髇 se especificar醤 las actividades que podr醤 realizar los mencionados establecimientos de cambio de moneda.

El Banco de Espa馻 denegar�, mediante resoluci髇 motivada, la autorizaci髇 de un establecimiento de cambio de moneda cuando no se cumplan los requisitos establecidos en los art韈ulos 4 y 5 de este real decreto. Contra la denegaci髇 de la solicitud podr� interponerse recurso de alzada ante el Ministro de Econom韆 y Hacienda.

LE0000546306_20211110 N鷐ero 1 del art韈ulo 3 redactado por el apartado tres de la disposici髇 final segunda del R.D. 84/2015, de 13 de febrero, por el que se desarrolla la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenaci髇, supervisi髇 y solvencia de entidades de cr閐ito (獴.O.E.� 14 febrero).Vigencia: 15 febrero 2015

2. La solicitud de autorizaci髇 se dirigir� al Banco de Espa馻 y deber� ser resuelta dentro de los tres meses siguientes a su recepci髇 en el Banco de Espa馻. Cuando la solicitud no sea resuelta en el plazo previsto, la misma se entender� desestimada a los efectos previstos en la Ley 30/1992, de 26 de noviembre, de R間imen Jur韉ico de las Administraciones P鷅licas y del Procedimiento Administrativo Com鷑.

3. Una vez obtenida la autorizaci髇 y tras su inscripci髇 en el Registro Mercantil, si tal requisito resulta exigible, el Banco de Espa馻 proceder� de forma inmediata a la inscripci髇 del solicitante en el Registro de establecimientos de cambio de moneda, as� como a su posterior notificaci髇, de acuerdo con lo dispuesto en el art韈ulo 58 de la Ley 30/1992, de 26 de diciembre, de R間imen Jur韉ico de las Administraciones P鷅licas y del Procedimiento Administrativo Com鷑, momento a partir del cual podr� el titular iniciar el ejercicio de su actividad.

Art韈ulo 4 Requisitos para obtener y conservar la autorizaci髇 para ejercer la actividad de cambio de moneda extranjera

1. Ser醤 requisitos para obtener y conservar la autorizaci髇 para realizar operaciones de compra de billetes extranjeros o cheques de viajeros, con pago en euros, que los titulares de los establecimientos y, en su caso, los socios y administradores, as� como el director general responsable del negocio, sean personas de reconocida honorabilidad comercial y profesional.

A estos efectos, la valoraci髇 de la idoneidad de los miembros del consejo de administraci髇, as� como del director general responsable del negocio del establecimiento, se ajustar� a los criterios y procedimientos de control de la honorabilidad establecidos en el art韈ulo 30 del Real Decreto 84/2015, de 13 de febrero, por el que se desarrolla la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenaci髇, supervisi髇 y solvencia de entidades cr閐ito.

LE0000711293_20211110 N鷐ero 1 del art韈ulo 4 redactado por el art韈ulo segundo del R.D. 970/2021, de 8 de noviembre, por el que se modifican el R.D. 1644/1997, de 31 de octubre, relativo a las normas de autorizaci髇 administrativa y requisitos de solvencia de las sociedades de reafianzamiento, el R.D. 2660/1998, de 14 de diciembre, sobre el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al p鷅lico distintos de las entidades de cr閐ito, y el R.D. 84/2015, de 13 de febrero, por el que se desarrolla la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenaci髇, supervisi髇 y solvencia de entidades de cr閐ito (獴.O.E.� 9 noviembre).Vigencia: 10 noviembre 2021

2. Para obtener y conservar la autorizaci髇 para realizar las operaciones a que se refiere el art韈ulo 2.2 se precisar�, adem醩, que el establecimiento re鷑a los siguientes requisitos:

• a) Revestir la forma de sociedad an髇ima constituida por el procedimiento de fundaci髇 simult醤ea. Su constituci髇 como tal e inscripci髇 en el Registro Mercantil ser� previa al acceso al Registro de establecimientos de cambio de moneda, radicado en el Banco de Espa馻, tr醡ite que deber醤 cumplimentar en el t閞mino de seis meses desde la notificaci髇 de la autorizaci髇.
• b) Tener como 鷑ico objeto social las operaciones de compra y venta de billetes extranjeros y cheques de viajero. Este requisito no ser� de aplicaci髇 a las entidades de pago ni a las entidades de dinero electr髇ico.
• c) Tener un capital social m韓imo de 60.000 euros 韓tegramente suscrito y desembolsado en efectivo, representado mediante acciones nominativas.
• d) Contar con procedimientos y 髍ganos adecuados de control interno y de comunicaci髇 para prevenir e impedir la realizaci髇 de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales, en las condiciones establecidas en los art韈ulos 31 a 40 del Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo, aprobado por el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo.

3. En el caso previsto en el art韈ulo 2.1, se considerar� que concurren los requisitos de honorabilidad comercial y profesional por la existencia de un establecimiento abierto al p鷅lico en el que se est� desarrollando la actividad principal del solicitante.

LE0000546306_20211110 Art韈ulo 4 redactado por el apartado cuatro de la disposici髇 final segunda del R.D. 84/2015, de 13 de febrero, por el que se desarrolla la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenaci髇, supervisi髇 y solvencia de entidades de cr閐ito (獴.O.E.� 14 febrero).Vigencia: 15 febrero 2015

Art韈ulo 5 Requisitos de la solicitud

1. La solicitud de autorizaci髇 para el ejercicio de la actividad de cambio de moneda extranjera se dirigir� al Banco de Espa馻 en la forma que 閟te determine y deber� ir acompa馻da de los siguientes documentos cuando los solicitantes sean personas f韘icas:

• a) Datos personales de los solicitantes.
• b) Informaci髇 detallada sobre su actividad profesional.
• c) Declaraci髇 firmada por el titular de la actividad en la que se haga constar que carece de antecedentes penales y no se encuentra procesado o inculpado por los delitos a que se refiere el art韈ulo 4.3 del presente Real Decreto.

  No obstante, aquellas personas f韘icas que s髄o pretendan realizar las operaciones previstas en el art韈ulo 2.1 como actividad complementaria de aquella otra que constituya su actividad principal, no estar醤 obligadas a remitir tales declaraciones, al presentar la correspondiente solicitud.

• d) Relaci髇 de locales donde vayan a efectuarse las operaciones de cambio de moneda extranjera, con indicaci髇 de los datos identificativos de esos locales y el car醕ter permanente o estacional de la actividad.

2. Cuando los solicitantes sean personas jur韉icas, la solicitud, adem醩 de lo se馻lado en el p醨rafo d) del apartado anterior, deber� ir acompa馻da de los siguientes documentos:

• a) Datos identificativos de la entidad.
• b) Relaci髇 de los Administradores, as� como de las personas que vayan a ejercer funciones como Directores generales o asimilados en la entidad.
• c) Declaraci髇 firmada por cada uno de los Administradores, Directores generales o asimilados de la entidad en la que se haga constar que carece de antecedentes penales y no se encuentra procesado por los delitos a que se refiere el art韈ulo 4.3 del presente Real Decreto.

  No obstante, aquellas personas jur韉icas que s髄o pretendan realizar las operaciones previstas en el art韈ulo 2.1 como actividad complementaria de aquella otra que constituya su actividad principal, no estar醤 obligadas a remitir tales declaraciones, al presentar la correspondiente solicitud.

• d) Programa de actividades en el que se haga constar las operaciones de cambio de moneda extranjera que se pretendan realizar y, en su caso, informaci髇 sobre otros tipos de actividades ejercidas por el solicitante de la autorizaci髇.

3. Aquellas personas jur韉icas que pretendan realizar las operaciones a que se refiere el art韈ulo 2.3 del presente Real Decreto deber醤 aportar a su solicitud, adem醩 de los se馻lados en el apartado 2 anterior, los siguientes documentos:

• a) Proyecto de Estatutos sociales, acompa馻do de una certificaci髇 registral negativa de la denominaci髇 social propuesta.
• b) Relaci髇 de los socios que han de constituir la sociedad, con indicaci髇 de sus participaciones en el capital social. Trat醤dose de socios, que tengan la consideraci髇 de personas jur韉icas, se facilitar醤 tambi閚 los datos econ髆ico-financieros m醩 relevantes de sus dos 鷏timos ejercicios y la composici髇 de sus 髍ganos de administraci髇.
• c) Programa espec韋ico de actividades, en el que expresamente deber� constar el g閚ero de operaciones que se pretenden realizar, los datos m醩 relevantes sobre los medios personales y t閏nicos con que cuente la sociedad, la estructura de su organizaci髇, as� como los procedimientos y 髍ganos de control interno y de comunicaci髇 que hayan de establecerse para prevenir e impedir el blanqueo de capitales.LE0000209246_20050422 Letra c) del n鷐ero 3 del art韈ulo 5 redactada por el apartado tres de la disposici髇 final cuarta del R.D. 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevenci髇 del blanqueo de capitales, aprobado por el R.D. 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulaci髇 del sistema bancario, financiero y asegurador (獴.O.E.� 22 enero).Vigencia: 22 abril 2005

4. En todo caso, cabr� exigir a los titulares de los establecimientos cuantos datos, informes o antecedentes se consideren oportunos para verificar el cumplimiento de las condiciones y requisitos establecidos en este Real Decreto.

5. La modificaci髇 de cualquiera de los datos incluidos en las solicitudes de autorizaci髇 a que se refiere el presente art韈ulo, la apertura de nuevos locales, as� como el cese del establecimiento de cambio en la actividad de cambio de moneda extranjera, deber� comunicarse al Banco de Espa馻 dentro del mes siguiente a la fecha en que se hayan producido tales hechos.

Cuando el titular de un establecimiento que realice 鷑icamente operaciones de compra de billetes extranjeros o cheques de viaje con pago en euros pretenda ampliarlas a las recogidas en el apartado 2 del art韈ulo 2 se seguir� el procedimiento establecido para obtener la autorizaci髇 previa, debi閚dose cumplir los requisitos exigidos en el art韈ulo 4.2 y presentar una nueva solicitud acompa馻da de los documentos e informaciones que correspondan, en los t閞minos previstos en este art韈ulo.

LE0000546306_20211110 N鷐ero 5 del art韈ulo 5 redactado por el apartado cinco de la disposici髇 final segunda del R.D. 84/2015, de 13 de febrero, por el que se desarrolla la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenaci髇, supervisi髇 y solvencia de entidades de cr閐ito (獴.O.E.� 14 febrero).Vigencia: 15 febrero 2015

Art韈ulo 6 Funciones de supervisi髇 y control

Corresponder� al Banco de Espa馻 el control e inspecci髇 de la actividad de los establecimientos de cambio de moneda, regulados en el presente Real Decreto.

A tal efecto, el Banco de Espa馻 podr� solicitar de los titulares de los establecimientos de cambio de moneda cuanta informaci髇 financiera, contable o de otro orden considere adecuada para el eficaz ejercicio de sus funciones.

Art韈ulo 7 R間imen sancionador

1. El r間imen sancionador aplicable a los titulares de establecimientos de cambio de moneda as� como, en su caso, a sus administradores y directivos, ser� el establecido en el t韙ulo I de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervenci髇 de las Entidades de Cr閐ito, con las adaptaciones recogidas en el presente cap韙ulo.

2. Las referencias contenidas en el t韙ulo I de la Ley 26/1988 a las entidades de cr閐ito se entender醤 efectuadas respecto de los titulares de los establecimientos de cambio de moneda tanto sean personas f韘icas como jur韉icas.

3. Tal y como prev� el art韈ulo 3 de la Ley 26/1988, las infracciones se clasifican en infracciones muy graves, graves y leves.

I) Se consideran infracciones muy graves:

• a) La realizaci髇 de actos u operaciones prohibidas por las normas reguladoras de los establecimientos de cambio de moneda con rango de Ley o con incumplimiento de los requisitos establecidos en las mismas salvo que tenga un car醕ter ocasional o aislado.
• b) El carecer de la contabilidad exigida legalmente o llevarla con irregularidades esenciales que impidan conocer la situaci髇 patrimonial y financiera del establecimiento.
• c) La negativa o resistencia a la actuaci髇 inspectora, siempre que medie requerimiento expreso y por escrito al respecto.
• d) La falta de remisi髇 al 髍gano administrativo competente de cuantos datos o documentaci髇 deban remit韗sele o requiera en el ejercicio de sus funciones, o la falta de veracidad en los mismos, cuando con ello se dificulte la apreciaci髇 de la situaci髇 patrimonial y financiera del establecimiento. A estos efectos se entender� que hay falta de remisi髇 cuando la misma no se produzca dentro del plazo concedido al efecto por el 髍gano competente al recordar por escrito la obligaci髇 o reiterar el requerimiento.
• e) El incumplimiento del deber de veracidad informativa debida al p鷅lico en general y, en su caso, a sus socios, siempre que por el n鷐ero de afectados o por la importancia de la informaci髇, tal incumplimiento pueda estimarse como especialmente relevante.
• f) La realizaci髇 de actos fraudulentos o la utilizaci髇 de personas f韘icas o jur韉icas interpuestas con la finalidad de conseguir un resultado cuya obtenci髇 directa implicar韆 la comisi髇 de, al menos, una infracci髇 grave.
• g) Las infracciones graves cuando durante los cinco a駉s anteriores a su comisi髇 hubiera sido impuesta al establecimiento de cambio sanci髇 firme por el mismo tipo de infracci髇.

II) Se consideran infracciones graves:

• a) La realizaci髇 meramente ocasional o aislada de actos u operaciones prohibidas por las normas reguladoras de los establecimientos de cambio de moneda con rango de Ley o con incumplimiento de los requisitos establecidos en las mismas.
• b) La realizaci髇 de actos u operaciones prohibidas por las normas reglamentarias reguladoras de los establecimientos de cambio de moneda o con incumplimiento de los requisitos establecidos en las mismas, salvo que tenga un car醕ter ocasional o aislado.
• c) La falta de remisi髇 al 髍gano administrativo competente de cuantos datos o documentaci髇 deban remit韗sele o requiera en el ejercicio de sus funciones, o la falta de veracidad en los mismos, salvo que ello suponga la comisi髇 de una infracci髇 muy grave. A estos efectos se entender� que hay falta de remisi髇 cuando la misma no se produzca dentro del plazo concedido al efecto por el 髍gano competente al recordar por escrito la obligaci髇 o reiterar el requerimiento.
• d) La falta de comunicaci髇 por parte de los administradores a la Junta general de aquellos hechos o circunstancias cuya comunicaci髇 a la misma haya sido ordenada por el 髍gano administrativo facultado para ello.
• e) El incumplimiento del deber de veracidad informativa debida al p鷅lico en general y, en su caso, a sus socios cuando no concurran las circunstancias a que se refiere el p醨rafo e) del apartado anterior.
• f) La realizaci髇 de actos fraudulentos o la utilizaci髇 de personas f韘icas o jur韉icas interpuestas con la finalidad de conseguir un resultado contrario a las normas reguladoras de los establecimientos de cambio de moneda, siempre que tal conducta no est� comprendida en el p醨rafo f) del apartado anterior.
• g) El incumplimiento de las normas vigentes sobre contabilizaci髇 de operaciones y sobre formulaci髇 de balances, cuentas de p閞didas y ganancias y estados financieros de obligatoria comunicaci髇 al 髍gano administrativo competente.
• h) Las infracciones leves, cuando durante los dos a駉s anteriores a su comisi髇, hubiera sido impuesta al establecimiento de cambio sanci髇 firme por el mismo tipo de infracci髇.

4. A los titulares de los establecimientos de cambio de moneda, as� como, cuando proceda, a sus administradores y directivos, les ser醤 aplicables las sanciones previstas en el cap韙ulo III del t韙ulo I de la Ley 26/1988, con las siguientes adaptaciones:

• a) No ser� aplicable la sanci髇 prevista en el p醨rafo b) del art韈ulo 10 relativa a la constituci髇 de dep髎itos compensatorios no remunerados hasta el triplo de los d閒icit de cobertura del coeficiente de caja o de las inversiones obligatorias.
• b) Las sanciones previstas en los art韈ulos 12 y 13, se entender醤 referidas a quienes ejerzan cargos de administraci髇 o de direcci髇 en dichos establecimientos.
• c) Las sanciones de inhabilitaci髇 previstas en los p醨rafos c) y d) del art韈ulo 12 se entender醤 referidos al ejercicio de cargos de administraci髇 o direcci髇 en establecimientos de cambio de moneda.

Art韈ulo 8 Procedimiento sancionador

1. El procedimiento sancionador aplicable a las infracciones cometidas por los titulares de establecimientos de cambio de moneda, as� como por sus administradores y directivos, ser� el regulado en el Real Decreto 2119/1993, de 3 de diciembre, sobre el procedimiento sancionador aplicable a los sujetos que act鷄n en los mercados financieros.

2. La instrucci髇 de los procedimientos sancionadores que se incoen de conformidad con lo previsto en el apartado tres del art韈ulo 178 de la Ley 13/1996, as� como la imposici髇 de las correspondientes sanciones, cualquiera que sea su graduaci髇, ser� competencia del Banco de Espa馻.

Art韈ulo 9 Revocaci髇 de la autorizaci髇

1. Ser醤 causas de revocaci髇 de la autorizaci髇 para el ejercicio de la actividad de cambio de moneda extranjera las siguientes:

• a) La renuncia de modo expreso a la autorizaci髇.
• b) No iniciar el ejercicio de su actividad dentro de los doce meses siguientes a la inscripci髇 del establecimiento en el Registro Especial.
• c) El incumplimiento de alguna de las condiciones que motivaron la concesi髇 de la autorizaci髇.
• d) La interrupci髇 del ejercicio de la actividad de cambio de moneda extranjera durante un per韔do superior a doce meses.
• e) La sanci髇 prevista en el p醨rafo b) del art韈ulo 9 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, relativa a la revocaci髇 de la autorizaci髇 de la entidad.

2. La revocaci髇 de la autorizaci髇, salvo en los supuestos de infracciones muy graves, en que se estar� a lo dispuesto en la Ley 26/1988, de 29 de julio, de Disciplina e Intervenci髇 de las Entidades de Cr閐ito, se ajustar� al procedimiento com鷑 previsto en el t韙ulo VI de la Ley 30/1992, de 26 de noviembre, de R間imen Jur韉ico de las Administraciones P鷅licas y del Procedimiento Administrativo Com鷑, as� como a lo establecido en el Real Decreto 1778/1994, de 5 de agosto, por el que se adecuan a la Ley 30/1992, de 26 de noviembre, de R間imen Jur韉ico de las Administraciones P鷅licas y del Procedimiento Administrativo Com鷑, las normas reguladoras de los procedimientos de otorgamiento, modificaci髇 y extinci髇 de las autorizaciones, con las siguientes especialidades:

• a) El acuerdo de iniciaci髇, la instrucci髇 y la resoluci髇 del expediente corresponder醤 al Banco de Espa馻.
• b) No obstante, cuando la causa de revocaci髇 que concurra sea la prevista en el p醨rafo b) del apartado anterior, bastar� con dar audiencia al establecimiento interesado.

3. El acuerdo por el que se revoque la autorizaci髇 ser� motivado, e inmediatamente ejecutivo, y se inscribir� en el Registro Mercantil y en el Registro de establecimientos de cambio de moneda� del Banco de Espa馻.

Art韈ulo 10 Tipos de cambio y protecci髇 de la clientela

Los tipos de cambio aplicables a las operaciones de compra y venta de moneda extranjera ser醤 libres, debiendo respetar, con car醕ter general, dichas operaciones el r間imen de publicidad, de transparencia de las operaciones y de protecci髇 de la clientela y, en especial, lo que se establezca en las normas de desarrollo de este Real Decreto.

Art韈ulo 11 Registro de operaciones

Los establecimientos de cambio de moneda deber醤 registrar las operaciones que realicen sujetas a este real decreto, identificar de forma individualizada a las personas que participen en dichas operaciones, e informar al Banco de Espa馻 y a los 髍ganos competentes de la Administraci髇 tributaria en la forma y con los l韒ites que establece el marco normativo vigente y con los que se establezcan en las normas de desarrollo de este real decreto, a los efectos de seguimiento estad韘tico y fiscal de tales operaciones.

LE0000546306_20211110 Art韈ulo 11 redactado por el apartado seis de la disposici髇 final segunda del R.D. 84/2015, de 13 de febrero, por el que se desarrolla la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenaci髇, supervisi髇 y solvencia de entidades de cr閐ito (獴.O.E.� 14 febrero).Vigencia: 15 febrero 2015

Art韈ulo 12 Obligaci髇 de informaci髇 al Banco de Espa馻

Sin perjuicio de otras obligaciones espec韋icas de informaci髇 establecidas en otras disposiciones de este Real Decreto, los establecimientos de cambio de moneda cuyo titular sea una persona jur韉ica, deber醤 remitir al Banco de Espa馻 la informaci髇 que 閟te les requiera sobre sus Balances, Cuentas de Resultados, 髍ganos de administraci髇, participaciones de control u otros datos an醠ogos que estime procedentes. Las personas f韘icas deber醤 facilitar igualmente la informaci髇 relativa a la contabilidad y resultados de su actividad.

Art韈ulo 13 Realizaci髇 de la actividad de cambio de moneda por personas no autorizadas

1. A las personas f韘icas o jur韉icas que, sin haber obtenido la preceptiva autorizaci髇 del Banco de Espa馻, efect鷈n en establecimientos abiertos al p鷅lico operaciones de cambio de moneda extranjera u ofrezcan al p鷅lico la realizaci髇 de las mismas, les ser� de aplicaci髇 lo previsto en la disposici髇 adicional d閏ima de la Ley 26/1988, de 29 de julio, de Disciplina e Intervenci髇 de las Entidades de Cr閐ito, con las adaptaciones establecidas en el siguiente apartado.

2. De acuerdo con lo dispuesto en el apartado cuatro del art韈ulo 178 de la Ley 13/1996, de 30 de diciembre, ser� el Banco de Espa馻 la autoridad competente para solicitar la informaci髇 o realizar las inspecciones a que se refieren respectivamente los p醨rafos a) y b), apartado 1, de la disposici髇 adicional d閏ima de la Ley 26/1988, de 29 de julio, de Disciplina e Intervenci髇 de las Entidades de Cr閐ito.

El procedimiento sancionador incoado como consecuencia de la presunta comisi髇 de infracciones muy graves, a que se refiere el apartado 2 de la citada disposici髇 adicional d閏ima, tendr� car醕ter simplificado de acuerdo con lo dispuesto en el art韈ulo 10 del Real Decreto 2119/1993, de 3 de diciembre, sobre el procedimiento sancionador aplicable a los sujetos que act鷄n en los mercados financieros, correspondiendo su instrucci髇, as� como, en su caso, la imposici髇 de la sanci髇 que corresponda, al Banco de Espa馻, dentro de los t閞minos establecidos en la propia disposici髇 adicional d閏ima de la Ley 26/1988, de 29 de julio.

Disposici髇 adicional 鷑ica Aplicaci髇 de otras normativas

A los establecimientos de cambio de moneda regulados en este real decreto les ser� aplicable la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo, y su normativa de desarrollo.

LE0000546306_20211110 Disposici髇 adicional 鷑ica redactada por el apartado siete de la disposici髇 final segunda del R.D. 84/2015, de 13 de febrero, por el que se desarrolla la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenaci髇, supervisi髇 y solvencia de entidades de cr閐ito (獴.O.E.� 14 febrero).Vigencia: 15 febrero 2015

DISPOSICION TRANSITORIA UNICA Adaptaci髇 de los establecimientos inscritos o pendientes de inscripci髇

1. En el plazo de un a駉, a contar desde la entrada en vigor de este Real Decreto, los titulares de establecimientos en los que se ejerza la actividad de cambio de moneda que, a la entrada en vigor de este Real Decreto, se encuentren inscritos en el Registro de establecimientos abiertos al p鷅lico para cambio de moneda extranjera, previsto en la Circular del Banco de Espa馻 n鷐ero 8/1992, de 24 de abril, deber醤 solicitar la autorizaci髇 para el ejercicio de la actividad de cambio de moneda extranjera, de acuerdo con lo establecido en el cap韙ulo I del presente Real Decreto.

Transcurrido el citado plazo sin que se hubiera efectuado la oportuna solicitud de autorizaci髇, se proceder� a cancelar de oficio su inscripci髇 en el actual Registro del Banco de Espa馻 a los establecimientos de cambio que se encuentran en esa situaci髇. A partir de dicha fecha, los establecimientos afectados no podr醤 realizar ninguna de las actividades contempladas en el art韈ulo 2 del presente Real Decreto.

2. Los promotores de los expedientes de inscripci髇 de nuevos establecimientos de cambio de moneda que est閚 actualmente pendientes de inscripci髇 en los Registros del Banco de Espa馻 dispondr醤 del plazo de dos meses para adaptar sus solicitudes a lo dispuesto en el presente Real Decreto, a contar desde su entrada en vigor.

Transcurrido dicho plazo sin haber procedido a la referida adaptaci髇, se entender� que desisten de sus anteriores peticiones.

3. Los titulares de establecimientos de cambio que vengan realizando operaciones de gesti髇 de transferencias con el exterior no previstas en la Circular n鷐ero 8/1992, de 24 de abril, dispondr醤 del plazo de un mes para comunicarlo al Banco de Espa馻. Una vez realizada dicha comunicaci髇, estos establecimientos de cambio podr醤 acogerse al r間imen transitorio establecido en el apartado 1 de esta disposici髇, siempre que manifiesten expresamente su intenci髇 de solicitar la oportuna autorizaci髇, cumpliendo los requisitos establecidos en el art韈ulo 4 del presente Real Decreto. Dichos establecimientos deber醤 cumplir, desde el momento en que se acojan al r間imen transitorio, los requisitos se馻lados en el art韈ulo 4, apartado 1, y en el art韈ulo 4, apartado 2, p醨rafos c) y d), as� como lo dispuesto en los art韈ulos 10, 11 y 12 del presente Real Decreto.

DISPOSICION DEROGATORIA UNICA Derogaci髇 normativa

Queda derogada la disposici髇 adicional primera del Real Decreto 1816/1991, de 20 de diciembre, sobre transacciones econ髆icas con el exterior.

Primera Modificaciones normativas

El p醨rafo a) del apartado 4 del art韈ulo 11 del Real Decreto 1816/1991, de 20 de diciembre, de transacciones econ髆icas con el exterior, queda redactado de la siguiente forma:

.....

Segunda Facultad de desarrollo

Se faculta al Ministro de Econom韆 y Hacienda para dictar las normas que sean precisas para el desarrollo del presente Real Decreto en el plazo de seis meses a contar desde su entrada en vigor, y, en particular, a dictar normas espec韋icas relativas al r間imen de publicidad, transparencia y protecci髇 de la clientela a que se refiere el art韈ulo 10 del presente Real Decreto. Dichas disposiciones ser醤 previamente sometidas a informaci髇 del Consejo General de Consumidores y Usuarios.

Se autoriza al Banco de Espa馻 para dictar las normas necesarias para el desarrollo de las funciones de supervisi髇 y control de la actividad de los establecimientos de cambio de moneda, as� como para desarrollar los deberes de informaci髇 de los citados establecimientos respecto al registro de operaciones e identificaci髇 de las personas que participen en las mismas.

V閍se O.M. 16 noviembre 2000, de regulaci髇 de determinados aspectos del r間imen jur韉ico de los establecimientos de cambio de moneda y sus agentes (獴.O.E.� 25 noviembre).LE0000060917_20001126

Tercera Car醕ter b醩ico

Las disposiciones contenidas en el presente Real Decreto se declaran b醩icas de conformidad con lo dispuesto en el art韈ulo 149.1.11.� y 13.� de la Constituci髇.