La compraventa de viviendas en España conlleva, como es sabido, altos valores económicos. Para obtener rendimientos la confianza del comprador en la promotora o en la agencia intermediaria debe ser total. Sin embargo, este contexto, marcado por la urgencia y la complejidad de los trámites, es aprovechado por los delincuentes para diseñar operaciones ilícitas que se encuadran jurídicamente como fraude o estafa, situaciones que deben conocerse para saber cómo actuar y defenderse apropiadamente.
¿Cómo operan las estafas en el mercado inmobiliario?
De forma continuada, durante la última década, se ha documentado un incremento en prácticas fraudulentas, como son el phishing inmobiliario, la suplantación de identidad de promotoras reconocidas y la falsificación de contratos. Estas maniobras persiguen el objetivo común de desviar fondos hacia cuentas bancarias controladas por los estafadores. En este marco surge la denominación fraude Neinor Homes, expresión que circula en foros y advertencias online y que ejemplifica cómo los ciberdelincuentes utilizan el nombre de promotoras de prestigio para dotar de credibilidad a sus engaños. Conviene precisar, con total claridad, que Neinor Homes no ha estado implicada en casos reales de fraude, tratándose únicamente de un ejemplo utilizado por quienes alertan sobre estos delitos.
En muchos de estos escenarios, los compradores reciben correos electrónicos falsificados que imitan con gran precisión los dominios corporativos oficiales. En estos mensajes se incluyen instrucciones de pago modificadas, provocando que los clientes transfieran cantidades significativas a cuentas bancarias fraudulentas. Esta modalidad de estafa Neinor Homes, que fácilmente puede extrapolarse a otras empresas, se alimenta de la presión emocional de no perder una oportunidad de compra y de la confianza que generan las marcas consolidadas en el sector inmobiliario.
La magnitud del problema es innegable. Según los datos aportados por el Ministerio del Interior, los delitos informáticos en España aumentaron un 23,5 % en 2023 respecto al año anterior. Así mismo, el informe anual de ciberseguridad de 2024 señala que INCIBE gestionó más de 97.000 incidentes de ciberseguridad, lo cual supone un incremento del 16,6% respecto a 2023. Una parte relevante de este crecimiento se vincula con las estafas patrimoniales cometidas a través de internet.
A su vez, la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD) ha alertado sobre el incremento de páginas web falsas que imitan a promotoras inmobiliarias y solicitan datos personales y bancarios de los usuarios.
Señales de alerta y medidas jurídicas de prevención
Frente a este panorama, el comprador debe adoptar un criterio de diligencia reforzada. Algunas pautas de actuación resultan esenciales:
- Confirmar telefónicamente o de forma presencial cualquier instrucción de pago recibida por correo electrónico.
- Verificar que los dominios de correo electrónico correspondan al corporativo oficial y no a imitaciones sutiles.
- Contrastar que las cuentas de destino estén asociadas de forma verificable a la promotora o agencia con la que se mantiene la relación contractual.
- Consultar el Registro Mercantil, así como las plataformas públicas oficiales para confirmar la legitimidad de la empresa vendedora.
En términos legales, el Código Penal español tipifica en su artículo 248 la estafa como un delito que castiga a todo aquel que actúa con ánimo de lucro, engañando con la intención de producir un acto de disposición patrimonial en perjuicio propio o ajeno. Son conductas que pueden coincidir en algún punto con delitos de falsedad documental o blanqueo de capitales, en función de la estructura de la operación fraudulenta.
De ahí la importancia de subrayar, una vez más, que el fraude Neinor Homes no corresponde a hechos reales en los que se haya visto implicada la promotora, sino a un término ilustrativo que refleja la estrategia criminal de suplantar a grandes empresas para generar confianza en el comprador. El uso de esta expresión debe entenderse en clave preventiva, no como imputación.
