Orden ETD/1217/2022, de 29 de noviembre, por la que se regulan las declaraciones de movimientos de medios de pago en el 醡bito de la prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo

• Expandir / Contraer 韓dice sistem醫ico
• INTRODUCCION
• Art韈ulo 1燨bjeto y 醡bito de aplicaci髇
• Art韈ulo 2燤odalidades de movimientos de medios de pago sometidos a declaraci髇 previa
• Art韈ulo 3燤odelos de declaraci髇
• Art韈ulo 4燙umplimentaci髇 de los modelos de declaraci髇
• Art韈ulo 5燩resentaci髇 de los modelos de declaraci髇
• Art韈ulo 6燣ugar y forma de presentaci髇 de la declaraci髇 en caso de salida o entrada en territorio espa駉l de medios de pago portados por persona f韘ica con destino o procedentes de un Estado que no forme parte de la Uni髇 Europea
• Art韈ulo 7燣ugar y forma de presentaci髇 de la declaraci髇 en caso de salida o entrada en territorio nacional de medios de pago portados por persona f韘ica con destino o procedentes de un Estado Miembro de la Uni髇 Europea
• Art韈ulo 8燣ugar y forma de presentaci髇 de la declaraci髇 en caso de salida o entrada en territorio nacional de medios de pago no acompa馻dos
• Art韈ulo 9燣ugar y forma de presentaci髇 de la declaraci髇 en caso de movimientos por territorio nacional
• Art韈ulo 10燗duanas permanentes
• Art韈ulo 11燩resentaci髇 de las declaraciones en las entidades de cr閐ito
• Art韈ulo 12營ntervenci髇 de los medios de pago
• Art韈ulo 13營nformaci髇 a los viajeros
• Art韈ulo 14燙omunicaci髇 sistem醫ica de operaciones
• Art韈ulo 15燙olaboraci髇 administrativa
• DISPOSICIONES DEROGATORIAS
  • Disposici髇 derogatoria 鷑ica燚erogaci髇 normativa
• DISPOSICIONES FINALES
  • Disposici髇 final primera燭韙ulo competencial
  • Disposici髇 final segunda燞abilitaci髇 a la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias
  • Disposici髇 final tercera燛ntrada en vigor
• ANEXO I
• ANEXO II
• ANEXO III

Art韈ulo 1 Objeto y 醡bito de aplicaci髇

Esta orden tiene por objeto determinar los modelos, criterios y forma de declaraci髇 que ser醤 de aplicaci髇 a quienes, actuando por cuenta propia o de tercero, realicen los movimientos de medios de pago previstos en el art韈ulo 34 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo.

Art韈ulo 2 Modalidades de movimientos de medios de pago sometidos a declaraci髇 previa

1. Movimientos hacia o desde Estados que no formen parte de la Uni髇 Europea:

• a) Movimientos de entrada o salida en territorio nacional de medios de pago, portados por persona f韘ica, procedentes o con destino a un Estado que no forme parte de la Uni髇 Europea, previstos en la letra a) del art韈ulo 34.1 de la Ley 10/2010, de 28 de abril.
• b) Movimientos de entrada o salida en territorio nacional de medios de pago no acompa馻dos procedentes o con destino a un Estado que no forme parte de la Uni髇 Europea, previstos en el art韈ulo 34.2 de la Ley 10/2010, de 28 de abril.

2. Movimientos hacia o desde Estados Miembros de la Uni髇 Europea:

• a) Movimientos de entrada o salida en territorio nacional de medios de pago, portados por persona f韘ica, procedentes o con destino a un Estado que forme parte de la Uni髇 Europea, previstos en la letra a) del art韈ulo 34.1 de la Ley 10/2010, de 28 de abril.
• b) Movimientos de entrada o salida en territorio nacional de medios de pago no acompa馻dos procedentes o con destino a un Estado que forme parte de la Uni髇 Europea, previstos en el art韈ulo 34.2 de la Ley 10/2010, de 28 de abril.

3. Movimientos por territorio nacional de medios de pago, acompa馻dos o no, previstos en la letra b) del art韈ulo 34.1 de la Ley 10/2010, de 28 de abril.

Art韈ulo 3 Modelos de declaraci髇

1. Para cumplir la obligaci髇 de declaraci髇 establecida en el art韈ulo 2.1.a) se requiere cumplimentar y presentar el modelo establecido en el anexo I, parte 1 del Reglamento de Ejecuci髇 (UE) 2021/776 de la Comisi髇 de 11 de mayo de 2021 por el que se establecen los modelos de determinados formularios, as� como las normas t閏nicas para el intercambio efectivo de informaci髇 en virtud del Reglamento (UE) 2018/1672 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 23 de octubre de 2018, relativo a los controles de la entrada o salida de efectivo de la Uni髇. Este modelo de declaraci髇 recibir� la denominaci髇 de modelo E-1.

2. Para cumplir con la obligaci髇 de declaraci髇 establecida en los art韈ulos 2.2.a) y 2.3 en el caso de movimientos por territorio nacional acompa馻dos se requiere cumplimentar y presentar el modelo S-1, que se aprueba por esta orden y se incorpora como anexo I.

3. Para cumplir con la obligaci髇 de declaraci髇 establecida en el art韈ulo 2.1.b) se requiere cumplimentar y presentar el modelo establecido en el anexo I, parte 2 del Reglamento de Ejecuci髇 (UE) 2021/776 de la Comisi髇, de 11 de mayo de 2021. Este modelo de declaraci髇 recibir� la denominaci髇 de modelo E-2.

4. Para cumplir con la obligaci髇 de declaraci髇 establecida en el art韈ulo 2.2.b) y 2.3 cuando se trate de movimientos por territorio nacional no acompa馻dos se deber� cumplimentar y presentar el modelo S-2, que se aprueba por esta orden y se incorpora como anexo II.

5. Estos modelos de declaraci髇 podr醤 obtenerse en las oficinas de los 髍ganos con competencias en materia de Aduanas e Impuestos Especiales de la Agencia Estatal de Administraci髇 Tributaria (en adelante, Agencia Tributaria) y en las Delegaciones de Econom韆 y Hacienda. Los referidos modelos estar醤 tambi閚 disponibles a trav閟 de las p醙inas Web del Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (https://www.sepblac.es), de la Agencia Tributaria (https://sede.agenciatributaria.gob.es) y del Tesoro P鷅lico (https://www.tesoro.es).

6. El modelo de declaraci髇, independientemente del tipo de movimiento efectuado, ser� v醠ido para realizar una 鷑ica operaci髇 de transporte, con las excepciones que se establecen en el art韈ulo 9.3.

Art韈ulo 4 Cumplimentaci髇 de los modelos de declaraci髇

1. Los modelos de declaraci髇 se cumplimentar醤 en papel impreso o por medios electr髇icos, siguiendo las instrucciones que figuran en el propio modelo de declaraci髇 o en la sede electr髇ica de la Agencia Tributaria.

2. La cumplimentaci髇 del modelo de declaraci髇 no equivale a su presentaci髇.

Art韈ulo 5 Presentaci髇 de los modelos de declaraci髇

1. El modelo de declaraci髇, una vez 韓tegramente cumplimentado, podr� ser presentado de forma presencial o por medios electr髇icos, con car醕ter previo al movimiento de los medios de pago, de conformidad con los requisitos establecidos en este art韈ulo.

2. Tanto en los supuestos de presentaci髇 de la declaraci髇 de forma presencial como electr髇ica, cuando no se haya comprobado la veracidad de los medios de pago acompa馻dos por los Servicios de Aduanas en el momento de la entrada o salida del territorio nacional, la mera declaraci髇 no acreditar� frente a la Administraci髇 o a terceros el movimiento efectivo de los medios de pago.

3. La presentaci髇 de forma presencial deber� realizarse:

• a) Ante los Servicios de Aduanas de las Delegaciones Especiales, de las Delegaciones de la Agencia Tributaria o de las Administraciones de Aduanas e Impuestos Especiales integradas en ellas (en adelante, Servicios de Aduanas).
• b) En el caso de movimientos por territorio nacional de medios de pago, adem醩, en las entidades de cr閐ito, de acuerdo con lo previsto en el art韈ulo 11.

Los Servicios de Aduanas o las entidades de cr閐ito, tras comprobar la identidad del declarante, que se ha cumplimentado 韓tegramente la declaraci髇 y, en su caso, comprobar la veracidad de los datos declarados y los medios de pago que ampara, proceder醤 a su validaci髇 con la firma de la declaraci髇 y con indicaci髇 expresa de la fecha de presentaci髇.

El ejemplar del interesado le ser� devuelto a 閟te y deber� ser exhibido por el declarante y acompa馻r al portador como justificante de la presentaci髇 de la declaraci髇.

4. Quien hubiera cumplimentado el modelo de declaraci髇 por medios electr髇icos podr� optar por presentar electr髇icamente la declaraci髇 en la sede electr髇ica de la Agencia Estatal de Administraci髇 Tributaria utilizando los sistemas de identificaci髇, autenticaci髇 y firma electr髇ica reconocidas normativamente.

El sistema presentar� en pantalla la declaraci髇 validada con un c骴igo seguro de verificaci髇, indicando la fecha y hora de presentaci髇. La declaraci髇 deber� acompa馻r al portador como justificante de su presentaci髇, constituyendo prueba de ello el C骴igo Seguro de Verificaci髇 otorgado por el sistema inform醫ico.

5. Independientemente del lugar y forma de presentaci髇, la declaraci髇 ser� exhibida sin previo requerimiento ante los Servicios de Aduanas permanentes del puesto fronterizo y cuando sea requerido por Servicios de Aduanas distintos de los anteriores y las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad.

6. Los datos de la declaraci髇 recibidos por los Servicios de Aduanas deber醤 remitirse por v韆 electr髇ica al Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias en el plazo de quince d韆s desde la fecha de su presentaci髇.

Art韈ulo 6 Lugar y forma de presentaci髇 de la declaraci髇 en caso de salida o entrada en territorio espa駉l de medios de pago portados por persona f韘ica con destino o procedentes de un Estado que no forme parte de la Uni髇 Europea

1. El modelo de declaraci髇 que se deber� cumplimentar en estos supuestos es el modelo E-1.

2. En caso de salida o entrada en territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 10.000 euros o su contravalor en moneda extranjera por persona y movimiento, el portador presentar� la declaraci髇 de los medios de pago, sin necesidad de requerimiento, ante los Servicios de Aduanas de la Agencia Tributaria, con car醕ter previo a cualquier actividad fiscalizadora de la Administraci髇.

Art韈ulo 7 Lugar y forma de presentaci髇 de la declaraci髇 en caso de salida o entrada en territorio nacional de medios de pago portados por persona f韘ica con destino o procedentes de un Estado Miembro de la Uni髇 Europea

1. El modelo de declaraci髇 que se deber� cumplimentar en estos supuestos es el modelo S-1.

2. En caso de que la salida o entrada en territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 10.000 euros o su contravalor en moneda extranjera por persona y movimiento, se realice por un paso fronterizo en el que existen Servicios de Aduanas, el portador proceder� en la forma prevista en los art韈ulos 5 y 6.

3. En caso de que la salida o entrada en territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 10.000 euros o su contravalor en moneda extranjera por persona y movimiento se realice por un paso fronterizo en el que no existen Servicios de Aduanas, el portador deber� presentar la declaraci髇, con car醕ter previo al movimiento, electr髇ica o presencialmente.

La declaraci髇 v醠idamente presentada acompa馻r� al portador junto con los medios de pago, para su exhibici髇 y verificaci髇 si le fuera requerida por los Servicios de Aduanas o los Cuerpos y Fuerzas de Seguridad.

Art韈ulo 8 Lugar y forma de presentaci髇 de la declaraci髇 en caso de salida o entrada en territorio nacional de medios de pago no acompa馻dos

1. Los modelos de declaraci髇 que se deber醤 cumplimentar en estos supuestos ser醤 los modelos S-2 o E-2, seg鷑 corresponda.

2. En el supuesto de salida del territorio nacional de medios de pago no acompa馻dos, el remitente o su representante presentar� la declaraci髇 de forma presencial ante los Servicios de Aduanas o por medios electr髇icos, dentro del plazo de los treinta d韆s anteriores al movimiento no acompa馻do.

3. En el supuesto de entrada en territorio nacional de medios de pago no acompa馻dos, el destinatario o su representante, presentar� la declaraci髇, de forma presencial ante los Servicios de Aduanas o por medios electr髇icos, dentro del plazo de los treinta d韆s anteriores al movimiento no acompa馻do.

Art韈ulo 9 Lugar y forma de presentaci髇 de la declaraci髇 en caso de movimientos por territorio nacional

1. Los modelos de declaraci髇 que se deber醤 cumplimentar en estos supuestos ser醤 el modelo S-1, para el caso de movimientos acompa馻dos, o S-2, para el caso de no acompa馻dos.

2. Las declaraciones de movimientos por territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 100.000 euros o su contravalor en moneda extranjera se podr醤 presentar de forma presencial o por medios electr髇icos seg鷑 lo dispuesto en el art韈ulo 5.

3. Cuando un movimiento de medios de pago por territorio nacional que deba ser declarado venga precedido, o vaya seguido, de otro movimiento de medios de pago que tambi閚 est� sometido a declaraci髇 previa, y no var韊n los datos que deban ser declarados, se aplicar醤 las siguientes reglas especiales:

• a) En el caso de que un movimiento por territorio nacional preceda a la salida de Espa馻 de medios de pago con destino a un Estado que forme parte de la Uni髇 Europea, ambos movimientos podr醤 ampararse en un 鷑ico modelo S-1 o S-2, seg鷑 corresponda, que se presentar� de acuerdo con lo previsto para el movimiento de salida por territorio nacional en los art韈ulos 5, 7, 8 y, en su caso, 11.
• b) En el caso de que un movimiento por territorio nacional sea precedido de una entrada en Espa馻 de medios de pago con origen en un Estado que forme parte de la Uni髇 Europea, ambos movimientos podr醤 ampararse en un 鷑ico modelo S-1 o S-2, seg鷑 corresponda, que se presentar� de acuerdo con lo previsto para el movimiento de entrada en Espa馻 en los art韈ulos 5, 7 y 8.
• c) En el caso de que un movimiento por territorio nacional preceda a la salida de Espa馻 de medios de pago con destino a un Estado que no forme parte de la Uni髇 Europea, si se trata de medios de pago acompa馻dos, el movimiento por territorio nacional deber� ampararse en un modelo S-1 y el movimiento de salida deber� ampararse en un modelo E-1 y, si se trata de medios de pago no acompa馻dos, el movimiento por territorio nacional deber� ampararse en un modelo S-2 y el movimiento de salida deber� ampararse en un modelo E-2.
• d) En el caso de que un movimiento por territorio nacional sea precedido de una entrada en Espa馻 de medios de pago con origen en un Estado que no forme parte de la Uni髇 Europea, ambos movimientos podr醤 ampararse en un 鷑ico modelo E-1 o E-2, seg鷑 corresponda.

En los supuestos a que se refieren las letras a) a d), cuando los medios de pago sean portados por persona f韘ica, durante todo el movimiento estos deber醤 ir acompa馻dos de la oportuna declaraci髇 debidamente diligenciada y ser transportados por la persona consignada como portador.

La declaraci髇 ser� exhibida sin previo requerimiento ante los Servicios de Aduanas permanentes del puesto fronterizo y cuando sea requerido por Servicios de Aduanas distintos de los anteriores y las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad.

Art韈ulo 10 Aduanas permanentes

El Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales de la Agencia Tributaria establecer� la relaci髇 de pasos fronterizos habilitados con Servicios de Aduanas permanentes y de las oficinas o puntos adicionales de recepci髇 de las declaraciones a los que se hace referencia en esta orden. Dicha relaci髇 estar� disponible a trav閟 de la p醙ina Web de la Agencia Tributaria (https://sede.agenciatributaria.gob.es).

Art韈ulo 11 Presentaci髇 de las declaraciones en las entidades de cr閐ito

1. En los supuestos de salida del territorio nacional de medios de pago previstos en el art韈ulo 7, el modelo S-1 podr� presentarse ante las entidades de cr閐ito cuando el movimiento tenga su origen, al menos en parte, en la cuenta de titularidad del declarante.

2. En los supuestos de movimientos por territorio nacional de medios de pago acompa馻dos previstos en el art韈ulo 9, el modelo S-1 podr� presentarse ante las entidades de cr閐ito cuando los medios de pago sean objeto de cargo o abono, al menos parcialmente, en una cuenta de titularidad del cliente en la entidad.

3. En ambos casos, la entidad de cr閐ito, tras comprobar que se ha cumplimentado 韓tegramente la declaraci髇, la diligenciar� con indicaci髇 expresa de la fecha de recepci髇 y se la devolver� al interesado, remitiendo mediante soporte inform醫ico normalizado al Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias la informaci髇 contenida en la declaraci髇 como parte de la comunicaci髇 mensual de operaciones.

Art韈ulo 12 Intervenci髇 de los medios de pago

1. Proceder� la intervenci髇 provisional de la totalidad de los medios de pago objeto del movimiento por parte de los funcionarios aduaneros o policiales actuantes en los supuestos previstos en el art韈ulo 35.2 de la Ley 10/2010, de 28 de abril. Sin perjuicio de lo anterior, la autoridad actuante, atendidas las circunstancias del caso, podr� acordar la no intervenci髇 de un m醲imo de 1.000 euros por persona y movimiento en concepto de m韓imo de supervivencia.

2. El acta de intervenci髇 de medios de pago se ajustar� al modelo del anexo III de esta orden, debiendo ser inmediatamente remitida al Servicio Ejecutivo y a la Secretar韆 de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.

3. El destino de los medios de pago intervenidos ser� el siguiente:

• a) Los descritos en el art韈ulo 34.3 a) de la Ley 10/2010 se ingresar醤 directamente o por transferencia en las cuentas abiertas a nombre de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias en el Banco de Espa馻. A estos efectos, se observar� lo establecido en el art韈ulo 35.4 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo, cuando el medio de pago intervenido sea una divisa para la que la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias no disponga de cuenta en el Banco de Espa馻.
• b) Los descritos en el art韈ulo 34.3 b) y c) de la Ley 10/2010 se remitir醤 al Banco de Espa馻 para su custodia en los t閞minos que 閟te acuerde con la Comisi髇 de Prevenci髇 de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.
• c) Los descritos en el art韈ulo 34.3 d) de la Ley 10/2010 se remitir醤 al Banco de Espa馻 para su custodia en los t閞minos que 閟te acuerde con la Comisi髇 de Prevenci髇 de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.

La autoridad competente que los hubiera intervenido deber� embolsarlos y precintarlos en presencia del portador de los medios de pago, o en el caso de que se trate de medios de pago no acompa馻dos en presencia de su remitente o destinatario. No podr� levantarse el precinto sin que est� presente la persona a la que se le hayan intervenido, salvo que concurra causa debidamente justificada.

Cuando corresponda la entrega al interesado o representante de los medios de pago descritos en el art韈ulo 34.3. d) de la Ley 10/2010, de 28 de abril, estos se entregar醤 en la misma forma que fueron depositados en el Banco de Espa馻.

Art韈ulo 13 Informaci髇 a los viajeros

EI Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales de la Agencia Tributaria establecer�, en los lugares de acceso de los viajeros a circuitos previstos para la declaraci髇 en aduana de forma expresa o t醕ita, la informaci髇 que permita a los viajeros conocer la obligaci髇 de presentar declaraci髇 en los t閞minos establecidos en la normativa vigente.

Art韈ulo 14 Comunicaci髇 sistem醫ica de operaciones

1. Los sujetos obligados relacionados en el art韈ulo 2.1 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo, comunicar醤 mensualmente al Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias cualesquiera operaciones realizadas durante el mes anterior en las que intervengan que supongan movimientos de medios de pago sujetos a declaraci髇 obligatoria de conformidad con el art韈ulo 20 de la Ley 10/2010, de 28 de abril.

2. En el caso de que el portador de los medios de pago, estando obligado a ello, no presente o exhiba la declaraci髇 debidamente diligenciada, los sujetos obligados indicar醤 esta circunstancia en su comunicaci髇 al Servicio Ejecutivo de la Comisi髇.

3. La obligaci髇 de comunicaci髇 establecida en este apartado se entiende sin perjuicio de los restantes deberes impuestos a los sujetos obligados por la normativa de prevenci髇 del blanqueo de capitales y de la financiaci髇 del terrorismo, especialmente el deber de an醠isis y comunicaci髇 de las operaciones que, por su naturaleza, puedan estar particularmente vinculadas al blanqueo de capitales o la financiaci髇 del terrorismo.

Art韈ulo 15 Colaboraci髇 administrativa

1. Toda autoridad o funcionario que, en el ejercicio de sus competencias, descubriese un incumplimiento de lo dispuesto en esta orden pondr� dicha situaci髇 en conocimiento del Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.

2. La informaci髇 obtenida deber� remitirse por medios electr髇icos al Servicio Ejecutivo de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, que ser� el encargado de su centralizaci髇.

Conforme a lo dispuesto en el art韈ulo 94.4 de la Ley 58/2003, de 17 de diciembre, General Tributaria, la Agencia Tributaria tendr� acceso a dicha informaci髇 para el ejercicio de sus competencias.

3. La informaci髇 relativa a las incautaciones realizadas por incumplimientos de lo establecido en esta orden se centralizar� en la Secretar韆 de la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias. Conforme a lo dispuesto en el art韈ulo 94.4 de la Ley 58/2003, de 17 de diciembre, General Tributaria, la Agencia Tributaria tendr� acceso a dicha informaci髇 para el ejercicio de sus competencias. Asimismo, la Secretar韆 de la Comisi髇, en cumplimiento del deber de colaboraci髇 y de conformidad con lo dispuesto en los art韈ulos 4 de la Ley Org醤ica 2/1986, de 13 de marzo, de Fuerzas y Cuerpos de Seguridad, 36 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, y 7 de la Ley Org醤ica 7/2021, de 26 de mayo, atender� las solicitudes de informaci髇 formuladas por las autoridades competentes previstas en el citado art韈ulo 7 de la Ley Org醤ica 7/2021, de 26 de mayo, en los supuestos y en los t閞minos en 閘 previstos.

Disposici髇 derogatoria 鷑ica Derogaci髇 normativa

Se deroga la Orden EHA/1439/2006, de 3 de mayo, reguladora de la declaraci髇 de movimientos de medios de pago en el 醡bito de la prevenci髇 del blanqueo de capitales.

LE0000230191_20070213

Disposici髇 final primera T韙ulo competencial

Esta orden se dicta al amparo de lo dispuesto en el art韈ulo 149.1.6.�, 11.� y 13.� de la Constituci髇 Espa駉la que atribuyen al Estado las competencias en materia de legislaci髇 mercantil, de bases de la ordenaci髇 de cr閐ito y de bases y coordinaci髇 de la planificaci髇 general de la actividad econ髆ica, respectivamente.

Disposici髇 final segunda Habilitaci髇 a la Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias

La Comisi髇 de Prevenci髇 del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, a trav閟 de su Comit� Permanente, podr� dictar instrucciones de servicio para la aplicaci髇 de esta orden.

Disposici髇 final tercera Entrada en vigor

Esta orden entrar� en vigor a los veinte d韆s de su publicaci髇 en el 獴olet韓 Oficial del Estado�.