Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, relativa al acceso a la actividad de las entidades de cr閐ito y a la supervisi髇 prudencial de las entidades de cr閐ito y las empresas de inversi髇, por la que se modifica la Directiva 2002/87/CE y se derogan las Directivas 2006/48/CE y 2006/49/CE

• Expandir / Contraer 韓dice sistem醫ico
• INTRODUCCION
• T蚑ULO I.�OBJETO, 罬BITO DE APLICACI覰 Y DEFINICIONES
  • Art韈ulo 1燨bjeto
  • Art韈ulo 2犃mbito de aplicaci髇
  • Art韈ulo 3燚efiniciones
• T蚑ULO II.�AUTORIDADES COMPETENTES
  • Art韈ulo 4燚esignaci髇 y facultades de las autoridades competentes
  • Art韈ulo 4 bis營ndependencia de la supervisi髇 de las autoridades competentes
  • Art韈ulo 5燙oordinaci髇 en los Estados miembros
  • Art韈ulo 6燙ooperaci髇 dentro del Sistema Europeo de Supervisi髇 Financiera
  • Art韈ulo 7燚imensi髇 de la supervisi髇 a escala de la Uni髇
• T蚑ULO III.�REQUISITOS DE ACCESO A LA ACTIVIDAD DE LAS ENTIDADES DE CR蒁ITO
  • CAP蚑ULO 1.�Requisitos generales de acceso a la actividad de las entidades de cr閐ito
    • Art韈ulo 8燗utorizaci髇
    • Art韈ulo 8 bis燫equisitos espec韋icos para la autorizaci髇 de las entidades de cr閐ito a que se refiere el art韈ulo 4, apartado 1, punto 1, letra b), del Reglamento (UE) n.� 575/2013
    • Art韈ulo 9燩rohibici髇 de la actividad de recepci髇 de dep髎itos u otros fondos reembolsables procedentes de particulares por personas o empresas que no sean entidades de cr閐ito
    • Art韈ulo 10燩rograma de actividades, estructura organizativa y sistemas de gobierno corporativo
    • Art韈ulo 11燦ecesidades econ髆icas
    • Art韈ulo 12燙apital inicial
    • Art韈ulo 13燚irecci髇 efectiva de la actividad y localizaci髇 de la administraci髇 central
    • Art韈ulo 14燗ccionistas y socios
    • Art韈ulo 15燚enegaci髇 de autorizaci髇
    • Art韈ulo 16燙onsulta previa a las autoridades competentes de otros Estados miembros
    • Art韈ulo 17燬ucursales de entidades de cr閐ito autorizadas en otro Estado miembro
    • Art韈ulo 18燫evocaci髇 de la autorizaci髇
    • Art韈ulo 19燚enominaci髇 de la entidad de cr閐ito
    • Art韈ulo 20燦otificaci髇 a la ABE de la autorizaci髇 y de la revocaci髇 de la autorizaci髇
    • Art韈ulo 21燛xenciones aplicables a las entidades de cr閐ito afiliadas de forma permanente a un organismo central
    • Art韈ulo 21 bis燗probaci髇 de sociedades financieras de cartera y sociedades financieras mixtas de cartera
    • Art韈ulo 21 ter燛mpresa matriz intermedia de la UE
    • Art韈ulo 21 quater燨bligaci髇 de establecer una sucursal para la prestaci髇 de servicios bancarios por parte de empresas de terceros pa韘es
  • CAP蚑ULO 2.�Participaci髇 cualificada en una entidad de cr閐ito
    • Art韈ulo 22燦otificaci髇 y evaluaci髇 de las adquisiciones propuestas
    • Art韈ulo 23燙riterios de evaluaci髇
    • Art韈ulo 24燙ooperaci髇 entre las autoridades competentes
    • Art韈ulo 25燦otificaci髇 en caso de cesi髇
    • Art韈ulo 26燨bligaciones de informaci髇 y sanciones
    • Art韈ulo 27燙riterios de definici髇 de las participaciones cualificadas
  • CAP蚑ULO 3.�Adquisici髇 o cesi髇 de una participaci髇 significativa
    • Art韈ulo 27 bis燦otificaci髇 y evaluaci髇 de la adquisici髇
    • Art韈ulo 27 ter燙riterios de evaluaci髇
    • Art韈ulo 27 quater燙ooperaci髇 entre autoridades competentes
    • Art韈ulo 27 quinquies燦otificaci髇 de cesi髇
    • Art韈ulo 27 sexies燨bligaciones de informaci髇 y sanciones
  • CAP蚑ULO 4.�Transferencias significativas de activos y pasivos
    • Art韈ulo 27 septies
    • Art韈ulo 27 octies燨bligaciones de informaci髇 y sanciones
• T蚑ULO IV.�CAPITAL INICIAL DE LAS EMPRESAS DE INVERSI覰
  • Art韈ulo 28燙apital inicial de las empresas de inversi髇
  • Art韈ulo 29燙apital inicial de determinados tipos de empresas de inversi髇
  • Art韈ulo 30燙apital inicial de las empresas locales
  • Art韈ulo 31燙obertura de empresas no autorizadas a tener en dep髎ito dinero o valores de clientes
  • Art韈ulo 32燚isposiciones sobre derechos adquiridos
• T蚑ULO V.�DISPOSICIONES RELATIVAS A LA LIBERTAD DE ESTABLECIMIENTO Y A LA LIBRE PRESTACI覰 DE SERVICIOS
  • CAP蚑ULO 1.�Principios generales
    • Art韈ulo 33燛ntidades de cr閐ito
    • Art韈ulo 34燛ntidades financieras
  • CAP蚑ULO 2.�Derecho de establecimiento de las entidades de cr閐ito
    • Art韈ulo 35燫equisito de notificaci髇 e interacci髇 entre las autoridades competentes
    • Art韈ulo 36營nicio de las actividades
    • Art韈ulo 37營nformaci髇 sobre denegaciones
    • Art韈ulo 38燗gregaci髇 de sucursales
  • CAP蚑ULO 3.�Ejercicio de la libre prestaci髇 de servicios
    • Art韈ulo 39燩rocedimiento de notificaci髇
  • CAP蚑ULO 4.�Facultades de las autoridades competentes del Estado miembro de acogida
    • Art韈ulo 40燫equisitos de informaci髇
    • Art韈ulo 41燤edidas adoptadas por las autoridades competentes del Estado miembro de origen en relaci髇 con actividades efectuadas en el Estado miembro de acogida
    • Art韈ulo 42燤otivaci髇 y comunicaci髇
    • Art韈ulo 43燤edidas cautelares
    • Art韈ulo 44燜acultades de los Estados miembros de acogida
    • Art韈ulo 45燤edidas en caso de revocaci髇 de una autorizaci髇
    • Art韈ulo 46燩ublicidad
• T蚑ULO VI.�SUPERVISI覰 PRUDENCIAL DE LAS SUCURSALES DE TERCEROS PA蚐ES Y RELACIONES CON TERCEROS PA蚐ES
  • CAP蚑ULO 1.�Supervisi髇 prudencial de las sucursales de terceros pa韘es
    • SECCI覰 I.�Disposiciones generales
      • Art韈ulo 47犃mbito de aplicaci髇 y definiciones
      • Art韈ulo 48燩rohibici髇 de discriminaci髇
      • Art韈ulo 48 bis燙atalogaci髇 de las sucursales de terceros pa韘es
      • Art韈ulo 48 ter燙ondiciones aplicables a las sucursales de terceros pa韘es cualificadas
    • SECCI覰 II.�Requisitos de autorizaci髇 y requisitos reguladores
      • SUBSECCI覰 1.�Requisitos de autorizaci髇
        • Art韈ulo 48 quater燙ondiciones m韓imas para la autorizaci髇 de sucursales de terceros pa韘es
        • Art韈ulo 48 quinquies
      • SUBSECCI覰 2.�Requisitos m韓imos en materia de regulaci髇
        • Art韈ulo 48 sexies燫equisito de dotaci髇 de capital
        • Art韈ulo 48 septies燫equisitos de liquidez
        • Art韈ulo 48 octies燝obierno interno y gesti髇 de riesgos
        • Art韈ulo 48 nonies燫equisitos en materia de registro
      • SUBSECCI覰 3.�Facultad para exigir autorizaci髇 con arreglo al t韙ulo III y requisitos relativos a las sucursales de terceros pa韘es que tengan importancia sist閙ica
        • Art韈ulo 48 decies燜acultad para exigir el establecimiento de una filial
        • Art韈ulo 48 undecies燛valuaci髇 de la importancia sist閙ica y requisitos aplicables a las sucursales de terceros pa韘es que tengan importancia sist閙ica
      • SUBSECCI覰 4.�Requisitos de comunicaci髇 de informaci髇
        • Art韈ulo 48 duodecies營nformaci髇 sobre materias reguladas e informaci髇 financiera relativa a sucursales de terceros pa韘es y a la empresa principal
        • Art韈ulo 48 terdecies燤odelos de formularios y plantillas y frecuencia de la comunicaci髇 de informaci髇
    • SECCI覰 III.�Supervisi髇
      • Art韈ulo 48 quaterdecies燬upervisi髇 de sucursales de terceros pa韘es y programa de examen supervisor
      • Art韈ulo 48 quindecies燩roceso de revisi髇 y evaluaci髇 supervisoras
      • Art韈ulo 48 sexdecies燤edidas y facultades de supervisi髇
      • Art韈ulo 48 septdecies燙ooperaci髇 entre las autoridades competentes y los colegios de supervisores
      • Art韈ulo 48 octodecies燦otificaci髇 a la ABE
  • CAP蚑ULO 2.�Relaciones con terceros pa韘es
    • Art韈ulo 48 novodecies燙ooperaci髇 con las autoridades de supervisi髇 de terceros pa韘es respecto a la supervisi髇 en base consolidada
• T蚑ULO VII.�SUPERVISI覰 PRUDENCIAL
  • CAP蚑ULO 1.�Principios de la supervisi髇 prudencial
    • SECCI覰 I.�Competencias y deberes de los estados miembros de origen y de acogida
      • Art韈ulo 49燙ompetencias de las autoridades competentes de los Estados miembros de origen y de acogida
      • Art韈ulo 50燙olaboraci髇 en materia de supervisi髇
      • Art韈ulo 51燬ucursales significativas
      • Art韈ulo 52燙omprobaci髇 e inspecci髇 in situ de las sucursales establecidas en otro Estado miembro
    • SECCI覰 II.�Intercambio de informaci髇 y secreto profesional
      • Art韈ulo 53燬ecreto profesional
      • Art韈ulo 54燯so de informaci髇 confidencial
      • Art韈ulo 54 bis
      • Art韈ulo 55燗cuerdos de cooperaci髇
      • Art韈ulo 56營ntercambio de informaci髇 entre autoridades
      • Art韈ulo 57營ntercambio de informaci髇 con los 髍ganos de supervisi髇
      • Art韈ulo 58燭ransmisi髇 de informaci髇 relativa a aspectos monetarios, protecci髇 de dep髎itos, sist閙icos y pago
      • Art韈ulo 58 bis燭ransmisi髇 de informaci髇 a organismos internacionales
      • Art韈ulo 59燭ransmisi髇 de informaci髇 a otros organismos
      • Art韈ulo 60燚ivulgaci髇 de informaci髇 obtenida en las comprobaciones e inspecciones in situ
      • Art韈ulo 61燚ivulgaci髇 de informaci髇 relativa a los servicios de compensaci髇 y liquidaci髇
      • Art韈ulo 62燭ratamiento de datos personales
    • SECCI覰 III.�Obligaciones de las personas encargadas de la auditor韆 legal de las cuentas anuales y consolidadas
      • Art韈ulo 63燨bligaciones de las personas encargadas de la auditor韆 legal de las cuentas anuales y consolidadas
    • SECCI覰 IV.�Facultades de supervisi髇, facultad sancionadora y derecho de recurso
      • Art韈ulo 64燜acultades de supervisi髇 y facultad sancionadora
      • Art韈ulo 65燬anciones administrativas, multas coercitivas y otras medidas administrativas
      • Art韈ulo 66燬anciones administrativas, multas coercitivas y otras medidas administrativas aplicables en caso de incumplimiento de los requisitos de autorizaci髇 y de los requisitos relativos a las adquisiciones o cesiones de participaciones significativas, las transferencias significativas de activos y pasivos, las fusiones o las escisiones
      • Art韈ulo 67燨tras disposiciones
      • Art韈ulo 68燩ublicaci髇 de las sanciones administrativas
      • Art韈ulo 69營ntercambio de informaci髇 sobre sanciones y mantenimiento de una base de datos por la ABE
      • Art韈ulo 70燗plicaci髇 efectiva de sanciones administrativas y otras medidas administrativas, y ejercicio de las facultades sancionadoras por parte de las autoridades competentes
      • Art韈ulo 71燦otificaci髇 de infracciones
      • Art韈ulo 72燚erecho de recurso
  • CAP蚑ULO 2.�Procesos de revisi髇
    • SECCI覰 I.�Proceso de evaluaci髇 de laadecuaci髇 del capital interno
      • Art韈ulo 73燙apital interno
    • SECCI覰 II.�Sistemas, procedimientos y mecanismos de las entidades
      • SUBSECCI覰 1.�Principios generales
        • Art韈ulo 74燝obierno interno y planes de rescate y resoluci髇
        • Art韈ulo 75燰igilancia de las pol韙icas remunerativas
      • SUBSECCI覰 2.�Criterios t閏nicos relativos a la organizaci髇 y el tratamiento de los riesgos
        • Art韈ulo 76燭ratamiento de los riesgos
        • Art韈ulo 77燤閠odos internos para el c醠culo de los requisitos de fondos propios
        • Art韈ulo 78燛stablecimiento de referencias de supervisi髇 de los m閠odos para el c醠culo de los requisitos de fondos propios
        • Art韈ulo 79燫iesgo de cr閐ito y de contraparte
        • Art韈ulo 80燫iesgo residual
        • Art韈ulo 81燫iesgo de concentraci髇
        • Art韈ulo 82燫iesgo de titulizaci髇
        • Art韈ulo 83燫iesgo de mercado
        • Art韈ulo 84燫iesgo de tipo de inter閟 derivado de las actividades ajenas a la cartera de negociaci髇
        • Art韈ulo 85燫iesgo operativo
        • Art韈ulo 86燫iesgo de liquidez
        • Art韈ulo 87燫iesgo de apalancamiento excesivo
        • Art韈ulo 87 bis燫iesgos ambientales, sociales y de gobernanza
      • SUBSECCI覰 3.�Gobierno corporativo
        • Art韈ulo 88燬istemas de gobierno corporativo
        • Art韈ulo 89營nformes por pa韘
        • Art韈ulo 90燚ivulgaci髇 del rendimiento de los activos
        • Art韈ulo 91犛rgano de direcci髇 y evaluaci髇 de idoneidad
        • Art韈ulo 91 bis燭itulares de funciones clave y evaluaci髇 de idoneidad
        • Art韈ulo 92燩ol韙icas de remuneraci髇
        • Art韈ulo 93燛ntidades beneficiarias de la intervenci髇 p鷅lica
        • Art韈ulo 94燛lementos variables de la remuneraci髇
        • Art韈ulo 95燙omit� de remuneraciones
        • Art韈ulo 96燤antenimiento de una p醙ina web sobre gobierno corporativo y remuneraciones
    • SECCI覰 III.�Proceso de revisi髇 y evaluaci髇 supervisoras
      • Art韈ulo 97燫evisi髇 y evaluaci髇 supervisoras
      • Art韈ulo 98燙riterios t閏nicos aplicables a la revisi髇 y evaluaci髇 supervisoras
      • Art韈ulo 99燩rograma de examen supervisor
      • Art韈ulo 100燩ruebas de resistencia con fines de supervisi髇
      • Art韈ulo 101燫evisi髇 permanente de la autorizaci髇 de utilizar m閠odos internos
    • SECCI覰 IV.�Medidas y facultades de supervisi� n
      • Art韈ulo 102燤edidas de supervisi髇
      • Art韈ulo 103燗plicaci髇 de medidas de supervisi髇 a entidades con perfiles de riesgo similares
      • Art韈ulo 104燜acultades de supervisi髇
      • Art韈ulo 104 bis燫equisitos de fondos propios adicionales
      • Art韈ulo 104 ter燨rientaci髇 sobre fondos propios adicionales
      • Art韈ulo 104 quater燙ooperaci髇 con las autoridades de resoluci髇
      • Art韈ulo 105燫equisitos espec韋icos de liquidez
      • Art韈ulo 106燫equisitos espec韋icos de publicaci髇
      • Art韈ulo 107燙oherencia de las revisiones supervisoras, evaluaciones y medidas de supervisi髇
    • SECCI覰 V.�Nivel de aplicaci髇
      • Art韈ulo 108燩roceso de evaluaci髇 de la adecuaci髇 del capital interno
      • Art韈ulo 109燬istemas, procedimientos y mecanismos de las entidades
      • Art韈ulo 110燫evisi髇, evaluaci髇 y medidas de supervisi髇
  • CAP蚑ULO 3.�Supervisi髇 en base consolidada
    • SECCI覰 -I.�Aplicaci髇 del presente cap韙ulo a los grupos de empresas de servicios de inversi髇
      • Art韈ulo 110 bis燗lcance de la aplicaci髇 a los grupos de empresas de servicios de inversi髇
    • SECCI覰 I.�Principios aplicables a la supervisi髇 en base consolidada
      • Art韈ulo 111燚eterminaci髇 del supervisor en base consolidada
      • Art韈ulo 112燙oordinaci髇 de las actividades de supervisi髇 por el supervisor en base consolidada
      • Art韈ulo 113燚ecisiones conjuntas sobre requisitos prudenciales espec韋icos en funci髇 de las entidades
      • Art韈ulo 114燫equisitos de informaci髇 en situaciones de urgencia
      • Art韈ulo 115燗cuerdos de coordinaci髇 y cooperaci髇
      • Art韈ulo 116燙olegios de supervisores
      • Art韈ulo 116 bis燗ccesibilidad de la informaci髇 en el punto de acceso 鷑ico europeo
      • Art韈ulo 117燨bligaciones de cooperaci髇
      • Art韈ulo 118燙omprobaci髇 de informaci髇 relativa a entes de otros Estados miembros
    • SECCI覰 II.�Sociedades financieras de cartera, sociedades financieras mixtas de cartera y sociedades mixtas de cartera
      • Art韈ulo 119營nclusi髇 de sociedades de cartera en la supervisi髇 consolidada
      • Art韈ulo 120燬upervisi髇 de sociedades financieras mixtas de cartera
      • Art韈ulo 121燙ualificaci髇 de los miembros del 髍gano de direcci髇
      • Art韈ulo 122燬olicitudes de informaci髇 y comprobaciones
      • Art韈ulo 123燬upervisi髇
      • Art韈ulo 124營ntercambio de informaci髇
      • Art韈ulo 125燙ooperaci髇
      • Art韈ulo 126燬anciones
      • Art韈ulo 127燛valuaci髇 de la equivalencia de la supervisi髇 consolidada de terceros pa韘es
  • CAP蚑ULO 4.�Colchones de capital
    • SECCI覰 I.�Colchones de capital
      • Art韈ulo 128燚efiniciones
      • Art韈ulo 129燨bligaci髇 de mantener un colch髇 de conservaci髇 del capital
      • Art韈ulo 130燨bligaci髇 de mantener un colch髇 de capital antic韈lico espec韋ico de cada entidad
      • Art韈ulo 131燛ntidades de importancia sist閙ica mundial y otras entidades de importancia sist閙ica
      • Art韈ulo 132營nformes
      • Art韈ulo 133燨bligaci髇 de mantener un colch髇 contra riesgos sist閙icos
      • Art韈ulo 134燫econocimiento del porcentaje de colch髇 contra riesgos sist閙icos
    • SECCI覰 II.�Fijaci髇 y c醠culo de los colchones de capital antic韈licos
      • Art韈ulo 135燨rientaciones de la JERS sobre la fijaci髇 de los porcentajes de los colchones antic韈licos
      • Art韈ulo 136燜ijaci髇 de los porcentajes de los colchones antic韈licos
      • Art韈ulo 137燫econocimiento de los porcentajes de colchones antic韈licos superiores al 2,5 %
      • Art韈ulo 138燫ecomendaci髇 de la JERS sobre los porcentajes de colchones antic韈licos de terceros pa韘es
      • Art韈ulo 139燚ecisi髇 de las autoridades designadas sobre los porcentajes de colchones antic韈licos para terceros pa韘es
      • Art韈ulo 140燙醠culo de los porcentajes de colch髇 de capital antic韈lico espec韋ico de cada entidad
    • SECCI覰 III.�Medidas de conservaci髇 del capital
      • Art韈ulo 141燫estricciones aplicables a las distribuciones
      • Art韈ulo 141 bis營ncumplimiento de los requisitos combinados de colch髇
      • Art韈ulo 141 ter燫estricci髇 de las distribuciones en caso de incumplimiento de los requisitos de colch髇 de ratio de apalancamiento
      • Art韈ulo 141 quater營ncumplimiento de los requisitos de colch髇 de ratio de apalancamiento
      • Art韈ulo 142燩lan de conservaci髇 del capital
• T蚑ULO VIII.�PUBLICACI覰 DE INFORMACI覰 POR LAS AUTORIDADES COMPETENTES
  • Art韈ulo 143燫equisitos generales de publicaci髇 de informaci髇
  • Art韈ulo 144燫equisitos espec韋icos de publicaci髇 de informaci髇
• T蚑ULO IX.�ACTOS DELEGADOS Y DE EJECUCI覰
  • Art韈ulo 145燗ctos delegados
  • Art韈ulo 146燗ctos de ejecuci髇
  • Art韈ulo 147燙omit� Bancario Europeo
  • Art韈ulo 148燛jercicio de la delegaci髇
  • Art韈ulo 149燨bjeciones a las normas t閏nicas de regulaci髇
• T蚑ULO X.�MODIFICACIONES DE LA DIRECTIVA 2002/87/CE
  • Art韈ulo 150燤odificaciones de la Directiva 2002/87/CE
• T蚑ULO XI.�DISPOSICIONES TRANSITORIAS Y FINALES
  • CAP蚑ULO 1.�Disposiciones transitorias relativas a la supervisi髇 de las entidades que ejerzan la libertad de establecimiento y la libre prestaci髇 de servicios
    • Art韈ulo 151犃mbito de aplicaci髇
    • Art韈ulo 152燫equisitos de informaci髇
    • Art韈ulo 153燤edidas adoptadas por las autoridades competentes del Estado miembro de origen en relaci髇 con actividades efectuadas en el Estado miembro de acogida
    • Art韈ulo 154燤edidas cautelares
    • Art韈ulo 155燫esponsabilidad
    • Art韈ulo 156燬upervisi髇 de la liquidez
    • Art韈ulo 157燙olaboraci髇 en materia de supervisi髇
    • Art韈ulo 158燬ucursales significativas
    • Art韈ulo 159燙omprobaciones in situ
  • CAP蚑ULO 1 BIS.�Disposiciones transitorias sobre sociedades financieras de cartera y sociedades financieras mixtas de cartera
    • Art韈ulo 159 bis燚isposiciones transitorias sobre la aprobaci髇 de sociedades financieras de cartera y sociedades financieras mixtas de cartera
  • CAP蚑ULO 2.�Disposiciones transitorias sobre los colchones de capital
    • Art韈ulo 160燚isposici髇 transitoria sobre los colchones de capital
  • CAP蚑ULO 3.�Disposiciones finales
    • Art韈ulo 161燫eexamen e informe
    • Art韈ulo 162燭ransposici髇
    • Art韈ulo 163燚erogaci髇
    • Art韈ulo 164燛ntrada en vigor
    • Art韈ulo 165燚estinatarios
• ANEXO I.燣ISTA DE ACTIVIDADES OBJETO DE RECONOCIMIENTO MUTUO
• ANEXO II.燭ABLA DE CORRESPONDENCIAS

Art韈ulo 1 Objeto

La presente Directiva establece normas sobre:

• a) el acceso a la actividad de las entidades de cr閐ito;
• b) las facultades e instrumentos de supervisi髇 para la supervisi髇 prudencial de las entidades de cr閐ito por parte de las autoridades competentes;
• c) la supervisi髇 prudencial de las entidades de cr閐ito por parte de las autoridades competentes de manera compatible con las normas que establece el Reglamento (UE) n.� 575/2013;
• d) los requisitos de publicaci髇 para las autoridades competentes en el 醡bito de la regulaci髇 y la supervisi髇 prudencial de las entidades de cr閐ito.

LE0000655211_20240109Art韈ulo 1 redactado爌or el apartado 2) del art韈ulo 62 de la Directiva (UE) 2019/2034 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de noviembre de 2019 relativa a la supervisi髇 prudencial de las empresas de servicios de inversi髇, y por la que se modifican las Directivas 2002/87/CE, 2009/65/CE, 2011/61/UE, 2013/36/UE, 2014/59/UE y 2014/65/UE (獶.O.U.E.L.� 5 diciembre).Vigencia: 25 diciembre 2019

Art韈ulo 2 羗bito de aplicaci髇

1. La presente Directiva se aplicar� a las entidades.

2. ...

LE0000655211_20240109N鷐ero 2 del art韈ulo 2 suprimido por el apartado 3) del art韈ulo 62 de la Directiva (UE) 2019/2034 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de noviembre de 2019 relativa a la supervisi髇 prudencial de las empresas de servicios de inversi髇, y por la que se modifican las Directivas 2002/87/CE, 2009/65/CE, 2011/61/UE, 2013/36/UE, 2014/59/UE y 2014/65/UE (獶.O.U.E.L.� 5 diciembre).Vigencia: 25 diciembre 2019

3. ...

LE0000655211_20240109N鷐ero 3 del art韈ulo 2 suprimido爌or el apartado 3) del art韈ulo 62 de la Directiva (UE) 2019/2034 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de noviembre de 2019 relativa a la supervisi髇 prudencial de las empresas de servicios de inversi髇, y por la que se modifican las Directivas 2002/87/CE, 2009/65/CE, 2011/61/UE, 2013/36/UE, 2014/59/UE y 2014/65/UE (獶.O.U.E.L.� 5 diciembre).Vigencia: 25 diciembre 2019

4. El art韈ulo 34 y el t韙ulo VII, cap韙ulo 3, se aplicar醤 a las sociedades financieras de cartera, a las sociedades financieras mixtas de cartera y a las sociedades mixtas de cartera que tengan su administraci髇 central en la Uni髇.

5. La presente Directiva no se aplicar�:

• 1) ...
• LE0000655211_20240109Apartado�1) del n鷐ero 5 del art韈ulo 2 suprimido爌or el apartado 3) del art韈ulo 62 de la Directiva (UE) 2019/2034 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de noviembre de 2019 relativa a la supervisi髇 prudencial de las empresas de servicios de inversi髇, y por la que se modifican las Directivas 2002/87/CE, 2009/65/CE, 2011/61/UE, 2013/36/UE, 2014/59/UE y 2014/65/UE (獶.O.U.E.L.� 5 diciembre).Vigencia: 25 diciembre 2019
• 2) a los bancos centrales,
• 3) a las oficinas de cheques postales,
• 4) en Dinamarca, al “Danmarks Eksport- og Investeringsfond”, al “Danmarks Skibskredit A/S” y al “KommuneKredit”,
  LE0000926539_20240709Apartado 4) del n鷐ero 5 del art韈ulo 2 redactado por el apartado 1.a) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 4 bis) en Chequia, al “N醨odn� rozvojov� banka a.s.”,
  LE0000926539_20240709Apartado 4 bis) del n鷐ero 5 del art韈ulo 2 introducido por el apartado 1.a) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 5) en Alemania, a los organismos 獽reditanstalt f黵 Wiederaufbau�, 獿andwirtschaftliche Rentenbank�, 獴remer Aufbau-Bank GmbH�, 獺amburgische Investitions- und F鰎derbank�, 獻nvestitionsbank Berlin�, 獻nvestitionsbank des Landes Brandenburg�, 獻nvestitionsbank Sachsen-Anhalt�, 獻nvestitionsbank Schleswig-Holstein�, 獻nvestitions- und F鰎derbank Niedersachsen - NBank�, 獻nvestitions- und Strukturbank Rheinland-Pfalz�, 獿andeskreditbank Baden-W黵ttemberg - F鰎derbank�, 獿fA F鰎derbank Bayern�, 玁RW.BANK�, 玈aarl鋘dische Investitionskreditbank AG�, 玈鋍hsische Aufbaubank - F鰎derbank�, 玊h黵inger Aufbaubank�, que, en virtud de la 玏ohnungsgemeinn黷zigkeitsgesetz�, son reconocidos como 髍ganos de la pol韙ica nacional en materia de vivienda y cuyas operaciones bancarias no constituyen la actividad preponderante, as� como a los organismos que, en virtud de dicha ley, se reconocen como organismos de vivienda sin 醤imo de lucro.
  LE0000926539_20240709Apartado�5) del n鷐ero 5 del art韈ulo 2 redactado por爀l apartado 1.a) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 6) en Estonia, a las “hoiu-laenu黨istud”, como empresas cooperativas reconocidas en virtud de la “hoiu-laenu黨istu seadus”,
• 7) en Irlanda, a “the Strategic Banking Corporation of Ireland”, a las “credit unions” y a las “friendly societies”,
• 8) en Grecia, a la “Ταμείο Παρακαταθηκών καI Δανείων” (Tamio Parakatathikon kai Danion),
• 9) en Espa馻, al Instituto de Cr閐ito Oficial,
• 10) en Francia, a la “Caisse des d閜魌s et consignations”,
• 11) en Croacia, a las “kreditne unije” y al “Hrvatska banka za obnovu i razvitak”,
• 12) en Italia, a la “Cassa depositi e prestiti”,
• 13) en Letonia, a las “krājaizdevu sabiedrības”, empresas reconocidas en virtud de los “Krājaizdevu sabiedrību likums” como empresas cooperativas que prestan servicios financieros 鷑icamente a sus miembros,
• 14) en Lituania, a las “kredito unijos”, exceptuadas las “centrinės kredito unijos”,
• 15) en Hungr韆, al “MFB Magyar Fejleszt閟i Bank Z醨tk鰎űen Műk鰀ő R閟zv閚yt醨sas醙” y al “Magyar Export-Import Bank Z醨tk鰎űen Műk鰀ő R閟zv閚yt醨sas醙”,
• 16) en Malta, al “Malta Development Bank”,
• 17) en los Pa韘es Bajos, al “Nederlandse Investeringsbank voor Ontwikkelingslanden NV”, a la “NV Noordelijke Ontwikkelingsmaatschappij”, al “NV Limburgs Instituut voor Ontwikkeling en Financiering”, a la “Ontwikkelingsmaatschappij Oost-Nederland NV” y a las “kredietunies”,
• 18) en Austria, a las empresas reconocidas como asociaciones de construcci髇 de inter閟 p鷅lico y al “謘terreichische Kontrollbank AG” y al “Oesterreichische Entwicklungsbank - OeEB
  LE0000926539_20240709Apartado�18) del n鷐ero 5 del art韈ulo 2 redactado por el apartado 1.a) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 19) en Polonia, al “Sp�łdzielcze Kasy Oszczędnościowo - Kredytowe” y al “Bank Gospodarstwa Krajowego”,
• 20) en Portugal, a las “Caixas Econ髆icas” existentes a 1 de enero de 1986, excepto las que tengan estructura de sociedad an髇ima y a la “Caixa Econ髆ica Montepio Geral”,
• 20 bis) en Ruman韆, al “Banca de Investiții și Dezvoltare - S.A.
  LE0000926539_20240709Apartado 20 bis) del n鷐ero 5 del art韈ulo 2 introducido por el apartado 1.a) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 21) en Eslovenia, al “SID-Slovenska izvozna in razvojna banka, d.d. Ljubljana”,
• 22) en Finlandia, a la “Teollisen yhteisty鰊 rahasto Oy/Fonden f鰎 industriellt samarbete AB” y la “Finnvera Oyj/Finnvera Abp”,
• 23) en Suecia, a la “Svenska Skeppshypotekskassan”,
• 24) ...
• LE0000926539_20240709Apartado�24) del n鷐ero 5 del art韈ulo 2 suprimido por el apartado 1.a) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

LE0000646565_20210227N鷐ero 5 del art韈ulo 2 redactado por el apartado 1) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio)Vigencia: 27 junio 2019

6. Los entes a los que se hace referencia en el apartado 5, puntos 3 a 23, del presente art韈ulo, se considerar醤 entidades financieras a efectos del art韈ulo 34 y del t韙ulo VII, cap韙ulo 3.

LE0000926539_20240709N鷐ero 6 del art韈ulo 2 redactado por el apartado 1.b) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 3 Definiciones

1. A efectos de la presente Directiva se entender� por:

• 1) 獷ntidad de cr閐ito�: una entidad de cr閐ito tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 1, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 2) 獷mpresa de inversi髇�: una empresa de inversi髇 tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 2, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 3) 獷ntidad�: una entidad tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 3, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 4) ...
• LE0000655211_20240109Apartado 4) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 suprimido爌or el apartado 4) del art韈ulo 62 de la Directiva (UE) 2019/2034 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de noviembre de 2019 relativa a la supervisi髇 prudencial de las empresas de servicios de inversi髇, y por la que se modifican las Directivas 2002/87/CE, 2009/65/CE, 2011/61/UE, 2013/36/UE, 2014/59/UE y 2014/65/UE (獶.O.U.E.L.� 5 diciembre).Vigencia: 25 diciembre 2019
• 5) 獷mpresa de seguros�: una empresa de seguros tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 5, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 6) 獷mpresa de reaseguros�: una empresa de reaseguros tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 6, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 7) rgano de direcci髇�: 髍gano u 髍ganos de una entidad nombrados de conformidad con el Derecho nacional, que est醤 facultados para fijar la estrategia, los objetivos y la orientaci髇 general de la entidad, y que se ocupan de la vigilancia y control del proceso de adopci髇 de decisiones de direcci髇. Incluye a quienes dirigen de forma efectiva la actividad de la entidad.
• 8) rgano de direcci髇 en su funci髇 de supervisi髇�: el 髍gano de direcci髇 cuando desempe馿 funciones de vigilancia y supervisi髇 del proceso de adopci髇 de decisiones de direcci髇.
• 8 bis) rgano de direcci髇 en su funci髇 de direcci髇�: el 髍gano de direcci髇 cuando desempe馿 sus funciones de direcci髇 de una entidad, incluidas las personas que dirijan de forma efectiva la actividad de la entidad.
  LE0000926539_20240709Apartado 8 bis) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 introducido por el apartado 2.a) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 9) 獳lta direcci髇�: las personas f韘icas que ejerzan funciones ejecutivas en la entidad, deban rendir cuentas directamente ante el 髍gano de direcci髇, pero no sean miembros de este, y que sean responsables de la gesti髇 diaria de la entidad bajo la direcci髇 del 髍gano de direcci髇.
  LE0000926539_20240709Apartado�9) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 redactado por el apartado 2.b) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 9 bis) 玊itulares de funciones clave�: las personas que ejerzan una influencia significativa en la direcci髇 de una entidad, pero no sean miembros del 髍gano de direcci髇, incluidos los responsables de las funciones de control interno y el director financiero cuando no sean miembros del 髍gano de direcci髇.
  LE0000926539_20240709Apartado 9 bis) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 introducido por el apartado 2.c) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 9 ter) 獸unciones de control interno�: las funciones de gesti髇 de riesgos, cumplimiento y auditor韆 interna.
  LE0000926539_20240709Apartado 9 ter) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 introducido por el apartado 2.c) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 9 quater) 玆esponsables de las funciones de control interno�: las personas que ocupen el m醲imo nivel jer醨quico y sean responsables de la gesti髇 efectiva de las funciones de control interno de una entidad.
  LE0000926539_20240709Apartado 9 quater) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 introducido por el apartado 2.c) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 9 quinquies) 獶irector financiero�: la persona sobre la que recae la responsabilidad general de la gesti髇 de los recursos financieros, de la planificaci髇 financiera y de la informaci髇 financiera de una entidad.”;
  LE0000926539_20240709Apartado 9 quinquies) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 introducido por el apartado 2.c) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 10) 玆iesgo sist閙ico�: riesgo de perturbaci髇 del sistema financiero que puede entra馻r perjuicios graves para el sistema financiero y la econom韆 real.
• 11) 玆iesgo de modelo�: el riesgo de modelo tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 52 ter, del Reglamento (UE) n.� 575/2013.
  LE0000926539_20240709Apartado�11) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 redactado por el apartado 2.d) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 12) 玂riginadora�: una originadora tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 13, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 13) 玃atrocinadora�: una patrocinadora tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 14, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 14) 獷mpresa matriz�: una empresa matriz tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 15, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 15) 獸ilial�: una filial tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 16, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 16) 玈ucursal�: una sucursal tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 17, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 17) 獷mpresa de servicios auxiliares�: una empresa de servicios auxiliares tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 18, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 18) 玈ociedad de gesti髇 de activos�: una sociedad de gesti髇 activos tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 19, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 19) 玈ociedad financiera de cartera�: una sociedad financiera de cartera tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 20, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 20) 玈ociedad financiera mixta de cartera�: una sociedad financiera mixta de cartera tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 21, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 21) 玈ociedad mixta de cartera�: una sociedad mixta de cartera tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 22, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 22) 獷ntidad financiera�: una entidad financiera tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 26, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 23) 獷nte del sector financiero�: un ente del sector financiero tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 27, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 24) 獷ntidad matriz de un Estado miembro�: una entidad matriz de un Estado miembro tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 28, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 25) 獷ntidad matriz de la UE�: una entidad matriz de la UE tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 29, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 26) 玈ociedad financiera de cartera matriz de un Estado miembro�: una sociedad financiera de cartera matriz de un Estado miembro tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 30, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 27) 玈ociedad financiera de cartera matriz de la UE�: una sociedad financiera de cartera matriz de la UE miembro tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 31, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 28) 玈ociedad financiera mixta de cartera matriz de un Estado miembro�: una sociedad financiera mixta de cartera matriz de un Estado miembro tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 32, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 29) 玈ociedad financiera mixta de cartera matriz de la UE�: una sociedad financiera mixta de cartera matriz de la UE tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 33, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 29 bis) 獷ntidad independiente en la Uni髇�: una entidad que no est� sujeta a consolidaci髇 prudencial en la Uni髇 con arreglo a la parte primera, t韙ulo II, cap韙ulo 2, del Reglamento (UE) n.� 575/2013 y que no tiene ninguna empresa matriz de la UE sujeta a dicha consolidaci髇 prudencial.”;
  LE0000926539_20240709Apartado 29 bis) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 introducido por el apartado 2.e) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 30) 獷ntidad de importancia sist閙ica�: una entidad matriz de la UE, sociedad financiera de cartera matriz de la UE, sociedad financiera mixta de cartera matriz de la UE o una entidad cuya quiebra o mal funcionamiento puede generar un riesgo sist閙ico.
• 31) 獷ntidad de contrapartida central�: una entidad de contrapartida central tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 34, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 32) 玃articipaci髇�: una participaci髇 tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 35, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 33) 玃articipaci髇 cualificada�: una participaci髇 cualificada tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 36, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 34) 獵ontrol�: el control tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 37, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 35) 玍韓culos estrechos�: v韓culos estrechos tal como se definen en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 38, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 36) 獳utoridad competente�: una autoridad competente tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 40, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 37) 玈upervisor en base consolidada�: un supervisor en base consolidada tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 41, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 38) 獳utorizaci髇�: una autorizaci髇 tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 42, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 39) 獷stado miembro de origen�: un Estado miembro de origen tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 43, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 40) 獷stado miembro de acogida�: un Estado miembro de acogida tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 44, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 41) 獴ancos centrales del SEBC�: bancos centrales del SEBC tal como se definen en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 45, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 42) 獴ancos centrales�: bancos centrales tal como se definen en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 46, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 43) 玈ituaci髇 consolidada�: una situaci髇 consolidada tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 47, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 44) 獴ase consolidada�: una base consolidada tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 48, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 45) 獴ase subconsolidada�: una base subconsolidada tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 49, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 46) 獻nstrumento financiero�: un instrumento financiero tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 50, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 47) 獸ondos propios�: fondos propios tal como se definen en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 118, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 47 bis) 獵apital admisible�: el capital admisible tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 71, del Reglamento (UE) n.� 575/2013.
  LE0000926539_20240709Apartado 47 bis) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 introducido por el apartado 2.f) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 48) 玆iesgo operativo�: un riesgo operativo tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 52, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 49) 玆educci髇 del riesgo de cr閐ito�: una reducci髇 del riesgo de cr閐ito tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 57, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 50) 玊itulizaci髇�: una titulizaci髇 tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 61, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 51) 玃osici髇 de titulizaci髇�: una posici髇 de titulizaci髇 tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 62, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 52) 玍eh韈ulo especializado en titulizaciones�: un veh韈ulo especializado en titulizaciones tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 66, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 53) 獴eneficios discrecionales de pensi髇�: beneficios discrecionales de pensi髇 tal como se definen en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 73, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 54) 獵artera de negociaci髇�: una cartera de negociaci髇 tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 86, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 55) 玀ercado regulado�: un mercado regulado tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 92, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 56) 獳palancamiento�: un apalancamiento tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 93, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 57) 玆iesgo de apalancamiento excesivo�: un riesgo de apalancamiento excesivo tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 94, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 58) 獳gencia externa de calificaci髇 crediticia�: una agencia externa de calificaci髇 crediticia tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 98, del Reglamento (UE) n� 575/2013.
• 59) “M閠odos internos”: m閠odos basados en calificaciones internas a que se refiere el art韈ulo 143, apartado 1, los m閠odos de modelos internos a que se refiere el art韈ulo 221, el m閠odo de los modelos internos a que se refiere el art韈ulo 283, los m閠odos de modelos internos alternativos a que se refiere el art韈ulo 325 bis septvicies y los m閠odos de evaluaci髇 interna a que se refiere el art韈ulo 265, apartado 2, del Reglamento (UE) n.� 575/2013.
  LE0000926539_20240709Apartado�59) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 redactado por el apartado 2.g) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 60) 獳utoridad de resoluci髇�: una autoridad de resoluci髇 tal como se define en el art韈ulo 2, apartado 1, punto 18, de la Directiva 2014/59/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (20) .
  LE0000646565_20210227Apartado 60) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3爄ntroducido por el apartado 2.a) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019
• 61) 獷ntidad de importancia sist閙ica mundial� o 獷ISM�: una EISM seg鷑 se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 133, del Reglamento (UE) n.� 575/2013.
  LE0000646565_20210227Apartado 61) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3爄ntroducido por el apartado 2.a) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019
• 62) 獷ntidad de importancia sist閙ica mundial de fuera de la UE� o 獷ISM de fuera de la UE�: una EISM de fuera de la UE tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 134, del Reglamento (UE) n.� 575/2013.
  LE0000646565_20210227Apartado 62) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 introducido por el apartado 2.a) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019
• 63) 獹rupo�: un grupo seg鷑 se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 138, del Reglamento (UE) n.� 575/2013.
  LE0000646565_20210227Apartado 63) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 introducido por el apartado 2.a) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019
• 64) 獹rupo de un tercer pa韘�: un grupo cuya empresa matriz est� establecida en un tercer pa韘.
  LE0000646565_20210227Apartado 64) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 introducido por el apartado 2.a) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019
• 65) 玃ol韙ica de remuneraci髇 imparcial en cuanto al g閚ero�: una pol韙ica de remuneraci髇 basada en la igualdad de retribuci髇 entre trabajadores y trabajadoras para un mismo trabajo o para un trabajo de igual valor.
  LE0000646565_20210227Apartado 65) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 introducido por el apartado 2.a) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019
• 66) 獷ntidad grande�: una entidad grande tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 146, del Reglamento (UE) n.� 575/2013.
  LE0000926539_20240709Apartado 66) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 introducido por el apartado 2.h) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 67) 玀ulta coercitiva�: una medida de ejecuci髇 peri骴ica de car醕ter econ髆ico destinada a poner fin a las infracciones en curso de las disposiciones nacionales de transposici髇 de la presente Directiva, del Reglamento (UE) n.� 575/2013 o de las decisiones adoptadas por una autoridad competente sobre la base de dichas disposiciones o dicho Reglamento y a obligar a la persona f韘ica o jur韉ica en cuesti髇 a volver a cumplir las disposiciones o decisiones que ha infringido.
  LE0000926539_20240709Apartado 67) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 introducido por el apartado 2.h) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 68) 玆iesgo ambiental, social y de gobernanza o riesgo ASG�: el riesgo ambiental, social y de gobernanza tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 52 quinquies, del Reglamento (UE) n.� 575/2013.
  LE0000926539_20240709Apartado 68) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 introducido por el apartado 2.h) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 69) 玁eutralidad clim醫ica�: el objetivo general de lograr la neutralidad clim醫ica de aqu� a 2050, tal como se establece en el art韈ulo 2, apartado 1, del Reglamento (UE) 2021/1119 del Parlamento Europeo y del Consejo (21) .
  LE0000926539_20240709Apartado 69) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 introducido por el apartado 2.h) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• 70) 獵riptoactivo�: un criptoactivo, tal como se define en el art韈ulo 3, apartado 1, punto 5, del Reglamento (UE) 2023/1114 del Parlamento Europeo y del Consejo (22) , que no es una moneda digital de un banco central.
  LE0000926539_20240709Apartado 70) del n鷐ero 1 del art韈ulo 3 introducido por el apatado 2.h) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

2. Cuando en la presente Directiva se haga referencia al 髍gano de direcci髇 y, en virtud de la normativa, las funciones de direcci髇 y las de supervisi髇 del 髍gano de direcci髇 est閚 asignadas a diferentes 髍ganos o diferentes miembros de un 髍gano, el Estado miembro identificar� los 髍ganos o los miembros del 髍gano de direcci髇 responsables de conformidad con la normativa nacional, salvo disposici髇 en contrario de la presente Directiva.

3. A fin de garantizar que los requisitos o las facultades de supervisi髇 establecidos en la presente Directiva o en el Reglamento (UE) n.� 575/2013 se apliquen en base consolidada o subconsolidada de conformidad con dicha Directiva y Reglamento, los t閞minos 玡ntidad�, 玡ntidad matriz de un Estado miembro�, 玡ntidad matriz de la UE� y 玡mpresa matriz� tambi閚 incluir醤:

• a) las sociedades financieras de cartera y sociedades financieras mixtas de cartera a las que se les haya concedido la aprobaci髇 de conformidad con el art韈ulo 21 bis de la presente Directiva;
• b) las entidades designadas controladas por una sociedad financiera de cartera matriz de la UE, una sociedad financiera mixta de cartera matriz de la UE, una sociedad financiera de cartera matriz de un Estado miembro o una sociedad financiera mixta de cartera matriz de un Estado miembro cuando la matriz correspondiente no est� sujeta a aprobaci髇 de conformidad con el art韈ulo 21 bis, apartado 4, de la presente Directiva; y
• c) las sociedades financieras de cartera y sociedades financieras mixtas de cartera o entidades designadas con arreglo a la letra d) del art韈ulo 21 bis, apartado 6, de la presente Directiva.

LE0000646565_20210227N鷐ero 3 del art韈ulo 3 introducido por el apartado 2.b) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019

Art韈ulo 4 Designaci髇 y facultades de las autoridades competentes

1. Los Estados miembros designar醤 a las autoridades competentes para desempe馻r las funciones y cometidos previstos en la presente Directiva y en el Reglamento (UE) n� 575/2013. Informar醤 de ello a la Comisi髇 y a la ABE, precisando, en su caso, el reparto de funciones y cometidos.

2. Los Estados miembros velar醤 por que las autoridades competentes controlen las actividades de las entidades y, cuando corresponda, de las sociedades financieras de cartera y las sociedades financieras mixtas de cartera, a fin de comprobar el cumplimiento de los requisitos de la presente Directiva y del Reglamento (UE) n� 575/2013.

3. Los Estados miembros se asegurar醤 de que se hayan adoptado las medidas oportunas para que las autoridades competentes puedan obtener la informaci髇 necesaria para comprobar que las entidades y, cuando corresponda, las sociedades financieras de cartera y las sociedades financieras mixtas de cartera cumplen los requisitos a que se refiere el apartado 2, y para investigar posibles infracciones de esos requisitos.

4. Los Estados miembros velar醤 por que las autoridades competentes posean la experiencia, los recursos, la capacidad operativa, las facultades y la independencia necesarios para ejercer funciones relativas a la supervisi髇 prudencial y a investigaciones, y est閚 debidamente facultadas para imponer las multas coercitivas y sanciones previstas en la presente Directiva y en el Reglamento (UE) n.� 575/2013.

LE0000926539_20240709N鷐ero 4 del art韈ulo 4 redactado por el apartado 3) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

5. Los Estados miembros dispondr醤 que las entidades faciliten a las autoridades competentes de su Estado miembro de origen toda la informaci髇 necesaria para comprobar que cumplen las normas adoptadas de conformidad con la presente Directiva y el Reglamento (UE) n� 575/2013. Los Estados miembros velar醤 asimismo por que los mecanismos de control interno y los procedimientos administrativos y contables de las entidades permitan comprobar, en todo momento, el cumplimiento de tales normas.

6. Los Estados miembros velar醤 por que las entidades registren todas aquellas operaciones y documenten todos aquellos sistemas y procesos que son objeto de la presente Directiva y del Reglamento (UE) n� 575/2013, de tal manera que las autoridades competentes puedan comprobar el cumplimiento en todo momento de la presente Directiva y del Reglamento (UE) n� 575/2013.

7. Los Estados miembros se asegurar醤 de que todas las funciones de supervisi髇 en virtud de la presente Directiva y el Reglamento (UE) n� 575/2013 y cualesquiera otras funciones de las autoridades competentes est閚 separadas y sean independientes de las funciones relacionadas con la resoluci髇. Informar醤 de ello a la Comisi髇 y a la ABE, precisando, en su caso el reparto de cometidos.

8. Los Estados miembros velar醤 por que, cuando autoridades distintas de las autoridades competentes est閚 facultadas para llevar a cabo la resoluci髇, esas otras autoridades cooperen estrechamente y consulten con las autoridades competentes en lo relativo a la preparaci髇 de los planes de resoluci髇 y en toda otra circunstancia, cuando la presente Directiva, la Directiva 2014/59/UE o el Reglamento (UE) n.� 575/2013 exijan tal cooperaci髇 y consulta.

LE0000646565_20210227N鷐ero 8 del art韈ulo 4 redactado por el apartado 3) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019

Art韈ulo 4 bis Independencia de la supervisi髇 de las autoridades competentes

1. A efectos del presente art韈ulo, por “miembros del 髍gano de gobierno de la autoridad competente” se entender醤 las personas f韘icas que formen parte del 髍gano de decisi髇 colegiado de mayor rango de la autoridad competente y que est閚 facultadas para ejercer funciones ejecutivas en relaci髇 con la gesti髇 cotidiana de la funci髇 de supervisi髇 de la autoridad competente, con exclusi髇 de los gobernadores de los bancos centrales nacionales.

2. A fin de preservar la independencia de las autoridades competentes en el ejercicio de sus facultades, los Estados miembros adoptar醤 las medidas necesarias para garantizar que dichas autoridades, con inclusi髇 de los miembros de su personal y de los miembros de sus 髍ganos de gobierno, puedan ejercer sus facultades de supervisi髇 con independencia y objetividad, sin solicitar ni aceptar instrucciones de ninguna entidad supervisada, ning鷑 organismo de la Uni髇 o Gobierno de un Estado miembro ni ning鷑 otro organismo p鷅lico o privado. Los Estados miembros velar醤 por que los 髍ganos de gobierno de las autoridades competentes sean funcionalmente independientes de otros organismos p鷅licos y privados. Dichas medidas se entender醤 sin perjuicio de las medidas del Derecho nacional en virtud de las cuales las autoridades competentes est閚 sujetas a la rendici髇 de cuentas p鷅lica y democr醫ica.

Los Estados miembros velar醤 por que ning鷑 miembro del 髍gano de gobierno de una autoridad competente que sea nombrado despu閟 del 11 de enero de 2026 permanezca en el cargo durante m醩 de catorce a駉s. Los Estados miembros velar醤 por que los miembros del 髍gano de gobierno de una autoridad competente sean nombrados con arreglo a criterios publicados que sean objetivos y transparentes, y por que dichos miembros puedan ser destituidos si dejan de cumplir los criterios de nombramiento o han sido condenados por un delito grave. Los motivos de la destituci髇 se har醤 p鷅licos, a menos que el miembro del 髍gano de gobierno de la autoridad competente de que se trate se oponga a la publicaci髇.

Los Estados miembros velar醤 por que las autoridades competentes publiquen sus objetivos, sean responsables del desempe駉 de sus funciones en relaci髇 con dichos objetivos y est閚 sujetas a control financiero de manera tal que su independencia no se vea afectada.

El presente apartado se entender� sin perjuicio de los derechos y las obligaciones que incumban a las autoridades competentes en virtud de los sistemas europeo o internacional de supervisi髇 financiera, en particular el Sistema Europeo de Supervisi髇 Financiera establecido con arreglo al Reglamento (UE) n.� 1093/2010 (23) , el Mecanismo 趎ico de Supervisi髇 establecido con arreglo al Reglamento (UE) n.� 1024/2013 (24) y al Reglamento (UE) n.� 468/2014 del Banco Central Europeo (25) , y el Mecanismo 趎ico de Resoluci髇 establecido con arreglo al Reglamento (UE) n.� 806/2014 del Parlamento Europeo y del Consejo (26) .

3. Los Estados miembros velar醤, en particular, por que las autoridades competentes apliquen las disposiciones necesarias para evitar los conflictos de intereses de los miembros de su personal y de los miembros de sus 髍ganos de gobierno. A tal fin, los Estados miembros establecer醤 normas proporcionales a las funciones y las responsabilidades de los miembros del personal y los miembros de los 髍ganos de gobierno en las que se les prohibir�, como m韓imo, lo siguiente:

• a) negociar instrumentos financieros emitidos por, o referenciados a, las entidades que est閚 bajo la supervisi髇 de sus autoridades competentes, y las empresas matrices, filiales o asociadas directas o indirectas de esas entidades, con la excepci髇 de:
  • i) los instrumentos gestionados por terceros, siempre que los titulares de esos instrumentos no puedan intervenir en la gesti髇 de la cartera,
  • ii) las inversiones en organismos de inversi髇 colectiva;
• b) durante un per韔do determinado (“per韔do de incompatibilidad”), ser empleados o aceptar cualquier tipo de contrato de prestaci髇 de servicios profesionales en relaci髇 con las entidades o entes que se indican a continuaci髇:
  • i) entidades en cuya supervisi髇 o toma de decisiones relacionada con esta haya intervenido directamente el miembro del personal o el miembro del 髍gano de gobierno de la autoridad competente, incluidas las empresas matrices, filiales o asociadas directas o indirectas de esas entidades,
  • ii) entes que presten servicios a cualquiera de las entidades que se mencionan en el inciso i), salvo que la participaci髇 del miembro del personal o del miembro del 髍gano de gobierno de la autoridad competente en la prestaci髇 de tales servicios quede expresamente excluida durante el per韔do de incompatibilidad,
  • iii) entes que lleven a cabo actividades de representaci髇 de intereses y defensa de intereses dirigidas a la autoridad competente en relaci髇 con asuntos de los que el miembro del personal o el miembro del 髍gano de gobierno de la autoridad competente haya sido responsable durante su empleo o mandato.

Las excepciones contempladas en el p醨rafo primero, letra a), incisos i) y ii), solo se aplicar醤 cuando los terceros y los organismos de inversi髇 colectiva no inviertan predominantemente en instrumentos emitidos por, o referenciados a, los entes a que se refiere la letra a).

4. El per韔do de incompatibilidad comenzar� en la fecha en que haya cesado la participaci髇 directa en la supervisi髇 del ente a que se refiere el apartado 3, letra b), inciso i). Las autoridades competentes velar醤 por que los miembros de su personal y los miembros de sus 髍ganos de gobierno no tengan acceso a informaci髇 confidencial o delicada relativa a dichos entes durante el per韔do de incompatibilidad. En el caso de las contrataciones por los entes a que se refiere el apartado 3, letra b), incisos i) y ii), el per韔do de incompatibilidad durar� como m韓imo seis meses para los miembros del personal que participen directamente en la supervisi髇 de los entes a que se refiere el apartado 3, letra b), inciso i), y como m韓imo doce meses para los miembros del 髍gano de gobierno de la autoridad competente. En el caso de las contrataciones por los entes a que se refiere el apartado 3, letra b), inciso iii), el per韔do de incompatibilidad durar� como m韓imo tres meses tanto para los miembros del personal como para los miembros del 髍gano de gobierno de la autoridad competente.

Los Estados miembros podr醤 autorizar a las autoridades competentes a someter a los miembros de su personal y a los miembros de sus 髍ganos de gobernanza a los que se aplique el apartado 3, letra b), inciso i), a un per韔do de incompatibilidad en el caso de que sean contratados por competidores directos de uno de los entes a que se refiere dicho inciso. A tales efectos, el per韔do de incompatibilidad durar� como m韓imo tres meses para los miembros del personal que participen directamente en la supervisi髇 de los entes mencionados y como m韓imo seis meses para los miembros del 髍gano de gobierno de la autoridad competente.

5. Como excepci髇 a lo dispuesto en el apartado 4, los Estados miembros podr醤 autorizar a las autoridades competentes a aplicar per韔dos de incompatibilidad m醩 breves de un m韓imo de tres meses a los miembros del personal que participen de forma directa en la supervisi髇 de las entidades, 鷑icamente si la aplicaci髇 de un per韔do de incompatibilidad m醩 largo:

• a) restringir韆 indebidamente la capacidad de la autoridad competente para contratar a nuevo personal con las capacidades adecuadas o necesarias para el ejercicio de sus funciones de supervisi髇, en particular cuando el tama駉 del mercado laboral nacional sea reducido, o
• b) constituir韆 una violaci髇 de cualquier derecho fundamental pertinente reconocido en la Constituci髇 del Estado miembro de que se trate o de la Carta de los Derechos Fundamentales de la Uni髇 Europea, o de cualquier derecho pertinente de los trabajadores establecido en el Derecho laboral nacional.

6. Los miembros del personal y los miembros del 髍gano de gobierno de una autoridad competente sujetos a la prohibici髇 establecida en el apartado 3, letra b), tendr醤 derecho a una indemnizaci髇 adecuada por dicha prohibici髇. Los Estados miembros decidir醤 la forma adecuada de la indemnizaci髇.

7. Los Estados miembros velar醤 por que los miembros del personal y los miembros del 髍gano de gobierno de una autoridad competente est閚 sujetos a la obligaci髇 de presentar una declaraci髇 de intereses. Dicha declaraci髇 incluir� informaci髇 sobre las tenencias de los miembros en forma de acciones, valores participativos, bonos, fondos mutuos, fondos de inversi髇, fondos de tipo mixto, fondos de inversi髇 libre y fondos de inversi髇 cotizados que puedan plantear problemas de conflicto de intereses. Las personas afectadas presentar醤 la declaraci髇 de intereses antes de su nombramiento y, posteriormente, con periodicidad anual.

La declaraci髇 de intereses se entender� sin perjuicio de cualquier requisito de presentar una declaraci髇 de patrimonio con arreglo a las normas nacionales aplicables.

8. Cuando un miembro del personal o un miembro del 髍gano de gobierno de una autoridad competente posea instrumentos financieros que puedan dar lugar a conflictos de intereses en el momento de su contrataci髇 o nombramiento o en cualquier momento posterior, la autoridad competente estar� facultada para exigir, seg鷑 el caso concreto, que esos instrumentos se vendan o cedan en un plazo razonable. Las autoridades competentes tambi閚 estar醤 facultadas para autorizar a dichos miembros, seg鷑 el caso concreto, a vender o ceder instrumentos financieros que poseyeran en el momento de su contrataci髇 o nombramiento.

9. A fin de garantizar la aplicaci髇 proporcionada del presente art韈ulo, la ABE emitir�, a m醩 tardar el 10 de julio de 2026, de conformidad con el art韈ulo 16 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010, directrices destinadas a las autoridades competentes sobre la prevenci髇 de los conflictos de intereses en el seno de dichas autoridades y sobre su independencia, tomando en consideraci髇 las mejores pr醕ticas internacionales.

LE0000926539_20240709Art韈ulo 4 bis introducido por el apartado 4) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 5 Coordinaci髇 en los Estados miembros

Cuando en los Estados miembros exista m醩 de una autoridad competente para llevar a cabo la supervisi髇 prudencial de las entidades de cr閐ito y las entidades financieras, los Estados miembros tomar醤 las medidas necesarias a fin de organizar la coordinaci髇 entre dichas autoridades.

LE0000655211_20240109Art韈ulo 5 redactado por el apartado 5) del art韈ulo 62 de la Directiva (UE) 2019/2034 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de noviembre de 2019 relativa a la supervisi髇 prudencial de las empresas de servicios de inversi髇, y por la que se modifican las Directivas 2002/87/CE, 2009/65/CE, 2011/61/UE, 2013/36/UE, 2014/59/UE y 2014/65/UE (獶.O.U.E.L.� 5 diciembre).Vigencia: 25 diciembre 2019

Art韈ulo 6 Cooperaci髇 dentro del Sistema Europeo de Supervisi髇 Financiera

En el ejercicio de sus funciones, las autoridades competentes tendr醤 en cuenta la convergencia, en t閞minos de instrumentos y pr醕ticas de supervisi髇, en la aplicaci髇 de las disposiciones legales, reglamentarias y administrativas adoptadas en cumplimiento de la presente Directiva y del Reglamento (UE) n� 575/2013. A tal fin, los Estados miembros velar醤 por que:

• a) las autoridades competentes, como partes en el Sistema Europeo de Supervisi髇 Financiera (SESF), cooperen con confianza y pleno respeto mutuo, en particular para garantizar el flujo de informaci髇 pertinente y fiable entre ellas y otras partes del SESF, de conformidad con el principio de cooperaci髇 leal establecido en el art韈ulo 4, apartado 3, del Tratado de la Uni髇 Europea;
• b) las autoridades competentes participen en las actividades de la ABE y, cuando corresponda, en los colegios de supervisores;
• c) las autoridades competentes hagan lo posible para cumplir las directrices y recomendaciones que formule la ABE de conformidad con el art韈ulo 16 del Reglamento (UE) n� 1093/2010, y atenerse a las advertencias y recomendaciones que formule la JERS de conformidad con el art韈ulo 16 del Reglamento (UE) n� 1092/2010;
• d) las autoridades competentes cooperen estrechamente con la

  JERS;

• e) los mandatos nacionales otorgados a las autoridades competentes no les impidan ejercer las funciones que les incumben, en su calidad de miembros de la ABE, de la JERS, en su caso, o en virtud de la presente Directiva y del Reglamento (UE) n� 575/2013.

Art韈ulo 7 Dimensi髇 de la supervisi髇 a escala de la Uni髇

Las autoridades competentes de cada Estado miembro, en el ejercicio de su cometido general, tomar醤 debidamente en consideraci髇 la posible incidencia de sus decisiones en la estabilidad del sistema financiero de todos los dem醩 Estados miembros afectados, en particular en situaciones de urgencia, bas醤dose en la informaci髇 disponible en el momento de que se trate.

Art韈ulo 8 Autorizaci髇

1. Los Estados miembros dispondr醤 que las entidades de cr閐ito cuenten con la autorizaci髇 correspondiente antes de comenzar sus actividades. Sin perjuicio de lo dispuesto en los art韈ulos 10 a 14, establecer醤 las condiciones para dicha autorizaci髇 y las notificar醤 a la ABE.

2. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 a fin de especificar:

• a) la informaci髇 que debe proporcionarse a las autoridades competentes en la solicitud de autorizaci髇 de las entidades de cr閐ito, incluido el programa de actividades, estructura organizativa y sistemas de gobierno corporativo contemplado en el art韈ulo 10;
  LE0000646565_20210227Letra a) del n鷐ero 2 del art韈ulo 8 redactada por el apartado 4.a)燿el art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019
  V閍se Reglamento Delegado (UE) 2022/2580 de la Comisi髇, de 17 de junio de 2022, por el que se completa la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo en lo referente a las normas t閏nicas de regulaci髇 que especifican la informaci髇 que debe proporcionarse en la solicitud de autorizaci髇 de las entidades de cr閐ito, as� como los obst醕ulos que podr韆n impedir el ejercicio efectivo de las funciones de supervisi髇 de las autoridades competentes (獶.O.U.E.L.� 29 diciembre).LE0000744849_20221230
• b) los requisitos aplicables a los accionistas y socios con participaciones cualificadas o, en caso de que no haya participaciones cualificadas, a los veinte mayores accionistas o socios, de conformidad con el art韈ulo 14; y.
  LE0000646565_20210227Letra b) del n鷐ero 2 del art韈ulo 8 redactada por el apartado 4.a) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019
• c) los obst醕ulos que podr韆n impedir el ejercicio efectivo de las funciones de supervisi髇 de la autoridad competente a que se refiere el art韈ulo 14.
  V閍se Reglamento Delegado (UE) 2022/2580 de la Comisi髇, de 17 de junio de 2022, por el que se completa la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo en lo referente a las normas t閏nicas de regulaci髇 que especifican la informaci髇 que debe proporcionarse en la solicitud de autorizaci髇 de las entidades de cr閐ito, as� como los obst醕ulos que podr韆n impedir el ejercicio efectivo de las funciones de supervisi髇 de las autoridades competentes (獶.O.U.E.L.� 29 diciembre).LE0000744849_20221230

Se delegan en la Comisi髇 los poderes para adoptar las normas t閏nicas de regulaci髇 a que se refiere el p醨rafo primero, letras a), b) y c), de conformidad con los art韈ulos 10 a 14 del Reglamento (UE) n� 1093/2010.

3. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de aplicaci髇 sobre modelos de formularios, plantillas y procedimientos para la notificaci髇 de la informaci髇 a que se refiere el apartado 2, p醨rafo primero, letra a).

Se otorgan a la Comisi髇 competencias para adoptar las normas t閏nicas de aplicaci髇 a que se refiere el p醨rafo primero de conformidad con el art韈ulo 15 del Reglamento (UE) n� 1093/2010.

V閍se Reglamento de Ejecuci髇 (UE) 2022/2581 de la Comisi髇, de 20 de junio de 2022, por el que se establecen normas t閏nicas de ejecuci髇 para la aplicaci髇 de la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo en lo que respecta al suministro de informaci髇 en la solicitud de autorizaci髇 de una entidad de cr閐ito (獶.O.U.E.L.� 29 diciembre).LE0000744850_20230118

4. La ABE presentar� a la Comisi髇 los proyectos de normas t閏nicas a que se refieren los apartados 2 y 3 a m醩 tardar el 31 de diciembre de 2015.

5. La ABE formular� directrices de conformidad con el art韈ulo 16 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010, dirigidas a las autoridades competentes con el fin de especificar un m閠odo com鷑 para conceder las autorizaciones conforme a la presente Directiva.

LE0000646565_20210227N鷐ero 5燿el art韈ulo 8爄ntroducido por el apartado 4.b) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019

Art韈ulo 8 bis Requisitos espec韋icos para la autorizaci髇 de las entidades de cr閐ito a que se refiere el art韈ulo 4, apartado 1, punto 1, letra b), del Reglamento (UE) n.� 575/2013

1. Los Estados miembros exigir醤 a las empresas a que se refiere el art韈ulo 4, apartado 1, punto 1, letra b), del Reglamento (UE) n.� 575/2013 que ya hayan obtenido una autorizaci髇 con arreglo al t韙ulo II de la Directiva 2014/65/UE, que presenten una solicitud de autorizaci髇 de conformidad con el art韈ulo 8, a m醩 tardar el d韆 en que se produzca alguna de las situaciones siguientes:

• a) la media del valor total mensual de los activos, calculada a lo largo de un per韔do de doce meses consecutivos, sea igual o superior a 30 000 millones EUR; o
• b) la media del valor total mensual de los activos calculada a lo largo de un per韔do de doce meses consecutivos sea inferior a 30 000 millones de euros y la empresa forme parte de un grupo en el que el valor total de los activos consolidados de todas aquellas empresas del grupo establecidas en la Uni髇, incluidas cualesquiera de sus sucursales o filiales establecidas en un tercer pa韘, que posean cada una de ellas por separado un total de activos inferior a 30 000 millones de euros y que realicen alguna de las actividades mencionadas en el anexo I, secci髇 A, puntos 3 y 6, de la Directiva 2014/65/UE sea igual o superior a 30 000 millones de euros, ambos calculados como valor medio a lo largo de un per韔do de doce meses consecutivos.
  LE0000926539_20240709Letra b) del n鷐ero 1 del art韈ulo 8 bis redactada por el apartado 5.a) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

2. Las empresas a que se refiere el apartado 1 del presente art韈ulo podr醤 seguir llevando a cabo las actividades a que se refiere el art韈ulo 4, apartado 1, punto 1, letra b), del Reglamento (UE) n.� 575/2013 hasta que obtengan la autorizaci髇 a que se hace referencia en el apartado 1 del presente art韈ulo.

3. Como excepci髇 a lo dispuesto en el apartado 1 del presente art韈ulo, las empresas a que se refiere el art韈ulo 4, apartado 1, punto 1, letra b), del Reglamento (UE) n.� 575/2013 que a fecha de 24 de diciembre de 2019 lleven a cabo actividades como empresas de servicios de inversi髇 autorizadas con arreglo a la Directiva 2014/65/UE, deber醤 solicitar la autorizaci髇 de conformidad con el art韈ulo 8 de la presente Directiva a m醩 tardar el 27 de diciembre de 2020.

3 bis.

Como excepci髇 a lo dispuesto en el apartado 1 del presente art韈ulo, a partir de la solicitud recibida de conformidad con dicho apartado y de la informaci髇 recibida de conformidad con el art韈ulo 95 bis de la Directiva 2014/65/UE, la autoridad competente podr�, tras recibir una solicitud de una empresa contemplada en el apartado 1 del presente art韈ulo, eximir a esa empresa de la obligaci髇 de obtener una autorizaci髇 como entidad de cr閐ito de conformidad con el art韈ulo 8 de la presente Directiva.

Cuando reciba una solicitud de exenci髇, la autoridad competente lo notificar� a la ABE. La ABE emitir� un dictamen sobre dicha solicitud de exenci髇 en el plazo de un mes a partir de la notificaci髇 por parte de la autoridad competente. La autoridad competente adoptar� una decisi髇 sobre la solicitud de exenci髇, teniendo en cuenta el dictamen de la ABE y, como m韓imo, los elementos siguientes:

a) cuando la empresa forme parte de un grupo, la estructura organizativa del grupo, las pr醕ticas de contabilizaci髇 imperantes dentro del grupo y la asignaci髇 de activos entre las entidades del grupo;

b) la naturaleza, la magnitud y la complejidad de las actividades realizadas por la empresa en el Estado miembro en el que est� establecida y en la Uni髇 en su conjunto;

c) la importancia y el riesgo sist閙ico de las actividades realizadas por la empresa en el Estado miembro en el que est� establecida y en la Uni髇 en su conjunto.

Cuando su decisi髇 se aparte del dictamen emitido por la ABE, la autoridad competente expondr� en dicha decisi髇 los motivos de la desviaci髇.

La autoridad competente notificar� su decisi髇 a la empresa afectada y a la ABE. La ABE publicar� esa decisi髇, junto con su dictamen, en su sitio web.

La autoridad competente volver� a evaluar su decisi髇 cada tres a駉s.

LE0000926539_20240709N鷐ero 3 bis del art韈ulo 8 bis introducido por el apartado 5.b) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

4. Cuando la autoridad competente, tras haber recibido la informaci髇 contemplada en el art韈ulo 95 bis de la Directiva 2014/65/UE, determine que una empresa debe recibir autorizaci髇 como entidad de cr閐ito con arreglo a lo dispuesto en el art韈ulo 8 de la presente Directiva, lo notificar� a la empresa y a la autoridad competente tal como se define en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 26, de la Directiva 2014/65/UE y se har� cargo del procedimiento de autorizaci髇 a partir de la fecha de dicha notificaci髇.

5. En caso de renovaci髇 de la autorizaci髇, la autoridad competente que concede la autorizaci髇 velar� por que el proceso sea lo m醩 醙il posible y por que se tenga en cuenta la informaci髇 facilitada para autorizaciones existentes.

6. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 a fin de especificar:

• a) la informaci髇 que debe proporcionar la empresa a las autoridades competentes en la solicitud de autorizaci髇, incluido el programa de actividades contemplado en el art韈ulo 10;
  V閍se Reglamento Delegado (UE) 2022/2579 de la Comisi髇, de 10 de junio de 2022, por el que se completa la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo en lo que respecta a las normas t閏nicas de regulaci髇 que especifican la informaci髇 que debe facilitar una empresa en la solicitud de autorizaci髇 de conformidad con el art韈ulo 8 bis de dicha Directiva (獶.O.U.E.L.� 29 diciembre)LE0000744848_20230118
• b) el m閠odo de c醠culo de los umbrales a que se refiere el apartado 1.

Se delegan en la Comisi髇 los poderes para completar la presente Directiva mediante la adopci髇 de las normas t閏nicas de regulaci髇 a que se refieren las letras a) y b) del p醨rafo primero de conformidad con los art韈ulos 10 a14 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010.

La ABE presentar� a la Comisi髇 los proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 a m醩 tardar el 26 de diciembre de 2020.

7. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 para especificar con m醩 detalle los elementos que debe considerar la autoridad competente a la hora de decidir si concede una exenci髇 de conformidad con el apartado 3 bis, teniendo en cuenta, en particular, la importancia relativa del riesgo de cr閐ito de contraparte al que est� expuesta una empresa.

La ABE presentar� a la Comisi髇 dichos proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 a m醩 tardar el 10 de enero de 2026.

Se delegan en la Comisi髇 los poderes para completar la presente Directiva mediante la adopci髇 de las normas t閏nicas de regulaci髇 a que se refiere el p醨rafo primero del presente apartado de conformidad con los art韈ulos 10 a14 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010.

LE0000926539_20240709N鷐ero 7 del art韈ulo 8 bis introducido por el apartado 5.c) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

8. A m醩 tardar el 31 de diciembre de 2028, la ABE presentar� a la Comisi髇 un informe sobre el uso de la exenci髇 a que se refiere el apartado 3 bis del presente art韈ulo, as� como sobre la aplicaci髇 del art韈ulo 4, apartado 1, punto 1, letra b), inciso iii), del Reglamento (UE) n.� 575/2013.

LE0000926539_20240709N鷐ero 8 del art韈ulo 8 bis introducido por el apartado 5.c) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

LE0000655211_20240109Art韈ulo 8 bis introducido爌or el apartado 6) del art韈ulo 62 de la Directiva (UE) 2019/2034 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de noviembre de 2019 relativa a la supervisi髇 prudencial de las empresas de servicios de inversi髇, y por la que se modifican las Directivas 2002/87/CE, 2009/65/CE, 2011/61/UE, 2013/36/UE, 2014/59/UE y 2014/65/UE (獶.O.U.E.L.� 5 diciembre).Vigencia: 25 diciembre 2019

Art韈ulo 9 Prohibici髇 de la actividad de recepci髇 de dep髎itos u otros fondos reembolsables procedentes de particulares por personas o empresas que no sean entidades de cr閐ito

1. Los Estados miembros prohibir醤 a las personas o empresas que no sean entidades de cr閐ito el ejercicio, con car醕ter profesional, de la actividad de recepci髇 de dep髎itos u otros fondos reembolsables procedentes de particulares.

2. El apartado 1 no se aplicar� a la recepci髇 de dep髎itos u otros fondos reembolsables por parte de un Estado miembro, las autoridades regionales o locales de un Estado miembro u organismos internacionales p鷅licos de los que sean miembros uno o varios Estados miembros, ni en los casos expresamente contemplados en la normativa nacional o de la Uni髇, siempre que dichas actividades se encuentren sujetas a normas y controles destinados a la protecci髇 de los depositantes e inversores.

3. Los Estados miembros informar醤 a la Comisi髇 y a la ABE de las disposiciones legales nacionales que autoricen expresamente a las empresas que no sean entidades de cr閐ito a ejercer la actividad de recepci髇 de dep髎itos u otros fondos reembolsables procedentes de particulares.

LE0000646565_20210227N鷐ero 3 del art韈ulo 9 introducido por el apartado 5) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019

4. En virtud del presente art韈ulo, los Estados miembros no podr醤 eximir a las entidades de cr閐ito de la aplicaci髇 de lo dispuesto en la presente Directiva y en el Reglamento (UE) n.� 575/2013.

LE0000646565_20210227N鷐ero�4 del art韈ulo 9 introducido por el apartado 5) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019

Art韈ulo 10 Programa de actividades, estructura organizativa y sistemas de gobierno corporativo

1. Los Estados miembros dispondr醤 que la solicitud de autorizaci髇 se acompa馿 de un programa de actividades en el que se indique el tipo de operaciones previstas y la estructura organizativa de la entidad de cr閐ito, con indicaci髇 de las empresas matrices, las sociedades financieras de cartera y las sociedades financieras mixtas de cartera del grupo. Los Estados miembros dispondr醤 asimismo que las solicitudes de autorizaci髇 vayan acompa馻das de una descripci髇 de los sistemas, procedimientos y mecanismos a que se refiere el art韈ulo 74, apartado 1.

2. Las autoridades competentes denegar醤 la autorizaci髇 de iniciar la actividad de entidad de cr閐ito a menos que quede probado a satisfacci髇 de las mismas que los sistemas, procedimientos y mecanismos a que se refiere el art韈ulo 74, apartado 1, permiten una gesti髇 del riesgo adecuada y eficaz por parte de esa entidad.

LE0000646565_20210227Art韈ulo�10爎edactado por el apartado 6) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019

Art韈ulo 11 Necesidades econ髆icas

Los Estados miembros no podr醤 disponer que la solicitud de autorizaci髇 sea examinada en funci髇 de las necesidades econ髆icas del mercado.

Art韈ulo 12 Capital inicial

1. Sin perjuicio de otras condiciones generales requeridas por el Derecho nacional, las autoridades competentes denegar醤 la autorizaci髇 para iniciar la actividad de una entidad de cr閐ito cuando la entidad de cr閐ito carezca de fondos propios diferenciados o cuando el capital inicial sea inferior a 5 000 000 EUR.

2. El capital inicial incluir� uno o m醩 de los elementos a que se refiere el art韈ulo 26, apartado 1, letras a) a e), del Reglamento (UE) n� 575/2013.

3. Los Estados miembros podr醤 decidir el mantenimiento de la actividad de las entidades de cr閐ito que no cumplan el requisito relativo a los fondos propios diferenciados y que existieran el 15 de diciembre de 1979. Podr醤 dispensar a estas entidades de cr閐ito del cumplimiento del requisito contemplado en el art韈ulo 13, apartado 1, p醨rafo primero.

4. Los Estados miembros podr醤 conceder la autorizaci髇 a categor韆s particulares de entidades de cr閐ito cuyo capital inicial sea inferior al especificado en el apartado 1 bajo las condiciones siguientes:

• a) el capital inicial no sea inferior a 1 000 000 EUR;
• b) los Estados miembros en cuesti髇 notifiquen a la Comisi髇 y a la ABE las razones por las que toman dicha opci髇.

Art韈ulo 13 Direcci髇 efectiva de la actividad y localizaci髇 de la administraci髇 central

1. Las autoridades competentes solo conceder醤 la autorizaci髇 para iniciar las actividades de entidades de cr閐ito cuando la entidad de cr閐ito solicitante cuente con al menos dos personas en la direcci髇 efectiva de la actividad.

Denegar醤 la autorizaci髇 si los miembros del 髍gano de direcci髇 no cumplen los requisitos a que se refiere el art韈ulo 91, apartado 1.

2. Cada Estado miembro exigir�:

• a) a las entidades de cr閐ito que sean personas jur韉icas y que tengan un domicilio social, de conformidad con su Derecho nacional, que su administraci髇 central est� situada en el mismo Estado miembro que su domicilio social;
• b) a las entidades de cr閐ito distintas de las mencionadas en la letra a), que su administraci髇 central est� situada en el Estado miembro que haya concedido la autorizaci髇 y en el que ejerzan realmente sus actividades.

Art韈ulo 14 Accionistas y socios

1. Las autoridades competentes denegar醤 la autorizaci髇 que permita iniciar la actividad de entidad de cr閐ito a menos que la entidad de cr閐ito haya comunicado la identidad de los accionistas o socios, directos o indirectos, personas f韘icas o jur韉icas, que posean participaciones cualificadas, y el importe de dichas participaciones, o, si no no hay participaciones cualificadas, la identidad de los veinte mayores accionistas o socios.

Al determinar si se cumplen los criterios para que una participaci髇 se considere cualificada, se tomar醤 en consideraci髇 los derechos de voto a que se refieren los art韈ulos 9 y 10 de la Directiva 2004/109/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 15 de diciembre de 2004, sobre la armonizaci髇 de los requisitos de transparencia relativos a la informaci髇 sobre los emisores cuyos valores se admiten a negociaci髇 en un mercado regulado (27) , as� como las condiciones relativas a su agregaci髇 establecidas en el art韈ulo 12, apartados 4 y 5, de dicha Directiva.

Los Estados miembros no tendr醤 en cuenta los derechos de voto o las acciones que las entidades posean como consecuencia de haber proporcionado el aseguramiento de instrumentos financieros o la colocaci髇 de instrumentos financieros sobre la base de un compromiso firme incluido en el anexo I, secci髇 A, punto 6, de la Directiva 2004/39/CE, siempre que dichos derechos no se ejerzan o utilicen para intervenir en la administraci髇 del emisor y se cedan en el plazo de un a駉 desde su adquisici髇.

2. Las autoridades competentes denegar醤 la autorizaci髇 de iniciar la actividad de entidad de cr閐ito si, atendiendo a la necesidad de garantizar una gesti髇 adecuada y prudente de la entidad de cr閐ito, no estuvieran convencidas de la idoneidad de los accionistas o socios de acuerdo con los criterios establecidos en el art韈ulo 23, apartado 1. Ser� de aplicaci髇 lo dispuesto en el art韈ulo 23, apartados 2 y 3, y en el art韈ulo 24.

LE0000646565_20210227N鷐ero 2 del art韈ulo 14 redactado por el apartado 7) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019

3. Cuando existan v韓culos estrechos entre la entidad de cr閐ito y otras personas f韘icas o jur韉icas, las autoridades competentes conceder醤 la autorizaci髇 鷑icamente si dichos v韓culos no obstaculizan el buen ejercicio de sus funciones de supervisi髇.

Las autoridades competentes denegar醤 la autorizaci髇 de iniciar la actividad de entidad de cr閐ito cuando el buen ejercicio de sus funciones de supervisi髇 se vea obstaculizado por disposiciones legales, reglamentarias o administrativas de un tercer pa韘 aplicables a una o varias de las personas f韘icas o jur韉icas con las que la entidad de cr閐ito mantenga v韓culos estrechos, o por problemas relacionados con la aplicaci髇 de dichas disposiciones legales, reglamentarias o administrativas.

Las autoridades competentes exigir醤 a las entidades de cr閐ito la informaci髇 que requieran para comprobar el cumplimiento permanente de las condiciones previstas en el presente apartado.

Art韈ulo 15 Denegaci髇 de autorizaci髇

Cuando una autoridad competente decida denegar una autorizaci髇 de iniciar la actividad de entidad de cr閐ito, notificar� al solicitante su decisi髇 y los motivos de la misma en un plazo de seis meses a partir de la recepci髇 de la solicitud o, si esta estuviera incompleta, en un plazo de seis meses a partir de la recepci髇 de la informaci髇 completa necesaria para la decisi髇.

En todo caso, la decisi髇 de concesi髇 o denegaci髇 de autorizaci髇 habr� de tomarse en los doce meses siguientes a la recepci髇 de la solicitud.

Art韈ulo 16 Consulta previa a las autoridades competentes de otros Estados miembros

1. Antes de conceder autorizaci髇 a una entidad de cr閐ito, la autoridad competente consultar� a las autoridades competentes de otro Estado miembro cuando la entidad de cr閐ito:

• a) sea una filial de una entidad de cr閐ito autorizada en ese otro Estado miembro;
• b) sea una filial de la empresa matriz de una entidad de cr閐ito autorizada en ese otro Estado miembro;
• c) est� controlada por las mismas personas f韘icas o jur韉icas que controlan a una entidad de cr閐ito autorizada en ese otro Estado miembro.

2. Antes de conceder autorizaci髇 a una entidad de cr閐ito, la autoridad competente consultar� a la autoridad competente responsable de la supervisi髇 de las empresas de seguros o de inversi髇 en el Estado miembro de que se trate, cuando la entidad de cr閐ito:

• a) sea una filial de una empresa de seguros o de inversi髇 autorizada en la Uni髇;
• b) sea una filial de la empresa matriz de una empresa de seguros o de inversi髇 autorizada en la Uni髇;
• c) est� controlada por la misma persona f韘ica o jur韉ica que controla a una empresa de seguros o de inversi髇 autorizada en la Uni髇.

3. Las autoridades competentes pertinentes mencionadas en los apartados 1 y 2 se consultar醤 mutuamente, sobre todo a la hora de evaluar la idoneidad de los accionistas y la reputaci髇 y experiencia de los miembros del 髍gano de direcci髇 que participen en la direcci髇 de otro ente del mismo grupo. Se intercambiar醤 toda la informaci髇 referente a la idoneidad de los accionistas y la reputaci髇 y experiencia de los miembros del 髍gano de direcci髇 que sea relevante para la concesi髇 de una autorizaci髇, as� como para la evaluaci髇 continua del cumplimiento de las condiciones de funcionamiento.

Art韈ulo 17 Sucursales de entidades de cr閐ito autorizadas en otro Estado miembro

Los Estados miembros de acogida no deber醤 exigir autorizaci髇 o capital de dotaci髇 respecto a sucursales de entidades de cr閐ito autorizadas en otros Estados miembros. El establecimiento y la supervisi髇 de dichas sucursales se regir醤 por lo dispuesto en el art韈ulo 35, el art韈ulo 36, apartados 1, 2 y 3, y los art韈ulos 37, 40 a 46, 49, 74 y 75.

Art韈ulo 18 Revocaci髇 de la autorizaci髇

Las autoridades competentes 鷑icamente podr醤 revocar la autorizaci髇 concedida a una entidad de cr閐ito cuando esta:

• a) no haga uso de la autorizaci髇 en un plazo de doce meses, renuncie a esta expresamente o haya cesado de ejercer su actividad durante un per韔do superior a seis meses, a no ser que el Estado miembro afectado haya previsto la caducidad de la autorizaci髇 en tales supuestos;
• a bis) haga uso de la autorizaci髇 exclusivamente para llevar a cabo las actividades contempladas en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 1, letra b), del Reglamento (UE) n.� 575/2013 y, durante un per韔do de cinco a駉s consecutivos, el valor medio total de sus activos sea inferior a los umbrales establecidos en dicho art韈ulo;
  LE0000655211_20240109Letra a bis) del art韈ulo 18 introducida爌or el apartado 7) del art韈ulo 62 de la Directiva (UE) 2019/2034 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de noviembre de 2019 relativa a la supervisi髇 prudencial de las empresas de servicios de inversi髇, y por la que se modifican las Directivas 2002/87/CE, 2009/65/CE, 2011/61/UE, 2013/36/UE, 2014/59/UE y 2014/65/UE (獶.O.U.E.L.� 5 diciembre).Vigencia: 25 diciembre 2019
• b) haya obtenido la autorizaci髇 por medio de falsas declaraciones o por cualquier otro medio irregular;
• c) deje de reunir las condiciones a las que la autorizaci髇 est� vinculada;
• d) deje de cumplir los requisitos prudenciales que se establecen en las partes tercera, cuarta y sexta del Reglamento (UE) n.� 575/2013, excepto por lo establecido en sus art韈ulos 92 bis y 92 ter, o impuestas en virtud del art韈ulo 104, apartado 1, letra a), o del art韈ulo 105 de la presente Directiva, o deje de ofrecer garant韆s de poder cumplir sus obligaciones frente a sus acreedores, y en especial deje de garantizar los activos que le hayan confiado los depositantes;
  LE0000646565_20210227Letra d) del art韈ulo 18 redactada por el apartado 8) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019
• e) se encuentre en alguno de los restantes supuestos de revocaci髇 de la autorizaci髇 previstos por el Derecho nacional; o
• f) cometa una de las infracciones a que se refiere el art韈ulo 67, apartado 1.
• g) cumpla todas las condiciones siguientes:
  • i) que se haya determinado que la entidad de cr閐ito es inviable o tiene probabilidad de serlo de conformidad con el art韈ulo 32, apartado 1, letra a), de la Directiva 2014/59/UE o con el art韈ulo 18, apartado 1, letra a), del Reglamento (UE) n.� 806/2014,
  • ii) que la autoridad de resoluci髇 considere que, respecto de dicha entidad de cr閐ito, se cumple la condici髇 establecida en el art韈ulo 32, apartado 1, letra b), de la Directiva 2014/59/UE o en el art韈ulo 18, apartado 1, letra b), del Reglamento (UE) n.� 806/2014,
  • iii) que la autoridad de resoluci髇 considere que, respecto de dicha entidad de cr閐ito, no se cumple la condici髇 establecida en el art韈ulo 32, apartado 1, letra c), de la Directiva 2014/59/UE o en el art韈ulo 18, apartado 1, letra c), del Reglamento (UE) n.� 806/2014.
  LE0000926539_20240709Letra g) del art韈ulo 18 introducida por el apartado 6) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 19 Denominaci髇 de la entidad de cr閐ito

Para ejercer sus actividades, las entidades de cr閐ito podr醤 utilizar, en el territorio de la Uni髇, la misma denominaci髇 que utilicen en el Estado miembro de su administraci髇 central, no obstante lo dispuesto en el Estado miembro de acogida en relaci髇 con el uso de los t閞minos 玝anco�, 玞aja de ahorros� u otras denominaciones bancarias. De existir riesgo de confusi髇,

el Estado miembro de acogida podr� exigir, en aras de la claridad, la aposici髇 a la denominaci髇 de ciertas menciones aclaratorias.

Art韈ulo 20 Notificaci髇 a la ABE de la autorizaci髇 y de la revocaci髇 de la autorizaci髇

1. Las autoridades competentes notificar醤 a la ABE toda autorizaci髇 concedida con arreglo a lo dispuesto en el art韈ulo 8.

2. La ABE publicar� en su sitio web, que actualizar� al menos una vez al a駉, una lista en la que figuren las denominaciones de todas las entidades de cr閐ito a las que se haya concedido autorizaci髇.

LE0000655211_20240109N鷐ero 2 del art韈ulo 20 redactado por el apartado 8) del art韈ulo 62 de la Directiva (UE) 2019/2034 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de noviembre de 2019 relativa a la supervisi髇 prudencial de las empresas de servicios de inversi髇, y por la que se modifican las Directivas 2002/87/CE, 2009/65/CE, 2011/61/UE, 2013/36/UE, 2014/59/UE y 2014/65/UE (獶.O.U.E.L.� 5 diciembre).Vigencia: 25 diciembre 2019

3. El supervisor en base consolidada facilitar� a las autoridades competentes de que se trate y a la ABE toda la informaci髇 relativa al grupo de entidades de cr閐ito, de conformidad con el art韈ulo 14, apartado 3, el art韈ulo 74, apartado 1, y el art韈ulo 109, apartado 2, en particular la relativa a la estructura organizativa y jur韉ica del grupo y su gobierno.

3 bis. La lista a que se refiere el apartado 2 del presente art韈ulo incluir� la denominaci髇 de las empresas a que se refiere el art韈ulo 4, apartado 1, punto 1), letra b), del Reglamento (UE) n.� 575/2013 e identificar� a esas entidades de cr閐ito como tales. En dicha lista tambi閚 se expondr醤 los cambios registrados en relaci髇 con su versi髇 anterior.

LE0000655211_20240109N鷐ero 3 bis del art韈ulo 20 introducido爌or el apartado 8) del art韈ulo 62 de la Directiva (UE) 2019/2034 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de noviembre de 2019 relativa a la supervisi髇 prudencial de las empresas de servicios de inversi髇, y por la que se modifican las Directivas 2002/87/CE, 2009/65/CE, 2011/61/UE, 2013/36/UE, 2014/59/UE y 2014/65/UE (獶.O.U.E.L.� 5 diciembre).Vigencia: 25 diciembre 2019

4. La lista a que se refiere el apartado 2 del presente art韈ulo incluir� la denominaci髇 de las entidades de cr閐ito que no alcancen el capital exigido en el art韈ulo 12, apartado 1, y las identificar� como tales.

5. Las autoridades competentes notificar醤 a la ABE toda revocaci髇 de autorizaci髇, junto con los motivos de la revocaci髇.

Art韈ulo 21 Exenciones aplicables a las entidades de cr閐ito afiliadas de forma permanente a un organismo central

1. Las autoridades competentes podr醤 eximir de lo dispuesto en los art韈ulos 10 y 12 y en el art韈ulo 13, apartado 1, de la presente Directiva a las entidades de cr閐ito a que se refiere el art韈ulo 10 del Reglamento (UE) n� 575/2013 de conformidad con las condiciones en 閘 previstas.

Los Estados miembros podr醤 mantener y utilizar la legislaci髇 nacional relativa a la aplicaci髇 de dicha exenci髇 siempre y cuando sea compatible con la presente Directiva o con el Reglamento (UE) n� 575/2013.

2. En el caso de que las autoridades competentes otorguen la exenci髇 a que se refiere el apartado 1, los art韈ulos 17, 33, 34 y 35, el art韈ulo 36, apartados 1 a 3, y los art韈ulos 39 a 46, as� como el t韙ulo VII, cap韙ulo 2, secci髇 II, y el t韙ulo VII, cap韙ulo 4, ser醤 de aplicaci髇 al conjunto formado por el organismo central y las entidades afiliadas al mismo.

Art韈ulo 21 bis Aprobaci髇 de sociedades financieras de cartera y sociedades financieras mixtas de cartera

1. Las sociedades financieras de cartera matrices de un Estado miembro, las sociedades financieras mixtas de cartera matrices de un Estado miembro, las sociedades financieras de cartera matrices de la UE y las sociedades financieras mixtas de cartera matrices de la UE solicitar醤 la aprobaci髇 de conformidad con el presente art韈ulo. Otras sociedades financieras de cartera o sociedades financieras mixtas de cartera solicitar醤 la aprobaci髇 de conformidad con el presente art韈ulo cuando est閚 obligadas a cumplir lo dispuesto en la presente Directiva o en el Reglamento (UE) n.� 575/2013 en base subconsolidada o cuando hayan sido designadas como responsables de garantizar el cumplimiento por parte del grupo de los requisitos prudenciales en base consolidada a que se refiere el apartado 4, letra c), del presente art韈ulo.

Las autoridades competentes revisar醤 peri骴icamente y, en cualquier caso, como m韓imo una vez al a駉, las empresas matrices de una entidad a fin de verificar si dicha entidad, el ente que solicite autorizaci髇 con arreglo al art韈ulo 8, o el ente designado como responsable de garantizar el cumplimiento por parte del grupo de los requisitos prudenciales en base consolidada (en lo sucesivo, “ente designado”) ha detectado correctamente cualquier empresa que re鷑a los criterios para ser considerada sociedad financiera de cartera matriz de un Estado miembro, sociedad financiera mixta de cartera matriz de un Estado miembro, sociedad financiera de cartera matriz de la UE o sociedad financiera mixta de cartera matriz de la UE.

A efectos del p醨rafo segundo del presente apartado, cuando las empresas matrices est閚 situadas en Estados miembros distintos del Estado miembro de establecimiento de la entidad, del ente que solicita autorizaci髇 con arreglo al art韈ulo 8 o del ente designado, las autoridades competentes de ambos Estados miembros cooperar醤 estrechamente para llevar a cabo la revisi髇.

Las autoridades competentes publicar醤 en sus sitios web una lista, que actualizar醤 anualmente, de las sociedades financieras de cartera y de las sociedades financieras mixtas de cartera a las que se les haya concedido aprobaci髇 o que est閚 exentas de aprobaci髇 en el Estado miembro de conformidad con el presente art韈ulo. Cuando se haya concedido una exenci髇 de aprobaci髇, en la lista figurar� tambi閚 el nombre del ente designado.

LE0000926539_20240709N鷐ero 1 del art韈ulo 21 bis redactado por el apartado 7.a) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

2. A los efectos del apartado 1, las sociedades financieras de cartera y las sociedades financieras mixtas de cartera a que se hace referencia en dicho apartado facilitar醤 la informaci髇 siguiente al supervisor en base consolidada y, en caso de que sea diferente, a la autoridad competente del Estado miembro en que est閚 establecidas:

• a) la estructura organizativa del grupo del que la sociedad financiera de cartera o la sociedad financiera mixta de cartera sea parte, con indicaci髇 precisa de las filiales y, en su caso, de las empresas matrices, as� como de su ubicaci髇 y del tipo de actividad que desempe馻 cada uno de los entes dentro del grupo;
• b) informaci髇 relativa al nombramiento de al menos dos personas que dirijan de manera efectiva la sociedad financiera de cartera o la sociedad financiera mixta de cartera y al cumplimiento de los criterios y requisitos que establece el art韈ulo 91, apartado 1;
  LE0000926539_20240709Letra b) del n鷐ero 2 del art韈ulo 21 bis redactada por el apartado 7.b) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• c) informaci髇 relativa al cumplimiento de los criterios establecidos en el art韈ulo 14 sobre los accionistas y socios, cuando la sociedad financiera de cartera o la sociedad financiera mixta de cartera tengan como filial una entidad de cr閐ito;
• d) la organizaci髇 interna y la asignaci髇 de funciones dentro del grupo;
• e) cualquier otra informaci髇 que pueda ser necesaria para llevar a cabo las evaluaciones a que se refieren los apartados 3 y 4 del presente art韈ulo.

Cuando la aprobaci髇 o la exenci髇 de aprobaci髇 de una sociedad financiera de cartera o de una sociedad financiera mixta de cartera a que se refieren los apartados 3 y 4 del presente art韈ulo concurra con la evaluaci髇 llevada a cabo de conformidad con los art韈ulos 8, 22 o 27 bis, la autoridad competente a efectos de dichos art韈ulos se coordinar�, seg鷑 proceda, con el supervisor en base consolidada y, en caso de que sea diferente, con la autoridad competente del Estado miembro de establecimiento de la sociedad financiera de cartera o la sociedad financiera mixta de cartera. El plazo de evaluaci髇 a que se refieren el art韈ulo 22, apartado 2, p醨rafo segundo, o el art韈ulo 27 bis, apartado 6, se suspender� hasta la conclusi髇 del procedimiento establecido en el presente art韈ulo.LE0000926539_20240709P醨rafo segundo del n鷐ero 2 del art韈ulo 21 bis redactado por el apartado 7.b) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

3. 趎icamente podr� concederse la aprobaci髇 a una sociedad financiera de cartera o a una sociedad financiera mixta de cartera en virtud del presente art韈ulo cuando se cumplan todas las condiciones siguientes:

• a) los procedimientos internos y la asignaci髇 de funciones dentro del grupo sean adecuados para cumplir los requisitos impuestos por la presente Directiva y por el Reglamento (UE) n.� 575/2013 en base consolidada o subconsolidada y, en particular, sean eficaces para:
  • i) coordinar todas las filiales de la sociedad financiera de cartera o de la sociedad financiera mixta de cartera, por ejemplo, cuando sea necesario, a trav閟 de la asignaci髇 adecuada de funciones entre las entidades filiales,
  • ii) evitar o gestionar los conflictos internos del grupo, y
  • iii) aplicar las pol韙icas establecidas a nivel de grupo por la sociedad financiera de cartera matriz o la sociedad financiera mixta de cartera matriz en el conjunto del grupo;
• b) la organizaci髇 estructural del grupo del que forma parte la sociedad financiera de cartera o la sociedad financiera mixta de cartera no obstaculice ni impida de otro modo la supervisi髇 efectiva de las entidades filiales o de las entidades matrices en relaci髇 con las obligaciones individuales, consolidadas y, cuando proceda, con las obligaciones subconsolidadas a las que est閚 sujetas. La evaluaci髇 de ese criterio tendr� en cuenta, en particular:
  • i) la posici髇 de la sociedad financiera de cartera o de la sociedad financiera mixta de cartera en un grupo de varios niveles,
  • ii) la estructura accionarial, y
  • iii) la funci髇 de la sociedad financiera de cartera o de la sociedad financiera mixta de cartera dentro del grupo;
• c) se cumplan los criterios relativos a los accionistas y los socios de las entidades de cr閐ito establecidos en el art韈ulo 14 y los requisitos que figuran en el art韈ulo 121.
  LE0000926539_20240709Letra c) del n鷐ero 3 del art韈ulo 21 bis redactada por el apartado 7.c) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

4. La sociedad financiera de cartera o la sociedad financiera mixta de cartera podr� solicitar la exenci髇 de aprobaci髇 con arreglo al presente art韈ulo; dicha exenci髇 se conceder� cuando se cumplan todas las condiciones siguientes:LE0000926539_20240709P醨rafo introductorio del n鷐ero 4 del art韈ulo 21 bis redactado por el apartado 7.d) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

• a) la actividad principal de la sociedad financiera de cartera sea la adquisici髇 de participaciones en filiales o, en el caso de una sociedad financiera mixta de cartera, que su actividad principal con respecto a las entidades o entidades financieras sea la adquisici髇 de participaciones en filiales;
• b) la sociedad financiera de cartera o la sociedad financiera mixta de cartera no haya sido designada entidad de resoluci髇 en ninguno de los grupos de resoluci髇 del grupo de conformidad con la estrategia de resoluci髇 establecida por la autoridad de resoluci髇 pertinente en virtud de la Directiva 2014/59/UE;
• c) una entidad de cr閐ito filial o una sociedad financiera de cartera filial o una sociedad financiera mixta de cartera a la que se haya concedido aprobaci髇 de conformidad con el presente art韈ulo sea designada como responsable de garantizar el cumplimiento por parte del grupo de los requisitos prudenciales en base consolidada y reciba todos los medios necesarios y la autoridad jur韉ica para cumplir dichas obligaciones de manera eficaz;
  LE0000926539_20240709Letra c) del n鷐ero 4 del art韈ulo 21 bis redactada por el apartado 7.d) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024
• d) la sociedad financiera de cartera o la sociedad financiera mixta de cartera no participe en la toma de decisiones financieras, operativas o de gesti髇 que afecten al grupo o a las filiales del grupo que sean entidades o entidades financieras;
• e) no exista ning鷑 impedimento a la supervisi髇 efectiva del grupo en base consolidada.

Las sociedades financieras de cartera o las sociedades financieras mixtas de cartera que est閚 exentas de aprobaci髇 de conformidad con el presente apartado no estar醤 excluidas del per韒etro de consolidaci髇 que se establece en la presente Directiva y en el Reglamento (UE) n.� 575/2013.

4 bis.

Sin perjuicio de lo dispuesto en el apartado 4, el supervisor en base consolidada podr� permitir, seg鷑 el caso concreto, que las sociedades financieras de cartera o las sociedades financieras mixtas de cartera que est醤 exentas de la aprobaci髇 queden excluidas del per韒etro de consolidaci髇 siempre que se cumplan las siguientes condiciones:

a) que la exclusi髇 no afecte a la eficacia de la supervisi髇 de la entidad de cr閐ito filial o del grupo;

b) que la sociedad financiera de cartera o la sociedad financiera mixta de cartera no tenga m醩 exposiciones de renta variable que la exposici髇 de renta variable en la entidad de cr閐ito filial o en la sociedad financiera de cartera matriz intermedia o la sociedad financiera mixta de cartera matriz intermedia que controla la entidad de cr閐ito filial;

c) que la sociedad financiera de cartera o la sociedad financiera mixta de cartera no recurra de manera sustancial al apalancamiento y no tenga exposiciones que no est閚 relacionadas con su participaci髇 en la entidad de cr閐ito filial o en la sociedad financiera de cartera matriz intermedia o la sociedad financiera mixta de cartera matriz intermedia que controla la entidad de cr閐ito filial.

LE0000926539_20240709N鷐ero 4 bis del art韈ulo 21 bis introducido por el apartado 7.e) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

5. El supervisor en base consolidada supervisar� de forma permanente el cumplimiento de las condiciones contempladas en el apartado 3 o, cuando proceda, en el apartado 4. Las sociedades financieras de cartera y las sociedades financieras mixtas de cartera proporcionar醤 al supervisor en base consolidada la informaci髇 requerida para supervisar de forma permanente la organizaci髇 estructural del grupo y el cumplimiento de las condiciones contempladas en el apartado 3 o, cuando proceda, en el apartado 4. El supervisor en base consolidada compartir� dicha informaci髇 con la autoridad competente del Estado miembro en el que est� establecida la sociedad financiera de cartera o la sociedad financiera mixta de cartera.

6. Cuando el supervisor en base consolidada haya determinado que las condiciones establecidas en el apartado 3 no se cumplen o han dejado de cumplirse, la sociedad financiera de cartera o la sociedad financiera mixta de cartera estar� sujeta a medidas de supervisi髇 adecuadas para garantizar o restablecer, en su caso, la continuidad y la integridad de la supervisi髇 consolidada y velar por el cumplimiento de los requisitos establecidos en la presente Directiva y en el Reglamento (UE) n.� 575/2013 en base consolidada. En el caso de una sociedad financiera mixta de cartera, las medidas de supervisi髇 tendr醤 en cuenta, en particular, los efectos en el conglomerado financiero.

Las medidas de supervisi髇 a que se refiere el p醨rafo primero podr醤 incluir:

• a) suspender el ejercicio de los derechos de voto correspondientes a las participaciones de las entidades filiales que pertenezcan a la sociedad financiera de cartera o a la sociedad financiera mixta de cartera;
• b) emitir requerimientos o sanciones contra la sociedad financiera de cartera, la sociedad financiera mixta de cartera o contra los miembros del 髍gano de direcci髇 y directivos, a reserva de lo dispuesto en los art韈ulos 65 a 72;
• c) dar instrucciones o indicaciones a la sociedad financiera de cartera o a la sociedad financiera mixta de cartera para transferir a sus accionistas las participaciones en sus entidades filiales;
• d) designar de forma temporal a otra sociedad financiera de cartera, a una sociedad financiera mixta de cartera o a una entidad dentro del grupo para que act鷈 como responsable de velar por el cumplimiento de los requisitos establecidos en la presente Directiva y en el Reglamento (UE) n.� 575/2013 en base consolidada;
• e) restringir o prohibir la distribuci髇 de dividendos o los pagos de intereses a accionistas;
• f) exigir a las sociedades financieras de cartera o a las sociedades financieras mixtas de cartera que dejen de invertir en entidades u otros entes del sector financiero o reduzcan las participaciones en ellos;
• g) exigir a las sociedades financieras de cartera o a las sociedades financieras mixtas de cartera que presenten un plan de restablecimiento no demorado del cumplimiento.

7. Cuando el supervisor en base consolidada haya determinado que las condiciones establecidas en el apartado 4 han dejado de cumplirse, la sociedad financiera de cartera o la sociedad financiera mixta de cartera solicitar� la aprobaci髇 de conformidad con el presente art韈ulo.

8. Cuando el supervisor en base consolidada sea distinto de la autoridad competente del Estado miembro en que est� establecida la sociedad financiera de cartera o sociedad financiera mixta de cartera, las dos autoridades trabajar醤 juntas en estrecha consulta para tomar decisiones sobre la aprobaci髇, la exenci髇 de aprobaci髇 y la exclusi髇 del per韒etro de consolidaci髇 a que se refieren los apartados 3 4 y 4 bis, y sobre las medidas de supervisi髇 contempladas en los apartados 6 y 7. El supervisor en base consolidada elaborar� una evaluaci髇 sobre los asuntos a que se refieren los apartados 3, 4, 4 bis, 6 y 7, seg鷑 corresponda, y comunicar� esa evaluaci髇 a la autoridad competente del Estado miembro en que est� establecida la sociedad financiera de cartera o sociedad financiera mixta de cartera. Las dos autoridades har醤 cuanto est� en su mano para alcanzar una decisi髇 conjunta en el plazo de dos meses a partir de la recepci髇 de dicha evaluaci髇.

En caso de que se alcance una decisi髇 conjunta, cuando el supervisor en base consolidada sea distinto de la autoridad competente del Estado miembro en que est� establecida la sociedad financiera de cartera o sociedad financiera mixta de cartera, la decisi髇 conjunta se ejecutar� tambi閚 o, cuando lo permita el Derecho nacional, se aplicar� directamente en el Estado miembro en que est� establecida la sociedad financiera de cartera o la sociedad financiera mixta de cartera.

La decisi髇 conjunta estar� debidamente documentada y fundamentada. El supervisor en base consolidada comunicar� la decisi髇 conjunta a la sociedad financiera de cartera o a la sociedad financiera mixta de cartera.

En caso de desacuerdo, el supervisor en base consolidada o la autoridad competente del Estado miembro en que est� establecida la sociedad financiera de cartera o la sociedad financiera mixta de cartera se abstendr� de adoptar una decisi髇 y remitir� el asunto a la ABE de conformidad con el art韈ulo 19 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010. La ABE adoptar� una decisi髇 en el plazo de un mes desde la recepci髇 del asunto remitido. Las autoridades competentes correspondientes tomar醤 una decisi髇 conjunta con arreglo a la decisi髇 de la ABE. El asunto no se remitir� a la ABE una vez finalizado el per韔do de dos meses ni tras haberse adoptado una decisi髇 conjunta.

LE0000926539_20240709N鷐ero 8 del art韈ulo 21 bis redactado por el apartado 7.f) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

9. En el caso de las sociedades financieras mixtas de cartera, cuando el supervisor en base consolidada o la autoridad competente del Estado miembro en que est� establecida la sociedad financiera mixta de cartera sea diferente del coordinador establecido de conformidad con el art韈ulo 10 de la Directiva 2002/87/CE, se precisar� el acuerdo del coordinador para adoptar las decisiones o decisiones conjuntas a que se refieren los apartados 3, 4, 6 y 7 del presente art韈ulo, seg鷑 proceda. Cuando se precise el acuerdo del coordinador, el desacuerdo se remitir� a la Autoridad Europea de Supervisi髇 pertinente, es decir, la ABE o la Autoridad Europea de Supervisi髇 (Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilaci髇, AESPJ), creada por el Reglamento (UE) n.� 1094/2010 del Parlamento Europeo y del Consejo (28) , que tomar� su decisi髇 en el plazo de un mes desde la recepci髇 del asunto remitido. Cualquier decisi髇 adoptada de conformidad con el presente apartado se entender� sin perjuicio de las obligaciones impuestas por las Directivas 2002/87/CE o 2009/138/CE.

10. Cuando se deniegue la aprobaci髇 o la exenci髇 de aprobaci髇 de una sociedad financiera de cartera o de una sociedad financiera mixta de cartera con arreglo al presente art韈ulo, el supervisor en base consolidada comunicar� al solicitante la decisi髇 y sus motivos en el plazo de cuatro meses a partir de la recepci髇 de la solicitud, o cuando la solicitud est� incompleta, en el plazo de cuatro meses a partir de la recepci髇 de la informaci髇 completa necesaria para la decisi髇.LE0000926539_20240709P醨rafo primero燿el n鷐ero 10 del art韈ulo 21 bis redactado por el apartado 7.g) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

En todo caso, la decisi髇 de concesi髇 o denegaci髇 de aprobaci髇 habr� de tomarse en los seis meses siguientes a la recepci髇 de la solicitud. La denegaci髇 podr� acompa馻rse, cuando sea necesario, de cualquiera de las medidas a que se refiere el apartado 6.

LE0000646565_20210227Art韈ulo 21 bis introducido por el apartado 9) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio; correcci髇 de errores 獶.O.U.E.L.� 3 julio).Vigencia: 27 junio 2019

Art韈ulo 21 ter Empresa matriz intermedia de la UE

1. Dos o m醩 entidades en la Uni髇 que pertenezcan a un mismo grupo de un tercer pa韘 contar醤 con una sola empresa matriz intermedia de la UE que est� establecida en la Uni髇.

2. Las autoridades competentes podr醤 permitir a las entidades contempladas en el apartado 1 tener dos empresas matrices intermedias de la UE cuando determinen que el establecimiento de una sola empresa matriz intermedia de la UE:

• a) ser韆 incompatible con el requisito obligatorio de separaci髇 de las actividades que impongan la normativa o las autoridades de supervisi髇 del tercer pa韘 en el que la empresa matriz 鷏tima del grupo del tercer pa韘 tenga su administraci髇 central; o
• b) har韆 que la resolubilidad fuera menos eficiente que en el caso de dos empresas matrices intermedias de la UE con arreglo a una evaluaci髇 realizada por la autoridad competente de resoluci髇 de la empresa matriz intermedia de la UE.

3. Las empresas matrices intermedias de la UE ser醤 entidades de cr閐ito autorizadas conforme al art韈ulo 8, o sociedades financieras de cartera o sociedades financieras mixtas de cartera a las que se les haya concedido la de aprobaci髇 de conformidad con el art韈ulo 21 bis.

No obstante lo dispuesto en el p醨rafo primero del presente apartado, cuando ninguna de las entidades mencionadas en el apartado 1 del presente art韈ulo sea una entidad de cr閐ito, o cuando la segunda empresa matriz intermedia de la UE deba crearse en relaci髇 con actividades de inversi髇 para cumplir un requisito obligatorio contemplado en el apartado 2 del presente art韈ulo, la empresa matriz intermedia de la UE o la segunda empresa matriz intermedia de la UE podr� ser una empresa de inversi髇 autorizada de conformidad con el art韈ulo 5, apartado 1, de la Directiva 2014/65/UE incluida en el 醡bito de aplicaci髇 de la Directiva 2014/59/UE.

4. Los apartados 1, 2 y 3 no se aplicar醤 cuando el valor total de los activos en la Uni髇 del grupo de un tercer pa韘 sea inferior a 40 000 millones de euros.

5. A efectos de lo dispuesto en el presente art韈ulo:

• a) el valor total de los activos del grupo de un tercer pa韘 en la Uni髇 ser� la suma de lo siguiente:
  • i) el valor total de los activos de cada entidad en la Uni髇 del grupo de un tercer pa韘, seg鷑 se desprenda de su balance consolidado o, cuando el balance de una entidad no est� consolidado, de su balance individual; y
  • ii) el valor total de los activos de cada sucursal del grupo de un tercer pa韘 que est� autorizada a operar en la Uni髇 de conformidad con lo dispuesto en la presente Directiva, en el Reglamento (UE) n.� 600/2014 del Parlamento Europeo y del Consejo (29) o en la Directiva 2014/65/UE;
• b) el t閞mino 玡ntidad� incluir� tambi閚 a las empresas de servicios de inversi髇.

LE0000655211_20240109N鷐ero 5 del art韈ulo 21 ter redactado por el apartado 9) del art韈ulo 62 de la Directiva (UE) 2019/2034 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de noviembre de 2019 relativa a la supervisi髇 prudencial de las empresas de servicios de inversi髇, y por la que se modifican las Directivas 2002/87/CE, 2009/65/CE, 2011/61/UE, 2013/36/UE, 2014/59/UE y 2014/65/UE (獶.O.U.E.L.� 5 diciembre).Vigencia: 25 diciembre 2019

6. Las autoridades competentes notificar醤 a la ABE la siguiente informaci髇 con respecto a cada grupo de un tercer pa韘 que opere en su jurisdicci髇:

• a) los nombres y el valor total de los activos de las entidades supervisadas que pertenezcan a un grupo de un tercer pa韘;
• b) los nombres y el importe del valor total de los activos correspondientes a las sucursales autorizadas en dicho Estado miembro con arreglo a la presente Directiva, la Directiva 2014/65/UE o el Reglamento (UE) n.� 600/2014, y el tipo de actividades que est醤 autorizadas a ejercer;
• c) el nombre y tipo indicados en el apartado 3 de cualquier empresa matriz intermedia de la UE establecida en dicho Estado miembro y el nombre del grupo de un tercer pa韘 al que pertenezca.

6 bis. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de ejecuci髇 en las que especificar� los formatos y definiciones uniformes, y desarrollar� las soluciones inform醫icas que deber醤 aplicarse en la Uni髇, para la comunicaci髇 de la informaci髇 a que se refiere el apartado 6.

La ABE presentar� a la Comisi髇 dichos proyectos de normas t閏nicas de ejecuci髇 a m醩 tardar el 10 de enero de 2026.

Se otorgan a la Comisi髇 competencias para adoptar las normas t閏nicas de ejecuci髇 a que se refiere el p醨rafo segundo del presente apartado de conformidad con el art韈ulo 15 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010.

LE0000926539_20240709N鷐ero 6 bis del art韈ulo 21 ter introducido por el apartado 8) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

7. La ABE publicar� en su sitio web una lista de todos los grupos de un tercer pa韘 que operen en la Uni髇 y su empresa o empresas matrices intermedias de la UE, cuando proceda.

Las autoridades competentes velar醤 por que cada entidad bajo su jurisdicci髇 que forme parte de un grupo de un tercer pa韘 cumpla una de las siguientes condiciones:

• a) tenga una empresa matriz intermedia de la UE;
• b) sea una empresa matriz intermedia de la UE;
• c) sea la 鷑ica entidad en la Uni髇 del grupo de un tercer pa韘; o
• d) forme parte de un grupo de un tercer pa韘 con un valor total de activos en la Uni髇 inferior a 40 000 millones de euros.

8. No obstante lo dispuesto en el apartado 1, los grupos de un tercer pa韘 que operen a trav閟 de m醩 de una entidad en la Uni髇 y tengan un valor total de activos en la Uni髇 igual o superior a 40 000 millones de euros el 27 de junio de 2019 tendr醤 una empresa matriz intermedia de la UE o, si se aplica el apartado 2, dos empresas matrices intermedias de la UE a m醩 tardar el 30 de diciembre de 2023.

9. A m醩 tardar el 30 de diciembre de 2026, la Comisi髇, previa consulta con la ABE, revisar� los requisitos impuestos a las entidades por el presente art韈ulo y presentar� un informe al Parlamento Europeo y al Consejo. Dicho informe examinar� como m韓imo:

• a) si los requisitos establecidos en el presente art韈ulo son practicables, necesarios y proporcionados y si otras medidas ser韆n m醩 apropiadas;
• b) si los requisitos que impone a las entidades el presente art韈ulo deben revisarse para reflejar las mejores pr醕ticas internacionales.

10. A m醩 tardar el 28 de junio de 2021, la ABE presentar� al Parlamento Europeo, al Consejo y a la Comisi髇 un informe sobre el trato de las sucursales de terceros pa韘es de conformidad con la legislaci髇 nacional de los Estados miembros. Dicho informe examinar� como m韓imo:

• a) si las pr醕ticas de supervisi髇 contempladas en la legislaci髇 nacional para las sucursales de terceros pa韘es var韆n entre los Estados miembros, y en qu� medida;
• b) si un trato diferente de las sucursales de terceros pa韘es en la legislaci髇 nacional podr韆 conducir a un arbitraje regulatorio;
• c) si ser韆 necesario y apropiado armonizar en mayor medida los reg韒enes nacionales para las sucursales de terceros pa韘es, especialmente en lo que se refiere a las sucursales de terceros pa韘es importantes.

La Comisi髇 presentar�, si procede, una propuesta legislativa al Parlamento Europeo y al Consejo basada en las recomendaciones formuladas por la ABE.

LE0000646565_20210227Art韈ulo 21爐er introducido por el apartado 9) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio; correcci髇 de errores 獶.O.U.E.L.� 3 julio).Vigencia: 27 junio 2019

Art韈ulo 21 quater Obligaci髇 de establecer una sucursal para la prestaci髇 de servicios bancarios por parte de empresas de terceros pa韘es

1. Los Estados miembros exigir醤 a las empresas establecidas en un tercer pa韘 a que se refiere el art韈ulo 47 que, a fin de iniciar o seguir llevando a cabo las actividades mencionadas en el art韈ulo 47, apartado 1, en el Estado miembro pertinente, establezcan en su territorio una sucursal y soliciten autorizaci髇 de conformidad con el t韙ulo VI.

2. La obligaci髇 establecida en el apartado 1 del presente art韈ulo no se aplicar� cuando la empresa establecida en un tercer pa韘 ofrezca un servicio o una actividad a un cliente o una contraparte establecidos o situados en la Uni髇 que sean:

• a) un cliente minorista, una contraparte elegible o un cliente profesional, en el sentido del anexo II, secciones I y II, de la Directiva 2014/65/UE, establecidos o situados en la Uni髇, cuando dicho cliente o contraparte se dirija por iniciativa exclusivamente propia a una empresa establecida en un tercer pa韘 para solicitar cualquiera de los servicios o las actividades a que se refiere el art韈ulo 47, apartado 1, de la presente Directiva;
• b) una entidad de cr閐ito;
• c) una empresa del mismo grupo que la empresa establecida en un tercer pa韘.

Sin perjuicio de lo dispuesto en el p醨rafo primero, letra c), cuando una empresa de un tercer pa韘 capte a un cliente o contraparte, o a un posible cliente o contraparte, contemplados en la letra a) de dicho p醨rafo, a trav閟 de una entidad que act鷈 en su propio nombre o que mantenga v韓culos estrechos con dicha empresa de un tercer pa韘, o a trav閟 de cualquier otra persona que act鷈 en nombre de dicha empresa, no se considerar� que el servicio se presta por iniciativa propia y exclusiva del cliente o contraparte, o del posible cliente o contraparte.

Los Estados miembros velar醤 por que las autoridades competentes est閚 facultadas para exigir a las entidades de cr閐ito y a las sucursales establecidas en su territorio que les faciliten la informaci髇 que necesiten para realizar un seguimiento de los servicios prestados por iniciativa exclusivamente propia del cliente o de la contraparte establecidos o situados en su territorio, cuando dichos servicios sean prestados por empresas establecidas en terceros pa韘es que formen parte del mismo grupo.

3. Cuando un cliente o una contraparte se dirija a una empresa de un tercer pa韘 por iniciativa propia, tal como se contempla en el apartado 2, dicha empresa no estar� autorizada a comercializar otras categor韆s de productos, actividades o servicios distintas de las que el cliente o la contraparte hayan solicitado, salvo a trav閟 de una sucursal de un tercer pa韘 de la empresa establecida en un Estado miembro. Sin embargo, no se exigir� el establecimiento de una sucursal de un tercer pa韘 para cualesquiera servicios, actividades o productos necesarios para la prestaci髇 -o estrechamente relacionado con el servicio, el producto o la actividad solicitado inicialmente por el cliente o la contraparte, tambi閚 cuando dichos servicios, actividades o productos estrechamente relacionados se ofrezcan con posterioridad a los solicitados inicialmente.

4. La obligaci髇 establecida en el apartado 1 del presente art韈ulo no se aplicar� a los servicios o actividades enumerados en el anexo I, secci髇 A, de la Directiva 2014/65/UE, incluido cualquier servicio complementario de apoyo, como la recepci髇 de dep髎itos conexa o la concesi髇 de cr閐itos o pr閟tamos cuya finalidad sea prestar servicios en virtud de dicha Directiva.

5. A fin de preservar los derechos adquiridos por los clientes en virtud de contratos ya existentes, la obligaci髇 establecida en el apartado 1 se entender� sin perjuicio de los contratos existentes celebrados antes del 11 de julio de 2026.

6. A m醩 tardar el 10 de julio de 2025, la ABE, previa consulta a la AESPJ y a la AEVM, examinar� si cualquier entidad del sector financiero, adem醩 de las entidades de cr閐ito, debe estar exento de la obligaci髇 de establecer una sucursal para la prestaci髇 de servicios bancarios por parte de empresas de terceros pa韘es con arreglo al presente art韈ulo. La ABE presentar� un informe al respecto al Parlamento Europeo, al Consejo y a la Comisi髇, que tendr� en cuenta los problemas de estabilidad financiera y las repercusiones en la competitividad de la Uni髇.

Bas醤dose en dicho informe, la Comisi髇 presentar�, si procede, una propuesta legislativa al Parlamento Europeo y al Consejo.

LE0000926539_20240709Art韈ulo 21 quater introducido por el apartado 9) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 22 Notificaci髇 y evaluaci髇 de las adquisiciones propuestas

1. Los Estados miembros dispondr醤 que toda persona f韘ica o jur韉ica (denominada 玜dquirente propuesto�) que por s� sola o en concertaci髇 con otras haya decidido adquirir, directa o indirectamente, una participaci髇 cualificada en una entidad de cr閐ito o incrementar, directa o indirectamente, tal participaci髇 cualificada en una entidad de cr閐ito, de tal manera que la proporci髇 de derechos de voto o de capital pose韉a sea igual o superior al 20 %, 30 % o 50 %, o que la entidad de cr閐ito pase a ser su filial (denominada 玜dquisici髇 propuesta�), lo notifique primero por escrito a las autoridades competentes de la entidad de cr閐ito en la que se proponga adquirir o incrementar una participaci髇 cualificada, indicando la cuant韆 de la participaci髇 prevista y la informaci髇 relevante especificada de conformidad con el art韈ulo 23, apartado 4. Los Estados miembros no estar醤 obligados a aplicar el umbral del 30 % cuando, de conformidad con el art韈ulo 9, apartado 3, letra a), de la Directiva 2004/109/CE, apliquen un umbral de un tercio.

2. Las autoridades competentes acusar醤 recibo por escrito de la notificaci髇 en virtud del apartado 1 o de la informaci髇 adicional a que se refiere el apartado 3 a la mayor brevedad y, en cualquier caso, en el plazo m醲imo de diez d韆s h醔iles a contar desde la fecha de recepci髇 de la notificaci髇 o de la informaci髇.LE0000926539_20240709P醨rafo primero del n鷐ero 2 del art韈ulo 22 redactado por el apartado 10) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Las autoridades competentes dispondr醤 de un plazo m醲imo de 60 d韆s h醔iles a contar desde la fecha del acuse de recibo por escrito de la notificaci髇 y de todos los documentos que el Estado miembro exija que se adjunten a la notificaci髇 sobre la base de la lista indicada en el art韈ulo 23, apartado 4 (denominado 玴lazo de evaluaci髇�) para llevar a cabo la evaluaci髇 a que se refiere el art韈ulo 23, apartado 1 (denominada 玡valuaci髇�).

Las autoridades competentes informar醤 al adquirente propuesto de la fecha en que expira el plazo de evaluaci髇 cuando efect鷈n el acuse de recibo.

3. Si lo consideran necesario, las autoridades competentes podr醤 solicitar durante el plazo de evaluaci髇, aunque no despu閟 del quincuag閟imo d韆 h醔il del mismo, la informaci髇 adicional que se precise para completar la evaluaci髇. Esta solicitud de informaci髇 se har� por escrito y en ella se especificar� la informaci髇 adicional necesaria.

El plazo de evaluaci髇 quedar� suspendido durante el per韔do comprendido entre la fecha en que las autoridades competentes soliciten informaci髇 y la fecha de recepci髇 de una respuesta del adquirente propuesto. La suspensi髇 tendr� una duraci髇 m醲ima de veinte d韆s h醔iles. Las autoridades competentes podr醤 efectuar seg鷑 su criterio otras solicitudes con objeto de que se complete o aclare la informaci髇, si bien ninguna de estas solicitudes podr� dar lugar a una suspensi髇 del plazo de evaluaci髇.

4. Las autoridades competentes podr醤 prolongar la suspensi髇 mencionada en el apartado 3, p醨rafo segundo, hasta treinta d韆s h醔iles si el adquirente propuesto est� situado o regulado en un pa韘 tercero o es una persona f韘ica o jur韉ica no sujeta a supervisi髇 en virtud de la presente Directiva o las Directivas 2009/65/CE, 2009/138/CE o 2004/39/CE.

5. Si las autoridades competentes decidieran plantear objeciones a la adquisici髇 propuesta, informar醤 de ello al adquirente propuesto, por escrito y motivando su decisi髇, en el plazo de dos d韆s h醔iles una vez finalizada la evaluaci髇, sin que, en ning鷑 caso, pueda sobrepasarse el plazo de evaluaci髇. Con arreglo al Derecho interno y a petici髇 del adquirente propuesto, podr� hacerse p鷅lica una declaraci髇 adecuada de los motivos que justifican la decisi髇. Lo anterior no impedir� a los Estados miembros autorizar a la autoridad competente a publicar esta informaci髇 sin que medie la petici髇 del adquirente propuesto.

6. Si las autoridades competentes no se oponen por escrito a la adquisici髇 propuesta dentro del plazo de evaluaci髇, tal adquisici髇 se considerar� autorizada.

7. Las autoridades competentes podr醤 establecer un plazo m醲imo para la conclusi髇 de la adquisici髇 propuesta y prolongarlo cuando proceda.

8. Los Estados miembros no podr醤 imponer condiciones de notificaci髇 a las autoridades competentes, o de aprobaci髇 por estas, de las adquisiciones directas o indirectas de derechos de voto o capital que sean m醩 rigurosas que las establecidas en la presente Directiva.

9. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de aplicaci髇 para establecer formularios, plantillas y procedimientos comunes a efectos del proceso de consultas entre las autoridades competentes pertinentes a que se refiere el art韈ulo 24.

La ABE presentar� a la Comisi髇 los proyectos de normas t閏nicas de aplicaci髇 a m醩 tardar el 31 de diciembre de 2015.

Se otorgan a la Comisi髇 competencias para adoptar las normas t閏nicas de aplicaci髇 a que se refiere el p醨rafo primero de conformidad con el art韈ulo 15 del Reglamento (UE) n� 1093/2010.

V閍se Reglamento de Ejecuci髇 (UE) 2017/461 de la Comisi髇, de 16 de marzo de 2017, por el que se establecen normas t閏nicas de ejecuci髇 en lo que respecta a los formularios, plantillas y procedimientos comunes para el proceso de consulta entre las autoridades competentes pertinentes en relaci髇 con las adquisiciones propuestas de participaciones cualificadas en entidades de cr閐ito, de conformidad con el art韈ulo 24 de la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (獶.O.U.E.L.� 17 marzo).LE0000593433_20170406

Art韈ulo 23 Criterios de evaluaci髇

1. Al examinar la notificaci髇 contemplada en el art韈ulo 22, apartado 1, y la informaci髇 mencionada en el art韈ulo 22, apartado 3, las autoridades competentes, con objeto de garantizar una gesti髇 s髄ida y prudente de la entidad de cr閐ito en la que se propone la adquisici髇, y atendiendo a la influencia probable del adquirente propuesto sobre dicha entidad de cr閐ito, evaluar醤 la idoneidad del adquirente propuesto y la solidez financiera de la adquisici髇 propuesta de conformidad con los siguientes criterios:

• a) la reputaci髇 del adquirente propuesto;
• b) la reputaci髇, conocimientos, capacidades y experiencia, con arreglo a lo indicado en el art韈ulo 91, apartado 1, de todo miembro del 髍gano de direcci髇 que vaya a dirigir la actividad de la entidad de cr閐ito como consecuencia de la adquisici髇 propuesta;
  LE0000646565_20210227Letra b) del n鷐ero 1 del art韈ulo 23 redactada爌or el apartado 10) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2019/878 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo que respecta a los entes exentos, las sociedades financieras de cartera, las sociedades financieras mixtas de cartera, las remuneraciones, las medidas y las facultades de supervisi髇 y las medidas de conservaci髇 del capital (獶.O.U.E.L.� 7 junio).Vigencia: 27 junio 2019
• c) la solvencia financiera del adquirente propuesto, en especial en relaci髇 con el tipo de actividad que se ejerza o se prevea ejercer en la entidad de cr閐ito en la que se propone la adquisici髇;
• d) la capacidad de la entidad de cr閐ito de cumplir de forma duradera los requisitos prudenciales que se deriven de la presente Directiva y del Reglamento (UE) n� 575/2013, y, en su caso, de otra normativa de la Uni髇, sobre todo de las Directivas 2002/87/CE y 2009/110/CE, incluyendo si el grupo del que pasar� a formar parte cuenta con una estructura que permita ejercer una supervisi髇 eficaz, proceder a un intercambio efectivo de informaci髇 entre las autoridades competentes y determinar el reparto de responsabilidades entre las autoridades competentes;
• e) la existencia de motivos razonables para sospechar, en relaci髇 con la adquisici髇 propuesta, que se est醤 efectuando o intentando efectuar, o se han efectuado o intentado efectuar, operaciones de blanqueo de capitales o de financiaci髇 del terrorismo en el sentido del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo (30) , o que la adquisici髇 propuesta podr韆 aumentar el riesgo de que se efect鷈n o intenten efectuar tales operaciones.
  LE0000926539_20240709Letra e) del n鷐ero 1 del art韈ulo 23 redactada por el apartado 11.a) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Para la evaluaci髇 del criterio establecido en el p醨rafo primero, letra e), del presente apartado, las autoridades competentes consultar醤, como parte de sus verificaciones, a las autoridades responsables de la supervisi髇 de las entidades de cr閐ito de conformidad con la Directiva (UE) 2015/849.LE0000926539_20240709P醨rafo segundo del n鷐ero 1 del art韈ulo 23 introducido por el apartado 11.a) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Las autoridades competentes podr醤 formular objeciones a la adquisici髇 propuesta cuando el adquirente propuesto est� situado en un tercer pa韘 que figure en la lista de terceros pa韘es de alto riesgo cuyos reg韒enes de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci髇 del terrorismo presentan deficiencias estrat間icas de conformidad con el art韈ulo 9 de la Directiva (UE) 2015/849, o en un tercer pa韘 sujeto a medidas restrictivas de la Uni髇, y la autoridad competente considere que afecta a la capacidad del adquirente propuesto de aplicar las pr醕ticas y los procesos necesarios para cumplir los requisitos del r間imen de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci髇 del terrorismo.LE0000926539_20240709P醨rafo tercero del n鷐ero 1 del art韈ulo 23 introducido por el apartado 11.a) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

2. Las autoridades competentes solo podr醤 oponerse a la adquisici髇 propuesta cuando haya motivos razonables para ello sobre la base de los criterios establecidos en el apartado 1 o si la informaci髇 aportada por el adquirente propuesto est� incompleta.

A efectos del presente apartado y en relaci髇 con el criterio establecido en el apartado 1, letra e), del presente art韈ulo, el dictamen negativo de las autoridades responsables de la supervisi髇 de las entidades de cr閐ito de conformidad con la Directiva (UE) 2015/849, recibido por las autoridades competentes en un plazo de treinta d韆s h醔iles a partir de la solicitud inicial, ser� debidamente tenido en cuenta por las autoridades competentes al evaluar la adquisici髇 propuesta y podr� constituir un motivo razonable de oposici髇.LE0000926539_20240709P醨rafo segundo del n鷐ero 2 del art韈ulo 23 introducido por el apartado 11.b) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

3. Los Estados miembros no impondr醤 condiciones previas en cuanto al nivel de participaci髇 que deba adquirirse, ni permitir醤 a sus autoridades competentes examinar la adquisici髇 prevista a la luz de las necesidades econ髆icas del mercado.

4. Los Estados miembros publicar醤 una lista en la que se indique la informaci髇 que ser� necesaria para realizar la evaluaci髇 y que deber� facilitarse a las autoridades competentes en el momento de la notificaci髇 a que se refiere el art韈ulo 22, apartado 1. La informaci髇 exigida deber� ser proporcionada y adaptada a la naturaleza del adquirente propuesto y de la adquisici髇 propuesta. Los Estados miembros solo exigir醤 informaci髇 que resulte pertinente a efectos de la evaluaci髇 prudencial.

5. No obstante lo dispuesto en el art韈ulo 22, apartados 2, 3 y 4, cuando la autoridad competente reciba notificaci髇 de varias propuestas de adquisici髇 o incremento de participaciones cualificadas en una misma entidad de cr閐ito, tratar� a todos los adquirentes propuestos de forma no discriminatoria.

6. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 a fin de especificar la lista de la informaci髇 m韓ima que el adquirente propuesto debe facilitar a la autoridad competente en el momento de la notificaci髇 a que se refiere el art韈ulo 22, apartado 1.

A efectos del p醨rafo primero, la ABE tomar� en consideraci髇 el t韙ulo II de la Directiva (UE) 2017/1132 del Parlamento Europeo y del Consejo (31) .

La ABE presentar� a la Comisi髇 dichos proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 a m醩 tardar el 10 de enero de 2026.

Se delegan en la Comisi髇 los poderes para completar la presente Directiva mediante la adopci髇 de las normas t閏nicas de regulaci髇 a que se refiere el p醨rafo primero del presente apartado de conformidad con los art韈ulos 10 a14 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010.

LE0000926539_20240709N鷐ero 6 del art韈ulo 23 introducido por el apartado 11.c) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 24 Cooperaci髇 entre las autoridades competentes

1. Las autoridades competentes se consultar醤 mutua y pormenorizadamente a la hora de realizar la evaluaci髇, si el adquirente propuesto es alguno de los siguientes:

• a) una entidad de cr閐ito, empresa de seguros, empresa de reaseguros, empresa de inversi髇 o sociedad de gesti髇, seg鷑 se define esta 鷏tima en el art韈ulo 2, apartado 1, letra b), de la Directiva 2009/65/CE (en lo sucesivo denominada 玸ociedad de gesti髇 de OICVM�), autorizada en otro Estado miembro o en un sector diferente de aquel en el que se propone la adquisici髇;
• b) la sociedad matriz de una entidad de cr閐ito, empresa de seguros, empresa de reaseguros, empresa de inversi髇 o sociedad de gesti髇 de OICVM autorizada en otro Estado miembro o en un sector diferente de aquel en el que se propone la adquisici髇;
• c) una persona f韘ica o jur韉ica que ejerza el control de una entidad de cr閐ito, empresa de seguros, empresa de reaseguros, empresa de inversi髇 o sociedad de gesti髇 de OICVM autorizada en otro Estado miembro o en un sector diferente de aquel en el que se propone la adquisici髇.

2. Las autoridades competentes se facilitar醤 rec韕rocamente, sin retrasos injustificados, toda la informaci髇 que resulte esencial o pertinente para la evaluaci髇. A este respecto, las autoridades competentes se comunicar醤, previa solicitud, toda informaci髇 pertinente y, a iniciativa propia, toda informaci髇 esencial. Toda decisi髇 adoptada por la autoridad competente que haya autorizado a la entidad de cr閐ito en la que se propone la adquisici髇 mencionar� las posibles observaciones o reservas expresadas por la autoridad competente responsable del adquirente propuesto.

V閍se Reglamento de Ejecuci髇 (UE) 2017/461 de la Comisi髇, de 16 de marzo de 2017, por el que se establecen normas t閏nicas de ejecuci髇 en lo que respecta a los formularios, plantillas y procedimientos comunes para el proceso de consulta entre las autoridades competentes pertinentes en relaci髇 con las adquisiciones propuestas de participaciones cualificadas en entidades de cr閐ito, de conformidad con el art韈ulo 24 de la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (獶.O.U.E.L.� 17 marzo).LE0000593433_20170406

Art韈ulo 25 Notificaci髇 en caso de cesi髇

Los Estados miembros establecer醤 que toda persona f韘ica o jur韉ica que haya decidido deshacerse, directa o indirectamente, de una participaci髇 cualificada en una entidad de cr閐ito, lo notifique primero por escrito a las autoridades competentes, indicando la cuant韆 de participaci髇 de que se trate. Dicha persona deber� tambi閚 notificar a las autoridades competentes si ha decidido reducir su participaci髇 cualificada de tal manera que la proporci髇 de derechos de voto o de capital pose韉a por la misma sea inferior al 20 %, 30 % o 50 %, o que la entidad de cr閐ito deje de ser su filial. Los Estados miembros no estar醤 obligados a aplicar el umbral del 30 % cuando, de conformidad con el art韈ulo 9, apartado 3, letra a), de la Directiva 2004/109/CE, apliquen un umbral de un tercio.

Art韈ulo 26 Obligaciones de informaci髇 y sanciones

1. Las entidades de cr閐ito comunicar醤 a las autoridades competentes, en cuanto tengan conocimiento de ello, toda adquisici髇 o cesi髇 de participaciones en su capital cuyo resultado sea que se supere o deje de alcanzarse alguno de los umbrales contemplados en el art韈ulo 22, apartado 1, y en el art韈ulo 25.

Las entidades de cr閐ito que coticen en un mercado regulado comunicar醤 a las autoridades competentes, al menos una vez al a駉, la identidad de los accionistas y socios que posean participaciones cualificadas, as� como la cuant韆 de dichas participaciones, tal como resulte, en particular, de los datos obtenidos en la junta general anual de accionistas y socios, o de la informaci髇 recibida en virtud de la obligaci髇 a que est醤 sujetas las sociedades que coticen en un mercado regulado.

2. Los Estados miembros dispondr醤 que, en caso de que la influencia ejercida por las personas contempladas en el art韈ulo 22, apartado 1, pueda ir en detrimento de una gesti髇 prudente y s髄ida de la entidad, las autoridades competentes tomen las medidas apropiadas para poner fin a dicha situaci髇. Esas medidas podr醤 comprender requerimientos, sanciones contra miembros del 髍gano de direcci髇 y directivos, sin perjuicio de lo dispuesto en los art韈ulos 65 a 72, o la suspensi髇 del ejercicio del derecho de voto vinculado a las acciones o participaciones pose韉as por los accionistas o socios de la entidad de cr閐ito en cuesti髇.

Se aplicar醤 medidas similares a las personas f韘icas o jur韉icas que incumplan la obligaci髇 de facilitar informaci髇 previa contemplada en el art韈ulo 22, apartado 1, sin perjuicio de lo dispuesto en los art韈ulos 65 a 72.

En el caso de que se adquiera una participaci髇 a pesar de la oposici髇 de las autoridades competentes, los Estados miembros, con independencia de cualquier otra sanci髇 que pueda imponerse, dispondr醤, bien la suspensi髇 del ejercicio de los correspondientes derechos de voto, bien la nulidad de los votos emitidos o la posibilidad de anularlos.

Art韈ulo 27 Criterios de definici髇 de las participaciones cualificadas

Para determinar si se cumplen los criterios para que una participaci髇 se considere cualificada en el sentido de los art韈ulos 22, 25 y 26, se tomar醤 en consideraci髇 los derechos de voto a que se refieren los art韈ulos 9, 10 y 11 de la Directiva 2004/109/CE, as� como las condiciones relativas a su agregaci髇 establecidas en el art韈ulo 12, apartados 4 y 5, de dicha Directiva.

Al determinar si se cumplen los criterios a que se refiere el art韈ulo 26 para que una participaci髇 se considere cualificada, los Estados miembros no tendr醤 en cuenta los derechos de voto o las acciones que las entidades puedan poseer por haber proporcionado el aseguramiento de instrumentos financieros o la colocaci髇 de instrumentos financieros sobre la base de un compromiso firme a que se refiere el anexo I, secci髇 A, punto 6, de la Directiva 2004/39/CE, siempre que dichos derechos no se ejerzan o utilicen para intervenir en la administraci髇 del emisor, y se cedan en el plazo de un a駉 desde su adquisici髇.

Art韈ulo 27 bis Notificaci髇 y evaluaci髇 de la adquisici髇

1. Los Estados miembros exigir醤 a las entidades, las sociedades financieras de cartera y las sociedades financieras mixtas de cartera incluidas en el 醡bito de aplicaci髇 del art韈ulo 21 bis, apartado 1, (en lo sucesivo, “adquirente propuesto”) que, cuando se propongan adquirir, directa o indirectamente, una participaci髇 significativa (en lo sucesivo, “adquisici髇 propuesta”), lo notifiquen a su a autoridad competente por escrito y con antelaci髇. En la notificaci髇 se indicar� la cuant韆 de la adquisici髇 propuesta y se facilitar� la informaci髇 pertinente que se especifica en el art韈ulo 27 ter, apartado 5.

2. A efectos del apartado 1, la participaci髇 se considerar� significativa cuando sea igual o superior al 15 % del capital admisible del adquirente propuesto.

3. A efectos del apartado 1, cuando el adquirente propuesto sea una entidad, el umbral a que se refiere el apartado 2 se aplicar� tanto sobre la base individual como sobre la base de la situaci髇 consolidada del grupo. En caso de que el umbral a que se refiere el apartado 2 solo se supere de forma individual, el adquirente propuesto dirigir� la notificaci髇 a la autoridad competente del Estado miembro en el que est� establecido. Dicha autoridad competente evaluar� la adquisici髇 propuesta. En caso de que se supere dicho umbral de forma individual y sobre la base de la situaci髇 consolidada del grupo, el adquirente propuesto dirigir� tambi閚 la notificaci髇 al supervisor en base consolidada. Dicho supervisor en base consolidada evaluar�, asimismo, la adquisici髇 propuesta.

4. Cuando el adquirente propuesto sea una sociedad financiera de cartera o una sociedad financiera mixta de cartera incluida en el 醡bito de aplicaci髇 del art韈ulo 21 bis, apartado 1, el umbral a que se refiere el apartado 2 se aplicar� sobre la base de la situaci髇 consolidada, y el supervisor en base consolidada ser� la autoridad competente a efectos del apartado 1 del presente art韈ulo.

5. La autoridad competente acusar� recibo, por escrito, de la notificaci髇 contemplada en el apartado 1 o de cualquier informaci髇 adicional con arreglo al apartado 9; el acuse de recibo se har� sin demora y en todo caso en el plazo m醲imo de diez d韆s h醔iles a contar desde la fecha de recepci髇 de la notificaci髇 o de la informaci髇 adicional.

6. La autoridad competente dispondr� de sesenta d韆s h醔iles a partir de la fecha del acuse de recibo por escrito de la notificaci髇 y de la recepci髇 de la totalidad de los documentos, incluidos los que el Estado miembro exija que se adjunten a la notificaci髇 de conformidad con el art韈ulo 27 ter, apartado 5 (en lo sucesivo, “plazo de evaluaci髇”), para llevar a cabo la evaluaci髇 prevista en el art韈ulo 27 ter, apartado 1.

Si la adquisici髇 propuesta se refiere a la adquisici髇 de una participaci髇 cualificada en una entidad de cr閐ito a que se refiere el art韈ulo 22, apartado 1, el adquirente propuesto estar� igualmente sujeto a la obligaci髇 de notificaci髇 y a la evaluaci髇 con arreglo a dicho art韈ulo. En tal caso, el plazo para que la autoridad competente lleve a cabo tanto la evaluaci髇 prevista en el art韈ulo 27 ter, apartado 1, como la mencionada en el art韈ulo 22, apartado 2, expirar� 鷑icamente cuando expire el 鷏timo de los dos plazos de evaluaci髇 pertinentes.

7. Cuando la adquisici髇 propuesta de una participaci髇 significativa se lleve a cabo entre entes de un mismo grupo a que se refiere el art韈ulo 113, apartado 6, del Reglamento (UE) n.� 575/2013 o entre entes integrados en el mismo sistema institucional a que se refiere el art韈ulo 113, apartado 7, de dicho Reglamento, la autoridad competente no estar� obligada a llevar a cabo la evaluaci髇 prevista en el art韈ulo 27 ter, apartado 1, de la presente Directiva.

8. La autoridad competente informar� al adquirente propuesto de la fecha de expiraci髇 del plazo de evaluaci髇 cuando proceda al acuse de recibo a que se refiere el apartado 5.

9. Cuando lo estime necesario, la autoridad competente podr� solicitar, durante el plazo de evaluaci髇 y, en todo caso, a m醩 tardar el quincuag閟imo d韆 h醔il de dicho plazo, la informaci髇 adicional que se precise para completar la evaluaci髇 prevista en el art韈ulo 27 ter, apartado 1. En la solicitud, que se har� por escrito, se especificar� la informaci髇 adicional necesaria.

10. El plazo de evaluaci髇 quedar� suspendido durante el per韔do comprendido entre la fecha en la que la autoridad competente solicite la informaci髇 adicional y la fecha en la que se reciba una respuesta del adquirente propuesto con la informaci髇 solicitada. Dicha suspensi髇 tendr� una duraci髇 m醲ima de veinte d韆s h醔iles. La autoridad competente podr�, seg鷑 su criterio, formular nuevas solicitudes con objeto de que se complete o aclare la informaci髇 facilitada, si bien estas solicitudes no dar醤 lugar a la suspensi髇 del plazo de evaluaci髇.

11. La autoridad competente podr� prorrogar la suspensi髇 mencionada en el apartado 10 hasta un m醲imo de treinta d韆s h醔iles en las siguientes situaciones:

• a) cuando el ente adquirido est� situado en un tercer pa韘 o est� sujeto a su marco regulador;
• b) cuando, a fin de llevar a cabo la evaluaci髇 prevista en el art韈ulo 27 ter, apartado 1, de la presente Directiva, sea necesario intercambiar informaci髇 con las autoridades responsables de la supervisi髇 del adquirente propuesto de conformidad con la Directiva (UE) 2015/849.

12. Cuando la aprobaci髇 de una sociedad financiera de cartera o de una sociedad financiera mixta de cartera incluida en el 醡bito de aplicaci髇 del art韈ulo 21 bis, apartado 1, concurra con la evaluaci髇 prevista en el art韈ulo 27 ter, apartado 1, la autoridad competente a efectos del art韈ulo 21 bis, apartado 1, se coordinar�, seg鷑 proceda, con el supervisor en base consolidada y, en caso de que sea diferente, con la autoridad competente del Estado miembro de establecimiento de la sociedad financiera de cartera o la sociedad financiera mixta de cartera. En ese caso, el plazo de evaluaci髇 se suspender� hasta la conclusi髇 del procedimiento establecido en el art韈ulo 21 bis.

13. Si la autoridad competente decide oponerse a la adquisici髇 propuesta, informar� de ello al adquirente propuesto, por escrito y motivando su decisi髇, en el plazo m醲imo de dos d韆s h醔iles a contar desde la finalizaci髇 de la evaluaci髇 prevista en el art韈ulo 27 ter, apartado 1, y antes de que finalice el plazo de evaluaci髇.

14. Si la autoridad competente no se opone por escrito a la adquisici髇 propuesta dentro del plazo de evaluaci髇, la adquisici髇 se considerar� aprobada.

15. La autoridad competente podr� establecer un plazo m醲imo para la conclusi髇 de la adquisici髇 propuesta y prolongarlo, seg鷑 proceda.

LE0000926539_20240709Cap韙ulo 3 del t韙ulo III introducido por el apartado 12) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 27 ter Criterios de evaluaci髇

1. Al evaluar la notificaci髇 de la adquisici髇 propuesta que se contempla en el art韈ulo 27 bis, apartado 1, y la informaci髇 a que se refiere el art韈ulo 27 bis, apartado 9, la autoridad competente evaluar� la perspectiva de una gesti髇 sana y prudente del adquirente propuesto y, en particular, los riesgos a los que este est� o pueda estar expuesto despu閟 de la adquisici髇, con arreglo a los siguientes criterios:

• a) la capacidad del adquirente propuesto para cumplir en todo momento los requisitos prudenciales establecidos en la presente Directiva y en el Reglamento (UE) n.� 575/2013, y, en su caso, en otros actos jur韉icos de la Uni髇;
• b) la existencia de motivos razonables que permitan suponer que, en relaci髇 con la adquisici髇 propuesta, se est醤 efectuando o intentando efectuar, o se han efectuado o intentado efectuar, operaciones de blanqueo de capitales o de financiaci髇 del terrorismo en el sentido del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2015/849, o que la adquisici髇 propuesta podr韆 aumentar el riesgo de que se efect鷈n o intenten efectuar tales operaciones.

2. Para la evaluaci髇 del criterio establecido en el apartado 1, letra b), del presente art韈ulo, la autoridad competente consultar�, como parte de sus verificaciones, a las autoridades responsables de la supervisi髇 del adquirente propuesto de conformidad con la Directiva (UE) 2015/849.

3. La autoridad competente solo podr� oponerse a la adquisici髇 propuesta si hay motivos razonables para ello sobre la base de los criterios establecidos en el apartado 1 del presente art韈ulo o si la informaci髇 aportada por el adquirente propuesto est� incompleta, a pesar de haberse efectuado una solicitud de conformidad con el art韈ulo 27 bis, apartado 9.

A efectos del presente apartado y en relaci髇 con el criterio establecido en el apartado 1, letra b), del presente art韈ulo, el dictamen negativo de las autoridades responsables de la supervisi髇 del adquirente propuesto de conformidad con la Directiva (UE) 2015/849, recibido por las autoridades competentes en un plazo de treinta d韆s h醔iles a partir de la solicitud inicial, ser� debidamente tenido en cuenta por las autoridades competentes al evaluar la adquisici髇 propuesta y podr� constituir un motivo razonable de oposici髇.

4. Los Estados miembros no impondr醤 condiciones previas en cuanto al nivel de la adquisici髇 propuesta, ni permitir醤 a la autoridad competente examinar la adquisici髇 propuesta a la luz de las necesidades econ髆icas del mercado.

5. Los Estados miembros publicar醤 una lista de la informaci髇 necesaria para llevar a cabo la evaluaci髇. El adquirente propuesto facilitar� esa informaci髇 a las autoridades competentes en el momento de la notificaci髇 a que se refiere el art韈ulo 27 bis, apartado 1. La informaci髇 exigida ser� proporcionada y acorde con la naturaleza de la adquisici髇 propuesta. Los Estados miembros no exigir醤 informaci髇 que no sea pertinente para la evaluaci髇 prudencial en virtud del presente art韈ulo.

6. Sin perjuicio de lo dispuesto en el art韈ulo 27 bis, apartados 5 a 11, cuando se notifiquen varias propuestas de adquisici髇 de participaciones significativas en un mismo ente, la autoridad competente tratar� a los adquirentes propuestos de forma no discriminatoria.

7. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 a fin de especificar:

• a) la lista de la informaci髇 m韓ima que el adquirente propuesto debe facilitar a la autoridad competente en el momento de la notificaci髇 a que se refieren el art韈ulo 27 bis, apartado 1, el art韈ulo 27 septies, apartado 1, y el art韈ulo 27 decies, apartado 1;
• b) una metodolog韆 com鷑 para la evaluaci髇 de los criterios establecidos en el presente art韈ulo y en el art韈ulo 27 undecies;
• c) el proceso aplicable a la notificaci髇 y la evaluaci髇 prudencial exigidas en virtud de los art韈ulos 27 bis y 27 decies.

A efectos de lo dispuesto en el p醨rafo primero, la ABE tomar� en consideraci髇 el t韙ulo II de la Directiva (UE) 2017/1132.

La ABE presentar� a la Comisi髇 dichos proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 a m醩 tardar el 10 de julio de 2026.

Se delegan en la Comisi髇 poderes para completar la presente Directiva mediante la adopci髇 de las normas t閏nicas de regulaci髇 a que se refiere el p醨rafo primero del presente apartado de conformidad con los art韈ulos 10 a14 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010.

LE0000926539_20240709Cap韙ulo 3 del t韙ulo III introducido por el apartado 12) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 27 quater Cooperaci髇 entre autoridades competentes

1. La autoridad competente consultar� a las autoridades en las que recaiga la funci髇 p鷅lica de supervisi髇 de otros entes del sector financiero afectados al llevar a cabo la evaluaci髇 prevista en el art韈ulo 27 ter, apartado 1, cuando la adquisici髇 propuesta se refiera a alguna de las siguientes:

• a) una entidad de cr閐ito, una empresa de seguros, una empresa de reaseguros, una empresa de servicios de inversi髇 o una sociedad de gesti髇 de activos autorizada en otro Estado miembro o en un sector diferente de aquel en el que opera el adquirente propuesto;
• b) una empresa matriz de una entidad de cr閐ito, de una empresa de seguros, de una empresa de reaseguros, de una empresa de servicios de inversi髇 o de una sociedad de gesti髇 de activos autorizada en otro Estado miembro o en un sector diferente de aquel en el que opera el adquirente propuesto;
• c) una persona jur韉ica que ejerza el control de una entidad de cr閐ito, una empresa de seguros, una empresa de reaseguros, una empresa de servicios de inversi髇 o una sociedad de gesti髇 de activos autorizada en otro Estado miembro o en un sector diferente de aquel en el que se propone la adquisici髇.

2. Cuando el adquirente propuesto sea una entidad y el umbral a que se refiere el art韈ulo 27 bis, apartado 2, solo se supere de forma individual, la autoridad competente que eval鷈 la adquisici髇 propuesta notificar� esta 鷏tima al supervisor en base consolidada en el plazo m醲imo de diez d韆s h醔iles a contar desde la fecha de recepci髇 de la notificaci髇 del adquirente propuesto, si el adquirente propuesto forma parte de un grupo y la autoridad competente es distinta del supervisor en base consolidada. La autoridad competente transmitir� asimismo su evaluaci髇 al supervisor en base consolidada.

Cuando el adquirente propuesto sea una sociedad financiera de cartera o una sociedad financiera mixta de cartera incluida en el 醡bito de aplicaci髇 del art韈ulo 21 bis, apartado 1, el supervisor en base consolidada que eval鷈 la adquisici髇 propuesta notificar� esta 鷏tima a la autoridad competente del Estado miembro de establecimiento del adquirente propuesto en el plazo m醲imo de diez d韆s h醔iles a contar desde la fecha de recepci髇 de la notificaci髇 del adquirente propuesto, si esta autoridad competente es distinta del supervisor en base consolidada. El supervisor en base consolidada transmitir� asimismo su evaluaci髇 a dicha autoridad competente.

Cuando el adquirente propuesto sea una entidad y el umbral a que se refiere el art韈ulo 27 bis, apartado 2, se supere tanto de forma individual como sobre la base de la situaci髇 consolidada del grupo, la autoridad competente y el supervisor en base consolidada que eval鷈n la adquisici髇 propuesta procurar醤 coordinar sus evaluaciones, en particular con respecto a la consulta a las autoridades pertinentes a que se refiere el apartado 1 del presente art韈ulo.

3. Cuando la evaluaci髇 de la adquisici髇 propuesta deba ser realizada por el supervisor en base consolidada a que se refiere el art韈ulo 27 bis, apartado 3, y el supervisor en base consolidada sea distinto de la autoridad competente del Estado miembro de establecimiento del adquirente propuesto, las dos autoridades trabajar醤 juntas en estrecha consulta. El supervisor en base consolidada elaborar� una evaluaci髇 de la adquisici髇 propuesta y remitir� esa evaluaci髇 a la autoridad competente del Estado miembro de establecimiento del adquirente propuesto. Las dos autoridades har醤 cuanto est� en su mano para alcanzar una decisi髇 conjunta en el plazo de dos meses a partir de la recepci髇 de dicha evaluaci髇. Dicha decisi髇 conjunta estar� debidamente documentada y motivada. El supervisor en base consolidada comunicar� dicha decisi髇 conjunta al adquirente propuesto.

En caso de que no se adopte una decisi髇 conjunta en el plazo m醲imo de dos meses a contar desde la fecha de recepci髇 de la evaluaci髇, el supervisor en base consolidada o la autoridad competente del Estado miembro de establecimiento del adquirente propuesto se abstendr醤 de adoptar una decisi髇 y remitir醤 el asunto a la ABE de conformidad con el art韈ulo 19 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010. La ABE adoptar� su decisi髇 en el plazo de un mes desde la recepci髇 del asunto remitido. Las autoridades correspondientes tomar醤 una decisi髇 conjunta con arreglo a la decisi髇 de la ABE.

4. Las autoridades competentes se facilitar醤, sin retrasos, toda la informaci髇 esencial o pertinente para la evaluaci髇. A este respecto, las autoridades competentes se transmitir醤, previa solicitud o por iniciativa propia, toda la informaci髇 pertinente para la evaluaci髇.

Las autoridades competentes procurar醤 coordinar sus evaluaciones y garantizar la coherencia de sus decisiones. A tal fin, la autoridad competente responsable de la evaluaci髇 har� constar en su decisi髇 toda observaci髇 o reserva formulada por las dem醩 autoridades competentes pertinentes.

5. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de ejecuci髇 para establecer los procedimientos y los formularios comunes y elaborar� las plantillas a efectos del proceso de consultas entre las autoridades competentes pertinentes a que se refiere el presente art韈ulo.

La ABE presentar� a la Comisi髇 dichos proyectos de normas t閏nicas de ejecuci髇 a m醩 tardar el 10 de julio de 2026.

Se otorgan a la Comisi髇 competencias para adoptar las normas t閏nicas de ejecuci髇 a que se refiere el p醨rafo primero del presente apartado de conformidad con el art韈ulo 15 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010.

LE0000926539_20240709Cap韙ulo 3 del t韙ulo III introducido por el apartado 12) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 27 quinquies Notificaci髇 de cesi髇

Los Estados miembros exigir醤 a las entidades, las sociedades financieras de cartera y las sociedades financieras mixtas de cartera incluidas en el 醡bito de aplicaci髇 del art韈ulo 21 bis, apartado 1, que notifiquen a la autoridad competente su intenci髇 de ceder, directa o indirectamente, una participaci髇 significativa determinada de conformidad con el art韈ulo 27 bis, apartado 2. La notificaci髇 se efectuar� por escrito y con antelaci髇 a la cesi髇, indicando la cuant韆 de la participaci髇.

LE0000926539_20240709Cap韙ulo 3 del t韙ulo III introducido por el apartado 12) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 27 sexies Obligaciones de informaci髇 y sanciones

Los Estados miembros exigir醤 a la autoridad competente que adopte las medidas adecuadas en caso de que el adquirente propuesto no notifique previamente la adquisici髇 propuesta de conformidad con el art韈ulo 27 bis, apartado 1, o haya adquirido una participaci髇 significativa en el sentido de dicho art韈ulo a pesar de la oposici髇 de la autoridad competente. Cuando se adquiera una participaci髇 significativa a pesar de la oposici髇 de la autoridad competente, los Estados miembros dispondr醤, sin perjuicio de las posibles sanciones, bien la suspensi髇 del ejercicio de los derechos de voto correspondientes, bien la declaraci髇 de nulidad de los votos emitidos.

LE0000926539_20240709Cap韙ulo 3 del t韙ulo III introducido por el apartado 12) del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 27 septies

Notificaci髇 de las transferencias significativas de activos y pasivos

1. Los Estados miembros exigir醤 a las entidades, las sociedades financieras de cartera y las sociedades financieras mixtas de cartera incluidas en el 醡bito de aplicaci髇 del art韈ulo 21 bis, apartado 1 que notifiquen a su autoridad competente por escrito con antelaci髇 a cualquier transferencia significativa de activos o pasivos que se propongan realizar, bien mediante venta, bien mediante otro tipo de transacci髇 (en lo sucesivo, “operaci髇 propuesta”).

Cuando en la operaci髇 propuesta solo intervengan entes de un mismo grupo, estos entes tambi閚 estar醤 sujetos a lo dispuesto en el p醨rafo primero.

A efectos de los p醨rafos primero y segundo, cada uno de los entes que intervenga en la misma operaci髇 propuesta deber� cumplir individualmente la obligaci髇 de notificaci髇 establecida en dichos p醨rafos.

2. A efectos del apartado 1, la operaci髇 propuesta se considerar� significativa cuando afecte a un porcentaje igual o superior al 10 % del total de los activos o pasivos del ente, salvo que se realice entre entes de un mismo grupo, en cuyo caso la operaci髇 propuesta se considerar� significativa cuando afecte a un porcentaje igual o superior al 15 % del total de los activos o pasivos del ente.

A efectos del p醨rafo primero del presente apartado, en el caso de las sociedades financieras de cartera matrices y de las sociedades financieras mixtas de cartera matrices a que se refiere el apartado 1, los porcentajes se aplicar醤 sobre la base de su situaci髇 consolidada.

Para el c醠culo de los porcentajes a que se refiere el p醨rafo primero del p醨rafo primero del presente apartado no se tendr醤 en cuenta:

• a) las transferencias de activos improductivos;
• b) las transferencias de activos destinados a ser incluidos en un conjunto de cobertura, tal como se define en el art韈ulo 3, punto 3, de la Directiva (UE) 2019/2162 del Parlamento Europeo y del Consejo (32) ;
• c) las transferencias de activos que vayan a ser titulizados;
• d) las transferencias de activos o pasivos en el marco de la utilizaci髇 de los instrumentos, las competencias y los mecanismos de resoluci髇 previstos en el t韙ulo IV de la Directiva 2014/59/UE.

3. La autoridad competente acusar� recibo por escrito de la notificaci髇 contemplada en el apartado 1; el acuse de recibo se har� sin demora, y en todo caso en el plazo m醲imo de diez d韆s h醔iles a contar desde la fecha de recepci髇 de la notificaci髇.

LE0000926539_20240709Cap韙ulo 4 del t韙ulo IV introducido por el apartado 12) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 27 octies Obligaciones de informaci髇 y sanciones

En caso de que los entes no notifiquen la operaci髇 propuesta con antelaci髇 de conformidad con el art韈ulo 27 septies, apartado 1, los Estados miembros exigir醤 a las autoridades competentes que adopten las medidas adecuadas.

LE0000926539_20240709Cap韙ulo 4 del t韙ulo IV introducido por el apartado 12) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 28 Capital inicial de las empresas de inversi髇

...

Art韈ulo 29 Capital inicial de determinados tipos de empresas de inversi髇

...

Art韈ulo 30 Capital inicial de las empresas locales

...

Art韈ulo 31 Cobertura de empresas no autorizadas a tener en dep髎ito dinero o valores de clientes

...

Art韈ulo 32 Disposiciones sobre derechos adquiridos

...

Art韈ulo 33 Entidades de cr閐ito

Los Estados miembros dispondr醤 que las actividades enumeradas en el anexo I puedan ser ejercidas en su territorio, de conformidad con el art韈ulo 35, el art韈ulo 36, apartados 1, 2 y 3, el art韈ulo 39, apartados 1 y 2, y los art韈ulos 40 a 46, tanto mediante el establecimiento de una sucursal como mediante la prestaci髇 de servicios, por cualquier entidad de cr閐ito autorizada y supervisada por las autoridades competentes de otro Estado miembro, siempre que la autorizaci髇 ampare dichas actividades.

Art韈ulo 34 Entidades financieras

1. Los Estados miembros dispondr醤 que las actividades enumeradas en el anexo puedan ser ejercidas en su territorio, de conformidad con el art韈ulo 35, el art韈ulo 36, apartados 1, 2 y 3, el art韈ulo 39, apartados 1 y 2, y los art韈ulos 40 a 46, tanto mediante el establecimiento de una sucursal como mediante la prestaci髇 de servicios, por cualquier entidad financiera de otro Estado miembro, ya sea filial de una entidad de cr閐ito o filial com鷑 de varias entidades de cr閐ito, cuyos estatutos permitan el ejercicio de tales actividades y que cumpla todas las condiciones siguientes:

• a) que la empresa o empresas matrices est閚 autorizadas como entidades de cr閐ito en el Estado miembro a cuyo Derecho est� sujeta la entidad financiera;
• b) que las actividades de que se trate se ejerzan efectivamente en el territorio del mismo Estado miembro;
• c) que la empresa o empresas matrices posean como m韓imo el 90 % de los derechos de voto vinculados a la posesi髇 de participaciones o acciones de la entidad financiera;
• d) que la empresa o empresas matrices hayan demostrado, a satisfacci髇 de las autoridades competentes, que efect鷄n una gesti髇 prudente de la entidad financiera y se hayan declarado, con el consentimiento de las autoridades competentes del Estado miembro de origen, solidariamente garantes de los compromisos asumidos por la entidad financiera;
• e) que la entidad financiera est� incluida de forma efectiva, en especial para las actividades referidas, en la supervisi髇 consolidada a la que est� sometida su empresa matriz o cada una de sus empresas matrices, de conformidad con el t韙ulo VII, cap韙ulo 3, de la presente Directiva, y con la parte primera, t韙ulo II, cap韙ulo 2, del Reglamento (UE) n� 575/2013, en particular a efectos de los requisitos de fondos propios establecidos en el art韈ulo 92 de dicho Reglamento, para el control de grandes exposiciones previsto en la parte cuarta de dicho Reglamento y a efectos de la limitaci髇 de las participaciones prevista en los art韈ulos 89 y 90 del mismo Reglamento.

Las autoridades competentes del Estado miembro de origen comprobar醤 el cumplimiento de los requisitos establecidos en el p醨rafo primero, y proporcionar醤 a la entidad financiera una certificaci髇 de cumplimiento, que deber� adjuntarse a las notificaciones se馻ladas en los art韈ulos 35 y 39.

2. Si la entidad financiera contemplada en el apartado 1, p醨rafo primero, deja de cumplir alguno de los requisitos fijados, las autoridades competentes del Estado miembro de origen informar醤 de ello a las autoridades competentes del Estado miembro de acogida, y las actividades llevadas a cabo por dicha entidad financiera en el Estado miembro de acogida quedar醤 sometidas a la normativa de este 鷏timo.

3. Los apartados 1 y 2 se aplicar醤 mutatis mutandis a las filiales de las entidades financieras contempladas en el apartado 1, p醨rafo primero.

Art韈ulo 35 Requisito de notificaci髇 e interacci髇 entre las autoridades competentes

1. Cualquier entidad de cr閐ito que se proponga establecer una sucursal en el territorio de otro Estado miembro lo notificar� a las autoridades competentes de su Estado miembro de origen.

2. Los Estados miembros exigir醤 que la entidad de cr閐ito que se proponga establecer una sucursal en otro Estado miembro presente, junto con la notificaci髇 mencionada en el apartado 1, todas las informaciones siguientes:

• a) el Estado miembro en cuyo territorio se propone establecer una sucursal;
• b) un programa de actividades en el que se indique, en particular, el tipo de las operaciones previstas y la estructura de la organizaci髇 de la sucursal;
• c) la direcci髇 en el Estado miembro de acogida en la que puedan serle requeridos documentos;
• d) el nombre de los directivos que ser醤 responsables de la gesti髇 de la sucursal.

3. Salvo que, visto el proyecto en cuesti髇, la autoridad competente del Estado miembro de origen tenga razones para dudar de la idoneidad de la estructura administrativa o de la situaci髇 financiera de la entidad de cr閐ito, dicha autoridad comunicar� las informaciones contempladas en el apartado 2, en un plazo de tres meses a partir de la recepci髇 de todas las informaciones, a la autoridad competente del Estado miembro de acogida, e informar� de ello a la entidad de cr閐ito de que se trate.

Asimismo, las autoridades competentes del Estado miembro de origen comunicar醤 el importe y la composici髇 de los fondos propios de la entidad de cr閐ito y la suma de los requisitos de fondos propios exigidos a la entidad con arreglo a lo dispuesto en el art韈ulo 92 del Reglamento (UE) n� 575/2013.

No obstante lo dispuesto en el p醨rafo segundo, en el caso contemplado en el art韈ulo 34, las autoridades competentes del Estado miembro de origen comunicar醤 el importe y la composici髇 de los fondos propios de la entidad financiera y el importe total de la exposici髇 al riesgo, calculado de conformidad con el art韈ulo 92, apartados 3 y 4 del Reglamento (UE) n� 575/2013, de la entidad de cr閐ito que sea su empresa matriz.

4. Cuando las autoridades competentes del Estado miembro de origen se nieguen a transmitir las informaciones contempladas en el apartado 2 a las autoridades competentes del Estado miembro de acogida, comunicar醤 las razones de la denegaci髇 a la entidad de cr閐ito correspondiente en los tres meses siguientes a la recepci髇 de todas las informaciones.

Esta denegaci髇 o la ausencia de resoluci髇 podr醤 ser objeto de un recurso jurisdiccional en el Estado miembro de origen.

5. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 para especificar la informaci髇 que se ha de notificar de conformidad con el presente art韈ulo.

Se delegan en la Comisi髇 los poderes para adoptar las normas t閏nicas de regulaci髇 a que se refiere el p醨rafo primero de conformidad con los art韈ulos 10 a 14 del Reglamento (UE) n� 1093/2010.

V閍se Reglamento Delegado (UE) n� 1151/2014 de la Comisi髇, de 4 de junio de 2014, por el que se completa la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo en lo que respecta a la normas t閏nicas de regulaci髇 relativas a la informaci髇 que se ha de notificar a la hora de ejercer el derecho de establecimiento y la libre prestaci髇 de servicios (獶.O.U.E.L.� 30 octubre).LE0000538645_20220306

6. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de aplicaci髇 a fin de establecer modelos de formularios, plantillas y procedimientos para la notificaci髇 de la informaci髇.

Se otorgan a la Comisi髇 competencias para adoptar las normas t閏nicas de aplicaci髇 a que se refiere el p醨rafo primero de conformidad con el art韈ulo 15 del Reglamento (UE) n� 1093/2010.

V閍se Reglamento de Ejecuci髇 (UE) n� 926/2014 de la Comisi髇, de 27 de agosto de 2014, por el que se establecen normas t閏nicas de ejecuci髇 con respecto a los modelos de formularios, plantillas y procedimientos para las notificaciones relativas al ejercicio del derecho de establecimiento y de la libre prestaci髇 de servicios con arreglo a la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (獶.O.U.E.L.� 28 agosto).LE0000535422_20220306

7. La ABE presentar� a la Comisi髇 los proyectos de normas t閏nicas a que se refieren los apartados 5 y 6 a m醩 tardar el 1 de enero de 2014.

Art韈ulo 36 Inicio de las actividades

1. Antes de que la sucursal de una entidad de cr閐ito comience a ejercer sus actividades, las autoridades competentes del Estado miembro de acogida dispondr醤 de dos meses a partir de la recepci髇 de la informaci髇 contemplada en el art韈ulo 35 para organizar la supervisi髇 de la entidad de cr閐ito de conformidad con el cap韙ulo 4 y para indicar, en su caso, en qu� condiciones, por razones de inter閟 general, deber醤 ejercerse dichas actividades en el Estado miembro de acogida.

2. Desde la recepci髇 de una comunicaci髇 de las autoridades competentes del Estado miembro de acogida o, en caso de silencio por parte de estas, a partir del vencimiento del plazo previsto en el apartado 1, la sucursal podr� establecerse e iniciar sus actividades.

3. En caso de modificaci髇 del contenido de alguna de las informaciones notificadas de conformidad con el art韈ulo 35, apartado 2, letras b), c) o d), la entidad de cr閐ito notificar� por escrito dicha modificaci髇 a las autoridades competentes del Estado miembro de origen y del Estado miembro de acogida, al menos un mes antes de efectuar el cambio, a fin de que las autoridades competentes del Estado miembro de origen puedan adoptar una decisi髇 tras efectuarse una notificaci髇 en virtud del art韈ulo 35 y las autoridades competentes del Estado miembro de acogida puedan adoptar una decisi髇 estableciendo las condiciones de dicha modificaci髇 con arreglo al apartado 1 del presente art韈ulo.

4. Se considerar� que las sucursales que hayan comenzado su actividad, con arreglo a las disposiciones en vigor del Estado miembro de acogida, antes del 1 de enero de 1993, han cumplido los procedimientos previstos en el art韈ulo 35 y en los apartados 1 y 2 del presente art韈ulo. A partir del 1 de enero de 1993, se regir醤 por lo dispuesto en el apartado 3 del presente art韈ulo y en los art韈ulos 33 y 52, as� como en el cap韙ulo 4.

5. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 para especificar la informaci髇 que se ha de notificar de conformidad con el presente art韈ulo.

Se delegan en la Comisi髇 los poderes para adoptar las normas t閏nicas de regulaci髇 a que se refiere el p醨rafo primero de conformidad con los art韈ulos 10 a 14 del Reglamento (UE) n� 1093/2010.

V閍se Reglamento Delegado (UE) n� 1151/2014 de la Comisi髇, de 4 de junio de 2014, por el que se completa la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo en lo que respecta a la normas t閏nicas de regulaci髇 relativas a la informaci髇 que se ha de notificar a la hora de ejercer el derecho de establecimiento y la libre prestaci髇 de servicios (獶.O.U.E.L.� 30 octubre).LE0000538645_20220306

6. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de aplicaci髇 a fin de establecer modelos de formularios, plantillas y procedimientos para la notificaci髇 de la informaci髇.

Se otorgan a la Comisi髇 competencias para adoptar las normas t閏nicas de aplicaci髇 a que se refiere el p醨rafo primero de conformidad con el art韈ulo 15 del Reglamento (UE) n� 1093/2010.

V閍se Reglamento de Ejecuci髇 (UE) n� 926/2014 de la Comisi髇, de 27 de agosto de 2014, por el que se establecen normas t閏nicas de ejecuci髇 con respecto a los modelos de formularios, plantillas y procedimientos para las notificaciones relativas al ejercicio del derecho de establecimiento y de la libre prestaci髇 de servicios con arreglo a la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (獶.O.U.E.L.� 28 agosto).LE0000535422_20220306

7. La ABE presentar� a la Comisi髇 los proyectos de normas t閏nicas a que se refieren los apartados 5 y 6 a m醩 tardar el 1 de enero de 2014.

Art韈ulo 37 Informaci髇 sobre denegaciones

Los Estados miembros comunicar醤 a la Comisi髇 y a la ABE el n鷐ero y la naturaleza de los casos en los que haya habido denegaciones al amparo del art韈ulo 35 y del art韈ulo 36, apartado 3.

Art韈ulo 38 Agregaci髇 de sucursales

Todos los centros de actividad establecidos en el mismo Estado miembro por una misma entidad de cr閐ito que tenga su administraci髇 central en otro Estado miembro se considerar醤 una 鷑ica sucursal.

Art韈ulo 39 Procedimiento de notificaci髇

1. Toda entidad de cr閐ito que desee ejercer, por primera vez, sus actividades en el territorio de otro Estado miembro en el marco de la libre prestaci髇 de servicios notificar� a las autoridades competentes del Estado miembro de origen qu� actividades, de las comprendidas en la lista del anexo I, se propone llevar a cabo.

2. Las autoridades competentes del Estado miembro de origen transmitir醤 a las autoridades competentes del Estado miembro de acogida la notificaci髇 contemplada en el apartado 1, en el plazo de un mes a partir de la recepci髇 de la misma.

3. El presente art韈ulo no afectar� a los derechos adquiridos por las entidades de cr閐ito que operasen por la v韆 de la prestaci髇 de servicios antes del 1 de enero de 1993.

4. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 para especificar la informaci髇 que se ha de notificar de conformidad con el presente art韈ulo.

Se delegan en la Comisi髇 los poderes para adoptar las normas t閏nicas de regulaci髇 a que se refiere el p醨rafo primero, de conformidad con los art韈ulos 10 a 14 del Reglamento (UE) n� 1093/2010.

V閍se Reglamento Delegado (UE) n� 1151/2014 de la Comisi髇, de 4 de junio de 2014, por el que se completa la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo en lo que respecta a la normas t閏nicas de regulaci髇 relativas a la informaci髇 que se ha de notificar a la hora de ejercer el derecho de establecimiento y la libre prestaci髇 de servicios (獶.O.U.E.L.� 30 octubre).LE0000538645_20220306

5. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de aplicaci髇 a fin de establecer modelos de formularios, plantillas y procedimientos para la notificaci髇 de la informaci髇.

Se otorgan a la Comisi髇 competencias para adoptar las normas t閏nicas de aplicaci髇 a que se refiere el p醨rafo primero de conformidad con el art韈ulo 15 del Reglamento (UE) n� 1093/2010.

V閍se Reglamento de Ejecuci髇 (UE) n� 926/2014 de la Comisi髇, de 27 de agosto de 2014, por el que se establecen normas t閏nicas de ejecuci髇 con respecto a los modelos de formularios, plantillas y procedimientos para las notificaciones relativas al ejercicio del derecho de establecimiento y de la libre prestaci髇 de servicios con arreglo a la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (獶.O.U.E.L.� 28 agosto).LE0000535422_20220306

6. La ABE presentar� a la Comisi髇 los proyectos de normas t閏nicas a que se refieren los apartados 4 y 5 a m醩 tardar el 1 de enero de 2014.

Art韈ulo 40 Requisitos de informaci髇

Las autoridades competentes de los Estados miembros de acogida podr醤 exigir que toda entidad de cr閐ito que tenga una sucursal en su territorio les dirija un informe peri骴ico sobre las actividades efectuadas en 閘.

Estos informes se exigir醤 鷑icamente con fines de informaci髇 o estad韘ticos, para la aplicaci髇 del art韈ulo 51, apartado 1, o con fines de supervisi髇 de conformidad con el presente cap韙ulo. Estar醤 sujetos a requisitos en materia de secreto profesional equivalentes como m韓imo a los que se mencionados en el art韈ulo 53, apartado 1.

Las autoridades competentes de los Estados miembros de acogida podr醤, en particular, exigir informaci髇 a las entidades de cr閐ito a que se refiere el p醨rafo primero, a fin de poder evaluar si una sucursal es significativa de conformidad con el art韈ulo 51, apartado 1.

Art韈ulo 41 Medidas adoptadas por las autoridades competentes del Estado miembro de origen en relaci髇 con actividades efectuadas en el Estado miembro de acogida

1. Si las autoridades competentes del Estado miembro de acogida comprueban, sobre la base de la informaci髇 recibida de las autoridades competentes del Estado miembro de origen en virtud del art韈ulo 50, que una entidad de cr閐ito que tenga una sucursal u opere en prestaci髇 de servicios en su territorio se encuentra en una de las siguientes situaciones en relaci髇 con las actividades efectuadas en ese Estado miembro de acogida, informar醤 de ello a las autoridades competentes del Estado miembro de origen:

• a) la entidad de cr閐ito no cumple las disposiciones nacionales de transposici髇 o el Reglamento (UE) n� 575/2013;
• b) existe un riesgo significativo de que la entidad de cr閐ito no cumpla las disposiciones nacionales de transposici髇 o el Reglamento (UE) n� 575/2013.

Las autoridades competentes del Estado miembro de origen tomar醤, sin dilaci髇 alguna, todas las medidas apropiadas para que la entidad de cr閐ito de que se trate ponga fin al incumplimiento o tome medidas para evitar el riesgo de incumplimiento. Las autoridades competentes del Estado miembro de origen comunicar醤 sin dilaci髇 dichas medidas a las autoridades competentes del Estado miembro de acogida.

2. Cuando las autoridades competentes del Estado miembro de acogida consideren que las autoridades competentes del Estado miembro de origen no han cumplido o no tienen intenci髇 de cumplir las obligaciones que les incumben en virtud del p醨rafo segundo del apartado 1, podr醤 recurrir a la ABE y solicitar su asistencia, de conformidad con el art韈ulo 19 del Reglamento (UE) n� 1093/2010. Cuando la ABE act鷈 de conformidad con el mencionado art韈ulo, adoptar� una decisi髇 con arreglo a lo dispuesto en el art韈ulo 19, apartado 3, del mencionado Reglamento en un plazo de 24 horas. La ABE podr� tambi閚 ayudar a las autoridades competentes a alcanzar un acuerdo tambi閚 por propia iniciativa de conformidad con el art韈ulo 19, apartado 1, p醨rafo segundo, de dicho Reglamento.

Art韈ulo 42 Motivaci髇 y comunicaci髇

Cualquier medida adoptada en virtud del art韈ulo 41, apartado 1, o de los art韈ulos 43 o 44, que implique sanciones o restricciones al ejercicio de la libre prestaci髇 de servicios o a la libertad de establecimiento deber� ser debidamente motivada y comunicada a la entidad de cr閐ito afectada.

Art韈ulo 43 Medidas cautelares

1. Antes de seguir el procedimiento establecido en el art韈ulo 41, las autoridades competentes del Estado miembro de acogida, en situaciones de urgencia, y a la espera de las medidas de las autoridades competentes del Estado miembro de origen o de las medidas de saneamiento a que se refiere el art韈ulo 3 de la Directiva 2001/24/CE, podr醤 tomar las medidas cautelares necesarias para ofrecer una protecci髇 contra toda inestabilidad financiera que pudiera amenazar gravemente los intereses colectivos de depositantes, inversores y clientes en el Estado miembro de acogida.

2. Las medidas cautelares adoptadas en virtud del apartado 1 deber醤 ser proporcionadas a su objetivo, que es proteger los intereses colectivos de los depositantes, inversores y clientes del Estado miembro de acogida contra toda inestabilidad financiera que pudiera amenazar gravemente dichos intereses colectivos. Las medidas cautelares podr醤 incluir una suspensi髇 de pagos. No deber醤 dar preferencia a los acreedores de la entidad de cr閐ito del Estado miembro de acogida sobre los acreedores de otros Estados miembros.

3. Las medidas cautelares adoptadas en virtud del apartado 1 quedar醤 sin efecto cuando las autoridades administrativas o judiciales del Estado miembro de origen adopten medidas de saneamiento a tenor del art韈ulo 3 de la Directiva 2001/24/CE.

4. Las autoridades competentes del Estado miembro de acogida pondr醤 fin a las medidas cautelares cuando consideren que estas han quedado obsoletas con arreglo al art韈ulo 41, a menos que queden sin efecto de conformidad con el apartado 3 del presente art韈ulo.

5. La Comisi髇, la ABE y las autoridades competentes de los dem醩 Estados miembros afectados deber醤 ser informadas de las medidas cautelares adoptadas en virtud del apartado 1 en el m醩 breve plazo posible.

Cuando las autoridades competentes del Estado miembro de origen o de cualquier otro Estado miembro afectado planteen objeciones a las medidas adoptadas por las autoridades competentes del Estado miembro de acogida, podr醤 recurrir a la ABE y solicitar su asistencia, de conformidad con el art韈ulo 19 del Reglamento (UE) n� 1093/2010. Cuando act鷈 de conformidad con el mencionado art韈ulo, la ABE adoptar� una decisi髇 en virtud del art韈ulo 19, apartado 3, del Reglamento mencionado en un plazo de 24 horas. La ABE podr� asimismo ayudar a las autoridades competentes a alcanzar un acuerdo tambi閚 por propia iniciativa con arreglo a lo dispuesto en el art韈ulo 19, apartado 1, p醨rafo segundo, de dicho Reglamento.

Art韈ulo 44 Facultades de los Estados miembros de acogida

No obstante lo dispuesto en los art韈ulos 40 y 41, los Estados miembros de acogida podr醤 ejercer las facultades que les confiere la presente Directiva para adoptar medidas adecuadas a fin de prevenir o castigar las infracciones cometidas en su territorio a las disposiciones que hayan adoptado de conformidad con la presente Directiva, o por razones de inter閟 general. Ello incluir� la posibilidad de impedir que las entidades de cr閐ito infractoras inicien nuevas operaciones en su territorio.

Art韈ulo 45 Medidas en caso de revocaci髇 de una autorizaci髇

En caso de revocaci髇 de la autorizaci髇, las autoridades competentes del Estado miembro de origen informar醤 de ello sin dilaci髇 a las autoridades competentes del Estado miembro de acogida. Estas 鷏timas tomar醤 las medidas adecuadas para impedir que la entidad de cr閐ito afectada inicie nuevas operaciones en su territorio y para salvaguardar los intereses de los depositantes.

Art韈ulo 46 Publicidad

Ninguna disposici髇 del presente cap韙ulo impedir� que las entidades de cr閐ito cuya administraci髇 central se sit鷈 en otro Estado miembro hagan publicidad de sus servicios por todos los medios de comunicaci髇 disponibles en el Estado miembro de acogida, siempre que cumplan las normas aplicables, en su caso, a la forma y al contenido de dicha publicidad adoptadas por motivos de inter閟 general.

Art韈ulo 47 羗bito de aplicaci髇 y definiciones

1. El presente cap韙ulo establece los requisitos m韓imos aplicables al ejercicio de las siguientes actividades por una sucursal de un tercer pa韘 en un Estado miembro:

• a) cualquiera de las actividades a que se refieren los puntos 2 y 6 del anexo I de la presente Directiva por parte de una empresa establecida en un tercer pa韘 que se considerar韆 una entidad de cr閐ito o que cumplir韆 los criterios establecidos en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 1, letra b), del Reglamento (UE) n.� 575/2013, si estuviera establecida en la Uni髇;
• b) la actividad a que se refiere el punto 1 del anexo I de la presente Directiva por parte de una empresa establecida en un tercer pa韘.

2. Cuando una empresa establecida en un tercer pa韘 realice actividades y preste servicios enumerados en el anexo I, secci髇 A, de la Directiva 2014/65/UE y cualquier servicio complementario de apoyo, como la recepci髇 de dep髎itos conexa o la concesi髇 de cr閐itos o pr閟tamos cuya finalidad sea prestar servicios en virtud de dicha Directiva, esa empresa no se incluir� en el 醡bito de aplicaci髇 del apartado 1 del presente art韈ulo.

3. A efectos del presente t韙ulo, se entiende por:

• 1) “sucursal de un tercer pa韘”: toda sucursal establecida en un Estado miembro:
  • a) bien por una empresa que tenga su administraci髇 central en un tercer pa韘, con el fin de ejercer cualquiera de las actividades mencionadas en el apartado 1;
  • b) bien por una entidad de cr閐ito que tenga su administraci髇 central en un tercer pa韘;
• 2) “empresa principal”: una empresa -y, seg鷑 proceda, tambi閚 sus empresas matrices intermedias y 鷏tima- cuya administraci髇 central se encuentra en un tercer pa韘 y que ha establecido una sucursal de un tercer pa韘 en el Estado miembro.

LE0000926539_20240709Titulo VI redactado por el apartado 13) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 48 Prohibici髇 de discriminaci髇

Los Estados miembros no aplicar醤 a las sucursales de terceros pa韘es, al inicio de la actividad o a su continuaci髇, disposiciones que conduzcan a un trato m醩 favorable que el que se dispense a las sucursales de las entidades que tengan su administraci髇 central en otro Estado miembro.

LE0000926539_20240709Titulo VI redactado por el apartado 13) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 48 bis Catalogaci髇 de las sucursales de terceros pa韘es

1. Los Estados miembros catalogar醤 a las sucursales de terceros pa韘es en la clase 1 cuando cumplan cualquiera de las condiciones siguientes:

• a) que el valor total de los activos registrados u originados por la sucursal de un tercer pa韘 en el Estado miembro de que se trate sea igual o superior a 5 000 millones de euros, seg鷑 conste en la informaci髇 comunicada para el ejercicio anual de comunicaci髇 de informaci髇 inmediatamente anterior, de conformidad con la secci髇 II, subsecci髇 4;
• b) que las actividades que la sucursal de un tercer pa韘 est� autorizada a ejercer comprendan la recepci髇 de dep髎itos o de otros fondos reembolsables procedentes de clientes minoristas, siempre que el importe de dichos dep髎itos y fondos reembolsables sea igual o superior al 5 % de los pasivos totales de la sucursal de un tercer pa韘, o superior a 50 millones de euros;
• c) que la sucursal de un tercer pa韘 no sea una sucursal de un tercer pa韘 cualificada en el sentido del art韈ulo 48 ter.

2. Los Estados miembros catalogar醤 en la clase 2 a las sucursales de terceros pa韘es que no cumplan ninguna de las condiciones establecidas en el apartado 1.

3. Las autoridades competentes actualizar醤 la clasificaci髇 de las sucursales de terceros pa韘es como sigue:

• a) cuando una sucursal de un tercer pa韘 de clase 1 deje de cumplir las condiciones establecidas en el apartado 1, se la considerar� inmediatamente de clase 2;
• b) cuando una sucursal de un tercer pa韘 de clase 2 pase a cumplir cualquiera de las condiciones establecidas en el apartado 1, se la considerar� de clase 1 transcurridos cuatro meses a partir de la fecha en que haya empezado a cumplir la condici髇 pertinente.

4. Los Estados miembros podr醤 aplicar a las sucursales de terceros pa韘es autorizadas en su territorio, o a determinadas categor韆s de estas sucursales, los mismos requisitos que se aplican a las entidades de cr閐ito autorizadas en virtud de la presente Directiva, en lugar de los requisitos establecidos en el presente t韙ulo. Cuando el trato establecido en el presente apartado solo se aplique a determinadas categor韆s de sucursales de terceros pa韘es, los Estados miembros establecer醤 los criterios de clasificaci髇 pertinentes a los efectos de ese trato. Los apartados 1, 2 y 3 del presente art韈ulo no se aplicar醤 a estas sucursales de terceros pa韘es, salvo a los efectos del art韈ulo 48 septdecies.

LE0000926539_20240709Titulo VI redactado por el apartado 13) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 48 ter Condiciones aplicables a las sucursales de terceros pa韘es cualificadas

1. A efectos del presente t韙ulo, la sucursal de un tercer pa韘 ser� considerada sucursal de un tercer pa韘 cualificada cuando se cumplan las condiciones siguientes:

• a) que la empresa principal est� establecida en un pa韘 cuyo marco regulador bancario d� lugar a la aplicaci髇 de unas normas prudenciales y al ejercicio de una actividad de supervisi髇 que sean como m韓imo equivalentes a lo dispuesto en la presente Directiva y en el Reglamento (UE) n.� 575/2013;
• b) que las autoridades de supervisi髇 de la empresa principal est閚 sujetas a unos requisitos de confidencialidad que sean como m韓imo equivalentes a los dispuestos en el t韙ulo VII, cap韙ulo 1, secci髇 II, de la presente Directiva;
• c) que la empresa principal est� establecida en un pa韘 que no figure en la lista de terceros pa韘es de alto riesgo cuyos reg韒enes de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci髇 del terrorismo presentan deficiencias estrat間icas, de conformidad con el art韈ulo 9 de la Directiva (UE) 2015/849.

2. La Comisi髇 podr� adoptar, mediante actos de ejecuci髇, decisiones en las que se determine si el marco regulador bancario de un tercer pa韘 cumple las condiciones establecidas en el apartado 1, letras a) y b), del presente art韈ulo. Dichos actos de ejecuci髇 se adoptar醤 de conformidad con el procedimiento de examen a que se refiere el art韈ulo 147, apartado 2.

3. Antes de adoptar la decisi髇 a que se refiere el apartado 2 del presente art韈ulo, la Comisi髇 podr�, de conformidad con el art韈ulo 33 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010, recurrir a la ABE para que eval鷈 el marco regulador bancario y los requisitos de confidencialidad del tercer pa韘 de que se trate y emita un informe sobre la conformidad de dicho marco y de dichos requisitos con las condiciones establecidas en el apartado 1, letras a) y b), del presente art韈ulo. La ABE publicar� los resultados de su evaluaci髇 en su sitio web.

4. La ABE llevar� un registro p鷅lico de los terceros pa韘es y de las autoridades de terceros pa韘es que cumplan las condiciones establecidas en el apartado 1.

5. Cuando reciban una solicitud de autorizaci髇 de conformidad con el art韈ulo 48 quater, la autoridad competente proceder� a evaluar las condiciones dispuestas en el apartado 1 del presente art韈ulo y en el art韈ulo 48 bis a fin de catalogar a la sucursal de un tercer pa韘 en la clase 1 o en la clase 2. Cuando el tercer pa韘 de que se trate no figure en el registro p鷅lico a que se refiere el apartado 4 del presente art韈ulo, la autoridad competente solicitar� a la Comisi髇 que eval鷈 el marco regulador bancario y los requisitos de confidencialidad de dicho tercer pa韘 a los efectos del apartado 2 del presente art韈ulo, siempre y cuando se cumpla la condici髇 establecida en el apartado 1, letra c), del presente art韈ulo. La autoridad competente catalogar� a la sucursal de un tercer pa韘 en la clase 1 en espera de que la Comisi髇 adopte una decisi髇 de conformidad con el apartado 2 del presente art韈ulo.

LE0000926539_20240709Titulo VI redactado por el apartado 13) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 48 quater Condiciones m韓imas para la autorizaci髇 de sucursales de terceros pa韘es

1. Los Estados miembros exigir醤, de conformidad con el art韈ulo 21 quater, que las empresas de terceros pa韘es establezcan una sucursal en su territorio antes de iniciar o continuar las actividades a que se refiere el art韈ulo 47, apartado 1. El establecimiento de una sucursal de un tercer pa韘 estar� sujeto a autorizaci髇 previa de conformidad con el presente cap韙ulo.

2. Antes de que una sucursal de un tercer pa韘 inicie sus actividades en el Estado miembro de que se trate, las autoridades competentes procurar醤 celebrar acuerdos administrativos o de otro tipo con las autoridades competentes pertinentes del tercer pa韘. Dichos acuerdos se basar醤 en los modelos de acuerdos administrativos elaborados por la ABE de conformidad con el art韈ulo 33, apartado 5, del Reglamento (UE) n.� 1093/2010. Este requisito no se aplicar� cuando las sucursales de los terceros pa韘es est閚 sujetas a requisitos nacionales m醩 estrictos. Las autoridades competentes presentar醤 sin demora a la ABE la informaci髇 sobre todo acuerdo administrativo o de otro tipo celebrado con las autoridades competentes de terceros pa韘es.

3. Los Estados miembros exigir醤 que toda solicitud de autorizaci髇 de una sucursal de un tercer pa韘 vaya acompa馻da de un programa de operaciones en el que se expongan el 醡bito de negocio previsto, las actividades contempladas en el art韈ulo 47, apartado 1, que se proyecta ejercer y la estructura organizativa y la gesti髇 de riesgos de la sucursal en el Estado miembro pertinente de conformidad con el art韈ulo 48 octies.

4. 趎icamente se podr� conceder autorizaci髇 a una sucursal de un tercer pa韘 cuando se cumplan, como m韓imo, todas las condiciones siguientes:

• a) que la sucursal de un tercer pa韘 satisfaga los requisitos m韓imos en materia de regulaci髇 establecidos en la subsecci髇 2;
• b) que las actividades cuya autorizaci髇 en un Estado miembro solicite la empresa principal est閚 amparadas por la autorizaci髇 concedida a esta 鷏tima en el tercer pa韘 de su establecimiento y sometidas a supervisi髇 en ese tercer pa韘;
• c) que la autoridad responsable de la supervisi髇 de la empresa principal en el tercer pa韘 haya sido notificada tanto de la solicitud de establecimiento de una sucursal en un Estado miembro como de los documentos adjuntos a que se refiere el apartado 3, y haya recibido dicha solicitud y dichos documentos;
• d) que la autorizaci髇 disponga que la sucursal de un tercer pa韘 鷑icamente podr� ejercer las actividades autorizadas en su Estado miembro de establecimiento y le proh韇a expresamente ofertar o ejercer esas actividades en otros Estados miembros a escala transfronteriza, excepto en el caso de las operaciones de financiaci髇 intragrupo llevadas a cabo con otras sucursales de terceros pa韘es de la misma empresa principal y las operaciones realizadas sobre la base de la comercializaci髇 pasiva de servicios de conformidad con el art韈ulo 21 quater;
• e) que la autoridad competente, a efectos del ejercicio de sus funciones de supervisi髇, pueda acceder a toda la informaci髇 necesaria sobre la empresa principal de que dispongan las autoridades de supervisi髇 de dicha empresa principal, y pueda coordinar de manera efectiva sus actividades de supervisi髇 con las de las autoridades de supervisi髇 del tercer pa韘, en particular en per韔dos de crisis o de dificultades financieras que afecten a la empresa principal, a su grupo o al sistema financiero del tercer pa韘;
• f) que no existan motivos razonables que permitan suponer que la sucursal de un tercer pa韘 vaya a ser utilizada para efectuar o facilitar operaciones de blanqueo de capitales o de financiaci髇 del terrorismo en el sentido del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2015/849.

5. A fin de determinar si se cumple la condici髇 establecida en el apartado 4, letra f), del presente art韈ulo, y antes de proceder a la autorizaci髇 de la sucursal de un tercer pa韘, la autoridad competente consultar� a la autoridad responsable de la supervisi髇 de la lucha contra el blanqueo de capitales o la financiaci髇 del terrorismo en el Estado miembro pertinente de conformidad con la Directiva (UE) 2015/849 y obtendr� la confirmaci髇 por escrito del cumplimiento de dicha condici髇.

6. Las autoridades competentes podr醤 decidir que las autorizaciones de sucursales de terceros pa韘es concedidas hasta el 10 de enero de 2027 sigan siendo v醠idas, siempre que las sucursales de terceros pa韘es a las que se hayan concedido esas autorizaciones cumplan los requisitos m韓imos establecidos en el presente t韙ulo.

7. La ABE realizar� un seguimiento de las operaciones entre las sucursales de terceros pa韘es de la misma empresa principal autorizadas en diferentes Estados miembros y presentar� a la Comisi髇 un informe en el que exponga sus conclusiones a m醩 tardar el 10 de julio de 2028.

8. A m醩 tardar el 10 de julio de 2026, la ABE emitir� directrices, de conformidad con el art韈ulo 16 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010, a fin de especificar:

• a) la informaci髇 que deba facilitarse a las autoridades competentes cuando se solicite la autorizaci髇 de una sucursal de un tercer pa韘, tambi閚 por lo que respecta al programa de operaciones y a la estructura organizativa y la gesti髇 de riesgos a que se refiere el apartado 3;
• b) el procedimiento de autorizaci髇 de una sucursal de un tercer pa韘, as� como los modelos de formularios y plantillas para la comunicaci髇 de la informaci髇 a que se refiere la letra a) del presente apartado;
• c) las condiciones para la autorizaci髇 a que se refiere el apartado 4;
• d) las condiciones en las que las autoridades competentes podr醤 basarse en informaci髇 ya facilitada en el marco del proceso de una autorizaci髇 previa de una sucursal de un tercer pa韘.

LE0000926539_20240709Titulo VI redactado por el apartado 13) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 48 quinquies

Condiciones para la denegaci髇 o la revocaci髇 de la autorizaci髇 de una sucursal de un tercer pa韘

1. Los Estados miembros establecer醤, como m韓imo, las condiciones que se indican a continuaci髇 para la denegaci髇 o la revocaci髇 de la autorizaci髇 de una sucursal de un tercer pa韘:

• a) que la sucursal de un tercer pa韘 no satisfaga los requisitos de autorizaci髇 establecidos en el art韈ulo 48 quater o en el Derecho nacional;
• b) que la empresa principal o su grupo no satisfaga los requisitos prudenciales que le sean aplicables con arreglo al Derecho del tercer pa韘, o que existan motivos razonables que permitan suponer que no los satisfar� o los infringir� en los doce meses siguientes.

A efectos del p醨rafo primero, letra b), cuando se produzcan las circunstancias mencionadas, las sucursales de terceros pa韘es lo notificar醤 sin demora a sus autoridades competentes.

2. Las autoridades competentes tambi閚 podr醤 revocar la autorizaci髇 concedida a una sucursal de un tercer pa韘 cuando se cumpla cualquiera de las condiciones siguientes:

• a) que la sucursal de un tercer pa韘 no haga uso de la autorizaci髇 en un plazo de doce meses, renuncie expresamente a la autorizaci髇 o haya cesado el ejercicio de su actividad durante un per韔do superior a seis meses, salvo que el Estado miembro de que se trate haya previsto la expiraci髇 de la autorizaci髇 en tales supuestos;
• b) que la sucursal de un tercer pa韘 haya obtenido la autorizaci髇 por medio de falsas declaraciones o por cualquier otro medio irregular;
• c) que la sucursal de un tercer pa韘 deje de cumplir cualquiera de los requisitos o condiciones adicionales a los que estuviera supeditada la concesi髇 de autorizaci髇;
• d) que la sucursal de un tercer pa韘 deje de ofrecer garant韆s de poder cumplir sus obligaciones frente a sus acreedores y, en particular, que deje de estar en condiciones de garantizar la seguridad de los fondos que le hayan sido confiados por sus depositantes;
• e) que la sucursal de un tercer pa韘 se encuentre en alguno de los restantes supuestos de revocaci髇 de la autorizaci髇 previstos por el Derecho nacional;
• f) que la sucursal de un tercer pa韘 cometa cualquiera de las infracciones a que se refiere el art韈ulo 67, apartado 1;
• g) que existan motivos razonables que permitan suponer que se est醤 efectuando, o intentando efectuar, o se han efectuado o intentado efectuar, en relaci髇 con la sucursal de un tercer pa韘, su empresa principal o su grupo, operaciones de blanqueo de capitales o de financiaci髇 del terrorismo en el sentido del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2015/849, o que exista un mayor riesgo de que se efect鷈n o intenten efectuar tales operaciones.

3. A fin de determinar si se cumple la condici髇 establecida en el apartado 2, letra g), del presente art韈ulo, la autoridad competente consultar� a la autoridad responsable de la supervisi髇 de la lucha contra el blanqueo de capitales o la financiaci髇 del terrorismo en el Estado miembro pertinente de conformidad con la Directiva (UE) 2015/849.

4. Los Estados miembros establecer醤 procedimientos claros para la denegaci髇 o la retirada de la autorizaci髇 de una sucursal de un tercer pa韘 de conformidad con los apartados 1, 2 y 3.

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Art韈ulo 48 sexies Requisito de dotaci髇 de capital

1. Sin perjuicio de cualquier otro requisito de capital aplicable en virtud del Derecho nacional, los Estados miembros exigir醤 que las sucursales de terceros pa韘es mantengan en todo momento una dotaci髇 m韓ima de capital que:

• a) en el caso de las sucursales de terceros pa韘es de clase 1, sea al menos igual al 2,5 % de la media de los pasivos de la sucursal respecto de los tres ejercicios anuales de comunicaci髇 de informaci髇 inmediatamente anteriores o, en el caso de las sucursales de un tercer pa韘 recientemente autorizadas, al 2,5 % de los pasivos de la sucursal en el momento de la autorizaci髇, de conformidad con la subsecci髇 4, con un importe m韓imo de 10 millones de euros;
• b) en el caso de las sucursales de terceros pa韘es de clase 2, sea al menos igual al 0,5 % de la media de los pasivos de la sucursal respecto de los tres ejercicios anuales de comunicaci髇 de informaci髇 inmediatamente anteriores o, en el caso de las sucursales de un tercer pa韘 recientemente autorizadas, al 0,5 % de los pasivos de la sucursal en el momento de la autorizaci髇, de conformidad con la subsecci髇 4, con un importe m韓imo de 5 millones de euros;

2. Las sucursales de terceros pa韘es dar醤 cumplimiento al requisito de dotaci髇 m韓ima de capital a que se refiere el apartado 1 con activos que adopten cualquiera de las formas siguientes:

• a) efectivo o instrumentos asimilados a efectivo tal como se definen en el art韈ulo 4, apartado 1, punto 60, del Reglamento (UE) n.� 575/2013;
• b) valores representativos de deuda emitidos por administraciones centrales o bancos centrales de los Estados miembros, o
• c) cualquier otro instrumento que est� a disposici髇 de la sucursal de un tercer pa韘 para su uso inmediato y sin restricciones con el fin de cubrir riesgos o p閞didas tan pronto como dichos riesgos o p閞didas se produzcan.

3. Los Estados miembros exigir醤 que las sucursales de terceros pa韘es depositen los instrumentos de dotaci髇 de capital a que se refiere el apartado 2 del presente art韈ulo en una cuenta de garant韆 bloqueada abierta en el Estado miembro en el que est� autorizada la sucursal en una entidad de cr閐ito que no forme parte del grupo de su empresa principal o, cuando lo permita el Derecho nacional, en el banco central del Estado miembro. Los instrumentos de dotaci髇 de capital depositados en la cuenta de garant韆 bloqueada estar醤 disponibles para su uso a efectos del art韈ulo 96 de la Directiva 2014/59/UE en caso de resoluci髇 de la sucursal de un tercer pa韘, y a efectos de la liquidaci髇 de la sucursal de un tercer pa韘 de conformidad con el Derecho nacional.

4. A m醩 tardar el 10 de julio de 2026, la ABE formular� directrices, de conformidad con el art韈ulo 16 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010, para especificar el requisito establecido en el apartado 2, letra c), del presente art韈ulo en relaci髇 con los instrumentos disponibles para su uso inmediato y sin restricciones con el fin de cubrir riesgos o p閞didas tan pronto como dichos riesgos o p閞didas se produzcan.

LE0000926539_20240709Titulo VI redactado por el apartado 13) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 48 septies Requisitos de liquidez

1. Sin perjuicio de cualquier otro requisito de liquidez aplicable en virtud del Derecho nacional, los Estados miembros exigir醤 a las sucursales de terceros pa韘es que, como m韓imo, mantengan en todo momento un volumen de activos l韖uidos y libres de cargas suficiente para cubrir las salidas de liquidez durante un per韔do de al menos treinta d韆s.

2. A efectos del apartado 1 del presente art韈ulo, los Estados miembros exigir醤 que las sucursales de terceros pa韘es de clase 1 cumplan el requisito de cobertura de liquidez establecido en la parte sexta, t韙ulo I, del Reglamento (UE) n.� 575/2013 y en el Reglamento Delegado (UE) 2015/61 de la Comisi髇 (33) .

3. Los Estados miembros exigir醤 que las sucursales de terceros pa韘es depositen los activos l韖uidos mantenidos a efectos del cumplimiento del presente art韈ulo en una cuenta abierta en el Estado miembro en el que est� autorizada la sucursal en una entidad de cr閐ito que no forme parte del grupo de su empresa principal o, cuando lo permita el Derecho nacional, en el banco central del Estado miembro. Cuando queden en la cuenta activos l韖uidos tras haberse utilizado estos para cubrir salidas de liquidez de conformidad con el apartado 1 del presente art韈ulo, tales activos l韖uidos restantes estar醤 disponibles para su uso a efectos del art韈ulo 96 de la Directiva 2014/59/UE en caso de resoluci髇 de la sucursal de un tercer pa韘 y a efectos de la liquidaci髇 de la sucursal de un tercer pa韘 de conformidad con el Derecho nacional.

4. Las autoridades competentes podr醤 eximir a las sucursales de terceros pa韘es cualificadas del requisito de liquidez establecido en el presente art韈ulo.

LE0000926539_20240709Titulo VI redactado por el apartado 13) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 48 octies Gobierno interno y gesti髇 de riesgos

1. Los Estados miembros exigir醤 que las sucursales de terceros pa韘es dispongan de al menos dos personas en el Estado miembro pertinente que dirijan efectivamente sus actividades, previa aprobaci髇 de las autoridades competentes. Estas personas deber醤 tener la honorabilidad y los conocimientos, competencias y experiencia suficientes, y dedicar tiempo suficiente al desempe駉 de sus cometidos.

2. Los Estados miembros exigir醤 que las sucursales de terceros pa韘es de clase 1 cumplan lo dispuesto en los art韈ulos 74 y 75, en el art韈ulo 76, apartados 5 y 6, y en los art韈ulos 92, 94 y 95. Las autoridades competentes podr醤 exigir a las sucursales de terceros pa韘es que establezcan un comit� de direcci髇 local para garantizar el buen gobierno de la sucursal.

3. Los Estados miembros exigir醤 que las sucursales de terceros pa韘es de clase 2 cumplan lo dispuesto en los art韈ulos 74, 75, 92, 94 y 95 y dispongan de las funciones de control interno previstas en el art韈ulo 76, apartado 5, y apartado 6, p醨rafos primero, segundo y cuarto.

En funci髇 del tama駉 de las sucursales de terceros pa韘es de clase 2, de su organizaci髇 interna y de la naturaleza, el alcance y la complejidad de sus actividades, las autoridades competentes podr醤 exigir que dichas sucursales designen a responsables de las funciones de control interno conforme a lo dispuesto en el art韈ulo 76, apartado 6, p醨rafos tercero y quinto.

4. Los Estados miembros exigir醤 que las sucursales de terceros pa韘es establezcan canales de informaci髇 al 髍gano de direcci髇 de la empresa principal de todos los riesgos significativos y las pol韙icas de gesti髇 de riesgos, as� como sus modificaciones, y que se doten de sistemas de tecnolog韆s de la informaci髇 y la comunicaci髇 (TIC) y controles adecuados para garantizar el debido cumplimiento de dichas pol韙icas.

5. Los Estados miembros exigir醤 a las sucursales de terceros pa韘es que hagan un seguimiento y se ocupen de la gesti髇 de sus acuerdos de externalizaci髇 y velen por que sus autoridades competentes tengan pleno acceso a toda la informaci髇 necesaria para ejercer su funci髇 de supervisi髇.

6. Los Estados miembros exigir醤 a las sucursales de terceros pa韘es que realicen operaciones vinculadas o espejo u operaciones intragrupo que dispongan de los recursos adecuados para determinar y gestionar adecuadamente su riesgo de cr閐ito de contraparte cuando se transmitan a la contraparte riesgos significativos asociados a los activos registrados por la sucursal de un tercer pa韘.

7. Cuando la empresa principal ejerza funciones esenciales o importantes de la sucursal de un tercer pa韘, esas funciones se llevar醤 a cabo de conformidad con acuerdos internos o acuerdos intragrupo. Las autoridades competentes encargadas de la supervisi髇 de las sucursales de terceros pa韘es tendr醤 acceso a toda la informaci髇 necesaria para ejercer su funci髇 de supervisi髇.

8. Las autoridades competentes exigir醤 que un tercero independiente eval鷈 peri骴icamente la aplicaci髇 y el cumplimiento continuado, por parte de la sucursal de un tercer pa韘, de los requisitos establecidos en el presente art韈ulo y transmita a la autoridad competente un informe en el que presente sus constataciones y conclusiones.

9. A m醩 tardar el 10 de enero de 2027, la ABE formular� directrices, de conformidad con el art韈ulo 16 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010, sobre la aplicaci髇, a las sucursales de terceros pa韘es, de los sistemas, los procedimientos y los mecanismos a que se refiere el art韈ulo 74, apartado 1, de la presente Directiva, teniendo en cuenta lo dispuesto en el art韈ulo 74, apartado 2, y sobre la aplicaci髇, a las sucursales de terceros pa韘es, del art韈ulo 75 y del art韈ulo 76, apartados 5 y 6, de la presente Directiva.

LE0000926539_20240709Titulo VI redactado por el apartado 13) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 48 nonies Requisitos en materia de registro

1. Los Estados miembros exigir醤 que las sucursales de terceros pa韘es mantengan un libro de registro que permita a dichas sucursales de terceros pa韘es efectuar un seguimiento y llevar un registro completo y preciso de todos sus activos y pasivos registrados u originados en el Estado miembro y gestionarlos de forma aut髇oma dentro de la sucursal del tercer pa韘. El libro de registro deber� proporcionar toda la informaci髇 necesaria y suficiente sobre los riesgos generados por la sucursal de un tercer pa韘 y sobre la forma de gestionarlos.

2. Los Estados miembros exigir醤 que las sucursales de terceros pa韘es definan y revisen y actualicen peri骴icamente una pol韙ica aplicable al sistema de registro para gestionar el libro de registro a que se refiere el apartado 1. Dichas normas ser醤 documentadas y aprobadas por el 髍gano rector pertinente de la empresa principal. La pol韙ica proporcionar� una justificaci髇 clara del sistema de contabilizaci髇 y establecer� la forma en que dicho sistema se ajusta a la estrategia empresarial de la sucursal de un tercer pa韘.

3. Los Estados miembros exigir醤 a las sucursales de terceros pa韘es que garanticen la elaboraci髇 peri骴ica de un dictamen independiente, motivado y por escrito, sobre la aplicaci髇 y el cumplimiento continuado de los requisitos establecidos en el presente art韈ulo, que se remitir� a la autoridad competente con las observaciones y conclusiones.

4. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 a fin de especificar el sistema de registro que las sucursales de terceros pa韘es deber醤 aplicar a efectos del presente art韈ulo, en particular en lo que se refiere:

• a) a la metodolog韆 para identificar y llevar un historial completo y preciso de sus activos y pasivos registrados por la sucursal de un tercer pa韘 en el Estado miembro, y
• b) a la metodolog韆 para identificar y llevar un registro de las partidas fuera de balance y de los activos y pasivos originados por la sucursal de un tercer pa韘 y registrados o mantenidos a distancia en otras sucursales o filiales del mismo grupo en nombre o en beneficio de la sucursal de un tercer pa韘 que los haya originado.

La ABE presentar� a la Comisi髇 dichos proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 a m醩 tardar el 10 de enero de 2026.

Se delegan en la Comisi髇 poderes para completar la presente Directiva mediante la adopci髇 de las normas t閏nicas de regulaci髇 a que se refiere el p醨rafo primero del presente apartado de conformidad con los art韈ulos 10 a14 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010.

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Art韈ulo 48 decies Facultad para exigir el establecimiento de una filial

1. Los Estados miembros velar醤 por que las autoridades competentes est閚 facultadas para exigir a las sucursales de terceros pa韘es que soliciten autorizaci髇 con arreglo al t韙ulo III, cap韙ulo 1, como m韓imo en los siguientes casos:

• a) cuando la sucursal de un tercer pa韘 haya llevado a cabo en el pasado o est� llevando a cabo en la actualidad actividades contempladas en el art韈ulo 47, apartado 1, sin perjuicio de las exenciones a que se refiere el art韈ulo 48 quater, apartado 4, letra d), con clientes o contrapartes de otros Estados miembros;
• b) cuando la sucursal de un tercer pa韘 cumpla los indicadores de importancia sist閙ica a que se refiere el art韈ulo 131, apartado 3, o sea considerada de importancia sist閙ica de conformidad con el art韈ulo 48 undecies, y entra馿 riesgos financieros significativos en la Uni髇 o el Estado miembro en el que est� establecida; o
• c) cuando el importe agregado de los activos de todas las sucursales de terceros pa韘es en la Uni髇 que pertenezcan al mismo grupo de un tercer pa韘 sea igual o superior a 40 000 millones de euros o el importe de los activos de la sucursal de un tercer pa韘 que figuren en su libro en el Estado miembro en el que est� establecida sea igual o superior a 10 000 millones de euros.

La facultad a que se refiere el p醨rafo primero del presente apartado podr� ejercerse tras aplicar las medidas del art韈ulo 48 undecies o 48 sexdecies, seg鷑 proceda, o cuando la autoridad competente pueda justificar, por motivos distintos de los enumerados en el p醨rafo primero del presente apartado, que dichas medidas ser韆n insuficientes para abordar los problemas importantes de supervisi髇.

2. Antes de ejercer la facultad a que se refiere el apartado 1, las autoridades competentes consultar醤 a la ABE y a las autoridades competentes de los Estados miembros en los que el grupo de un tercer pa韘 pertinente haya establecido otras sucursales de terceros pa韘es o entidades filiales.

A efectos del apartado 1, letras b) y c), del presente art韈ulo, y en el momento de realizar la evaluaci髇 a que se refiere el art韈ulo 48 undecies, las autoridades competentes, o, cuando corresponda, las autoridades designadas, tendr醤 en cuenta indicadores adecuados para evaluar la importancia sist閙ica de las sucursales de terceros pa韘es, que incluir醤, en particular, los siguientes:

• a) el tama駉 de la sucursal de un tercer pa韘;
• b) la complejidad de la estructura, la organizaci髇 y el modelo de negocio de la sucursal de un tercer pa韘;
• c) el grado de interconexi髇 de la sucursal de un tercer pa韘 con el sistema financiero de la Uni髇 y del Estado miembro en el que est� establecida;
• d) la sustituibilidad de las actividades, los servicios o las operaciones realizados o la infraestructura financiera proporcionada por la sucursal de un tercer pa韘;
• e) la cuota de mercado de la sucursal de un tercer pa韘 en la Uni髇 y en el Estado miembro en el que est� establecida por lo que se refiere al total de activos bancarios y en relaci髇 con las actividades que ejerce, los servicios que presta y las operaciones que lleva a cabo;
• f) el impacto probable de la suspensi髇 o el cese de las operaciones o la actividad de la sucursal de un tercer pa韘 sobre la liquidez del sistema financiero del Estado miembro en el que est� establecida, o sobre los sistemas de pago, compensaci髇 y liquidaci髇 en la Uni髇 y en ese Estado miembro;
• g) el papel y la importancia de la sucursal de un tercer pa韘 respecto de las actividades, los servicios y las operaciones del grupo de un tercer pa韘 al que pertenece la sucursal en la Uni髇 y en el Estado miembro en el que est� establecida;
• h) el papel y la importancia de la sucursal de un tercer pa韘 en el contexto de la resoluci髇 o liquidaci髇 sobre la base de la informaci髇 facilitada por la autoridad de resoluci髇;
• i) el volumen de actividades del grupo de un tercer pa韘 realizadas a trav閟 de sucursales de terceros pa韘es en relaci髇 con las actividades de ese grupo efectuadas a trav閟 de entidades filiales autorizadas en la Uni髇 y en los Estados miembros en los que est閚 establecidas las sucursales de terceros pa韘es.

LE0000926539_20240709Titulo VI redactado por el apartado 13) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 48 undecies Evaluaci髇 de la importancia sist閙ica y requisitos aplicables a las sucursales de terceros pa韘es que tengan importancia sist閙ica

1. La sucursal de un tercer pa韘 estar� sujeta a la evaluaci髇 prevista en el apartado 2 del presente art韈ulo cuando el importe agregado de los activos en la Uni髇 de todas las sucursales de terceros pa韘es en la Uni髇 que pertenezcan al mismo grupo de un tercer pa韘 sea, seg鷑 la informaci髇 comunicada de conformidad con la subsecci髇 4, igual o superior a 40 000 millones de euros:

• a) o bien como promedio de los tres ejercicios anuales inmediatamente anteriores sobre los que se haya informado;
• b) o bien en t閞minos absolutos en al menos tres de los cinco ejercicios anuales inmediatamente anteriores sobre los que se haya informado.

El umbral de activos a que se refiere el p醨rafo primero no incluir� los activos mantenidos por las sucursales de un tercer pa韘 en relaci髇 con operaciones de mercado de bancos centrales realizadas con bancos centrales del SEBC.

2. La autoridad competente responsable de la supervisi髇 de una sucursal de un tercer pa韘 perteneciente a un grupo de un tercer pa韘 cuyas sucursales de terceros pa韘es en la Uni髇 tengan un importe agregado de activos en la Uni髇 igual o superior a 40 000 millones de euros evaluar� si la sucursal de un tercer pa韘 bajo su supervisi髇 reviste importancia sist閙ica y plantea riesgos significativos para la estabilidad financiera de la Uni髇 o del Estado miembro en el que est� establecida. A tal fin, las autoridades competentes considerar醤, en particular, los indicadores de importancia sist閙ica a que se refieren el art韈ulo 48 decies, apartado 2, y el art韈ulo 131, apartado 3.

3. En el marco de la evaluaci髇 a que se refiere el apartado 2, la autoridad competente, o, cuando proceda, la autoridad designada, consultar� a la ABE y a las autoridades competentes de los Estados miembros en los que el grupo del tercer pa韘 de que se trate haya establecido otras sucursales de terceros pa韘es o entidades filiales, con el fin de evaluar los riesgos para la estabilidad financiera que la sucursal de un tercer pa韘 pertinente plantee para los Estados miembros distintos del Estado miembro en el que est� establecida.

La autoridad competente o, cuando proceda, la autoridad designada, facilitar� su evaluaci髇 razonada sobre la importancia sist閙ica que reviste la sucursal de un tercer pa韘 para la Uni髇 o el Estado miembro en el que est� establecida a la ABE y a las autoridades competentes del Estado miembro en el que el grupo del tercer pa韘 de que se trate haya establecido otras sucursales de un tercer pa韘 o entidades filiales.

Cuando las autoridades competentes consultadas est閚 en desacuerdo con la evaluaci髇 de la importancia sist閙ica de la sucursal de un tercer pa韘, lo notificar醤 a la autoridad competente que haya llevado a cabo la evaluaci髇 en un plazo de diez d韆s h醔iles a partir de la recepci髇 de la evaluaci髇 a que se refiere el apartado 2. Las autoridades competentes, con la asistencia de la ABE, har醤 todo lo posible por llegar a un consenso sobre la evaluaci髇 y, en su caso, sobre los requisitos espec韋icos a que se refiere el apartado 4, a m醩 tardar tres meses a partir de la fecha en que la autoridad competente, o, cuando proceda, la autoridad designada, haya formulado su objeci髇. Una vez transcurrido dicho plazo, la autoridad competente responsable de la supervisi髇 de la sucursal de un tercer pa韘 evaluada decidir� sobre la evaluaci髇 de la importancia sist閙ica de dicha sucursal y sobre los requisitos espec韋icos a que se refiere el apartado 4.

4. Cuando resulte apropiado para afrontar los riesgos detectados, la autoridad competente o, cuando proceda, la autoridad designada, podr� someter a la sucursal de un tercer pa韘 a requisitos espec韋icos, que podr醤 incluir lo siguiente:

• a) exigir que la sucursal del tercer pa韘 en cuesti髇 reestructure sus activos o actividades, de tal manera que deje de tener importancia sist閙ica de conformidad con el apartado 2 o deje de plantear un riesgo indebido para la estabilidad financiera de la Uni髇 o de los Estados miembros en los que est� establecida, o
• b) imponer requisitos prudenciales adicionales a la sucursal del tercer pa韘 en cuesti髇.

En caso de que la autoridad competente -o, cuando proceda, la autoridad designada- considere que una sucursal de un tercer pa韘 reviste importancia sist閙ica, pero decide no ejercer ninguna de las facultades mencionadas en el p醨rafo primero, letra a), del presente apartado o en el art韈ulo 48 decies, presentar� una notificaci髇 motivada a la ABE y a las autoridades competentes de los Estados miembros en los que el grupo de un tercer pa韘 pertinente haya establecido otras sucursales de terceros pa韘es o entidades filiales sobre el porqu� de su decisi髇 de no ejercer dichas facultades.

5. A m醩 tardar el 31 de diciembre de 2028, la ABE presentar� un informe al Parlamento Europeo, al Consejo y a la Comisi髇 sobre los aspectos siguientes:

• a) la evaluaci髇 a que se refiere el apartado 3 del presente art韈ulo, en particular por lo que respecta a la identificaci髇 de sucursales de terceros pa韘es de la misma empresa principal y al funcionamiento del proceso de consultas establecido en dicho apartado;
• b) el ejercicio de las facultades de supervisi髇 establecidas en el apartado 4 del presente art韈ulo y en el art韈ulo 48 decies.

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Art韈ulo 48 duodecies Informaci髇 sobre materias reguladas e informaci髇 financiera relativa a sucursales de terceros pa韘es y a la empresa principal

1. Los Estados miembros exigir醤 a las sucursales de terceros pa韘es que comuniquen peri骴icamente a sus autoridades competentes informaci髇 acerca de:

• a) los activos y pasivos mantenidos en sus libros de conformidad con el art韈ulo 48 nonies, as� como los activos y pasivos originados por las sucursales de terceros pa韘es, desglosados de forma que se distingan:
  • i) los mayores activos y pasivos registrados, clasificados por sector y tipo de contraparte; incluidas, en particular, las exposiciones dentro del sector financiero,
  • ii) las exposiciones significativas y las concentraciones de fuentes de financiaci髇 correspondientes a tipos espec韋icos de contrapartes,
  • iii) las operaciones internas significativas con la empresa principal y con los miembros del grupo de la empresa principal;
• b) el cumplimiento por parte de las sucursales de terceros pa韘es de los requisitos que se les aplican en virtud de la presente Directiva;
• c) sobre una base ad hoc, los mecanismos de protecci髇 de dep髎itos a que pueden acogerse los depositantes de las sucursales de un tercer pa韘 de conformidad con el art韈ulo 15, apartados 2 y 3, de la Directiva 2014/49/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (34) ;
• d) los requisitos reguladores adicionales impuestos por los Estados miembros a las sucursales de un tercer pa韘 en virtud del Derecho nacional.

A efectos de la comunicaci髇 de la informaci髇 relativa a los activos y pasivos mantenidos en sus libros de conformidad con el p醨rafo primero, letra a), las sucursales de terceros pa韘es aplicar醤 las normas internacionales de contabilidad aplicadas de conformidad con el Reglamento (CE) n.� 1606/2002 del Parlamento Europeo y el Consejo (35) o los principios de contabilidad generalmente aceptados aplicables en el Estado miembro.

2. Los Estados miembros exigir醤 a las sucursales de terceros pa韘es que comuniquen a sus autoridades competentes la siguiente informaci髇 relativa a su empresa principal:

• a) peri骴icamente, informaci髇 agregada sobre los activos y pasivos mantenidos o registrados, respectivamente, por las filiales y otras sucursales de terceros pa韘es del grupo de dicha empresa principal en la Uni髇;
• b) peri骴icamente, informaci髇 sobre el cumplimiento por parte de la empresa principal de los requisitos prudenciales que le sean aplicables en base individual y consolidada;
• c) sobre una base ad hoc, las revisiones y evaluaciones de supervisi髇 significativas, cuando se lleven a cabo en relaci髇 con la empresa principal, y las consiguientes decisiones de supervisi髇;
• d) los planes de recuperaci髇 de la empresa principal y las medidas espec韋icas que podr韆n adoptarse respecto de las sucursales de un tercer pa韘 de conformidad con dichos planes, as� como cualesquiera actualizaciones y modificaciones ulteriores de estos;
• e) la estrategia empresarial de la empresa principal en relaci髇 con las sucursales de un tercer pa韘, y cualquier cambio ulterior de dicha estrategia;
• f) los servicios prestados por la empresa principal a clientes establecidos o situados en la Uni髇 sobre la base de la comercializaci髇 pasiva de servicios de conformidad con el art韈ulo 21 quater.

3. Las obligaciones en materia de comunicaci髇 de informaci髇 establecidas en el presente art韈ulo no ser醤 骲ice para que la autoridad competente imponga requisitos adicionales de informaci髇 a las sucursales de terceros pa韘es cuando considere que esta informaci髇 adicional es necesaria para adquirir una visi髇 global del negocio, las actividades o la solidez financiera de las sucursales de terceros pa韘es o de su empresa principal, para comprobar que las sucursales de terceros pa韘es y su empresa principal cumplen el Derecho aplicable y para garantizar que las sucursales de terceros pa韘es cumplen dicho Derecho.

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Art韈ulo 48 terdecies Modelos de formularios y plantillas y frecuencia de la comunicaci髇 de informaci髇

1. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de ejecuci髇 para especificar formatos uniformes y definiciones para la comunicaci髇 de informaci髇, y la frecuencia de esta, y desarrollar� las soluciones inform醫icas que deber醤 aplicarse a efectos del art韈ulo 48 duodecies.

Los requisitos en materia de comunicaci髇 de informaci髇 a que se refiere el art韈ulo 48 duodecies ser醤 proporcionados a la clasificaci髇 de las sucursales de terceros pa韘es en la clase 1 o la clase 2.

La ABE presentar� a la Comisi髇 dichos proyectos de normas t閏nicas de ejecuci髇 a m醩 tardar el 10 de enero de 2026.

Se otorgan a la Comisi髇 competencias para adoptar las normas t閏nicas de ejecuci髇 a que se refiere el p醨rafo primero del presente apartado, de conformidad con el art韈ulo 15 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010.

2. La informaci髇 sobre materias reguladas y la informaci髇 financiera a que se refiere el art韈ulo 48 duodecies se comunicar醤 como m韓imo dos veces al a駉 en el caso de las sucursales de terceros pa韘es de clase 1 y como m韓imo una vez al a駉 en el caso de las sucursales de terceros pa韘es de clase 2.

3. Una autoridad competente podr� conceder a las sucursales de terceros pa韘es cualificadas una exenci髇 total o parcial de los requisitos de comunicaci髇 de informaci髇 relativa a la empresa principal previstos en el art韈ulo 48 duodecies, apartado 2, siempre que dicha autoridad competente pueda obtener la informaci髇 pertinente directamente de las autoridades de supervisi髇 del tercer pa韘 de que se trate.

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Art韈ulo 48 quaterdecies Supervisi髇 de sucursales de terceros pa韘es y programa de examen supervisor

1. Los Estados miembros exigir醤 a las autoridades competentes que cumplan lo dispuesto en la presente secci髇 y, mutatis mutandis, en el t韙ulo VII al efecto de la supervisi髇 de las sucursales de terceros pa韘es.

2. Las autoridades competentes incluir醤 a las sucursales de terceros pa韘es en el programa de examen supervisor a que se refiere el art韈ulo 99.

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Art韈ulo 48 quindecies Proceso de revisi髇 y evaluaci髇 supervisoras

1. Los Estados miembros exigir醤 a las autoridades competentes que revisen los sistemas, las estrategias, los procedimientos y los mecanismos aplicados por las sucursales de terceros pa韘es para cumplir las disposiciones que les son aplicables en virtud de la presente Directiva y, si ha lugar, cualquier requisito regulador adicional previsto en el Derecho nacional.

2. A partir de la revisi髇 a que se refiere el apartado 1, las autoridades competentes evaluar醤 si los sistemas, las estrategias, los procedimientos y los mecanismos aplicados por las sucursales de terceros pa韘es y la dotaci髇 de capital y la liquidez que mantengan garantizan una gesti髇 sana y una cobertura s髄ida de los riesgos significativos de las sucursales de terceros pa韘es, as� como la viabilidad de estas.

3. Las autoridades competentes llevar醤 a cabo la revisi髇 y la evaluaci髇 a que se refieren los apartados 1 y 2 del presente art韈ulo de conformidad con los criterios para aplicar el principio de proporcionalidad publicados en virtud del art韈ulo 143, apartado 1, letra c). En particular, las autoridades competentes establecer醤, respecto de la revisi髇 a que se refiere el apartado 1 del presente art韈ulo, un grado de frecuencia e intensidad proporcionado a la catalogaci髇 de las sucursales de terceros pa韘es en la clase 1 y la clase 2 y acordes con otros criterios pertinentes, como la naturaleza, la escala y la complejidad de las actividades de las sucursales de terceros pa韘es.

4. Cuando, a ra韟 de una revisi髇, en particular de los sistemas de gobierno corporativo, del modelo empresarial o de las actividades de la sucursal de un tercer pa韘, las autoridades competentes tengan motivos razonables para suponer que, en relaci髇 con esa sucursal de un tercer pa韘, se est醤 efectuando o intentando efectuar o se han efectuado o intentado efectuar operaciones de blanqueo de capitales o de financiaci髇 del terrorismo en el sentido del art韈ulo 1 de la Directiva (UE) 2015/849, o que se ha incrementado el riesgo de que esto ocurra, deber醤 notificarlo inmediatamente a la ABE y a la autoridad responsable de la supervisi髇 de la sucursal de un tercer pa韘 de conformidad con la Directiva (UE) 2015/849. Cuando se produzca un aumento del riesgo de blanqueo de capitales o de financiaci髇 del terrorismo, la autoridad competente y la autoridad responsable de la supervisi髇 de la sucursal de un tercer pa韘 de conformidad con la Directiva (UE) 2015/849 se pondr醤 en contacto y notificar醤 inmediatamente su evaluaci髇 conjunta a la ABE. La autoridad competente adoptar�, seg鷑 proceda, medidas de conformidad con la presente Directiva, que podr醤 incluir la revocaci髇 de la autorizaci髇 de la sucursal de un tercer pa韘 con arreglo al art韈ulo 48 quinquies, apartado 2, letra g), de la presente Directiva.

5. La autoridad competente, la unidad de inteligencia financiera y la autoridad responsable de la supervisi髇 de las sucursales de terceros pa韘es de conformidad con la Directiva (UE) 2015/849 cooperar醤 estrechamente en el marco de sus respectivas competencias e intercambiar醤 informaci髇 pertinente a efectos de la presente Directiva, siempre que la cooperaci髇 y el intercambio de informaci髇 no afecten a ninguna indagaci髇, investigaci髇 o procedimiento en curso conforme a lo dispuesto en el Derecho penal o administrativo del Estado miembro en el que est閚 situadas la autoridad competente, la unidad de inteligencia financiera o la autoridad responsable de la supervisi髇 de las sucursales de terceros pa韘es de conformidad con la Directiva (UE) 2015/849. La ABE podr� prestar asistencia por iniciativa propia a las autoridades competentes y a las autoridades responsables de la supervisi髇 de la sucursal de un tercer pa韘 de conformidad con la Directiva (UE) 2015/849 en caso de discrepancia sobre la coordinaci髇 de las actividades de supervisi髇 con arreglo al presente art韈ulo. En ese caso, la ABE actuar� de conformidad con el art韈ulo 19 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010.

6. A m醩 tardar el 10 de julio de 2026, la ABE emitir� directrices, de conformidad con el art韈ulo 16 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010, a fin de especificar:

• a) los procedimientos y las metodolog韆s comunes empleados en el proceso de revisi髇 y evaluaci髇 supervisoras a que se refiere el presente art韈ulo y en la evaluaci髇 del tratamiento de los riesgos significativos;
• b) los mecanismos de cooperaci髇 e intercambio de informaci髇 entre las autoridades a que se refiere el apartado 5 del presente art韈ulo, en particular en el contexto de la detecci髇 de infracciones graves de las normas de lucha contra el blanqueo de capitales o la financiaci髇 del terrorismo;
• c) la autoridad responsable de la supervisi髇 de la lucha contra el blanqueo de capitales o la financiaci髇 del terrorismo en el Estado miembro de conformidad con la Directiva (UE) 2015/849 en el contexto de la aplicaci髇 del art韈ulo 27 ter, apartado 2, el art韈ulo 48 quater, apartado 5, y el art韈ulo 48 quinquies, apartado 3, de la presente Directiva.

A efectos del p醨rafo primero, letra a), los procedimientos y las metodolog韆s a que se refiere dicha letra se establecer醤 de manera proporcionada a la clasificaci髇 de las sucursales de terceros pa韘es en la clase 1 o la clase 2, y a otros criterios adecuados, como la naturaleza, la escala y la complejidad de sus actividades.

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Art韈ulo 48 sexdecies Medidas y facultades de supervisi髇

1. Las autoridades competentes exigir醤 a las sucursales de terceros pa韘es que adopten en una fase temprana las medidas necesarias para:

• a) garantizar que dichas sucursales de terceros pa韘es cumplan los requisitos que les sean aplicables en virtud de la presente Directiva y del Derecho nacional o restablecer el cumplimiento de dichos requisitos; y
• b) garantizar que los riesgos significativos a los que est閚 expuestas dichas sucursales de terceros pa韘es est閚 cubiertos y se gestionen de manera sana y suficiente, y que dichas sucursales sigan siendo viables.

2. A efectos del apartado 1, las facultades de las autoridades competentes incluir醤, como m韓imo, la facultad de exigir a las sucursales de terceros pa韘es:

• a) que mantengan una dotaci髇 de capital superior a los requisitos m韓imos establecidos en el art韈ulo 48 sexies o cumplan otros requisitos de capital adicionales; todo importe adicional de dotaci髇 de capital que deba mantener la sucursal de un tercer pa韘 de conformidad con la presente letra deber� ajustarse a los requisitos establecidos en el art韈ulo 48 sexies;
• b) que cumplan otros requisitos espec韋icos de liquidez, adem醩 de los establecidos en el art韈ulo 48 septies; todo activo l韖uido adicional que deba mantener la sucursal de un tercer pa韘 de conformidad con la presente letra deber� ajustarse a los requisitos establecidos en el art韈ulo 48 septies;
• c) que refuercen sus sistemas de gobierno corporativo, sus mecanismos de gesti髇 de riesgos o sus sistemas de registro;
• d) que restrinjan o limiten el alcance de su negocio o de las actividades que lleven a cabo, as� como las contrapartes de dichas actividades;
• e) que reduzcan el riesgo inherente a sus actividades, productos y sistemas, incluidas las actividades externalizadas, y que dejen de realizar tales actividades u ofrecer tales productos;
• f) que cumplan los requisitos adicionales de comunicaci髇 de informaci髇 de conformidad con el art韈ulo 48 duodecies, apartado 3, o que aumenten la frecuencia de la comunicaci髇 peri骴ica de informaci髇;
• g) que hagan p鷅lica determinada informaci髇.

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Art韈ulo 48 septdecies Cooperaci髇 entre las autoridades competentes y los colegios de supervisores

1. Las autoridades competentes que supervisen a las sucursales de terceros pa韘es y las entidades filiales del mismo grupo de un tercer pa韘 cooperar醤 estrechamente y compartir醤 informaci髇 entre ellas. Las autoridades competentes dispondr醤 de acuerdos escritos de coordinaci髇 y cooperaci髇 de conformidad con el art韈ulo 115.

2. A efectos del apartado 1 del presente art韈ulo, las sucursales de terceros pa韘es de clase 1 estar醤 sometidas a una supervisi髇 exhaustiva por parte de un colegio de supervisores de conformidad con el art韈ulo 116. A estos efectos, se aplicar醤 los siguientes requisitos:

• a) cuando se haya establecido un colegio de supervisores en relaci髇 con las entidades filiales de un grupo de un tercer pa韘, la supervisi髇 de las sucursales de terceros pa韘es de clase 1 del mismo grupo formar� parte de las competencias de dicho colegio de supervisores;
• b) cuando el grupo de un tercer pa韘 disponga de sucursales de terceros pa韘es de clase 1 en m醩 de un Estado miembro, pero no de entidades filiales en la Uni髇 sujetas a lo dispuesto en el art韈ulo 116, se establecer� un colegio de supervisores en relaci髇 con esas sucursales de terceros pa韘es de clase 1;
• c) cuando el grupo de un tercer pa韘 disponga de sucursales de terceros pa韘es de clase 1 en m醩 de un Estado miembro o disponga al menos de una sucursal de un tercer pa韘 de clase 1, y una o varias entidades filiales en la Uni髇 que no est閚 sujetas al art韈ulo 116, se establecer� un colegio de supervisores en relaci髇 con dichas sucursales de terceros pa韘es y entidades filiales.

3. A efectos del apartado 2, letras b) y c), del presente art韈ulo, los Estados miembros garantizar醤 que haya una autoridad competente principal que desempe馿 la misma funci髇 que el supervisor en base consolidada de conformidad con el art韈ulo 116. La autoridad competente principal ser� la del Estado miembro en el que se sit鷈 la mayor sucursal de un tercer pa韘 en t閞minos de valor total de los activos registrados.

4. Adem醩 de las funciones previstas en el art韈ulo 116, el colegio de supervisores:

• a) elaborar� un informe sobre la estructura y las actividades del grupo de un tercer pa韘 en la Uni髇 y lo actualizar� con periodicidad anual;
• b) intercambiar� informaci髇 sobre los resultados del proceso de revisi髇 y evaluaci髇 supervisoras a que se refiere el art韈ulo 48 quindecies;
• c) se esforzar� por armonizar la aplicaci髇 de las medidas y las facultades de supervisi髇 a que se refiere el art韈ulo 48 sexdecies.

5. El colegio de supervisores garantizar�, cuando proceda, una coordinaci髇 y una cooperaci髇 adecuadas con las autoridades de supervisi髇 del tercer pa韘 de que se trate.

6. La ABE contribuir� a la promoci髇 y el seguimiento del funcionamiento eficiente, eficaz y coherente de los colegios de supervisores mencionados en el presente art韈ulo de conformidad con el art韈ulo 21 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010.

7. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 a fin de especificar:

• a) los mecanismos de cooperaci髇 y los proyectos de modelos de acuerdos entre autoridades competentes a efectos del apartado 1, y
• b) las condiciones de funcionamiento de los colegios de supervisores a efectos de los apartados 2 a 6.

La ABE presentar� a la Comisi髇 dichos proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 a m醩 tardar el 10 de enero de 2026.

Se delegan en la Comisi髇 los poderes para completar la presente Directiva mediante la adopci髇 de las normas t閏nicas de regulaci髇 a que se refiere el p醨rafo primero del presente apartado de conformidad con los art韈ulos 10 a14 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010.

LE0000926539_20240709Titulo VI redactado por el apartado 13) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 48 octodecies Notificaci髇 a la ABE

Las autoridades competentes notificar醤 a la ABE lo siguiente:

• a) todas las autorizaciones concedidas a sucursales de terceros pa韘es y cualquier modificaci髇 posterior de dichas autorizaciones;
• b) los activos y pasivos totales registrados por las sucursales de terceros pa韘es autorizadas, seg鷑 conste en las notificaciones peri骴icas;
• c) el nombre del grupo de un tercer pa韘 al que pertenezca la sucursal del tercer pa韘 autorizada.

La ABE publicar� en su sitio web la lista de todas las sucursales de terceros pa韘es autorizadas para operar en la Uni髇 de conformidad con el presente t韙ulo, con indicaci髇 de los Estados miembros en los que est醤 autorizadas para operar.

LE0000926539_20240709Titulo VI redactado por el apartado 13) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 48 novodecies Cooperaci髇 con las autoridades de supervisi髇 de terceros pa韘es respecto a la supervisi髇 en base consolidada

1. La Uni髇 podr� celebrar acuerdos con uno o varios terceros pa韘es sobre la forma de ejercer la supervisi髇 en base consolidada en las entidades siguientes:

• a) entidades cuya empresa matriz tenga su administraci髇 central en un tercer pa韘;
• b) entidades situadas en un tercer pa韘 cuya empresa matriz, ya sea una entidad, una sociedad financiera de cartera o una sociedad financiera mixta de cartera, tenga su administraci髇 central en la Uni髇.

2. Los acuerdos mencionados en el apartado 1 tendr醤 especialmente por objeto garantizar:

• a) que las autoridades competentes de los Estados miembros puedan obtener la informaci髇 necesaria para la supervisi髇, basada en su situaci髇 financiera consolidada, de las entidades, de las sociedades financieras de cartera o de las sociedades financieras mixtas de cartera que est閚 situadas en la Uni髇 y que o bien tengan como filiales entidades o entidades financieras situadas en un tercer pa韘, o bien tengan participaci髇 en ellas;
• b) que las autoridades de supervisi髇 de terceros pa韘es puedan obtener la informaci髇 necesaria para la supervisi髇 de las empresas matrices cuya administraci髇 central est� situada en su territorio y que o bien tengan como filiales entidades o entidades financieras situadas en uno o varios Estados miembros, o bien tengan participaci髇 en ellas; y
• c) que la ABE pueda obtener de las autoridades competentes de los Estados miembros la informaci髇 recibida de las autoridades nacionales de terceros pa韘es de conformidad con el art韈ulo 35 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010.

3. Sin perjuicio de lo dispuesto en el art韈ulo 218 del TFUE, la Comisi髇, con la asistencia del Comit� Bancario Europeo, examinar� el resultado de las negociaciones contempladas en el apartado 1 del presente art韈ulo y la situaci髇 que se derive de estas.

4. La ABE asistir� a la Comisi髇 a los efectos del presente art韈ulo, de conformidad con el art韈ulo 33 del Reglamento (UE) n.� 1093/2010.

LE0000926539_20240709Titulo VI redactado por el apartado 13) del art韈ulo 1 de la燚irectiva (UE) 2024/1619 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2024, por la que se modifica la Directiva 2013/36/UE en lo referente a las facultades de supervisi髇, las sanciones, las sucursales de terceros pa韘es y los riesgos ambientales, sociales y de gobernanza (獶.O.U.E.L.� 19 junio)Vigencia: 9 julio 2024

Art韈ulo 49 Competencias de las autoridades competentes de los Estados miembros de origen y de acogida

1. La supervisi髇 prudencial de una entidad, incluida la de las actividades que ejerza con arreglo a las disposiciones de los art韈ulos 33 y 34, corresponder� a las autoridades competentes del Estado miembro de origen, sin perjuicio de las disposiciones que establezcan la responsabilidad de las autoridades competentes del Estado miembro de acogida.

2. El apartado 1 no constituir� un obst醕ulo para la supervisi髇 en base consolidada.

3. Las medidas adoptadas por el Estado miembro de acogida no podr醤 establecer un trato discriminatorio o restrictivo en base a que la entidad haya sido autorizada en otro Estado miembro.

Art韈ulo 50 Colaboraci髇 en materia de supervisi髇

1. Con objeto de supervisar la actividad de las entidades que operen, en particular a trav閟 de una sucursal, en uno o varios Estados miembros distintos al de su domicilio social, las autoridades competentes de los Estados miembros implicados colaborar醤 estrechamente. Se comunicar醤 mutuamente toda la informaci髇 relativa a la direcci髇, gesti髇 y propiedad de estas entidades que pueda facilitar su supervisi髇 y el examen de las condiciones de su autorizaci髇, as� como cualquier otra informaci髇 susceptible de facilitar la supervisi髇 de dichas entidades, en particular en materia de liquidez, solvencia, garant韆 de dep髎itos, limitaci髇 de grandes riesgos, otros factores que puedan influir en el riesgo sist閙ico planteado por la entidad, organizaci髇 administrativa y contable y mecanismos de control interno.

2. Las autoridades competentes del Estado miembro de origen comunicar醤 de inmediato a las autoridades competentes de los Estados miembros de acogida cualquier informaci髇 o constataciones relacionadas con la supervisi髇 en materia de liquidez, de conformidad con la parte sexta del Reglamento (UE) n� 575/2013 y con el t韙ulo VII, cap韙ulo 3, de la presente Directiva, de las actividades realizadas por la entidad a trav閟 de las sucursales, en la medida en que dicha informaci髇 o constataciones sean pertinentes a efectos de la protecci髇 de los depositantes o inversores del Estado miembro de acogida.

3. Las autoridades competentes del Estado miembro de origen informar醤 de inmediato a las autoridades competentes de todos los Estados miembros de acogida cuando se produzca o quepa razonablemente esperar que se vaya a producir una crisis de liquidez. Dicha informaci髇 contendr� igualmente los pormenores de la planificaci髇 y aplicaci髇 del plan de recuperaci髇 y de cualquier medida de supervisi髇 prudencial adoptada en ese contexto.

4. Las autoridades competentes del Estado miembro de origen comunicar醤 y explicar醤, previa solicitud, a las autoridades competentes del Estado miembro de acogida la manera en que se han tenido en cuenta la informaci髇 y las constataciones transmitidas por estas 鷏timas. Cuando, tras la comunicaci髇 de la informaci髇 y las constataciones, las autoridades competentes del Estado miembro de acogida sostengan que las autoridades del Estado miembro de origen no han adoptado medidas adecuadas, podr醤 adoptar, despu閟 de informar a las autoridades competentes del Estado miembro de origen y a la ABE, las medidas adecuadas para evitar nuevas infracciones, con el fin de proteger los intereses de depositantes, inversores y otras partes a quienes se presten servicios, o para proteger la estabilidad del sistema financiero.

Cuando las autoridades competentes del Estado miembro de origen est閚 en desacuerdo con las medidas que vayan a tomar las autoridades competentes d el Estado miembro de acogida, podr醤 recurrir a la ABE y solicitarle asistencia de conformidad con el art韈ulo 19 del Reglamento (UE) n� 1093/2010. Cuando la ABE act鷈 de conformidad con el art韈ulo citado, adoptar� una decisi髇 en el plazo de un mes.

5. Las autoridades competentes podr醤 someter a la ABE aquellos casos en que una solicitud de colaboraci髇, en particular para intercambiar informaci髇, se haya rechazado o no haya sido atendida en un plazo razonable. Sin perjuicio del art韈ulo 258 del Tratado, la ABE podr�, en esos casos, actuar de conformidad con los poderes que le confiere el art韈ulo 19 del Reglamento (UE) n� 1093/2010. La ABE tambi閚 podr� ayudar a las autoridades competentes a alcanzar un acuerdo sobre el intercambio de informaci髇 en virtud del presente art韈ulo por propia iniciativa con arreglo a lo dispuesto en el art韈ulo 19, apartado 1, p醨rafo segundo, del mencionado Reglamento.

6. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de regulaci髇 para especificar la informaci髇 a que se refiere el presente art韈ulo.

Se delegan en la Comisi髇 los poderes para adoptar las normas t閏nicas de regulaci髇 a que se refiere el p醨rafo primero, de conformidad con los art韈ulos 10 a 14 del Reglamento (UE) n� 1093/2010.

V閍se Reglamento Delegado (UE) n� 524/2014 de la Comisi髇, de 12 de marzo de 2014, por el que se completa la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo en lo que respecta a las normas t閏nicas de regulaci髇 que especifican la informaci髇 que las autoridades competentes de los Estados miembros de origen y de acogida deben facilitarse mutuamente (獶.O.U.E.L.� 20 mayo).LE0000529710_20140609

7. La ABE elaborar� proyectos de normas t閏nicas de aplicaci髇 para establecer modelos de formularios, plantillas y procedimientos referentes a los requisitos en materia de intercambio de informaci髇 que puedan facilitar el control de las entidades.

Se otorgan a la Comisi髇 competencias para adoptar las normas t閏nicas de aplicaci髇 a que se refiere el p醨rafo primero, de conformidad con el art韈ulo 15 del Reglamento (UE) n� 1093/2010.

V閍se Reglamento de ejecuci髇 (UE) n� 620/2014 de la Comisi髇 de 4 de junio de 2014 por el que se establecen normas t閏nicas de ejecuci髇 en lo que respecta al intercambio de informaci髇 entre las autoridades competentes de los Estados miembros de origen y de acogida, de conformidad con la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (獶.O.U.E.L.� 12 junio).LE0000531305_20140702

8. La ABE presentar� a la Comisi髇 los proyectos de normas t閏nicas a que se refieren los apartados 6 y 7 a m醩 tardar el 1 de enero de 2014.

Art韈ulo 51 Sucursales significativas

1. Las autoridades competentes de un Estado miembro de acogida podr醤 presentar una solicitud al supervisor en base consolidada cuando sea de aplicaci髇 el art韈ulo 112, apartado 1, o a las autoridades competentes del Estado miembro de origen, con el fin de que una sucursal de una entidad de cr閐ito se considere significativa.LE0000655211_20240109P醨rafo primero del n鷐ero 1 del art韈ulo 51 redactado por el apartado�11) del art韈ulo 62 de la燚irectiva (UE) 2019/2034 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de noviembre de 2019 relativa al acceso a la actividad de las entidades de cr閐ito y a la supervisi髇 prudencial de las entidades de cr閐ito, por la que se modifica la Directiva 2002/87/CE y se derogan las Directivas 2006/48/CE y 2006/49/CE (獶.O.U.E.L.� 5 diciembre).Vigencia: 25 diciembre 2019

Esta solicitud indicar� los motivos para considerar que la sucursal es significativa, centr醤dose en particular en lo siguiente:

• a) el hecho de que la cuota de mercado de la sucursal en t閞minos de dep髎itos exceda del 2 % en el Estado miembro de acogida;
• b) la incidencia probable de la suspensi髇 o el cese de las operaciones de la entidad en la liquidez sist閙ica y en los sistemas de pago, compensaci髇 y liquidaci髇 del Estado miembro de acogida;
• c) las dimensiones y la importancia de la sucursal por n鷐ero de clientes dentro del sistema bancario o financiero del Estado miembro de acogida.

Las autoridades competentes de los Estados miembros de origen y de acogida, y, cuando sea de aplicaci髇 el art韈ulo 112, apartado 1, el supervisor en base consolidada, har醤 cuanto est� en su mano para alcanzar una decisi髇 conjunta sobre la designaci髇 de una sucursal como sucursal significativa.